保险公司2011年三季度个险渠道企划方案

“旗升 XX 爱司报国” 三季度个险渠道企划方案 三季度是顺利完成全年预算任务的冲刺阶段，全市个险 渠道要继续坚持以科学发展观为统领，围绕业务发展和队伍 建设这一核心任务，积极推进销售转型，着力提升业务价值， 不断夯实基础管理，切实防范经营风险，确保到 9 月底基本 完成 2011 年个险渠道主要预算指标。为此，市公司特制定三 季度个险渠道 “旗升 XX 爱司报国”企划方案。 一、活动主题 冲刺 2011 率先夺标 弘扬井冈山精神 壮大营销队伍 确保完成全年任务 向双 XX 华诞献礼 二、活动时间 第一节：2011 年 7 月 1 日-7 月 31 日 第二节：2011 年 8 月 1 日-8 月 31 日 第三节：2011 年 9 月 1 日-9 月 30 日 三、总体目标 （一）业务发展目标：九月底全市系统全面完成 2011 年 个险渠道主要预算指标，即标准保费、10 年期及以上期缴保 费和个险短险均完成全年预算的 100%以上。 三季度全市个险渠道责任目标分解表（单位：万元） 2 单位 标保 十年期 短险 168 350 95 168 350 95 158 330 90 168 350 95 168 350 90 168 350 95 120 250 65 48 100 15 10 20 5 全市 1176 2450 645 注：按 35%、70%、100%序时进度分解到 7、8、9 月份。 （二）队伍建设目标：至九月底全市个险渠道持证人力人 力规模达 5200 人；三季度实动人力达 3121 人以上；满足基 本法考核的有效人力 2079 人以上； 三季度全市队伍建设目标分解表（单位：人） 单位 613 706 755 9XX 747 763 406 150 100 5200 实动 人力 368 424 453 576 448 458 244 90 XX 3121 有效 人力 245 282 302 384 299 305 162 XX 40 2079 （三）续收：完成三季度续收任务的单位（见下表），按照 续收保费 0.2%奖励附佣，超额部分按 0.8%奖励（年底不能完 三客优 春暖花开 三客优 春暖花开 成，扣回奖励）。对未完成续收的单位，按下发任务数与实绩 差额，扣减单位 1%的附佣。 附表：六安分公司 2011 年三季度续收计划情况 （单位：万元） 单位 各单位 9 月底 续收存量 9 月底续收目 标（按照存量 的 93%计） 6 月底已完成 续收保费 三季度续收计 划 5157 4796 342011 1387 7711 7171 5737 1434 4320 4018 2442 1576 5148 4788 3390 1398 5330 4957 3916 1041 4212 3917 3083 834 2991 2781 1877 904 770 716 565 151 35640 33145 24419 8726 说明：各单位三季度续收计划=全市到 9 月底的续收目标 （即到 9 月底续收存量93%）- 全市各单位到 6 月 30 日实际 完成的保费。 （四）竞赛对抗：每阶段结束，以对抗双方综合达成率领 先的单位，由市公司总经理室成员、县公司经理带领单位获 胜达标的主管到负方单位传经送宝，由负方单位组织全体主 管会迎接并听取成功分享。市公司颁布恭贺信，负方单位发 出挑战书（全体主管签字），对前来分享的胜方主管，负方负 责馈送纪念礼品。 对抗单位布阵 4 四、活动安排 按照全市“旗升 XX”活动方案的安排，个险渠道整个推动 期间分三节： 第一节染旗阶段（2011 年 7 月 1 日-7 月 31 日）： 第二节护旗阶段（2011 年 8 月 1 日-8 月 31 日）： 第三节亮旗阶段（2011 年 9 月 1 日-9 月 30 日）： 五、活动内容 （一）公司层面 四个阶段经营重点： （1）第一阶段（染旗）：经营重点是独立运作的各营销职 场、各农村营销服务部。通过积极营造竞赛氛围，实现全员 举绩，迅速掀起竞赛热潮。