银行差错扣罚制度

银行差错扣罚制度篇一：银行财务会计差错处罚规定银行财务会计差错处罚暂行规定第一章总则第一条为进一步强化 xxxxxx 银行(以下简称本行)会计出纳工作管理，规范会计出纳业务行为，有效防范各类差错、事故和经济案件，不断提高员工遵章守纪的自觉性，促进本行会计出纳工作再上新台阶，特制定本规定。第二条本规定适用于本行的财务会计部对本行员工违反会计出纳工作制度但未构成刑事犯罪、行政处分及我行问责制度处罚的行为实施处罚。第三条对造成较大经济损失或社会影响的结算事故，根据本行其它相关制度规定另行处理。构成犯罪的，将移交司法机关，依法追究其刑事责任。第四条财务会计部在执行本规定时，既要坚持原则、客观公正，又要实事求是，不滥用职权。第二章差错类型和处罚标准第五条业务差错类型分为：问责类差错、一类差错和二类差错。问责类差错：1、违反国家政策规定，有受到监管部门调查处罚可能的差错；2、有面临法律诉讼可能的差错；3、其它可能使我行声誉及财产遭受较大损失的差错。一类差错：违反国家政策规定或我行内部相关制度规定存在一定风险，可能使我行声誉及财产遭受一定损失的差错。二类差错：违反我行内部相关规章制度，可能存在风险，并有使我行声誉及财产遭受潜在损失的差错。 篇二：工作差错处罚管理规定工作差错处罚管理规定 第一条 为端正工作态度，提高工作质量，培养严谨细致的工作作风，最大限度地杜绝工作疏漏和细节差错，特制定本规定。 第二条 本规定所指的工作差错是指在办公室、场地工作过程中，出现的错漏、遗失、延误、违反程序等行为。第三条 处罚对象。本着“谁主办、谁负责”的原则，出现工作差错时，对主办者和所有签字者进行处罚。 第四条 处罚程序。 （一）在例行检查或抽查中发现工作差错的，由总经办当场处罚。 （二）在审核、讨论有关事项时发现工作差错的，由总经办当场处罚。 （三）工作差错发生后，有关部门提出批评的，由总经办予以核实并按本规定进行处罚。 （四）公司领导发现并指出工作差错的，由总经办按照本规定予以处罚。 （五）总经办违反本规定时，由公司指定的监察领导予以处罚。 第五条 处罚事项及处罚标准。公司根据不同的处罚事项确定相应的处罚标准，详见附件。 第六条 各部门工作出现差错时，除给予罚款外，还纳入部门年终考核范围。 第七条 由于工作差错造成巨大经济损失的，公司将另行规定处 罚条款。第八条 本规定由公司授权总经办负责解释。 第九条 本规定自发文之日起执行。 附件：事项及处罚标准。 （一）行政部门差错及处罚标准： 1、文字材料（包括合同、申请、报告、汇报、管理制度等公文材料，财务报表、统计报表、年度报告等财务资料，名片、宣传册、网站介绍等宣传材料）出现涉及资金金额及名称、涉及权利义务的重要合同条款、涉及风险等关键性文字差错，经办人罚款 100 元/处，已签字人罚款50 元/处；一般性文字差错（错字、漏字、别字等） ，经办人处罚 10 元/字, 已签字人处罚 5 元/字。 所有差错文字材料如果已经递交给外联单位，将双倍处罚上述标准。 2、印鉴管理： 未按规定流程盖章或盖空白章的，盖章人处罚 200 元/次；如未按规定流程带章外出的，管章人处罚 400 元/次。3、档案（包括证照、业务档案、会计档案等）管理：管理不善，文件、资料、会计凭证、财务报表未按规定接收、交存、归档、销毁，出现丢失、损坏等问题，对档案管理员罚款 100 元/次；未按规定办理查阅、出借手续的，对档案管理员罚款 50 元/次；档案借阅后未及时归还，造成档案遗失， 4、下班后没有检查消防安全情况，没关门窗、电源的，对办公室安全员罚款 20 元/次。5、信息管理中，公司网页内容更新不及时，罚款 20元/次。 6、人力资源管理中，擅自更改员工考勤结果，对迟到早退者自做主张免于处罚的，经办人罚款 100 元/次；因提供给财务的原始数据错误，造成会计核算出现损失性错账，经办人罚款 50 元/次。 7、对合同审查不严，造成合同条款存在明显瑕疵的，经办人和已签字者各罚款 200 元/次。 8、与其它部门之间沟通不够，造成相互推诿、延误工作的，罚款 100 元/次；没有按时完成领导交办的其他事项，罚款 20 元/次。 9、未经相关领导批准，擅自开公车外出的，罚款 100元/次。 （二）财务部门差错及处罚标准： 1、未按规定流程付款的，付款人处罚 200 元/次。 2、资金等财务统计报表必须每月一报，如没有及时向公司领导呈报报表，罚款 50 元/次。 3、每季度组织一遍财务会计工作检查，如有问题未及时发现的，罚款 50 元/次。 