证券股份有限公司资产支持证券转让投资者适当性管理实施细则模版

1、证券股份有限公司资产支持证券转让投资者适当性管理实施细则(2015年8月)第一章总则第一条为保护投资者的合法权益，指导投资者合理参与资产支持证券交易，促进资产支持证券市场健康稳定发展，建立公司资产支持证券业务投资者的合法管理(以下简称“资产支持证券合法管理”)机制，正常开展有关投资者的合法管理工作，（证监会201449号文）证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定，010第二条本法没有明确规定的，依照（上交所）关于为资产支持证券证券提供转让服务的通知等有关规定执行。第三条本法所称资产支持证券投资者的妥善管理，是区分不同产品认知和风险承担能力的投资者，引导慎重参与资产支持证券转让的制度

2、安排。第四条营业部应当了解和评价投资者对资产支持证券产品的认知水平和风险承担能力，选择适当的投资者参与相应类型的资产支持证券转让业务，履行投资者适当的管理职责。第二章资产支持证券转让业务投资者分类管理第五条资产支持证券投资者根据产品的认知水平和风险承担能力，只有合格的投资者才能参与资产支持证券的预约、转让。第六条符合下列条件之一的投资者可以申请成为资产支持证券的合格投资者(一)经金融监管机构批准或备案设立的金融机构，包括但不限于银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等(二)前款规定的金融机构向投资者发行的金融产品包括但不限于银行理财产品、信托产品、保险产品、基金产品、证券公司理财产品

3、等(三)经有关金融监督机构批准的境外金融机构及其发行的金融产品，包括但不限于合格的境外机构投资者、人民币合格的境外机构投资者(四)社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金(五)向行业自律组织备案或者登记的民间募捐和民间募捐管理者；(六)净资产在1000万元以上的非金融机构；(七)金融资产必须在300万元以上或者最近三年个人年平均收入在50万元以上，风险评估结果必须是积极投资型个人。 金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理修订计划、银行资产管理产品、信托修订计划、保险产品、期货权益等。(八)中国证监会、上海证券交易所和深圳证券交易所等规定的其他合格投资者。第七条投资

4、者参与上海市场资产支持证券业务，应当申请成为上海债券市场债券的合格投资者。第八条营业部应当建立投资者资质审查机制，理解和评价投资者对资产支持证券的风险识别和承担能力，充分揭示风险，确认参与资产支持证券的投资者是符合上述第六条规定要求的合格投资者。第三章适当性管理和投资者教育的内容第九条投资者参与资产支持证券的预约、转让，应当全面评价自己的经济实力、产品认知能力、风险控制和接受能力，慎重地参与资产支持证券产品。第十条营业部申请投资者成为资产支持证券合格投资者，应当审查投资者的资质，充分公布资产支持证券风险，并要求签署深圳证券交易所资产证券化业务指引（2014年修订） (附件一) (以下简称“资产

5、支持证券风险公告书”)。第十一条营业部经营者应当向资产支持证券市场合格投资者申请人充分披露资产支持证券交易风险，投资者本人非必须在资产支持证券风险公告书上签字的投资者，应当由法定代表人或者其授权代理人签字盖章。第十二条公司可以根据中国证监会、上海证券交易所和深圳证券交易所等规则监督客户的资产支持证券交易活动，发现存在异常交易行为和违法违规行为的，可以根据公司有关规定采取有效手段及时制止并向监督部门报告。第四章适当的管理工作流程第十三条营业部柜员应当接受客户申请资产支持证券合格投资者，审查其身份的真实性。第十四条营业部架上的人员应当由客户在本公司开设实名制的合格账户，已存入第三方存款，检查确认风

6、险评估结果是否为积极的投资型。 参与上海市场资产支持证券品种，上海证券账户应已经建立指定关系。第十五条申请参加资产支持证券的一般个人客户，营业部柜员应当检查其风险评估结果是否为积极投资型，检查客户是否满足下列要求之一1 .检查本公司金融资产是否达人民币300万元，印刷发票等证明资料，作为证明资料的依据，如公司系统不能证明投资者满足资格条件时，向投资者提供盖其他证券公司业务章的相关证明资料或者证券登记机构的有效证明资料2、最近三年个人年收入在50万元以上，营业部应检验能有效证明客户银行存款、单位或税务机关发放的年收入达到50万元的有关证明文件。第十六条申请参加资产支持证券机构的客户，应当检查营业

