依法合规 从我做起

- 合规经营是我们盱眙农村商业银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提， 是每一个员工必须履行的职责。两年的柜面工作中，我对合规有了更加深刻的认识：合规 操作涉及我行各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，必须将合规意识印在脑中、 透在心里。 百舸争流千帆竞。如何在竞争激烈的靖江金融市场中成为弄潮儿，独占鳌头，促进盱眙农 村商业银行的健康合规发展，我作为一名一线员工首先要从自身做到以下几个方面： 一要加强自身道德修养。 “思考方式决定行为和成就。 ”必须让合规的观念和意识渗透到自 己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展 日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修 养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确 处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化 本文 来自那一集体意识，珍爱集体荣誉。 二要执行能力到位。由“要我执行”转变为“我要执行” ，做到有章必循，违章必究，形成 制度制约。培养自己良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作 工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。正确处理好合规经 营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创 新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。 “合规操作，从我做起” 。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。 一是管好自己。自尊自爱，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。留心观察身边 人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核业务警惕性负责并追问到底。 三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范风险的最有效方法，流程制的监督保障更能 够为稳健经营提供强有力的督查制约。 合规人人有责，合规创造价值，合规从我做起！ 依法合规 从我做起 当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂 时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您 看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感 想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。 世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的 人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在农村金 融的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来 容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的 行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我 做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中， 并体现在平凡的岗位上。 在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强 合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好的合规环境 即是合规文化。而我们盱眙农商行要想健康稳定和谐的 发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。 选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选 择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任 的坚守。一个人，一个企业，一个国家纵然可以拥有很 多的财富和荣誉。倘若失去了“合规”那必将是一场灾 难！ 现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形 形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于 不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为。还 有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的 案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一 个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻 的提醒着我们。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。 一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森 林，一次决策失误可能给国家带来百万千万的损失。或 许就是这 0.1%的违规疏忽，将使得 99.9%的合规努力毁 于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！ 俗话说：“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保 障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准 则。合规文化的建设是我们淡定的起点，防范风险创造 效益是我们心灵快乐的精神家园。作为盱眙农商行这个 大家庭中的一员，也许你和我一样只是一名普普通通 的员工，从事着平平凡凡的工作，而如何真正做到“把 平凡的事做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中 心理念，以“七彩阳光”为行动纲领，以“无心服务” 为工作标准。在盱眙农商行这个大舞台上舞出精彩，舞 出奇迹。彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“不积 跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千 万万个平平凡凡的工作才构成了盱眙农商行灿烂辉煌的 今天！ “一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千 万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家 有家规”。 盱眙农商行是我们的第二个家，我们有责 任为我们的家而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事 做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只 有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对 合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化 对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把 握，增强执行制度的能力和自觉性。从而在全行形成事 事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律 约束。在我们的心中筑起一道农商行人坚不可摧的合规 长城，也就会形成我们盱眙农商行有特色的合规文化。 “万金手中过，合规心中留”这是我们对社会的责 任，更是我们对自己的承诺。作为盱眙农商行的老同志， 我深知：合规是我们工作的一本准则。人有合规能成功， 事有合规能发展。只有恪守合规，真诚待人，才能得到 他人的理解与支持，才能真正取信于民。合规是盱眙农 商行发展的基石，是盱眙农商行进步的阶梯，是维系真 善美的源泉！ 同事们，朋友们！伸出您的手，伸出我的手。一起 用助农、兴农、惠农的双手驾起盱眙农商行这艘巨轮， 让依法合规伴我们扬帆远航！ 合规心得体会 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育 学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动 意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就 此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育 学习活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业 是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟 大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一 个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我 们农商行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发 展的保障，也是农商行存在和发展的必需。农商行要发展， 要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地， 没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农商 行人， 为了农商行的前途，为了农商行的荣誉，做一名爱 岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质， 评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上 讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向； 如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业， 也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就 失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农商行工作， 这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来， 我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农商行工 作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。 只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿 耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用， 履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更 深地了解到作为一个农商行职工的根本、为人、言行和责 任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规 范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。 “没有规 矩何成方圆” ，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风 险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜 人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工 作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通 顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚 持要做一个“有心人” 。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐 心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形 势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷 的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会 形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色 事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有 时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在 制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章 制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许 多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制 度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益 能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项 制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它， 哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项 制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如 违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，如 果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝 霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任 代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟 支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。 管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执 行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行 号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本” 。正因为有了 银行的“三铁” ，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制 度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认 识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌， 车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言， 从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审 核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操 作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约， 相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离 规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来， 我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。 再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反 面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了 经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取 相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的 一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势， 其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务 工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处 理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面 教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固 思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉” ，从而为 消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到 常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理， 是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方 面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习， 使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的 事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自 我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定