4、对个人借款必须及时在报销、工资等中及时扣回，如超时限没有扣回的，对出纳罚款 100 元/次，财务主管罚款 50 元/次；如因此造成坏账的，由出纳和财务主管按照处罚比例全额赔偿。 5、会计核算出现损失性错账（除业务、人事等部门提供的原始数据错误以外） ，罚款 100 元/次。 6、员工携带公司现金被盗、被抢，按照损失全额赔偿。7、银行票据填写错误造成票据被退回，经办人罚款100 元/次。 8、对外提供的文字材料中出现涉及金额、名称、账号等关键性文字差错：如在内部审核时发现，经办人罚款100 元/次，已签字人罚款 50 元/次；如所有差错文字材料如果已经递交给外联单位，将双倍处罚上述标准。 9、违反财务管理规定重复报销费用的，罚款 100 元/次。 10、与其它部门之间沟通不够，造成相互推诿、延误工作的，罚款 100 元/次；没有按时完成领导交办的其他事项，罚款 20 元/次。 （三）单证部门差错及处罚标准： 1、查验人员在码头需拍照做查验前货柜破损证据记录，如未及时记录，罚款 100 元/次。 2、单证部对外提供的文字材料中出现涉及金额、名称等关键性文字差错：如在内部审核时发现，经办人罚款100 元/次，已签字人罚款 50 元/次；如所有差错文字材料如果已经递交给外联单位，将双倍处罚上述标准。 3、单证部签订的合同中出现涉及权利义务、涉及风险的差错，经办人罚款 100 元/次，已签字人罚款 50 元/次。4、因单证部对账不及时或提供的原始数据错误，使会计核算出现损失性错账的，罚款 100 元/次。 5、与其它部门之间沟通不够，造成相互推诿、延误工作的，罚款 100 元/次；没有按时完成领导交办的其他事项，罚款 20 元/次。 （四）业务部门差错及处罚标准：1、因业务部提供给财务的原始数据错误，造成会计核算出现损失性错账的，罚款 200 元/次；未造成损失的，罚款 50 元/次。 2、业务部提供的文字材料中出现涉及金额、名称、账号等关键性文字差错：如在内部审核时发现，经办人罚款 100 元/次，已签字人罚款 50 元/次；如所有差错文字材料如果已经递交给外联单位，将双倍处罚上述标准。 3、与其它部门之间沟通不够，造成相互推诿、延误工作的，罚款 100 元/次；没有按时完成领导交办的其他事项，罚款 20 元/次。 （五）场地差错及处罚标准： 1、保安差错及处罚细则见保安管理制度 2、环保处罚： 场地因违反环保政策而受到告诫或处罚时，对环保监督员处罚 1000 元/次； 总经办日常检查中发现有违反环保政策的事件发生，对环保监督员罚款 500 元/次； 3、场地办公室在货柜到达场地未做卸货前货柜破损证据记录, 罚款 100 元/次；如后期因地板肮脏和未移标产生了修箱费用，场地办公室罚款 200 元/次； （六）实际发生的在上述罗列情形外的处罚事项，按差错事项，参照上述同类标准给予处罚。 （七）差错处罚每月统计，罚金从工资中扣除。 篇三：银行柜员差错检讨书银行柜员差错检讨书 1、银行柜员差错检讨书 尊敬的行领导： 我深深的忏悔，我感谢您们给我新生，给了我机会，感谢您们的宽宏大量。想起我以前的一个失误（不，在您们眼中应是大错）是太不应该了，愧对上级多年培养。 单位发生这事后，我自认为没什么错，初期对我的处分还不服气，认为咱只是办事人员，主要责任不在我，居然认为不公平，偏重，还说什么深文周纳，所以才提出上诉。您们批评我为什么搞“串联” ，这确也太冤，我是在向上级申诉八次无果下，向部分不明真相的同志(仅限本单位同事)传阅了向您们反映了八次的情况说明，而不是什么蛊惑人心，动摇军心，也只是证实一下自己清白，只是没有提前向您们请示，现在想起太不应该了。事后，通过您们批评教育，我才深深体会到了“只许州官放火，不许百姓点灯”这句古话，今后没经您们准许一定不点灯。 我以前也错误的认为“真理掌握在群众手中“，通过教育，今后一定走正常渠道，相信群众，相信党，不，应是相信您们党。的确八次申诉不成，还有九次，十次嘛，这点都沉不住气，给领导添了麻烦，我悔过。这次全靠上级对我们的真诚关心，而不是我们上访的结果，把我们从走人改为缓期两年执行，以观后效，且这两年虽不发工资，却发当地最低基本生活费，比低保强多了。感谢领导，终于又喝上稀饭了。 千言万语说不完我之过，万语千言道不完关爱情，正是：巍巍大巴山数不完上级爱，滔滔长江水诉不尽领导情。最后仍真诚的感谢帮助过我的人，特别是尊敬的领导们！ 衷心地！ XXX 2、银行柜员差错检讨书 尊敬的经理： 今天我在处理业务的时候，因为粗心大意没有看清楚户名和帐号，将 A 客人的款项误入了 B 客户的帐户，而B 客户又支取了这笔款项。由于我这笔错误的操作，营业部一方面要派人手给 A 客户做款项没有到帐的解释工作，又要因银行工作的失误道歉，一方面还要派人去把 B 客户支取的金额追回来，B 客户还撒赖认为支取自己帐户的钱，银行无权 追问，后来在经理和保卫科一齐做 B 客户的思想工作才收回误入款项。因为我的这个工作上的粗心大意造成了在客户产生了不良的影响，给银行的工作带来了不少的麻烦，为此，自己深感内疚，认识到自己的错误效果非常严重。特向经理检讨自己。并引以为鉴，决不重犯。以后要注意提高业务水平，细心处理好每一笔业务。让顾客满意。因为这个错误本人愿意接受银行规章制度的处罚。 XXX 3、银行柜员差错检讨书 尊敬的 XXX： 由于 xx 月 xx 日我在业务操作上的大意与失误，不仅给支行、给团队造成了不利的影响，更是给片区公司企业形象造成损害。我已深深的认识到了我的错误，在这里，请大家接受我深深的歉意。在 xx 月 xx 日的傍晚，我认真的地成了一天的业务：迅速的平完账后，打印了柜尾箱余额表，我便开始核对*的尾箱。 经过捆把，清点零头，加计总数等系列流程后，确定现金、一卡通 7 个；双整存单 20 个；普通存折 13 个；这与尾箱余额表完全符合。在轧帐单上加盖公章现金讫 4和名章之后，我开始与柜员*姐互相查库，清查无误后，我和她先后各自完成封包，我与*将尾箱进行了封包，*姐则对尾箱进行了封包，或许是新人的缘故，我在业务流程的熟悉上还有所欠缺，一时马虎大意，便没有与田姐共同清点，直接导致在核对项目上有了漏洞，*姐在对进行封包时，有 3 个存折未装入柜箱内，失误就这样的产生了。这次失误的发生，让我深刻的意识到一点：细节决定成败。要想做一名好银行柜员，尤其是要成为一名优秀的“新兵” ，按部就班、循规蹈矩是远远跟不上时代发展的，我要做的是多动脑筋，多想问题，避免问题，解决问题，只有这样才能强化风险防范意识，从细节把服务做到最优。 俗话说：“温故而知新” 。几天里我深刻反思，系统的又学习了银行业务的服务流程，今后我一定会克服开封库包态度不认真的毛病，我会将双人查库，双人封包，再次核查认认真真落实到实处，做到万无一失。然而，此时此刻面对已经造成的失误，我心中充满了悔过与愧疚之意，真切的希望支行领导能给我一个改过自新的机会，在今后的日子里，我一定会做好本职工作，提高防范意识，克服麻痹大意思想，时刻保持高度警惕性，时时刻刻学习银行服务规范与紧急情况处理等规定，并严格按照规定操作业务。为支行的发展贡献自己全部的光和热。请领导相信我，我保证，这样类似的失误将不会再发生。 检讨人： 4、银行柜员差错检讨书 尊敬的 XX： 对于我工作态度不端正导致的工作失误，以下是我针对自己工作失误的检讨和改正措施： 第一，关于我思想觉悟上存在的严重不足，科学地来说，一个人高深的思想觉悟并不能立刻就具有，而是通过长期的工作积累和领悟。而我恰是要努力认真地对待经过工作，在此次犯错和深刻反省的基础上，逐渐地培养和领悟出这样一份良好的思想觉悟。 其二，我在业务操作方面依然存在不足，今后需要继续刻苦努力学习，从我所犯的一些工作失误，倘若我平时能够多刻苦一些，工作方面的经验再多积累一些，遇到这样自己还生疏的工作环境，能让自己的操作缓一缓，更加清晰地来办理，就很可能避免我此次失误的发生。 其三，我的危机意识严重欠缺。须知如我这样一名柜台职员，我是业务处理的第一线。我们在柜台实际操作的业务情况，是要为整个银行工作的整体发展分析提供准确的数据的，任何一项业务办理都需要严肃对待，不容许发生差错。而一旦出现工作失误，我们的业务情况就会存在一定的不准确性。而工作不规范的情况倘若屡屡出现，整个银行在业务数据分析方面就会进行很大程度上的重新核定与修改，对本行的工作也产生极为不利的影响。而我恰恰没有这样关键的危机意识，才会态度不端正地对待此次的工作，犯下一项工作失误。 此致： 非常抱歉! 5、银行柜员差错检讨书 各位领导；各位同事： 200x 年某月的一中午，12 点正，这个时间是我们门前柜员*的时间，在这个时间，为了*的顺利，钱款清楚。所以，*时是不对外收付款业务的。 当我正在紧张有序的清点库存时，忽见一女子正走入大门，准备走向窗口时，为了不影响清库存，为了不影响顾客等待时间，我主动对她说：“要干什么，*，等一下再来：“，由于*时间紧，钱款较琐碎，所以态度不够柔和，语气有点生硬。由于客户不理 解*的规定，又认为顾客就是银行的衣食父母