山东保监局行政许可事项实施规程(2009年修订)

附件 1： 山东保监局行政许可事项实施规程（2009 年修订） 一、保险机构 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 1、保险公 司分公司 以下分支 机构筹建 审批 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 保险公 司管理规定 ； 3、 中华人 民共和国反 洗钱法 保险公司总公司或 持总公司批准文件 的省级分公司 1、设立申请书； 2、申请前连续 2 个季度的偿付 能力报告和上一年度经审计的偿 付能力报告； 3、保险公司上一年度公司治理 结构报告以及申请人内控制度； 4、分支机构设立的可行性论证 报告，包括拟设机构 3 年业务发 展规划和市场分析，设立分支机 构与公司风险管理状况和内控状 况相适应的说明； 5、申请人分支机构管理制度； 6、申请人作出的其最近 2 年无 受金融监管机构重大行政处罚的 声明； 7、省级分公司最近 2 年无受金 融监管机构重大行政处罚的声明； 8、拟设机构筹建负责人的简历 以及相关证明材料； 9、中国保监会规定提交的其他 材料。 （应报送以上材料一式两份） 保险公司申请设立分支机构， 应具备以下条件： 1、上一年度偿付能力充足，提 交申请前连续 2 个季度偿付能 力均为充足； 2、保险公司具备良好的公司治 理结构，内控健全； 3、申请人具备完善的分支机构 管理制度； 4、对拟设立分支机构的可行性 已进行充分论证； 5、在住所地以外的省、自治区、 直辖市申请设立省级分公司以 外其他分支机构的，该省级分 公司已经开业； 6、申请人最近 2 年内无受金融 监管机构重大行政处罚的记录， 不存在因涉嫌重大违法行为正 在受到中国保监会立案调查的 情形； 7、申请设立省级分公司以外其 他分支机构，在拟设地所在的 省、自治区、直辖市内，省级 分公司最近 2 年内无受金融监 管机构重大行政处罚的记录， 已设立的其他分支机构最近 6 个月内无受重大保险行政处罚 的记录； 8、有申请人认可的筹建负责人； 山东保监局自 受理申请之日 起 30 个工作日 内作出批准或 不予批准的书 面决定。 1、保险公司可以根据业 务发展需要申请设立分支 机构。保险公司分支机构 的层级依次为分公司、中 心支公司、支公司、营业 部或者营销服务部。保险 公司可以不逐级设立分支 机构，但其在住所地以外 的各省、自治区、直辖市 开展业务，应当首先设立 分公司。保险公司可以不 按照前款规定的层级逐级 管理下级分支机构；营业 部、营销服务部不得再管 理其他任何分支机构。 2、申请人应当自收到筹 建通知之日起 6 个月内完 成分支机构的筹建工作。 筹建期间届满未完成筹建 工作的，应当重新提出设 立申请。 3、筹建机构在筹建期间 不得从事任何保险经营活 动。 4、营销服务部的设立同 样分筹建和开业两个阶段。 外资营销服务部设立由保 监局审查。 2 9、中国保监会规定的其他条件。 2、保险公 司分支机 构开业核 准 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 保险公 司管理规定 ； 3、 中华人 民共和国反 洗钱法 。 保险公司总公司或 持总公司批准文件 的省级分公司 1、筹建工作完成情况报告； 2、拟任高级管理人员或者主要 负责人简历及有关证明； 3、拟设机构营业场所所有权或 者使用权证明； 4、计算机设备配置、应用系统 及网络建设情况报告； 5、业务、财务、风险控制、资 产管理、反洗钱等制度； 6、机构设置和从业人员情况报 告，包括员工上岗培训情况报告 等； 7、按照拟设地规定提交有关消 防证明，无需进行消防验收或者 备案的，提交申请人作出的已采 取必要措施确保消防安全的书面 承诺； 8、中国保监会规定提交的其他 材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、具有合法的营业场所，安全、 消防设施符合要求； 2、建立了必要的组织机构和完 善的业务、财务、风险控制、 资产管理、反洗钱等管理制度； 3、建立了与经营管理活动相适 应的信息系统； 4、具有符合任职条件的拟任高 级管理人员或者主要负责人； 5、对员工进行了上岗培训； 6、筹建期间未开办保险业务； 7、中国保监会规定的其他条件。 山东保监局自 受理申请之日 起 30 个工作日 内作出核准或 者不予核准的 书面决定。 经批准设立的保险公司分 支机构，应当持批准文件 以及分支机构经营保险业 务许可证，向工商行政管 理部门办理登记注册手续， 领取营业执照后方可营业。 3、中资保 险公司分 支机构变 更营业场 所及外资 营销服务 部变更营 业场所审 批 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 保险公 司管理规定 。 1、保险公司分公 司变更营业场所由 分公司持总公司批 准文件提出申请； 2、保险公司分公 司以下分支机构变 更营业场所由保险 公司分公司提出申 请。 1、变更营业场所申请； 2、变更后营业场所的所有权或 者使用权证明文件； 3、消防合格证明； 4、中国保监会规定提交的其他 材料。 （应报送以上材料一式两份） 应当符合有关法律、行政法规 和中国保监会规章的规定。 山东保监局自 受理申请之日 起 20 个工作日 内作出批准或 者不予批准的 书面决定。 