2015年重庆省基金从业资格重要整理：货币市场基金模拟试题

2015 年重庆省基金从业资格重要整理：货币市场基金模拟 试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符 合题意） 1、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的_列入公司法定积金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：没有规定 2、开放式基金基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可 以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。 A10 天 B10 个工作日 C20 天 D20 个工作日 3、基金管理认购费和申购费的收费方式有_。 A前端收费方式 B现金收付 C后端收费方式 D账单收付 4、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是_。 A上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9：3011：30、13：0015：00 B上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有 9：159：25 C深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有 14：5715：00 D深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9：3011：30、13：0015：00 5、下列关于基金税收的说法，正确的是_。 A基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税 B基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收 20%的企业所得税 C基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D基金取得的股息、红利收入，征收 25%的企业所得税 6、中国证监会的主要职责包括_。 A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B负责监督有关法律法规的执行 C维持公平而有序的证券市场 D依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 7、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。 A前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能 D后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等 交易的功能 8、基金销售业务信息管理平台主要包括_。 A前台业务系统 B后台管理系统 C监管系统信息报送 D应用系统的支持系统 9、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 A：证券的交易主体不同 B：证券交易的场所 C：证券所代表的权利性质 D：证券所代表的利益性质 10、在基金份额的募集过程中，_等募集信息披露文件向公众投资者阐明了 基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏 好和收益预期的基金产品。 A：基金招募说明书 B：基金成立公告 C：基金年报 D：基金定期公告 11、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印花税 C所得税 D增值税 12、基金合同是约定基金管理人、_和基金份额持有人权利和义务关系的重 要法律文件。 A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D：证券公司 13、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括_和证管费。 A印花税 B佣金 C过户费 D经手费 14、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 B主要出资人是依法设立的持续经营 2 个以上完整会计年度的法人 C注册资本不低于 2000 万元人民币 D财务状况良好，运作规范稳定，最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处 罚或者刑事处罚 15、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从 事_等相关活动的人员。 A宣传推介基金 B发售基金份额 C办理基金份额申购和赎回 D基金产品创新 16、_是稳健型投资者可选择的基金产品。 A债券型基金 B混合型基金 C货币市场基金 D股票型基金 17、以下属于金融远期合约的有_。 A远期外汇合约 B远期利率协议 C远期股指合约 D远期货币合约 18、通常情况下，_被视为无风险证券。 A金融债券 B政府机构债券 C中央政府债券 D中央银行发行的证券 19、基金管理公司内部控制的基础是_。 A控制环境 B风险评估 C控制活动 D信息沟通 20、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为 _。 A无记名股票 B记名股票 C记名股票或无记名股票 D优先股票 21、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇 率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的_所决定的。 A跨期性 B杠杆性 C风险性 D投机性 22、久期用来衡量债券的_风险。 A利率 B信用 C提前赎回 D通货膨胀 23、 首次公开发行股票并上市管理办法规定，在发行人主体资格方面，要求 申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时 间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满_年后方可申请发行上 市。 A：1 B：2 C：3 D：5 24、经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，成 为我国第一只上市交易的投资基金的是_。 A武汉证券投资基金 B淄博乡镇企业投资基金 C深圳南山投资基金 D富岛基金 25、股票的内在价值就是股票未来收益的_。 A当前价值 B期望价值 C价值总和 D期望价格 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以 上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、开放式基金的价格是以_为基础计算的。 A：基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率 D：购买股票多少 2、零息债券又称零息票债券，是以_面值的价格发行和交易。 A高于 B低于 C等于 D大于或等于 3、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向_发出交 易指令。 A：研究部 B：投资部 C：中央交易室 D：市场部 4、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转 换成发行人一定数量的_。 A担保债券 B抵押债券 C优先股票 D普通股票 5、在我国，_可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 6、证券市场是_。 A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B市场经济发展到一定阶段的产物 C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 7、基金销售机构应制定客户服务标准，对_进行规范。 A服务对象 B服务内容 C服务理念 D服务程序 8、目前，我国开放式基金的托管费率_。 A通常低于 0.25% B通常在 0.250.5%之间 C通常在 0.5%1%之间 D通常高于 1% 9、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。 A会计师事务所 B证券投资咨询公司 C资产评估机构 D律师事务所 10、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。 A采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在 3 个工作日内，在至少 一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B接受全额赎回 C暂停接受赎回申请 D对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后 20 个工作日内 支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 11、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括_。 A募集期限届满后，基金募集份额总额不少于 2 亿份 B募集期限届满后，基金募集金额不少于 1 亿元人民币 C募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于 200 人 D基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕 12、 证券投资基金评价业务管理暂行办法中所指的基金评价专指基金评价机 构及其评价人员对_开展评级、评奖、单一指标排名等。 A基金的收益和风险 B基金管理人的预测能力 C基金的分析研究及投资咨询 D基金管理人的管理能力 13、在我国，投资者认购 ETF 份额的方式包括_。 A实物认购 B证券认购 C场外现金认购 D场内现金认购 14、按_划分，基金可分为公募基金和私募基金。 A募集方式 B组织形式 C规模大小 D投资方向 15、客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C针对市场变化及时提供新的服务和产品 D对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 16、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200 万股、300 万股和 500 万股，每股的收盘价分别为 20 元、20 元和 10 元，银行存款为 10000 万元，对 托管人和管理人应付的报酬为 5000 万元，应付税费为 5000 万元，基金份额为 10000 万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。 A1.25 B1.45 C1.50 D1.65 17、基金会计报表至少应包括_。 A资产负债表 B利润表 C现金流量表 D所有者权益(基金净值)变动表 18、基金管理公司的发起人自公司成立_年内不得转让出资，公司原有股东 的新增出资、新增股东的出资_年内不得转让。 A：1，1 B：2 ，1 C：2 ，2 D：1，2 19、_是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、 售后服务等一系列活动的总称。 A基金的市场营销 B基金的运作管理 C基金的收益分配 D基金的运作监管 20、下列属于利息收入的有_。 A结算备付金收入 B存出保证金收入 C股利收入 D买入返售金融资产收入 21、目前，我国债券型基金的认购费率通常在_以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 22、基金注册登记机构的主要职责有_。 A负责基金份额登记，确认基金交易 B建立并保管基金投资者名册 C建立并管理投资者基金份额账户 D发放红利 23、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理_年以上的基金业绩才具 有较强的参考意义。 A半 B1 C3 D5 24、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是_。 A从业时间长、有