资金集中管理.ppt

1、其次，集中资金管理、政策、银杏关系、企业内部结构、集中资金管理模式、目录、集中财务管理、集团企业面临的问题、集中资金管理结构、集团企业帐户管理、票据管理、信用金融管理、内部和外部业务结算、利息、系统构建银杏解决方案，3，实施方法，4，案例，5，汇总，1，背景，目录，2，资金集中管理，政策，银杏关系，企业内部结构，资金集中管理模式，财务集中管理，集团企业面临的问题，资金集中管理结构企业资金集中管理，3，实施方法，4，案例，5，摘要，1，背景，企业集团化发展面临的问题，1资金分散，闲置，利用率低，收支缺乏统一的计划和控制。2贷款两个茄子高现象；3资金计划和实际执行的差距很大，很难控制和跟踪。4很难

2、掌握会员单位资金情况(流向)，监视不顺畅。5资金综合收益低，金融结算费用高。6信息失真、延迟、信息管理成本高；7融资、分配、聚合困难，支持决策的信息能力弱，资金风险大。集中管理，1设置银杏帐户，管理内部帐户和内部结算，外部结算机制，集中结算2集中结算，解决资金分配、闲置等问题。3建立统一的对外信用、内部信用管理和资金计划管理机制，进行统一管理。4在统一管理的基础上解决贷款养老现象和资金计划、分配等问题。5使用集中结算和统一管理机制，可以控制和监控会员单位的资金状况。6集中统一管理可以提高资金综合盈利能力，降低财务结算成本，优化投资工作，获得投资收益，增强整体竞争力。7使用电脑资讯系统可以实时了

3、解资金情况，实时分配、分配、聚合，降低资金管理的风险。目录，二，集中资金管理，政策，银杏关系，企业内部结构，集中资金管理模式，集中财务管理，集团企业面临的问题，集中资金管理结构，集团企业帐户管理，票据管理，信用财务管理，内部和外部业务结算，利息，系统银杏，3，实施方法，4，案例，5，摘要，1，背景，外部因素和内部结构曹征，政府，政策大力支持企业，支持企业走出去的战略，条件集团企业，建立结算中心，内部银杏，金融公司等。商业银行为集团企业提供资金集中结算、综合管理账户服务和资金结算服务内容。条件集团企业可以在商业银行内设置集团账户、帽子账户、一个家具以上(虚拟账户)等账户模型的话，将提供资讯系统实

4、时支持部署、分配、返还等。企业跨国公司、国有超大型企业集团具有比较成熟的财务集中管理机制，具有常见的几种茄子资金集中结算方式。GO，目录，第二，资金集中管理，政策，银杏关系，公司内部结构，资金集中管理模式，财务集中管理，集团企业面临的问题，资金集中管理结构，集团企业帐户管理，票据管理，信用融资管理，内部和外部业务结算，利息银杏解决方案：3，实施方法，4，案例，5，汇总，1，背景，目录，2，资金集中管理，政策，银杏关系，企业内部结构，资金集中管理模式，财务集中管理，集团企业面临的问题，资金集中管理结构企业资金集中管理，3，实施方法，4，案例，5，摘要，1，背景，资金集中管理模式，会员单位的中心是

5、“银杏”角色中心。商业银行，企业“角色功能：帐户管理、外部结算、内部结算、信用金融、信用金融资金集中管理结构、集团企业帐户管理、票据管理、信用融资管理、内部、对外业务结算、利息、制度建设、资金计划和控制、风险分析和管理资金集中管理结构，目录，2，资金集中管理，政策，银杏关系，企业内部结构，资金集中管理模型，财务集中管理，集团企业面临的风险分析和管理，集中管理的缺点，企业资金集中管理节目实施和信息化，银杏解决方案：建设银杏集团财务管理节目简介，投资管理集团资金管理，3，实施方法，4，案例，5，汇总，1，背景，帐户管理，企业内部帐户设置，组织参与资金集中结算的所有单位和结算中心设立帐户设立会员单位

6、，根据各自的业务需要在结算中心开设内部帐户，内部帐户必须包括资金结算帐户含义。账户账户与财务会计科目不同，资金结算科目根据企业的业务会计和管理要求，设立结算组织、资金结算科目、内部账户及外部账户，形成资金结算的主线，也是集团结算中心的运营基础。外部账户(银杏账户)集中统一管理，外部账户按照会员单位的实际经营要求开设。，目录，二，集中资金管理，政策，银杏关系，企业内部结构，集中资金管理模式，集中财务管理，集团企业面临的问题，集中资金管理结构，集团企业帐户管理，票据管理，信用财务管理，内部和外部业务结算，利息，系统银杏、三、实施方法、四、案例、五、汇总、一、背景、结算报表、每日报表试算表、资金状况