1、保险公司分支机构在 经营存续期间，应当具有 规范和稳定的营业场所。 2、保险机构出现频繁变 更分支机构营业场所等情 形，可能或者已经对保险 公司经营造成不利影响的， 中国保监会有权根据监管 需要采取监管措施。 4、中资保 险公司分 公司以下 分支机构 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 国务院 保险公司总公司或 其分公司持总公司 批准文件提出申请。 1、申请撤销的原因或理由说明； 2、机构撤销后业务后续处理方 案以及其他善后事宜的处理情况； 1、申请撤销理由充分； 2、善后事宜处理妥当。 山东保监局自 受理申请之日 起 20 个工作日 内作出批准或 保险机构出现频繁撤销分 支机构等情形，可能或者 已经对保险公司经营造成 不利影响的，中国保监会 3 撤销申请 和外资保 险公司营 销服务部 撤销审批 对确需保留 的行政审批 项目设定行 政许可的决 定 ； 3、 保险公 司管理规定 。 3、总公司意见书。 （应报送以上材料一式两份） 者不予批准的 书面决定 有权根据监管需要采取监 管措施。 二、高级管理人员从业资格 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 4 5、保险公司分支 机构高级管理人 员任职资格核准 1、 中华人民共和国保 险法 ； 2、 国务院对确需保留 的行政审批项目设定行 政许可的决定 ； 3、 保险公司管理规定 ； 4、 保险公司董事及高 级管理人员任职资格管 理规定 。 保险公司分公 司的高管人员 任职资格由总 公司提出申请； 分公司以下分 支机构高管人 员任职资格由 保险公司总公 司或者对其任 命的分公司提 出申请。 1、对拟任高级管理人员（以下 简称拟任人）进行任职资格核准 的申请； 2、保险机构董事及高级管理人 员任职资格申请表； 3、拟任人的身份证、学历证书 等有关证书的复印件，有护照的 需同时提供护照复印件； 4、对拟任人的品行、专业知识、 业务能力、管理能力、工作业绩 等方面的综合鉴定； 5、中国保监会规定进行离任审 计的，提交离任审计报告； 6、中国保监会规定的其他材料。 上述书面材料应当用中文书写。 原件是外文的，应当附经中国公 证机构公证的中文译本。 （应报送以上材料一式两份） 1、不存在保险公司董事及高级管 理人员任职资格管窥定第十七条规 定的禁任情形； 2、保险机构高级管理人员应当具备 诚实信用的良好品行和履行职务必需 的专业知识、从业经历和管理能力； 3、保险机构高级管理人员应当法律 法规和保险监管制度，遵守保险公司 章程； 4、担任保险公司高级管理人员应具 备以下条件： （1）担任保险公司分公司、中心支 工公司总经理、副总经理、总经理助 理应具有大学本科以上学历；从事金 融工作 3 年以上或者从事经济工作 5 年以上。 （2）拟任的保险机构高级管理人员 具有保险、金融、经济管理、法律、 投资、财会类专业硕士以上学位的， 从事经济工作的年限可以适当放宽。 （3）拟任保险机构高级管理人员从 事保险工作 8 年以上或者再保险行业 内有突出贡献的，学历可以由大学本 科放宽至大学专科。 山东保监 局自受理 申请之日 起 20 个工 作日内作 出核准或 者不予核 准的书面 决定。 三、保险经营 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 6、财产 保险条款 费率审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 保险公司 管理规定 ； 3、 机动车辆 保险公 司分支 机构 1、申请函； 2、保险条款和费率文本； 3、条款费率制订或修改说明（可行 性报告，应当包括市场和风险分析、 经营情况预测、修改前后内容对比及 原因） ； 1、完整性：申报材料符合要求， 完整。 2、准确性：条款内容清晰、文字 通俗易懂、不存在自相矛盾之处。 3、合法合规性：不得违法国家法 律、法规、国家政策以及中国保监 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个工作日内 作出批准或 者不予批准 1、保险公司分支机构报批条款 费率的，应提交总公司的批准 文件； 2、不受理保险公司内设部门的 申请； 3、保险公司分支机构使用其他 5 保险条款费率 审批程序及核 心内容 。 4、费率精算报告（应当包括测算方 法、公式和过程） ； 5、法律责任书； 6、精算责任书； 7、中国保监会规定提交的其他材料； 8、上述材料的电子文档。 （应报送以上材料一式两份） 会的有关规定。 4、公平性：内容不得显失公平， 不得侵害消费者利益。 5、公正性：不得引起不正当竞争。 6、谨慎性：费率不得危及偿付能 力。 7、中国保监会规定的其他条件。 的书面决定。 保险公司的条款费率的，应在 申请函中说明保险公司名称、 监管机关的批准文号； 4、法律责任书和精算责任书应 提供签字原件； 5、如果发现已批复条款费率存 在问题，监管机关有权要求该 产品停止使用； 6、山东保监局作出批准决定过 程中，依法需要听证、鉴定和 专家评审的，所需时间不计算 在“审查期限” 内。山东保监 局应当将所需时间书面告知申 请人。 7、财产 保险条款 费率备案 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 保险公司 管理规定 ； 3、 财产保险 条款费率管理 暂行办法 ； 4、 关于财产 保险条款费率 备案管理的通 知 。 