7、部柜员是否符合上述第六条中第(1)至(6)项所述的机构投资者的要求。 一般非金融机构投资者的经营者应当检查提供客户盖章的证明资料，如注册资本证明、出资证明等。 其他特别机构及其发放的产品，营业部的具体审查资料可参照证券股份有限公司客户适当性管理办法执行。第十七条客户申请上海市场资产支持证券业务的，营业部应当检查客户是否已经申请成为上海市场债券的合格投资者，并向上海证券交易所报告。 债券合格投资者的申请程序根据证券股份有限公司资产支持证券合格投资者风险揭示书执行。第十八条营业部受理客户业务申请，审查客户身份等盘面操作按照证券股份有限公司营业部特殊机构及产品资金账户开立业务指南执行。第十九条投资者

8、符合合格投资者资质条件的，营业部架上的人员向投资者揭示成为合格投资者参与资产支持证券产品的风险，向投资者说明资产支持证券风险揭示书，充分揭示资产支持证券市场风险。 另外，营业部应当根据客户需要参与资产支持证券产品，指导客户仔细阅读并签署相关产品协议书和产品风险公告书(如有，相关协议和风险公告书可以从上海证券交易所、深圳证券交易所或者产品管理者的网站获得)。第二十条营业部应当理解投资者应当投资的资产支持证券有关产品公告、协议书以及产品风险公告等信息披露，指导投资者认真阅读有关公告并签署有关产品的业务表格。 例如，产品有特殊参与规定的，从其规定执行。第二十一条营业部经营者填写证券股份有限公司债券市

9、场投资者适当性管理实施细则 (附件二) (以下简称“资产支持证券资格确认表”)，按项目验证投资者的各资格条件，要求投资者签字确认的单位客户，由法定代表人或者单位委托的代理人签字盖章。第二十二条营业部的经营者将“资产支持证券风险公告书”、“资产支持证券资格确认表”以及相关资格证明等资料提交运营监督(没有设立运营监督的营业部由综合运营部经理研究)，进行复审、签名确认。 营业部经营者根据当天的业务申请状况，填写证券股份有限公司经纪业务交易操作规程 (附件3 )，通过邮件发送给零售交易业务总部报告。第二十三条投资者申请撤销资产支持证券合格投资者资格的，营业部核实客户身份，指导客户填写证券股份有限公司资

10、产支持证券合格投资者资质确认表，并以当日邮件向零售交易业务总部报告。第五章档案管理第二十四条营业部资产支持证券市场投资者签署的有关文件应当按照资产支持证券客户信息表管理，保存期限至少为20年。第二十五条资产支持证券市场一般投资者资料按照资金账户业务变更申请表有关规定执行。第二十六条资产支持证券市场合格投资者资料按照证券经纪业务客户资料管理办法的规定，在业务分类中增加了h大类，定义为“合格管理类和创新业务类”，其中“h1类：合格管理类业务资料”按产品分为“h1-k类：资产支持证券合格投资者”第二十七条【资产支持证券风险公告书】、【资产支持证券资格确认表】及相关产品风险公告书及证明资格的资料按h1k类存档。第28条证券经纪业务客户资料管理办法按照证券经纪业务客户资料管理办法类a文件管理请求归档。第二十九条每个月底前必须保证上月的证明资料全部存档，未存档的证明资料必须锁定妥善保管。 禁止单独保管资料的零散。第三十条柜员负责装订资料，在装订的封面上注明资料的种类、册号、时间区间等，便于保管和检索。第三十一条营业部指定负责人负责资料的管理，由资料整理负责人和资料管理者办理交接手续。第三十二条营业部应当以资金账户为单位，将资格确认表、合格投资者风险公告书和相关产品风险公告书以及证明资格的资料扫描上传到客户影像管理系统