信用社专项治理自查报告

城东信用社抵押物品登记薄 二一二年度 和县联社城东信用社 城东信用社 2011 年度案件风险整治 工作自查报告 和县联社： 太联发201180 号文件2011 年度案件风险整治工作方 案下发后，我社对此高度重视，在 2011 年 5 月例会上带领全 社职工专题学习文件精神，将案件专项治理、 “三名贷款”排查 作为我社近期的工作重点，并成立组织，制定工作计划、措施， 要求围绕提高治理水平持续开展规范治理，实现案件风险整治 工作的常态化、制度化、规范化，将风险整治工作落实到实处， 将我社的不良资产结构进行一次深入剖析。现将我社的 2011 年 度案件风险整治工作汇报如下： 一、 成立组织、制定计划。 我社在联社工作方案下发后，立即召开专项会议，成立了 整治工作小组。王子超主任为组长，赵素侠副主任为副组长， 韩冰雪为督导员，下设四个分组：第一组学勇（分组长） 、玉杰； 第二组见喜（分组长）第三组华芳（分组长） ；第四组刘晓（分 组长） 、高丽。 5 月 7 日我社组织专题学习会议，对文件内容进行深度学习， 按照联社工作安排，将我社的自查工作分成三个阶段： 第一阶段、各在职客户经理对自身发放的贷款进行自查认 定。 第二阶段、四工作小组对调、离、退人员对 2005 年以来其 发放的贷款进行外对，并让责任人认定并签发承诺书。 第三阶段、对 2005 年以前发放贷款进行排查，并要求责任 人逐笔认定并签承诺书。 二、 工作措施 首先要摆正态度，保持力度。不良资产是制约我们发展的 最重要因素。我们应该牢牢把握这次省联社及阜阳办事处开展 整治排查的契机，深入调查不良资产的结构与形成原因，为不 良资产清收工作铺平道路。因此我社多次召开专题会，学习文 件精神，要求本次贷款风险整治排查严禁敷衍了事、弄虚作假， 将排查认定工作落实到实处。 其次要利用资源，注重效率。我社存量贷款中沉淀贷款较 多，核对量大，工作较为困难，因此要抓紧一切可利用资源， 提高核查效率。采取将调、离、退责任人召集到社内，逐笔认 定其发放贷款，提供借款人的详细信息，降低工作难度以及联 系房管局了解拆迁信息，尽力取得借款人联系方式等等手段， 千方百计保质保量的完成核对工作。 再次要全面核对，保证质量。要求这次存量贷款核对工作 要全面、细致，外对面不低于贷款总量的 80%，并且要小组成 员亲自调查，保证调查的真实性。为不良资产的剖析研究提供 真实、全面、有力的信息。 最后要注意态度，保证安全。由于不良资产形成原因复杂， 不排除借款人会有不良抵触情绪，要求务必要与客户耐心沟通， 切勿与其争执，注意人身安全。 三、 自查工作总结 我城东信用社位于城乡结合处，为原城东信用社、城北 信用社和庄信用社合并组成的新社，人员新旧交替频繁， 历史遗留问题较多，特别是不良贷款，先后退休、调离 44 个信贷员，核对工作难度较大。但是经过我社员工的坚持 努力下，自查治理工作取得了一定成果。先将贷款核对情 况汇报如下： 我社 2010 年 12 月 31 日以前，存量贷款共 1762 笔， 金额 8726.24 万元。其中调、离、退人员贷款 1359 笔，金 额 3546.21 万元；在职客户经理本人经手发放贷款共 403 笔 ，金额 5180.03 万元。2011 年 6 月 20 日前，我社客户 经理发放贷款已经核对完毕，其中在职客户经理无“三名 贷款” ，并且均签有承诺书。调、离、退信贷员所发放的存 量贷款中冒名 358 笔 609.85 万元。 这次风险整治，给我社对不良资产的结构分析提供了详尽 的事实依据。使我社的不良清收工作更有针对性，一定程度上 降低了不良压降工作的难度。并且让各种违规乱纪行为得到了 充分曝光，给其他员工敲响了警钟，推动了我