吉林信托情况介绍

吉林省信托有限责任公司 0 吉林省信托有限责任公司情况介绍吉林省信托有限责任公司情况介绍 吉林省信托有限责任公司 0 吉林省信托有限吉林省信托有限责责任公司情况介任公司情况介绍绍文件目文件目录录： ： 一、公司基本情况3 二、人力资源情况5 三、内控制度及风险管理7 四、公司的经营业绩情况11 五、公司的业务开展情况11 六、公司位于行业内的情况11 七、丰富的银信业务合作经验12 八、结语12 吉林省信托有限责任公司 1 吉林省信托有限责任公司介绍吉林省信托有限责任公司介绍 一、公司基本情况一、公司基本情况 1.公司概况公司概况 公司前身为吉林省经济开发公司，成立于 1985 年， 2002 年 3 月 1 日经中国 人民银行总行银复200247 号关于吉林省信托投资公司重新登记有关事项的批 复批准获得重新登记，2009 年 3 月 2 日，获得了中国银行业监督管理委员会下 发的金融许可证，注册号 K10222410H0001。 企业法人营业执照注册号 220000000098284， 组织机构代码证编号 12391664-1。截止报告期末，公司注册 资本金 15.96 亿元（含外汇 1,815 万美元），吉林省财政厅代表吉林省政府持股 97.496%，其余四名股东吉林省能源交通总公司、吉林炭素集团有限责任公司、吉 林粮食集团有限公司、吉林化纤集团有限责任公司各持股 0.626%。截至目前，管 理信托财产已达 500 亿元。 公司坚持“规范经营、注重效益、防范风险、稳健拓展”的方针，逐渐发展成 为东北地区规模较大、资产质量最好的信托公司，所开发的信托产品涉及基础设 施、能源、交通、房地产等诸多行业及产业。除信托业务外，吉林信托还控股天治 基金公司、天富期货经纪公司，参股东北证券、亚泰集团、吉电股份、辽源得亨等 多家上市公司，逐步形成以信托为主业，涵盖商业银行、证券、基金、期货等业务 领域的金融控股公司。 2.公司的公司的业务业务范范围围 经中国银行业监督管理委员会核准的业务范围： （1）受托经营资金信托业务； 2 （2）受托经营动产、不动产、有价证券、其他财产或财产权的信托业务； （3）受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务，作为投资基金或者基 金管理公司发起人从事投资基金业务； （4）办理居间、咨询、咨讯调查等业务； （5）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务； （6）受托经营国务院有关部门批准证券承销业务； （7）代理财产的管理、运用和处分； （8）代保管及保管箱业务； （9）以银行存放、同业拆放、贷款、融资租赁或投资方式运用自有资金； （10）以自有财产为他人提供担保； （11）办理金融同业拆借； （12）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 3.公司的公司的组织组织架构架构 吉林省信托有限责任公司 3 股 东 会 董 事 会 总 经 理 副 总 经 理 监 事 会 办办公公室室（党党委委办办公公室室） 人人力力资资源源部部（工工会会） 计计 划划 财财 务务 部部 合合 规规 部部 信信 托托 部部 证证 券券 部部 投投 资资 部部 投投 资资 银银 行行 部部 市市 场场 研研 发发 部部 资资 金金 市市 场场 部部 投投资资决决策策委委员员会会 风风险险控控制制委委员员会会 提提名名薪薪酬酬委委员员会会 审审 计计 委委 员员 会会 审审 计计 部部 信信 托托 委委 员员 会会 二、公司人力资源情况二、公司人力资源情况 1、公司基本人员情况（截止 2008 年底） 上一年度报告期年度 项目 人数比例 人数比例 20 岁以下00.0%00.0% 20-29 岁 1314.94%1519.23% 30-39 岁 2832.18%2532.05% 年龄分布 40 岁以上4652.88%3848.72% 博士 11.15%11.28% 硕士 1517.24%1519.23% 本科 4349.43%4253.85% 专科 2225.28%1519.23% 学历分布 其他 66.9%56.41% 董事、监事及高管人员 78.05%1215.38% 自营业务人员 2427.59%1924.36% 岗位分布 信托业务人员 1213.79%1924.36% 4 其他人员4450.57%2835.90% 2、公司高管情况介绍 （1）董事会成员 职 务 姓 名 性 别 年 龄 选任 日期 代表 股东 该股东持 股比例 简要履历 董 事 长 高 福 波 男45 2007. 6.28 吉林 省财 政厅 97.496% 曾任白山市人民银行科技科科长、办公室主任、副行 级助理稽察，白山市农村信用联社理事长、党委书记， 吉林省农村信用社联合社资金信贷处处长，吉林省农 村信用社联合社副主任，现任吉林省信托有限责任公 司董事长、党委书记。 