保险公 司分支 机构 1、申请函； 2、条款费率文本； 3、条款费率备案表一式三份； 4、条款费率制定或修改报告，其中 应包括市场和风险分析、经营情况预 测、修改前后内容对比及原因、费率 测算方法、公式和过程； 5、法律责任书； 6、精算责任书； 7、中国保监会规定提交的其他材料； 8、上述材料的电子文档。 （应报送以上材料一式两份） 1、完整性：申报材料完整，符合 有关要求。 2、合法合规性：不得违法国家法 律、法规、国家政策以及中国保监 会的有关规定。 3、准确性：条款费率内容清晰， 文字通俗易懂，不存在自相矛盾之 处。 4、公平性：内容不得显失公平， 不得侵害消费者利益。 5、公正性：不得引起不正当竞争。 6、谨慎性：费率不得危及偿付能 力。 7、中国保监会规定的其他条件。 山东保监局 自受理申请 之日起 5 个 工作日内作 出批准或者 不予批准的 书面决定。 1、保险公司分支机构报备条款 费率的，应提交总公司的批准 文件； 2、不受理保险公司内设部门的 申请； 3、保险公司分支机构使用其他 保险公司的条款费率的，应在 申请函中说明保险公司名称、 监管机关的批准文号； 4、法律责任书和精算责任书应 提供签字原件； 5、如果发现已备案条款费率存 在问题，监管机关有权要求该 产品停止使用。 6 四、保险中介 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 8、设立 保险专业 代理公司 审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险专业 代理机构监管 规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立专业 保险代理公 司的全体股 东或全体发 起人（可由 全体股东、 全体发起人 指定代表或 者共同共同 委托代理人 承担具体事 务） 1、全体股东、全体发起人签署的 保险专业代理公司设立申请表 ； 2、 保险专业代理公司设立申请委 托书 ； 3、公司章程； 4、自然人股东、发起人的身份证 明复印件和简历，非自然人股东、 发起人的营业执照副本复印件及加 盖财务印章的最近 1 年财务报表； 5、具有法定资格的验资机构出具 的验资证明、资本金入账原始凭证 复印件； 6、可行性报告，包括市场情况分 析、近 3 年的业务发展计划等； 7、工商行政管理部门核准的企业 名称预先核准通知书复印件； 8、内部管理制度，包括组织框架、 决策程序、业务、财务、人事制度、 信息化建设制度、反洗钱内部控制 制度等； 9、本机构业务服务标准 11、拟任董事长、执行董事、高级 管理人员的任职资格申请材料，业 务人员的保险代理从业人员基本 资格证书复印件； 12、住所或者营业场所使用权证明； 13、计算机软硬件配备情况说明； 14、股东、发起人信誉良好、最近 3年无重大违法记录的证明材料； 15、培训情况说明及证明材料； 16、员工名册。 1、保险专业代理公司的注册资 本不得少于人民币 200 万元；经 营区域不限于注册地所在省、自 治区、直辖市的保险专业代理公 司,其注册资本不得少于人民币 1000 万元。注册资本必须为实 缴货币资本； 2、股东、发起人信誉良好，最 近 3 年无重大违法记录； 3、依据法律、行政法规规定不 能投资企业的单位或者个人，不 得成为保险专业代理公司的发起 人或者股东。 保险公司员工投资保险专业代理 公司的，应当书面告知所在保险 公司；保险公司、保险中介机构 的董事或者高级管理人员投资保 险专业代理公司的，应当根据 公司法有关规定取得股东会 或者股东大会的同意。 4、公司章程符合有关规定； 5、拟任董事长、执行董事、高 级管理人员符合规定的任职资格 条件； 6、具备健全的组织机构和管理 制度； 7、有与业务规模相适应的固定 住所； 8、有与开展业务相适应的业务、 财务等计算机软硬件设施； 9、保险专业代理机构从业人员 应当符合中国保监会规定的条件， 持有中国保监会规定的资格证书； 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出批准或者 不予批准的 书面决定。 1、收到保险专业代理机 构设立申请后，山东保 监局可以对申请人进行 风险提示，就申请设立 事宜进行谈话，询问、 了解拟设机构的市场发 展战略、业务发展计划、 内控制度建设、人员结 构等有关事项。 2、山东保监局可以根据 实际需要组织现场验收。 7 （应报送以上材料一式两份） 10、拟设立的保险专业代理公司 的名称中应当包含“保险代理” 或者“保险销售”字样，且字号 不得与现有的保险中介机构相同。 9、设立 保险经纪 机构审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险经纪 机构管理规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立保险 经纪公司的 全体股东或 全体发起人 （可由全体 股东、全体 发起人指定 代表或者共 同共同委托 代理人承担 具体事务） 1、全体股东、全体发起人签署的 保险经纪公司设立申请表 ； 2、 保险经纪公司设立申请委托书 ； 3、公司章程； 4、自然人股东、发起人的身份证 明复印件和简历，非自然人股东、 发起人的营业执照副本复印件及加 盖财务印章的最近 1 年财务报表； 5、具有法定资格的验资机构出具 的验资证明、资本金入账原始凭证 复印件； 6、可行性报告，包括市场情况分 析、近 3 年的业务发展规划等； 7、工商行政管理部门核准的企业 名称预先核准通知书复印件； 8、内部管理制度，包括组织框架、 决策程序、业务、财务和人事制度 等； 9、反洗钱内部控制制度方案； 10、本公司业务服务标准； 11、拟任高级管理人员的任职资格 申请材料，业务人员的保险经纪 从业人员基本资格证书复印件； 12、住所或者营业场所证明文件； 13、计算机软硬件配备情况说明； 14、股东、发起人关于最近3年无 重大违法记录的承诺书。 