《投资理财综合实训(4)---理财规划》学生学习手册

投 资理财综合实训（4）-理 财规划实训 学生学习手册 （2010 年版） 南京工业职业技术学院 经济管理学院 综合实训项目学生学习手册 一、 项目任务名称 投资理财综合实训（4）-理财规划 二、 综合实训目的 学生在学习了投资学 、 理财规划技术平台课程的基础上开展综合实训。 通过此项综合实训使学生能够通过客户提供的信息，分析客户的需求和理财目标， 具有熟练综合运用最新金融与非金融理财工具根据制定理财规划的能力。并能够根 据客户的意见和实际情况及时修改理财方案。培养学生完成一个完整的理财规划过 程的综合职业能力。 三、对学生学习的要求 每个学生应通过本综合实训项目课程的学习，培养自己系统、完整、具体地完 成一个理财规划项目所需的工作能力，通过信息收集处理、方案比较决策：制定理 财计划、实施计划任务和自我检查评价的能力训练，以及团队工作的协作配合，锻 炼学生自己今后职场应有的团队工作能力。每个学生经历综合实训项目完整工作过 程的训练，将掌握完成理财规划项目应具备的核心能力和关键能力。具体要求如下： 1充分了解本指导手册规定拟填写的项目各阶段的作业文件与作业记录。 2充分锻炼自己的学习能力，针对拟完成项目的设计功能与规范要求，查阅 资料，了解相关产品情况，主动参与团队各阶段的讨论，表达自己的观点和见解。 3在学习过程中，认真负责，在关键问题与环节上下功夫，充分发挥自己的 主动性、创造性来解决工作中的问题，并培养自己在整个工作过程中的团队协作意 识。 4认真填写与撰写从资讯、方案、计划、实施、检查到评估各阶段按规范要 求完成的相关作业文件与工作记录，并学会根据学习与工作过程的作业文件和记录 及时反省与总结。 5. 外出参观调研时要服从指挥。 四、对学生工作的要求 1团队工作遵循规范 1）实训以小组为单位进行的，每组学生各推荐 1 名组长，每天任务的分配均由 组长组织进行，组员必须服从小组安排。 2）小组成员要关心每个小组整体工作的进展，及时配合组内其它成员的工作， 做到全组工作协作有序。 3）注意工作过程的充分交流，积极参加小组讨论。 2现场 5S 管理要求 （1）每个学生小组安排发言人，负责每天实训项目的讨论汇报交流。 （2）每天学生离开工作场所必须打扫环境卫生，地面、桌面、抽屉里都要打扫 干净并保持整洁。工作时间不得吃东西，喝水必须到指定区域。 （3）设考勤员每天负责考勤，并报告考勤情况，在告知清楚的前提下无故迟到 3 次实训成绩最高只能给及格，旷课 1 次，实训无成绩。 （4）按照企业工作现场要求规范学生的言行行为，注重安全、节能、环保和环 境整洁，物品摆放规范。 （5）明确告知学生在实训场所的纪律，包括工作态度、交流方式、工作程序、 作业要求与作业记录要求等。 五、学生成绩评定标准 1过程考核：项目教学每一阶段根据每位学生参与完成任务的工作表现情况和 完成的作业文件和记录，综合考核每一阶段学生参与工作的热情、工作的态度、与 人沟通、独立思考、勇于发言，综合分析问题和解决问题的能力以及学生安全意识、 卫生状态、出勤率等给予每一阶段过程考核成绩。 2结果考核：根据学生提交的作业文件、制作产品，按企业产品作业管理规范、 产品完成的质量高低、项目答辩思路是否清晰、语言表达是否准确等给出结果考核 成绩。 3综合成绩评定：过程考核占 60%，结果考核占 40% 4否定项：旷课一天以上、违纪三次以上且无改正、发生重大责任事故、严重 违反校纪校规。 关于学生本综合实训项目课程成绩评定标准与打分细则详见投资理财综合实 训教学标准。 