7、表、库存馀额表、单位馀额表、现金日记帐银杏日记帐、利息记录表、利率变动表、累计曹征表、利息集中资金管理模式，集中财务管理，集团企业面临的问题，集中资金管理结构，集团企业帐户管理，票据管理，信用财务管理，内部和外部业务结算，利息，系统银杏解决方案：建设银行集团理财方案简介，一个投资管理集团的资金管理，特定大型集团的资金集中管理，摘要，系统，3，实施方法，4，案例，5，汇总，1，背景，票据管理，支票银杏汇票银行本票商业承兑银杏承兑信用证手续费，票据管理商业承兑，银杏承兑帐户外处理， 会员单位对中心业务处理票据接收银行收款银行收款记帐会员单位退钱会员单位申请贴现银行收款记帐(银杏收款对帐户_会员单位

8、贴现)贴现票据银杏收款(银行收款_贴现)中心对银杏业务申请贴现(银行贴现申请)票据到期贴现会员单位打折(中心会员单位打折)票据抵押贷款抵押收回票据(收回抵押中央管理的弊端，企业资金中央管理方案的实施和信息化，银杏解决方案：建设集团理财方案介绍，某投资管理集团的资金管理，某特大集团的资金集中管理，总结，你面临的资金管理问题？3，实施方法，4，案例，5，汇总，1，背景，信用管理点，1统一信用金融；2收费使用，贷款利息原则；3存款利息4资金使用反馈和跟踪；5预测贷款情况；6会员单位贷款情况；7集团向银行贷款。8合同对院长分类管理、信用管理合同台、合同和大丈夫以会员单位、集团为主体，反映整个集团的信用

9、融资情况会员单位信用情况，建立会员单位在中心贷款的合同和呆帐，监视计划偿还和实际执行偿还，监视信用预测。合同和呆帐1建立中心贷款(会员单位贷款)、中心贷款(集团从银行贷款)合同和呆帐。2在此基础上逐步建立收购信用证台座，管理企业信用、银杏信用、经济指标等。，信贷管理服务台分类管理，按贷款期限：短期1年，中期1-5年，器官5年以上按贷款条件：信贷、抵押贷款(抵押贷款、抵押贷款、抵押贷款)，票据折扣偿还方式：一次性偿还，分期付款偿还贷款对象：工业贷款、商业信用报告1中心贷款报告：贷款收益表、贷款时间表、贷款馀额表、贷款情况表、贷款合同表2中心贷款报告：贷款利息表、贷款时间表、贷款馀额表、贷款情况表

10、、贷款合同表预测1合同预测：中心贷款、中心贷款到期预测2利息预测：时间表设置、时间表设置合同集团企业面临的问题、资金集中管理结构、集团企业帐户管理、票据管理、信用融资管理、内部和外部业务结算企业资金集中管理方案实施和信息化、银杏解决方案：建设银行集团理财方案简介、某投资管理集团的资金管理、某特大集团的资金集中管理、总结、你面临的资金管理问题？3，实施方法，4，案例，5，摘要，1，背景，资金计划要点，1集中统一资金计划；2资金计划由中心或预算委员会制定资金计划项目、计划表。3会员单位根据自己的情况编制资金计划项目细节、计划表。4会员单位根据流程制定报告、曹征、追加资金计划。5中心或预算委员会批准

11、和处理资金计划。6监控每个成员单位资金计划的实际运行，并设置运行预警处理。7对每个资金计划执行汇总分析。8对各会员单位及集团各期间资金计划、实际执行情况进行比较分析。资金计划与整体预算的关系、整体预算资金计划、资金计划项目和计划表、计划项目1计划项目开发：计划项目开发以整体计划为基础，集团计划委员会成立框架(如第一计划项目)以会员为单位发行。2应用计划项目：下载成员单位牙齿计划项目，并根据实际情况增加计划详细信息。计划表1计划表制作：会员单位下载计划项目并详细设置计划后，计划表制作2计划表应用：计划表制作可以进行编制、添加、曹征计划。编制资金计划，根据计划会员单位综合计划情况制定计划表，提交审

12、批。添加计划成员单位如果在运行实际计划时发现计划总额不足，则附加计划并提交计划以供审批。计划曹征成员单位在实际强制计划中，如果发现计划详细信息或项目金额不平均，请调整计划审批1以设置成员单位和组计划委员会审批流程。指定2个人权限3核准已提交的计划、资金计划控制警示与汇总、资金计划执行控制计划执行测试、设定警示金额，以及启动计划的警示。查询计划报表和祖怀计划期间的年度、季度、月、计划状态(通过审批、未通过审批)等标准。计划汇总成员单位按单位本身、计划项目进行汇总。集团计划委员会进行会员单位、计划项目摘要。，目录，二，集中资金管理，政策，银杏关系，企业内部结构，集中资金管理模式，集中财务管理，集团企业面临的问题，集中资金管理结构，集团企业帐户管理，票据管理，信用财务管理，内部和外部业务