1、设立保险经纪公司，应当具 备下列条件： （1）股东、发起人信誉良好， 最近3年无重大违法记录； （2）注册资本达到中华人民 共和国公司法(以下简称公 司法)和本规定的最低限额； （3）公司章程符合有关规定； （4）董事长、执行董事、高级 管理人员符合规定的任职资格条 件； （5）具备健全的组织机构和管 理制度； （6）有与业务规模相适应的固 定住所； （7）有与开展业务相适应的业 务、财务等计算机软硬件设施； （8）法律、行政法规和中国保 监会规定的其他条件。 2、保险经纪公司的注册资本不 得少于人民币 1000 万元，且必 须为实缴货币资本。 3、保险经纪机构的名称中应当 包含“保险经纪”字样，且字号 不得与现有的保险中介机构相同， 中国保监会另有规定除外。 4、依据法律、行政法规规定不 能投资企业的单位或者个人，不 得成为保险经纪公司的发起人或 1、由山东保 监局受理申 请，由中国 保监会审批。 2、自受理申 请之日起， 山东保监局 在 20 个工作 日内审查完 毕并向中国 保监会报送 初审意见和 全部申请材 料。中国保 监会自收到 前述材料之 日起 20 个工 作日内作出 批准或者不 予批准的书 面决定。 山东保监局收到保险经 纪机构设立申请后，可 以对申请人进行风险提 示，就申请设立事宜进 行谈话，询问、了解拟 设机构的市场发展战略、 业务发展计划、内控制 度建设、人员结构等有 关事项。 8 （应报送以上材料一式两份） 者股东。 10、设立 保险公估 机构审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险公估 机构监管规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立保 险公估公司 的全体股东、 全体发起人 或者全体合 伙人（可由 全体股东、 全体发起人 或者全体合 伙人指定的 代表或者共 同委托代理 人承担具体 事务） 1、全体股东、全体发起人或全体 合伙人签字的保险公估机构设立 申请表 ； 2、全体股东、全体发起人或全体 合伙人指定代表或者共同委托代理 人的证明； 3、公司章程或合伙协议； 4、自然人股东、发起人或合伙人 的身份证明复印件，非自然人股东、 发起人的营业执照副本复印件及加 盖财务印章的最近 3 年财务报表； 5、具有法定资格的验资机构出具 的验资证明、资本金入账原始凭证 复印件； 6、可行性报告，包括市场情况分 析、近 3 年的业务发展规划等； 7、工商行政管理部门核准的企业 名称预先核准通知书复印件； 8、内部管理制度，包括组织框架、 决策程序、业务、财务和人事制度 等； 9、反洗钱内部控制制度方案； 10、拟任高级管理人员的任职资格 材料，业务人员保险公估从业人 员基本资格证书复印件； 11、住所或者营业场所使用证明； 12、计算机软硬件配备情况说明； 13、拟订的本机构业务服务标准； 14、股东、发起人或者合伙人关于 最近3年无重大违法记录的承诺书。 1、设立保险公估机构，应当具 备下列条件： （1）股东、发起人或者合伙人 信誉良好，最近 3 年无重大违法 记录； （2）注册资本或者出资达到法 律、行政法规和本规定的最低限 额； （3）公司章程或者合伙协议符 合有关规定； （4）董事长、执行董事和高级 管理人员符合本规定的任职资格 条件； （5）具备健全的组织机构和管 理制度； （6）有与业务规模相适应的固 定住所； （7）有与开展业务相适应的业 务、财务等计算机软硬件设施； （8）法律、行政法规和中国保 监会规定的其他条件。 2、保险公估机构的注册资本或 者出资不得少于人民币 200 万元， 且必须为实缴货币资本。 3、依据法律、行政法规规定不 能投资企业的单位或者个人，不 得成为保险公估机构的发起人、 股东或者合伙人。 4、保险公估机构及其分支机构 的名称中应当包含“保险公估” 字样，且字号不得与现有的保险 1、由山东保 监局受理申 请，由中国 保监会审批。 2、自受理申 请之日起， 山东保监局 在 20 个工作 日内审查完 毕并向中国 保监会报送 初审意见和 全部申请材 料。中国保 监会自收到 前述材料之 日起 20 个工 作日内作出 批准或者不 予批准的书 面决定。 山东保监局收到保险公 估机构设立申请后，可 以对申请人进行风险提 示，就申请设立事宜进 行谈话，询问、了解拟 设机构的市场发展战略、 业务发展计划、内控制 度建设、人员结构等有 关事项 9 （应报送以上材料一式两份） 中介机构相同，中国保监会另有 规定除外。 