兴业银行2012年上半年风险管理岗位资格考试大纲

2012 年上半年风险管理岗位资格考试大纲 第一篇 概论篇 第一章 商业银行风险管理概述 第一节 了解商业银行风险管理基础知识 一、了解商业银行风险与风险管理 二、了解商业银行面临的主要风险 三、了解商业银行风险管理的发展阶段 四、了解商业银行与巴塞尔新资本协议 第二节 熟悉商业银行风险管理的目标、基本原 则 一、熟悉商业银行风险管理的目标 二、熟悉商业银行风险管理的基本原则 第三节 了解商业银行风险管理策略 第四节 了解商业银行风险管理系统 第二章 本行风险管理理念、 战略、组织架构及职责 第一节 熟悉本行风险管理的基本理念 一、熟悉本行风险管理的核心理念 二、熟悉本行风险管理的目标模式 第二节 了解本行风险管理战略 一、了解本行业务发展战略与风险管理战略的关系 二、了解本行风险管理战略愿景及阶段性战略目标 三、了解本行风险偏好与风险容忍度 第三节 了解本行风险管理的组织架构及职责分工 一、了解本行风险管理的组织架构 二、了解本行风险管理的职责分工 三、了解本行风险管理的三道防线 第二篇 业务知识篇 第一章 信用风险管理 第一节 信用风险管理基本要求 2 一、熟悉信用业务授权及授信管理 二、掌握异地客户授信管理 三、掌握集团客户授信管理 四、掌握风险暴露分类和风险缓释分类 五、掌握内部评级、违约认定与损失数据收集 六、掌握风险分类 七、掌握担保管理 八、掌握限额管理 九、熟悉投向管理 十、熟悉风险监控预警 十一、了解风险报告 十二、了解信贷管理系统 十三、了解内部评级系统 第二节 授信业务的岗位职责和尽职要求 一、掌握公司客户授信业务岗位职责和尽职要求 二、掌握个人客户授信业务岗位职责和尽职要求 三、掌握同业客户授信业务岗位职责和尽职要求 第三节 授信业务送审规范 一、掌握送审材料的规范要求 二、掌握授信审批流程中内部评级要求 三、掌握送审报告的规范要求 四、掌握续作授信项目送审规范 五、了解授信审查审批工作后评价 第二章 市场风险管理 第一节 了解市场风险管理基本内涵 第二节 了解市场风险管理策略 第三章 操作风险管理 第一节 了解操作风险管理基本内涵 第二节 了解操作风险管理策略 3 第四章 流动性风险管理 第一节 了解流动性风险管理基本内涵 第二节 了解流动性风险管理策略 第五章 公司、个人、同业主要资产业务的风险关键点 第一节 公司业务 一、熟悉授信、贷款类 二、熟悉贸易融资类 三、熟悉担保、承诺类 四、熟悉其他业务 第二节 个人业务 一、熟悉个人住房( 商用房)贷款 二、熟悉个人经营贷款 三、熟悉个人消费贷款 四、了解个人质押贷款 五、了解助学贷款和小额担保贷款 第三节 同业及资金业务 一、熟悉投资及资金业务 二、熟悉交易和做市业务 三、熟悉代客理财管理业务 四、熟悉其它新兴业务 第六章 特殊资产经营与管理 第一节 了解特殊资产经营与管理的指导原则 第二节 了解特殊资产经营方式 一、熟悉重组 二、熟悉清收 三、熟悉保全 四、熟悉核销 第三节 熟悉信用资产重组 第四节 了解实践中常见的几种特殊资产处置策略解析 4 一、了解借新还旧 二、了解司法追偿 三、了解以资抵债 四、了解呆账核销 第五节 了解其他特殊资产经营与管理方式 一、了解特殊资产出售 二、了解债权转股权 三、了解特殊资产证券化 第六节 了解特殊资产处置的风险点提示 相关制度 1、风险管理基本规章制度 福建兴业银行客户授信管理办法（闽兴银1999 650号）（掌握） 福建兴业银行业务授权管理暂行办法（闽兴银信1997 001号）（掌握） 福建兴业银行分行业务转授权管理暂行办法（闽兴银2000 683号）（掌握） 兴业银行公司客户授信工作尽职制度（兴银2004 615号）（掌握） 兴业银行公司客户授信前调查管理办法（2009年11月修订）（兴银2009768号）（掌握） 兴业银行公司客户授信后尽职管理办法（2009年12月修订）（兴银2009799号）（掌握） 兴业银行同业客户授信工作尽职管理办法（2009年12月修订）（兴银2009804号）（熟 悉） 兴业银行个人客户授信工作尽职管理办法（2010年10月修订）(兴银2010 652号)（掌 握）兴业银行同业业务授信额度占用管理细则（兴银2009806号）（熟悉） 兴业银行公司客户风险预警管理办法（兴银2009825号）（熟悉） 兴业银行重大突发信用、市场及操作风险事件应急处置预案（兴银 2005440号）（熟 悉） 兴业银行大额授信客户和零售贷款违约客户情况统计工作实施细则 （兴银2006 634号）（掌握） 兴业银行风险容忍度管理办法 （兴银2008397号）（了解） 5 兴业银行业务连续性管理办法(兴银2008 399号)（了解） 兴业银行全面风险管理报告办法（2010年3月修订）（兴银2010208号）（熟悉） 兴业银行信用业务担保管理办法 （兴银2008757号）（掌握） 兴业银行信用业务担保抵质押率指引 （兴银2008766号）（掌握） 兴业银行行业限额管理办法 （兴银2008833号）（掌握） 