北京基金风险名词解析 开放式基金的申购及赎回未知价风险模拟试题

北京基金风险名词解析 开放式基金的申购及赎回未知价风 险模拟试题 一、单项选择题（共 24 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、下列关于保本型基金的说法，正确的有_。 A保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B保本型基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100% C保本型基金必须提供收益保证和红利保证 D通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益 的保障 2、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告_次。 A：1 B：2 C：3 D：4 3、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于_ A：一人 B：三人 C：五人 D：十人 4、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印花税 C所得税 D增值税 5、我国开放式基金的销售体系中不包括_。 A银行代销 B证券公司代销 C基金管理公司直销 D保险公司代销 6、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。 A销售服务费 B基金份额持有人大会费用 C基金的赎回费用 D基金的证券交易费用 7、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是_。 AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易 CETF 赎回时一般可以得到现金 D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 8、若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为 所投资金额的_倍。 A5 B10 C20 D50 9、基金投资人评价应以基金投资人的_类型来具体反映。 A职业 B收入水平 C投资意愿 D风险承受能力 10、证券投资基金在我国香港被称为_。 A共同基金 B单位信托基金 C集合投资基金 D证券投资信托基金 11、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有_。 A投资损失由基金管理人承担 B享受到专业化的投资管理服务 C用较少的资金进行多样化的资产配置 D基金财产的保管安全有保障 12、以下不属于基金设立申报材料的是_ A：申请报告 B：基金合同草案 C：上市公告书 D：招募说明书草案 13、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币 _ A：5000 万元 B：1 亿元 C：2 亿元 D：5 亿元 14、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨 跌幅限制，涨跌幅比例为_(基金上市首日除外)。 A：5% B：10% C：15% D：20% 15、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是_。 A交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用 16、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易 C募集方式 D证券所代表的权利性质 17、近年来，欧洲大陆的_占据了基金销售市场的绝对比重。 A商业银行 B保险公司 C基金超市 D独立的投资顾问 18、围绕证券投资基金法 ，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定 并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对_及基金从业人员管理 等各个方面作出了具体规定。 A基金管理人、基金托管人 B基金募集 C基金交易、管理、托管 D基金信息披露、销售 19、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 A宏观经济政策的调整 B清算方式的变化 C供求关系的变化 D经济形势的变化 20、根据投资目标划分，基金可以划分为_。 A增长型基金 B收入型基金 C指数型基金 D平衡型基金 21、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会_；债券的到期日越长，债券 价格受市场利率的影响就越_。 A上升；小 B上升；大 C下降；小 D下降；大 22、在股票的一般分类中。按_，股票可以分为普通股票和优先股票。 A股东享有权利的不同 B是否记载股东姓名 C投资主体的性质不同 D流通受限与否 23、2004 年 6 月 1 日_的实施；推动基金业迎来健康发展时期。 A 证券法 B 证券投资基金法 C 开放式证券投资基金试点办法 D 证券投资基金管理暂行办法 24、基金托管人内部控制的内容包括_。 A资产保管 B投资监督 C会计核算和估值 D技术系统 二、多项选择题（共 24 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 ） 1、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起_日内，向国务院证券 监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。 A：5 B：7 C：10 D：20 2、_一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收 益率的估计。 A：算术平均收益率 B：平均收益率 C：时间加权收益率 D：几何平均收益率 3、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市净率 4、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合 管理，向_下达投资指令。 A：研究部 B：交易部 C：监察稽核部 D：市场部 5、_是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组 合的具体特征进行的考察分析。 A：证券投资政策 B：证券投资分析 C：组建证券投资组合 D：投资组合的修正 6、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足_中所有对有 限责任公司公司治理结构的规定 A：证券投资基金法 B： 中华人民共和国公司法 C： 中华人民共和国证券法 D：中华人民共和国刑法 7、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是_ A：封闭式基金 B：开放式基金 C：偏股基金 D：偏债基金 8、_不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和 人数常常受到严格的限制。 A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金 9、_是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个 人投资者发售基金份额的方式。 A：直接销售 B：银行间销售 C：网上发售 D：网下发售 10、实践中，大多数公司的清算价格总是_账面价值。 A高于 B低于 C等于 D高于或等于 11、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的 债券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固定利率债券 D零息债券 12、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申 请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发 生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A15 B10 C3 D5 13、下列属于社会公益基金的有_。 A教育发展基金 B养老基金 C福利基金 D文学奖励基金 14、关于债券与股票，下列说法错误的是_。 A债券和股票都属于有价证券 B债券和股票的收益率是相互影响的 C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金 15、开放式基金的分红方式有_和_两种。 A股票分红 B现金分红 C分红再投资转换为基金份额 D债券利息 16、下列属于股指期货功能的有_。 A系统风险规避功能 B资产配置功能 C跨期交易功能 D价格发现功能 17、中国证监会_。 A按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C是全国证券、期货市场的主管部门 D是国务院直属事业单位 18、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括_。 A诋毁其他基金销售机构 B接受投资者全权委托 C违规向他人提供基金未公开的信息 D账外暗中给予他人财物或利益 19、证券市场包括_。 A基金市场 B同业拆借市场 C债券市场 D股票市场 20、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取 资产的增值的特点是指_ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财 21、基金资产的所有者是_。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金公司 22、_是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的 百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅 度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下 跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。