11、保险 专业代理 公司分支 机构设立 审批（含 外资） 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院关 于第三批取消 和调整行政审 批项目的决定 ； 3、 保险专业 代理机构监管 规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立分 支机构的保 险专业代理 公司 1、 保险专业代理公司分支机构设 立申请表 ； 2、董事会或全体合伙人关于设立 分支机构的决议； 3、拟设保险代理分支机构内部管 理框架； 4、反洗钱内部控制制度方案； 5、会计师事务所出具的保险代理 机构上一会计年度的审计报告； 6、保险代理机构前 1 年接受保险 监管、工商、税务等部门监督检查 情况的说明及有关附件； 7、保险代理机构前 2 年内履行保 险代理合同情况的说明； 8、拟任主要负责人任职资格材料； 9、营业场所使用权的证明文件； 10、计算机软硬件配备情况说明。 需要增加注册资本或者出资的， 还应当提交具有法定资格的验资机 构出具的验资证明、资本金入账原 始凭证复印件。 （应报送以上材料一式两份） 1、保险专业代理公司申请设立 分支机构应当具备下列条件： （1）内控制度健全； （2）注册资本达到本规定的要 求； （3）现有机构运转正常，且申 请前 1 年内无重大违法行为； （4）拟任主要负责人符合规定 的任职资格条件； （5）拟设分支机构具备符合要 求的营业场所和与经营业务有关 的其它设施。 2、保险专业代理公司以注册资 本最低限额设立的，可以申请设 立 3 家分支机构；此后，每申请 增设一家分支机构，应当至少增 加注册资本人民币 20 万元；其 中,在住所地以外每一省、自治 区或者直辖市首次申请设立分支 机构，应当至少增加注册资本人 民币 100 万元。申请设立分支机 构，保险专业代理公司注册资本 已达到前款规定增资后额度的， 可以不再增加注册资本。保险专 业代理公司注册资本达到人民币 2000 万元的，设立分支机构可 以不再增加注册资本。 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出批准或者 不予批准的 书面决定。 10 12、保险 经纪机构 分支机构 设立审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院关 于第三批取消 和调整行政审 批项目的决定 ； 3、 保险经纪 机构监管规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立分 支机构的保 险经纪公司 1、 保险经纪分支机构设立申请表 ； 2、董事会关于设立分支机构的决 议； 3、拟设分支机构内部管理框架； 4、反洗钱内部控制制度方案； 5、会计师事务所出具的保险经纪 机构上一会计年度的审计报告； 6、保险经纪公司及其已开业分支 机构前 1 年接受保险监管、工商、 税务等部门监督检查情况的说明及 有关附件； 7、拟任主要负责人任职资格材料； 8、营业场所所有权或使用权的证 明文件； 9、计算机软硬件配备情况说明。 需要增加注册资本或者出资的， 还应当提交具有法定资格的验资机 构出具的验资证明、资本金入账原 始凭证复印件。 （应报送以上材料一式两份） 1、保险经纪公司申请设立分支 机构应当具备下列条件： （1）内控制度健全； （2）注册资本达到规定的要求； （3）现有机构运转正常，且申 请前 1 年内无重大违法行为； （4）拟任主要负责人符合规定 的任职资格条件； （5）拟设分支机构具备符合要 求的营业场所和与经营业务有关 的其它设施。 2、保险经纪公司以本规定注册 资本最低限额设立的，可以申请 设立 3 家分支机构；此后，每申 请增设一家分支机构，应当至少 增加注册资本人民币 20 万元； 其中，在住所地以外每一省、自 治区、直辖市首次申请设立分支 机构的，应当至少增加注册资本 人民币 100 万元。 申请设立分支机构，保险经 纪公司注册资本已达到前款规定 增资后额度的，可以不再增加注 册资本。 保险经纪公司注册资本达到 人民币 2000 万元的，设立分支 机构可以不再增加注册资本。 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出批准或者 不予批准的 书面决定。 13、保险 公估机构 分支机构 设立审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院关 于第三批取消 和调整行政审 批项目的决定 ； 拟设立分 支机构的保 险公估机构 1、 保险公估分支机构设立申请表 ； 2、董事会或全体合伙人关于设立 分支机构的决议； 3、拟设分支机构内部管理框架； 4、反洗钱内部控制制度方案； 5、会计师事务所出具的保险公估 1、保险公估机构可以申请设立 分公司、营业部。保险公估机构 申请设立分支机构应当具备下列 条件： （1）内控制度健全； （2）注册资本或者出资达到规 定的要求； 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出批准或者 不予批准的 书面决定。 11 3、 保险公估 机构管理规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 机构前 1 会计年度的审计报告； 6、保险公估机构前 1 年接受保险 监管、工商、税务等部门监督检查 情况的说明及有关附件； 7、拟任主要负责人任职资格材料； 8、营业场所使用权的证明文件。 需要增加资本金的，须具有法定 资格的验资机构出具的验资证明、 资本金入账原始凭证复印件。 （应报送以上材料一式两份） （3）现有机构运转正常，且申 请前 1 年内无重大违法行为； （4）拟任主要负责人符合本规 定的任职资格条件； （5）拟设分支机构具备符合要 求的营业场所和与经营业务有关 的其它设施。 2、保险公估机构以本规定注册 资本或者出资最低限额设立的， 可以申请设立 3 家保险公估分支 机构；此后，每申请增设一家分 支机构，应当至少增加注册资本 或者出资人民币 20 万元。 申请设立保险公估分支机构， 保险公估机构的注册资本或者出 资已达到前款规定增资后额度的， 可以不再增加注册资本或者出资。 保险公估机构注册资本或者 出资达到人民币 2000 万元的， 设立分支机构可以不再增加注册 资本或者出资。 14、保险 专业代理 公司重大 事项变更 审批（包 括变更组 织形式、 分立或合 并。 ） 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险专业 代理机构监管 规定 。 保险专业代 理公司 1、变更组织形式、分立或合并， 应提交： （1） 保险专业代理公司变更事项 申请表 ； （2）股东大会、股东会决议； （3）修改后的公司章程； （4）实施方案； （5）中国保监会规定提交的其他 材料。 2、因合并、分立新设立保险专业 代理公司的，按照保险专业代理公 司的设立提交申请材料。 （应报送以上材料一式两份） 应当符合有关法律、行政法规 和中国保监会规章的规定。 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出批准或者 不予批准的 书面决定。 保险专业代理机构变更 事项涉及许可证记载内 容的，应当交回原许可 证，领取新许可证，并 按照保险许可证管理 办法有关规定进行公 告。 。 12 15、保险 经纪机构 重大事项 变更审批 （包括变 更组织形 式、分立 或合并。 ） 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险经纪 机构监管规定 。 保险经纪机 构 1、变更组织形式，应提交： （1） 保险经纪公司变更事项申请 表 ； （2）股东大会、股东会决议； （3）修改后的公司章程； （4）实施方案； （5）中国保监会规定提交的其他 材料。 2、因合并、分立新设保险经纪公 司的，按照保险经纪公司的设立提 交申请材料。 （应报送以上材料一式两份） 应当符合有关法律、行政法规 和中国保监会规章的规定。 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出批准或者 不予批准的 书面决定。 变更事项涉及许可证记 载内容的，应当换领许 可证。 16、保险 专业代理 机构高级 管理人员 任职资格 核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险专业 代理公司监管 规定 。 保险专业代 理公司 1、 保险专业中介机构高级管理人 员任职资格申请表 ； 2、拟任用高级管理人员的决定； 3、拟任高级管理人员的身份证明、 学历证书复印件； 4、拟任高级管理人员诚信证明； 5、 保险代理从业人员基本资格证 书复印件，或者从事相关工作的 证明材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、保险专业代理机构拟任董事 长、执行董事和高级管理人员应 当具备下列条件： （1）大学专科以上学历； （2）持有中国保监会规定的资 格证书； （3）从事经济工作 2 年以上； （4）具有履行职责所需的经营 管理能力，熟悉保险法律、行政 法规及中国保监会的相关规定； （5）诚实守信，品行良好。 从事金融工作 10 年以上， 可以不受前款第（1）项的限制。 担任金融机构高级管理人员 5 年 以上或者企业管理职务 10 年以 上，可以不受前款第（2）项的 限制。 2、有公司法第一百四十七 条规定的情形或者下列情形之一 的，不得担任保险专业代理机构 董事长、执行董事或者高级管理 人员： 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出核准或者 不予核准的 书面决定。 1、保险专业代理机构高 级管理人员是指下列人 员： （1）保险专业代理公司 的总经理、副总经理或 者具有相同职权的管理 人员； （2）保险专业代理公司 分支机构的主要负责人。 2、 公司法第一百四 十七条： 有下列情形之一的，不 得担任公司的董事、监 事、高级管理人员： （1）无民事行为能力或 者限制民事行为能力； （2）因贪污、贿赂、侵 占财产、挪用财产或者 破坏社会主义市场经济 秩序，被判处刑罚，执 行期满未逾五年，或者 因犯罪被剥夺政治权利， 14 （1）担任因违法被吊销许可证 的保险公司或者保险中介机构的 董事、监事或者高级管理人员， 并对被吊销许可证负有个人责任 或者直接领导责任的，自许可证 被吊销之日起未逾 3 年； （2）因违法行为或者违纪行为 被金融监管机构取消任职资格的 金融机构的董事、监事或者高级 管理人员，自被取消任职资格之 日起未逾 5 年； （3）被金融监管机构决定在一 定期限内禁止进入金融行业的， 期限未满； （4）受金融监管机构警告或者 罚款未逾 2 年； （5）正在接受司法机关、纪检 监察部门或者金融监管机构调查； （6）中国保监会规定的其他情 形。 