兴业银行房地产开发贷款项目管理指引 （兴银20091号）（掌握） 兴业银行声誉风险管理制度（兴银2010 128号）（了解） 兴业银行压力测试管理办法（兴银2010 231号）（了解） 兴业银行流动资金贷款管理实施细则（兴银2010 374号）（掌握） 兴业银行信息科技风险管理政策（兴银2010 493号）（了解） 兴业银行信用风险压力测试操作规程（兴银2011 440号）（了解） 兴业银行操作风险损失及重大事件统计操作规程(兴银2010 756号) （掌握） 兴业银行重要信息系统突发事件应急处置规程兴银2010 823号（熟悉） 2、授信管理具体规定 非银行同业客户信用业务送审工作指引（兴银办2003 22号）（了解） 兴业银行授信审批部信用业务送审规范（兴银信审2005 4号）（熟悉） 兴业银行抵债资产管理办法（兴银2007 236号）（熟悉） 信贷资产风险分类实施办法（2007年10月修订）（兴银2007 765号）（掌握） 兴业银行非信贷资产风险分类管理方法（兴银2009153号）（了解） 兴业银行授信审查审批工作后评价管理办法（兴银2009298号）（了解） 兴业银行公司信贷资产风险分类实施标准（2009年8月份修订）（兴银2009595号） （掌握） 兴业银行小企业信贷资产风险分类实施标准（兴银2009596号）（掌握） 兴业银行公司信用业务担保机构管理办法（兴银2009599号）（掌握） 兴业银行固定资产贷款管理实施细则（兴银2009686号）（掌握） 政府信用类贷款贷后管理指导意见（兴银2009698号）（掌握） 兴业银行应收账款质押登记操作规程（兴银2009714号）（掌握） 兴业银行信用业务授权及转授权管理实施细则（兴银201051号）（熟悉） 兴业银行异地公司客户信用业务管理办法(兴银2010 103号)（掌握） 6 兴业银行集团客户统一授信业务管理办法（2010年4月修订）（兴银2010 238号）（掌 握） 兴业银行呆账核销管理办法（2010年4月修订）(兴银2010290号)（熟悉） 兴业银行抵质押物评估业务管理细则（2010年7月修订）（兴银2010 414号）（掌握） 兴业银行零售信贷业务操作手册（2011版）（兴银2011 55号）第一部分与第二部分 （熟悉） 3、各类授信品种的管理办法 兴业银行委托贷款业务管理办法（2006年8月修订）（兴银2006 496号）（熟悉） 兴业银行出口押汇业务管理办法（2006年10月修订）和兴业银行出口押汇业务操作 规程（2006年10月修订）（兴银2006 666号）（熟悉） 兴业银行证券公司股票质押贷款管理办法(2006年11月修订)和股票质押贷款实施 细则(2006 年11月修订) （兴银 2006689号）（熟悉） 兴业银行进口押汇业务管理办法和兴业银行进口押汇业务操作规程（兴银2006 761号）（熟悉） 兴业银行提货担保业务管理办法（2006年12月修订）和兴业银行提货担保业务操作 规程（兴银 200729号）（熟悉） 兴业银行福费廷业务管理办法和兴业银行福费廷业务操作规程（2007年5月修订） （兴银2007386号）（熟悉） 兴业银行商业汇票管理办法和兴业银行商业汇票贴现业务操作规程（兴银2007 463号）（熟悉） 兴业银行控货融资业务管理办法(兴银2008 733号)（熟悉） 兴业银行房地产开发贷款管理办法（2009年8月修订）（兴银2009 471号）（掌握） 兴业银行经济适用住房开发贷款操作细则（2009年6月修订）（兴银2009 510号）（掌 握） 兴业银行控货融资业务仓储监管方管理办法(兴银2009 772号)（熟悉） 兴业银行控货融资业务仓储监管核库、巡库管理操作规程(兴银2009 880号)（熟悉） 兴业银行标准仓单质押授信业务管理办法（2010年1月修订)(兴银2010 1号)（熟悉） 兴业银行应收账款质押授信业务管理办法(兴银2010 351号)（熟悉） 兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法（兴银2010 467号）（掌握） 7 兴业银行保兑仓业务管理办法、兴业银行保兑仓业务操作规程（兴银 2010552号） （掌握） 兴业银行厂仓银业务管理办法、兴业银行厂仓银业务操作规程（兴银 2010570号） （掌握） 4、信贷系统操作管理 兴业银行企业财务分析系统管理办法（2008年7月修订）（兴银2008 480号）（熟悉） 兴业银行对公信贷管理系统管理办法（2010年1月修订）（兴银201030号）（熟悉,系 统管理人员需要掌握） 5、档案管理 兴业银行信用业务档案管理办法（兴银2008779号）（熟悉,档案管理人员需要掌握） 兴业银行操作风险档案管理细则(兴银2010 772号) （熟悉,档案管理人员需要掌握） 6、信用责任追究 兴业银行信用责任追究管理办法（2011年6月修订）（兴银2011 364号）（掌握） 兴业银行违规行为处理办法(兴银2008 825号)（掌握） 7