四综合实训项目计划安排 （3 周） 序号 项目内容 时间安排 作业文件 地点安排 1 任务下达、分组 2 小时 1、项目计划进程安排 表 2、学生手册 工业中心 财会金融实训区 2 掌握各类理财工具 28 小时 小组讨论活动纪要 教五机房、校外调 研 3 制定理财计划书 18 小时 理财计划书（独立完成） 教五机房 4 实训小结 6 小时 实训小结报告书（独立 完成） 教五机房 五、项目产品验收标准 1 项目计划进程安排表 2 理财工具讨论活动纪要 3理财计划书 4、学生到校外参观的相片 5、实训小结 六、作业文件验收标准 1、项目计划进程安排表要详尽 2、活动纪要项目内容记录完整 3、能够按照顾客需求制定完整的理财计划书，顾客满足程度和收益程度均较高 4、学生到校外参观的相片能够记录主要过程（4 张） 6、实训小结内容丰富、格式规范 七、学生工作过程作业文件与记录表 表一： “理财规划”综合实训项目学习活动 1-1（现金理财规划书） 班级： 学号： 姓名： 日期： 1、客户基本情况 杨先生是某单位的营销经理，经常出差，月收入 1 万元，妻子是营业员月收入 3 千元，工作不是很稳定，他们新婚不久尚无子女，有活期存款 2 万元。家庭每月支 出如下：日常生活支出需要 3 千元，还房贷 3 千元，寄给父母 2 千元。父母身体不 是很好，随时有可能花费医疗费。他们计划 3 年后生个孩子，请为他们制定现金规 划。 2、需求分析 3、理财目标 4、理财规划 表一： “理财规划”综合实训项目学习活动 1-2（消费支出规划书） 班级： 学号 姓名： 日期： 1、客户基本情况 小王月薪 1 万元，女朋友月薪 3 千元，两人月日常开销 3 千元，共有存款 12 万 元，基金 2 万元。他们准备 3 年后结婚，需要购买一套 100 万元的住房，花 10 万元 装修。请为小王制定消费支出规划。 2、需求分析 3、理财目标 4、理财规划 表一： “理财规划”综合实训项目学习活动 1-3（教育理财规划书） 班级： 学号： 姓名： 日期： 1、客户基本情况 李女士有一位 8 岁的儿子，准备在 18 岁前往美国留学读本科，李女士已为儿子 留学准备了 20 万元学费。美国本科需要 4 年，学费每年 30 万，预计每年通货膨胀 率为 3%，投资收益率为 4%。请为李女士制定教育规划。 2、需求分析 3、理财目标 4、理财规划 表一： “理财规划”综合实训项目学习活动 1-4（保险理财规划书） 班级： 学号： 姓名： 日期： 1、客户基本情况 李雯生活在一个幸福的家庭，父亲在某房地产公司任项目经理，年收入 30 万元， 是全家的顶梁柱。母亲长期在家料理家务，没有工作，家中还有奶奶需要扶养。李 雯则在上大学。全家日常年支出 7 万元，还房贷 5 万元。请为李雯一家制定保险规 划。 2、需求分析 3、理财目标 4、理财计划 表一： “理财规划”综合实训项目学习活动 1-5（投资规划书） 班级： 学号： 姓名： 日期： 1、客户基本情况 关先生年近 6 旬，子女已成家，有 3 套房产和存款 100 万元。希望通过投资为 养老、医疗做好储备，请为关先生制定投资规划。 2、需求分析 3、理财目标 4、理财计划 表一： “理财规划”综合实训项目学习活动 1-6（财产传承规划书） 班级： 学号： 姓名： 日期： 1、客户基本情况 徐先生有 2 个子女，妻子因车祸不幸去世，拥有公共财产如下：房产一套价值 300 万元，银行存款 90 万元。2 年后徐先生再婚时没有对财产进行分割和处置。只 是再婚时办理了房产公证，证明该房产为婚前财产。婚后不久，在新任妻子的强烈 要求下，在房产证上加上了新妻子的名字。6 年后，新任妻子建议将此房出售，另购 一套住房。徐先生则希望身后将此房产留给 2 个子女作纪念。请为徐先生制定财产 传承规划。 2、需求分析 3、理财目标 4、理财计划 表二： “理财计划”综合实训项目学习活动 2（实习小结） 实习小结 表三： “理财规划”综合实训项目学习活动 3-1（银行产品小组讨论纪要） 讨论日期： 讨论地点： 小组名称： 组长签名： 参加人员： 讨论主题： 1、目前银行有哪些储蓄存款类型？利率分别为多少？ 2、请选择一家银行了解有多少正在发售的银行理财产品？并对其中一个理财产品的收益进行分 析。 论讨纪要：（可附页） 活期储蓄：该储种适应广大客户临时闲置不用的资金的存储。 