15春学期《金融机构与金融市场》在线作业答案

一、单选题（共 5 道试题，共 10 分。） 1. 兼有债权和股权的双重性质的公司债是（）A. 优先股 B. 可转换公司债 C. 收益公司债 D. 信用公司债 满分：2 分 2. 资本市场可以分为（）A. 证券市场和同业拆借市场 B. 中长期信贷市场和证券市场 C. 证券市场和回购市场 D. 股票市场和债券市场 满分：2 分 3. 与其他同期限金融工具相比较，具有风险最低、流动性最高的特点的是（ ）A. 存款 B. 国库券 C. 基金 D. 保险单 满分：2 分 4. 同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。 A. 货币市场 B. 资本市场 C. 贷款市场 D. 中长期信贷市场 满分：2 分 5. 债券按是否限定发行对象分为（ ） A. 公募发行和私募发行 B. 招标发行和非招标发行 C. 直接发行和间接发行 D. 定期发行和不定期发行 满分：2 分 二、单选题（共 10 道试题，共 30 分。）V 1. 一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系存在 A. 正相关 B. 负相关 C. 不相关 D. 不确定关系 满分：3 分 2. 不是普通股股东享有的权利主要有（） A. 公司重大决策的参与权 B. 选择管理者 C. 有优先剩余资产分配权 D. 优先配股权 满分：3 分 3. 兼有债权和股权的双重性质的公司债是（） A. 优先股 B. 可转换公司债 C. 收益公司债 D. 信用公司债 满分：3 分 4. 承兑是( )独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A. 支票 B. 本票 C. 汇票 D. 货币头寸 满分：3 分 5. ( )是银行间所进行的票据转让 A. 贴现 B. 转贴现 C. 再贴现 D. 都不是 满分：3 分 6. 下列金融工具中属于间接融资工具的是 A. 可转让大额定期存单 B. 公司债券 C. 股票 D. 政府债券 满分：3 分 7. 代理发行、代购代销有价证券是( )的主要业务。 A. 证券公司 B. 证券交易所 C. 商人银行 D. 投资银行 满分：3 分 8. 在代销方式中，证券销售的风险由（ ）承担 A. 经销商 B. 发行人 C. 监管者 D. 购买者 满分：3 分 9. 公司破产后，对公司剩余财产的清偿顺序上列为最后的是（） A. 普通股票 B. 优先股票 C. 银行债权 D. 普通债权 满分：3 分 10. 商业银行参与货币市场的主要目的是为了（ ） A. 筹集资金 B. 头寸管理 C. 实现货币政策目标 D. 降低投资风险 满分：3 分 三、判断题（共 30 道试题，共 60 分。）V 1. 可转换优先股票实际上就是 可转换公司债券 ()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 2. 浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，当市场利率上升时， 利率应上调，在利率下降时则保持不变，以保证投资者的利益。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 3. 如果是开放型基金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 4. 银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 5. 利率风险对股票的影响大于对债券的影响()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 6. 即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的 2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 7. 证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让 和买卖的所有权或债券凭证()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 8. 普通股票在权利义务上不附加任何条件。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 9. 利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 10. 进行期货交易，不必支付期货和约的全部价款，只需交纳一定比例的保证 金给经纪公司即可()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 11. 实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上， 必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等 各种债券票面因素。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 12. 实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上， 必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等 各种债券票面因素()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 13. 证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 14. 同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 15. 当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价回落()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 16. 有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指 不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 17. 债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追 索本金和利息提供了依据。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 18. 某证券所承担风险越大，其收益率一定越高()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 19. 我国证券交易所是按公司制方式组成。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 20. 国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 21. 有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。 A. 错误 B. 正确 满分：2 分 22. 债券的持有期收益率一定比票面利率大。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 23. 进行期货交易，不必支付期货和约的全部价款，只需交纳一定比例的保证 金给经纪公司即可。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 24. 基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌 交易()A. 错误 B. 正确 满分：2 分 25. 机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。 A. 错误 B. 正确 满分：2 分 26. 各国对股票发行都定有严格的法律程序。A. 错误 B. 正确 满分：2 分 27. 即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的 2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。（ ） A. 错误 B. 正确 满分：2 分 28. 同普通股票相比，优先股票