各单位要以独立运作的营销职场、 农村营销服务部为单位，将无色战旗配发到每个职场、农村 营销服务部。月初各职场启动时，通过鼓励业务伙伴在职场 无色战旗上签名进行达标申报。各职场申报人员必须达到架 构人力的 XX%以上 ，方视作申报成功。 在每天早会上，当营销伙伴完成十年期以上期缴 2000 元、个险短险 100 元时视为成功举绩，同时在自己的签名区 三客优 春暖花开 三客优 春暖花开 域涂染成红色，待全部染红（无空白，有一人未达标准该环节 均不能结束），则由经理将此旗送至市公司总经理室，视作 “染旗” 成功。 （2）第二至第三阶段：经营重点是独立经营的县（区）支 公司、城区营销部（收展部）在每个阶段任务达成情况。各公 司将 7-9 份个 险标准保费、十年期以上期缴、个险短险计划 三项任务指标，按月分解到所辖的各独立经营单位，并上报 省、市公司。 省、市公司按县支公司、区支公司、城区营销部（收展部） 三个类别，根据每个阶段各单位任务完成情况，确定该单位 处于染旗、护旗、亮旗等不同阶段，省公司进行全省通报追 踪。 至 9 月底，对全面完成竞赛期各项计划任务，且标保、 10 年期达成年度预算 110%、短险 100%的单位，奖励经理及 分管经理各 1 万元（税前所得，不计年薪）。对全面完成竞赛 期各项计划任务，且标保、10 年期达成年度预算 120%、短 险 110%的 单位，奖励经理及分管经理各 2 万元（税前所得， 不计年薪）。 第三阶段结束后，对全面完成竞赛任务指标的县公司授 予“ 排 头兵 ”荣誉锦旗，同 时将所辖单位中全面完成三个 阶段 任务的达标团队主管名字绣在该锦旗之上，荣誉珍藏。 （二）主管层面 6 本企划案实施期间，在全市在职及新晋升组经理以上的 各级营销主管中开展主管“三个确保” 竞赛 活动： 1、活动对象：全市系统各级营销主管和直辖人员（含收展） 。 2、活动要求：按照主管“三个确保” 要求，在 7-9月份达成 以下目标： （1）确保主管本人在企划案实施期间每个月十年期保费 5000元以上； （2）确保直辖人员（不包含主管本人及直接下辖的主管） 每个月十年期和个险短险全员举绩； （3）确保本企划案实施期间有效新增员1人； 3、奖励内容：对达成以上要求的优秀主管，省、市公司按 照竞赛期间其直辖组的十年期业绩给予相应奖励。 （1）直辖组十年期累计业绩达10万元以上全省前 10 名， 奖励该主管“ 盛世功 勋” 金质奖章1枚（ 10 克）； （2）直辖组十年期累计业绩达6万元以上前 100 名，奖励 该主管“盛世功 勋” 金 质奖章1枚（ 3 克）； （3）对其他所有入围的主管，奖励该主管“盛世功勋” 银质 奖章1枚； 4、相关说明：（1）上述奖励不重复计奖；（2）直辖组累计业 绩不包含主管本人及直接下辖的主管；（3）直辖组人员必须 与amis 架构相符合；（ 4）有效增员是指主管本人直接增员且竞 三客优 春暖花开 三客优 春暖花开 赛期间入司，并有营销主险举绩的人员。 5、运作要求：各公司通过职场启动，将参加“三个确保” 竞赛的申报名单报省、市公司个险部备案，否则不享受上述 奖励。 （三）营销员层面 为喜迎双“六十” 华诞 ，将在全省系统营销员 中开展“星级 营销员”创 建活动。 1、星级营销员创建 （1）、创建标准：7-10月中任意一个月的十年期保费达1万 元以上且个险短险达XX0元的营销员，可获得“一星级营销 精英” 称号；以此 类推，累 计二个月获得 “二星级营销精英”称 号；累计三个月获得“ 三星级营销精英”称号；对连续四个月均 达标或累计十年期保费达6万元以上且个险短险2400元的获 “四星级营销 精英” 称号。 （2）、奖励办法：对达成以下标准的“营销精英” ，省、市公 司将共同授予“盛世功 勋” 金质奖章1枚（ 3 克）。 