定活两便储蓄：该储种既有定期之利，又有活期之便，安全方便，适合 群众一时投资渠道举棋不定时存储。 整存整取定期储蓄：该储种适应广大群众生活待用款，存储既安全、又 获利。 零存整取定期储蓄：简称零整储蓄，是分次存入，到期一次提取本息的 定期储蓄。该储种适合广大职工、居民每月节余款项存储，以达到计划 开支的目的。其存款利率分别高于活期和定活两便储蓄。 存本取息定期储蓄：该储种适合持较大数额现金的储蓄投资者。 个人通知存款：该储种适合于手上持有现金，一时又无法确定存期的储 户。具有集活期之便，得定期之利特点。 表三： “理财规划”综合实训项目学习活动 3-2（基金产品小组讨论纪要） 讨论日期： 讨论地点： 小组名称： 组长签名： 参加人员： 讨论主题： 1、目前中国有几家基金公司？ 2、请对华夏基金管理公司所管理的基金按照板块进行分类。 3、请选择一支基金描述其发行至今的收益情况。 论讨纪要：（可附页） 公司名称 1.宝盈基金管理有限公司 2.博时基金管理有限公司 3.长城 基金管理有限公司 4.长盛基金管理有限公司 5.长信基金管理有限责任公司 上海 6.大成基金管理有限公司 7.东方基金管理有限责任公司 8.东吴基金管理有限公司 9.富国基金管理有限公司 10.工银瑞信基金管理有限公司 11.光大保德信基金管理有限公司 12.广发基金管理有限公司 13.国海富兰克林基金管理有限公司上海 14.国联安基金管理有 限公司 15.国泰基金管理有限公司 16.国投瑞银基金管理有限公司 17.海富通基金管理有 限公司 18.华安基金管理有限公司 19.华宝兴业基金管理有限公司 20.华富基金管理有限公司 21.华商基金管理有限公司 22.华泰柏瑞基金管理有限公司 23.华夏基金管理有限公司 24.汇丰晋信基金管理有限公司 25 汇天富基金管理有限公司 26.嘉实基金管理有限公司 27.建信基金管理有限责任公司 28.交银施罗德基金管理有限公司上海 29.金鹰基金管理有限 公司 30.金元比联基金管理有限公司 31.景顺长城基金管理有限公司 32.民生加银基金管理 有限公司 33.摩根士丹利基金管理有限公司深圳 34.南方基金管理有限公司 35.农银汇 理基金管理有限公司 36.诺安基金管理有限公司 37.诺德基金管理有限公司 38.鹏华基 金管理有限公司 39.浦银安盛基金管理有限公司 上海 40.融通基金管理有限公司 41. 上投摩根基金管理有限公司 42.申万巴黎基金管理有限公司 43.泰达宏利基金管理有限公司 44.泰信基金管理有限公司 45.天弘基金管理有限公司 46.天治基金管理有限公司 47.万家基金管理有限公司 48.新华基金管理有限公司 49.信诚基金管理有限公司 50.信达澳银基金管理有限公司 51.兴业全球基金管理有限公司 52.易方达基金管理有限公司 53.益民基金管理有限公司 54. 银河基金管理有限公司 55.银华基金管理有限公司 56.招商基金管理有限公司 57.中海 基金管理有限公司 57.中海基金管理有限公司 59.中银基金管理有限公司 60.中邮创业基金管 理有限公司 61.纽银梅隆西部基金管理公司 1 宝盈基金管理有限公司 3 长城基金管理有限公司 5 长信基金管理有限责任公司 7 东方基金管理有限责任公司 9 富国基金管理有限公司 11 光大保德信基金管理有限公司 13 国海富兰克林基金管理有限公司 15 国泰基金管理有限公司 17 海富通基金管理有限公司 19 华宝兴业基金管理有限公司 21 华商基金管理有限公司 2 博时基金管理有限公司 4 长盛基金管理有限公司 6 大成基金管理有限公司 8 东吴基金管理有限公司 10 工银瑞信基金管理有限公司 12 广发基金管理有限公司 14 国联安基金管理有限公司 16 国投瑞银基金管理有限公司 18 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