c15052 证券协会培训 100分答案 融资类资管产品尽职调查实务

一、单项选择题 1. 以下所列举的对个人融资人的尽职调查事项中，不属于对其财产状况进行调查的事项是 （ ） 。 A. 职业 B. 个人所得税申报表 C. 人行的征信报告 D. 收入证明 描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 2. 在对融资类资管产品的机构融资人的财务基本指标进行调查时可关注（ ）等方面。 A. 偿债能力 B. 企业财务效益 C. 资产营运状况 D. 企业发展能力 描述：对融资类资产管理业务中融机构融资人的尽职调查。 您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 融资类资管产品具有以下哪些特点？（ ） A. 起步晚，尚不成熟 B. 融资方向多元化，集中度不高 C. 产品的风险特征多样 D. 产品结构多样 描述：证券公司融资类资管产品的特点。 您的答案：C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 融资类资管产品尽职调查的内容主要包括（ ）等。 A. 融资背景 B. 融资方 C. 增信 D. 融资项目 描述：融资类资管产品尽职调查的内容和方式。 您的答案：D,A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 融资类资管产品常见的增信方式主要有（ ）等。 A. 担保（包括质押、抵押、保证） B. 差额补足承诺 C. 劣后级份额 D. 购买（回购）承诺 E. 增资（资金支持）承诺 描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。 您的答案：C,E,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 在融资类资管产品的尽职调查中，对“融资背景”进行尽职调查的事项包括（ ）等。 A. 项目来源和营销过程 B. 融资的动机和目的 C. 达成合作意向的商业逻辑 描述：对融资类资产管理业务的融资背景的尽职调查。 您的答案：B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 在融资类资管产品尽调中，对融资项目的尽调事项主要包括（ ）等。 A. 项目真实性 B. 审批程序 C. 资金投向真实性 D. 现金流 E. 账户设置 描述：对融资类资产管理产品的融资项目的尽职调查。 您的答案：D,C,E,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 按照融资方式分类，目前，融资类资管产品可以划分为（ ） 。 A. 委托贷款 B. 信托 C. 收益权转让 D. 股票质押回购 E. 资产证券化 描述：证券公司融资类资管产品的分类。 您的答案：B,A,D,E,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 9. 在融资类资管业务中，融资人可以通过“自己担保”和风险同质担保“保证自己会还款” 的方式提供有效增信。 描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 在融资类资管产品的尽职调查中，一般不对个人融资人的负债情况进行调查。 描述