A、获得“四星级营销精英”称号的（全省前2XX 名），奖金 质奖章1枚； B、在公司连续服务5年以上，且达成“三星级营销精英” 称 号的（全省前 140 名），奖金质奖章1枚； C、在公司连续服务8年以上，且达成 “二星级营销精英” 称号的（全省前 100 名），奖金质奖章1枚； 8 D、对达成前三项标准和年限，若没有达到全省位次要求 者，省、市公司仍将奖励“盛世功勋” 银质奖 章1枚 (3)、相关说明：上述排名以竞赛期间实现的十年期以上保 费为准，优秀主管和星级营销员的奖励可以重复兼得。 2、保单件数之星奖 7-10月份竞赛期内，凡主险件数达12件，个险短险件数达 15件以上，为入选资格，取全市前300名，对前100名奖励 “盛 世金鼎”（大号）； 101-200名，奖励 “盛世金鼎 ”（中号），201- 300名，奖“ 盛世金鼎 ”（小号），以上均授予 “挑战件数之星”奖。 （四）客户层面 为更好地回馈客户，让广大客户分享公司XX年华诞的喜 悦，省公司将于7-10月份在全省开展“ 金箔纪念保单” 促销活 动（具体方案另文下发），通过销售资格争夺、吉祥号码竞拍 等形式，迅速掀起热销高潮。 同时为便于会议经营，省、市公司还特别订制了一批“盛 世金鼎”、 “纪念钱币 ”等庆典礼品。其中“ 盛世金鼎” 分大、中、 小三类，按照竞赛期间客户十年期新单保费5万元、2万元和1 万元三档，赠送给客户。 （上述费用：达成标保、十年期、短险 综合达成率100%，由市公司承担费用；完成80%，市公司承 担50%费用；完成70%，市公司承当30%费用；低于70%综合 达成率的单位，相关费用自行承担）。 三客优 春暖花开 三客优 春暖花开 六、工作策略 （一）业务发展方面 1、开好“三个会 ”：“XX发行客户答谢会 ”和“精致产品说明 会” （满 期给 付规模全省 3.8亿元）； 2、把握好三个优势资源：省政府办公厅下发的农村小额 保险方案，企划案中对业务员和客户的资源投入； 3、抓住三类重点产品：“XX10年”、 “XX12年” 和“XX” 、XX 产品作为业务的主销产品； 4、为进一步做好业务转型，提升标保折算率，实现三季 度标保和十年期同步达标，结合安庆、黄山公司标保提升做 法，市公司统一规定，金箔保单（流水号码）单件在2000元以 上，4000元以下的，一律以十年期及以上XX或XX 出单。单件 在4000元以上，10000元以下（B类吉祥号码），一律以 XX、XX、XX、XX或 XX出单，单件在10000 元以上（A类吉祥 号码）一律以XX、XX、XX、XX 、XX出 单，个养十年期不得 以金箔保单出单；各单位要同步对A、B柜面经理，尤其是契 约岗人员做重点交代，把好此关，只有以各单位契约岗盖金 箔保单专用章方可有效，出金箔保单。 5、坚持持续推进“标准保单”的销售转型，各单位的辅助 性推动必须全面落实“标准保单”为竞赛奖励唯一标准，无论 单件保费多大，无附住险的业绩一律不得纳入奖励。同时， 加大对卡险的捆绑力度，当月竞赛达标奖励，卡险最低不得 10 低于400元。 同时，各单位要针对每月续收，重点挖掘续期附加，提高 续收附加占比，并建议以纳入竞赛折算业绩10%左右为引导， 实现短险期缴化，有存量，同时，三季度要全力推进小额保 险，确保三季度短险指标的实现。 （二）队伍建设方面 1、要从依靠短期专项推动向常态化增员转变，持续扩充 持证人力和有效人力； 2、以2011年省、市公司系列创建方案为主要抓手：“巨象 计划（升级版）”“全能型区支公司” 加快发展收展队伍； 3、以“路演 ”和“预警”为贯彻落实基本法 的主要形式。 七、工作要求 （一）要成立启动宣导组对分公司任务目标进行细化，人 人通关；要统一启动，统一流程，统一课件，统一宣导； 7 月 8 日前全市各单位要全面落实启动大会（各单位上报具体时 间，市公司督战并激励）；要进行“金箔保 单号码” 、“盛世功勋 金质奖章” 、“主管三个确保达 标”的申报和竞拍活动，锁定目 标人员，炒作竞赛氛围。各职场、农村服务部确保召开二次 启动大会，落实两个环节，一是签名活动，二是竞标活动，让 大家主动报出个人业绩目标；对竞标人员提供展业便利，调 动精英们的积极性； （二）认真做好过程管控。一是要点面结合，实行差异化 三客优 春暖花开 三客优 春暖花开 http:/w