执行期满未逾五年； （3）担任破产清算的公 司、企业的董事或者厂 长、经理，对该公司、 企业的破产负有个人责 任的，自该公司、企业 破产清算完结之日起未 逾三年； （4）担任因违法被吊销 营业执照、责令关闭的 公司、企业的法定代表 人，并负有个人责任的， 自该公司、企业被吊销 营业执照之日起未逾三 年； （5）个人所负数额较大 的债务到期未清偿。公 司违反前款规定选举、 委派董事、监事或者聘 任高级管理人员的，该 选举、委派或者聘任无 效。董事、监事、高级 管理人员在任职期间出 现本条第一款所列情形 的，公司应当解除其职 务。 3、未经股东会或者股东 大会同意，保险专业代 理机构的董事和高级管 理人员不得在存在利益 冲突的机构中兼任职务。 4、山东保监局可以对保 险专业代理机构拟任董 事长、执行董事和高级 15 管理人员进行考察或者 谈话。 5、保险专业代理机构董 事长、执行董事和高级 管理人员在保险专业代 理机构内部调任、兼任 同级或者下级职务，无 须重新核准任职资格。 6、保险专业代理机构董 事长、执行董事和高级 管理人员在保险专业代 理机构内部调任、兼任 同级或者下级职务，无 须重新核准任职资格。 17、保险 经纪机构 高级管理 人员任职 资格核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险经纪 机构管理规定 。 保险经纪机 构 1、 保险中介机构高级管理人员申 请表 ； 2、拟任用高级管理人员的决定； 3、拟任高级管理人员的身份证明、 学历证书复印件； 4、拟任高级管理人员诚信证明； 5、 保险经纪从业人员资格证书 复印件，从事相关工作的证明材料； （应报送以上材料一式两份） 1、保险经纪机构拟任董事长、 执行董事和高级管理人员应当具 备下列条件： （1）大学专科以上学历； （2）持有中国保监会规定的资 格证书； （3）从事经济工作 2 年以上； （4）具有履行职责所需的经营 管理能力，熟悉保险法律、行政 法规及中国保监会的相关规定； （5）诚实守信，品行良好。 从事金融工作 10 年以上，可以 不受前款第（1）项的限制。 担任金融机构高级管理人员 5 年 以上或者企业管理职务 10 年以 上，可以不受前款第（2）项的 限制。 2、有公司法第一百四十七 条规定的情形或者下列情形之一 的，不得担任保险经纪机构董事 长、执行董事或者高级管理人员： 1、保险经纪 公司设立后 的高级管理 人员任职资 格核准： （1）由山东 保监局受理 申请。 （2）自受理 申请之日起， 山东保监局 在 20 个工作 日内审查完 毕并向中国 保监会报送 初审意见和 全部申请材 料。中国保 监会自收到 前述材料之 日起 10 个工 1、保险经纪机构高级管 理人员是指下列人员： （1）保险经纪公司的总 经理、副总经理或者具 有相同职权的管理人员； （2）保险经纪公司分支 机构的主要负责人。 2、非经股东会或者股东 大会批准，保险经纪公 司的董事和高级管理人 员不得在存在利益冲突 的机构中兼任职务。 3、山东保监局可以对保 险经纪机构拟任董事长、 执行董事和高级管理人 员进行考察或者谈话。 4、保险经纪机构董事长、 执行董事和高级管理人 员在保险经纪机构内部 调任、兼任同级或者下 16 （1）担任因违法被吊销许可证 的保险公司或者保险中介机构的 董事、监事或者高级管理人员， 并对被吊销许可证负有个人责任 或者直接领导责任的，自许可证 被吊销之日起未逾 3 年； （2）因违法行为或者违纪行为 被金融监管机构取消任职资格的 金融机构的董事、监事或者高级 管理人员，自被取消任职资格之 日起未逾 5 年； （3）被金融监管机构决定在一 定期限内禁止进入金融行业的， 期限未满； （4）受金融监管机构警告或者 罚款未逾 2 年； （5）正在接受司法机关、纪检 监察部门或者金融监管机构调查； （6）中国保监会规定的其他情 形。 作日内未提 出书面异议， 山东保监局 应及时作出 行政许可决 定。如中国 保监会在规 定时间内提 出异议，则 以书面形式 及时反馈山 东保监局， 由山东保监 局回复申请 人。 2、保险经纪 机构分支机 构高级管理 人员任职资 格由山东保 监局核准。 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出核准或者 不予核准的 书面决定。 级职务，无须重新核准 任职资格。 18、保险 公估机构 高级管理 人员任职 资格核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 保险公估机 构 1、 保险中介机构高级管理人员申 请表 ； 2、董事会或全体合伙人决议； 3、拟任高级管理人员的身份证明、 学历证书复印件； 4、拟任高级管理人员诚信证明； 5、 保险公估从业人员基本资格证 1、保险公估机构拟任董事长、 执行董事和高级管理人员应当具 备下列条件： （1）大学专科以上学历； （2）持有中国保监会规定的资 格证书； （3）从事经济工作 2 年以上； 1、保险公估 机构设立后 的高级管理 人员任职资 格核准： （1）由山东 保监局受理 1、保险公估机构高级管 理人员是指下列人员： （1）公司制保险公估机 构的总经理、副总经理 或者具有相同职权的管 理人员； （2）合伙制保险公估机 17 决定 ； 3、 保险公估 机构监管规定 。 书复印件，从事相关工作的证明 材料； 6、拟任高级管理人员有下列情形 之一的，不得隐瞒，应提交材料如 实说明： （1）曾因犯罪受过刑事处罚； （2）曾接受过司法机关、纪检或 监察部门审查； （3）曾因从业违法违规行为被金 融监管机构实施行政处罚; （4）曾受到过保险行业组织处分； （5）曾存在故意不履行数额较大 的到期债务等不诚信行为； （6）曾被雇佣单位辞退、开除、 解除职务及其他处分； （7）曾对重大工作失误或经济案 件负有个人责任或直接领导责任； （8）申请时仍在保险公司或者其 他保险中介机构中工作。 （应报送以上材料一式两份） （4）具有履行职责所需的经营 管理能力，熟悉保险法律、行政 法规及中国保监会的相关规定； （5）诚实守信，品行良好。 从事金融或者评估工作 10 年以上，可以不受前款第（1） 项限制；担任金融、评估机构高 级管理人员 5 年以上或者企业管 理职务 10 年以上，可以不受前 款第（2）项限制。 2、有公司法第一百四十七 条规定的情形或者下列情形之一 的，不得担任保险公估机构董事 长、执行董事和高级管理人员： （1）担任因违法被吊销许可证 的保险公司、保险中介机构的董 事、监事或者高级管理人员，并 对被吊销许可证负有个人责任或 者直接领导责任的，自许可证被 吊销之日起未逾 3 年； （2）因违法行为或者违纪行为 被金融监管机构取消任职资格的 金融机构的董事、监事或者高级 管理人员，自被取消任职资格之 日起未逾 5 年； （3）被金融监管机构决定在一 定期限内禁止进入金融行业的， 期限未满； （4）因违法行为或者违纪行为 被吊销执业资格的资产评估机构、 验证机构等机构的专业人员，自 被吊销执业资格之日起未逾 5 年； （5）受金融监管机构警告或者 罚款未逾 2 年； 申请。 （2）自受理 申请之日起， 山东保监局 在 20 个工作 日内审查完 毕并向中国 保监会报送 初审意见和 全部申请材 料。中国保 监会自收到 前述材料之 日起 10 个工 作日内未提 出书面异议， 山东保监局 应及时作出 行政许可决 定。如中国 保监会在规 定时间内提 出异议，则 以书面形式 及时反馈山 东保监局， 由山东保监 局回复申请 人。 2、保险公估 机构分支机 构高级管理 人员任职资 格由山东保 监局核准。 构执行合伙企业事务的 合伙人或者具有相同职 权的管理人员； （3）保险公估分支机构 的主要负责人。 2、未经股东会或者股东 大会同意，保险公估公 司的董事和高级管理人 员不得在存在利益冲突 的机构中兼任职务。 保险公估机构的合 伙人不得自营或者同他 人合作经营与本机构相 竞争的业务。 3、山东保监局可以对保 险公估机构拟任董事长、 执行董事和高级管理人 员进行考察或者谈话。 4、保险公估机构的董事 长、执行董事和高级管 理人员在保险公估机构 及其分支机构内部调任、 兼任同级或者下级职务， 无须重新核准任职资格。 18 （6）正在接受司法机关、纪检 监察部门或者金融监管机构调查； （7）中国保监会规定的其他情 形。 山东保监局 自受理申请 之日起 20 个 工作日内作 出核准或者 不予核准的 书面决定。 19、保险 专业中介 机构延续 许可证有 效期申请 1、 保险专业 代理机构监管 规定 ； 2、 保险经纪 机构监管规定 ； 3、 保险公估 机构监管规定 保险专业中 介公司（保 险专业中介 公司分支机 构换发许可 证的，由其 总公司作为 申请人） 1、申请书； 2、会计师事务所出具的上一会计 年度的审计报告； 3、申请前 1 个月末的资产负债表 和利润表； 4、前 3 年内本机构遵守保险监管 法律法规情况的说明； 5、前 3 年内本机构接受保险监管、 工商、税务等部门监督检查情况的 说明及有关附件； 6、前 3 年内本机构接受保险行业 组织监督情况的说明。 1、保险专业中介机构许可证的 有效期为 3 年，保险专业中介公 司应当在有效期届满 30 日前， 向山东保监局申请延续。 2、保险专业中介公司申请延续 许可证有效期的，山东保监局在 许可证有效期届满前对保险专业 中介公司前 3 年的经营情况进行 全面审查和综合评价。 3、保险中介机构有下列情形之 一的，山东保监局不予延续许可 证有效期： （1）许可证有效期届满，没有 申请延续； （2）不再符合机构设立的条件； （3）内部管理混乱，无法正常 经营； （4）存在重大违法行为，未得 到有效整改； （5）未按规定缴纳监管费。 1、自受理申 请之日起， 山东保监局 在 20 个工作 日作出是否 批准延续许 可证有效期 的决定。决 定不予延续 的，应当书 面说明理由。 2、保险专业 中介公司应 当自收到决 定之日起 10 日内向中国 保监会缴回 原证；准予 延续有效期 的，应当领 取新许可证。 对中介法人机构的许可 证期满延续审查要注意： 1、保险专业中介机构在 山东保监局辖外设有分 支机构的，山东保监局 在作出是否准予期满换 发许可证的决定前，应 征求分支机构所在地保 监局的意见。 2、山东保监局在作出是 否准予许可证期满换发 的决定后，应及时将办 理结果报送保监会中介 部内网行政审批栏目。 20、保险 代理从业 人员资格 核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 申请保险代 理从业资格 的人员 报名参加保险代理从业人员基本资 格考试，应提交下列材料： 1、 保险代理从业人员资格考试报 名表 ； 2、身份证明文件复印件； 1、取得保险代理从业基本资格 应符合下列条件： （1）具有初中以上文化程度； （2）参加保险代理从业基本资 格考试，成绩合格； 山东保监局 自考试成绩 公布之日起 20 个工作日 内作出核准 1、申请参加资格考试的 人员提供虚假考试报名 材料的，不予受理报名 申请或者宣布考试成绩 无效, 该申请人在 1 年 1