董 事 邱 荣 生 男54 2001. 7.20 吉林 省财 政厅 97.496% 曾任香港振兴投资公司副总经理，吉林省财政厅规划 办公室副主任，吉林省信托投资公司办公室主任、技 改处处长、财政委托部经理、机关党委副书记、总经 理助理、董事、副总经理、党委副书记，现任吉林省信 托有限责任公司董事、总经理兼党委副书记。 董 事 王 劲 松 男45 2007. 12.27 吉林 省财 政厅 97.496 曾任吉林省社会科学院软科学所副所长、副研究员， 吉林省政府办公厅综合处助理调研员，吉林省委组织 部经济干部处助理调研员，吉林省企业工委组织部副 部长、调研员，吉林省国资委企业领导人员管理处副 处长、调研员，吉林森林工业集团公司董事、通化钢 铁集团公司国有股股东代表，吉林省国资委董事会监 事会工作处处长，吉林省监事会工作办公室主任，现 任吉林省信托有限责任公司董事、党委副书记。 董 事 闫 译 文 女34 2006. 6.20 职工 董事 曾任吉林省信托投资有限责任公司党委（工会）办公 室主任助理、副主任，自营业务部副经理、自营业务 部经理，现任吉林省信托有限责任公司董事、证券部 经理。 （2）监事会成员 职 务 姓 名 性 别 年 龄 选任 日期 代表 股东 该股东持 股比例 简要履历 监 事 长 钟 湘 华 男512007. 1.22 吉林 省国 资委 委派 曾任吉林省审计局商贸审计处科员、副主任科员、主 任科员,吉林省审计局商贸处、金融审计处副处长,吉 林省审计局（厅）金融审计处处长,吉林省政府办公厅 财务处处长,吉林省政府驻上海办事处副主任、党组 成员,吉林省省属国有企业监事会主席（副厅长级）,现 任吉林省信托有限责任公司监事会主席。 监 事 潘 振 友 男572001. 9.3 吉林 省财 政厅 97.496%曾任蛟河市财政局局长、市委常委、常务副市长，吉 林省财政厅机关服务中心副主任，吉林省证券有限责 任公司监事会主席，吉林省信托投资公司总经理助理， 吉林省信托有限责任公司 5 现任吉林省信托有限责任公司监事、工会主席、纪委 书记。 监 事 林 有 君 男522007. 1.22 省国 资委 委派 曾任吉林省财政厅会计处副主任科员、涉外部副主任、 主任，吉林省财政厅会计师事务所副所长、所长，吉 林建元会计师事务有限公司主任会计师，吉林中信会 计师事务有限公司副所长，省政府派驻省直属国家投 资企业监事会专职监事，省属国有企业外派监事会专 职监事（正处长级），现任吉林省信托有限责任公司监 事。 监 事 项 前 男452003. 3.12 职工 监事 曾任吉林省信托投资有限责任公司审计稽核研发部 副经理、自营基金部经理助理、合规监控部副经理， 现任吉林省信托有限责任公司监事、合规部副经理。 监 事 郭 燕 女462005. 11.8 职工 监事 曾任吉林省信托投资公司党委人事部副经理，吉林省 信托投资有限责任公司人力资源部经理、信托业务部 经理，现任吉林省信托有限责任公司监事、投资部经 理。 （3）主要高级管理人员与专家顾问 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选任 日期 金融 从业 年限 学 历 专业 简要履历 邱 荣 生 总 经 理 男54 2005. 11.7 16 大 学 财政 曾任香港振兴投资公司副总经理，吉林省财政厅规 划办公室副主任，吉林省信托投资公司办公室主任、 技改处处长、财政委托部经理、机关党委副书记、总 经理助理、董事、副总经理、党委副书记，现任吉林 省信托有限责任公司董事、总经理兼党委副书记。 崔 学 斌 副 总 经 理 男40 2008. 3 17 硕 士 会计 曾任吉林省国际信托投资公司财务处会计，吉林省 国际经济贸易开发公司财务处会计、科长、副处长， 吉林省兴业国际有限公司财务部经理，东北证券有 限责任公司计划财务部总经理、稽核审计部总经理， 吉林省信托投资有限责任公司计划财务部经理，现 任吉林省信托有限责任公司副总经理。 吕 文 龙 副 总 经 理 男45 2008. 8 23 硕 士 金融 曾任吉林省人民银行金融管理处办事员、科员、副处 长，吉林省人民银行银行处副处长，吉林省人民银行 外汇管理处副处长，吉林省人民银行非银行处副处 长，中国证监会长春特派办机构处处长、稽查处处长， 中国证监会吉林监管局期货处处长，吉林省信托有 限责任公司总经理助理，现任吉林省信托有限责任 公司副总经理。 张 如 石 副 总 经 理 男50 2008. 8 15 大 学 财政 金融 曾任省财政厅研究所副主任、主任、助研、副研究员， 省中青年财金研究会秘书长，吉林省财务会计咨询 公司常务副总经理，省创业投资基金管理公司研究 中心主任、吉林省信托投资有限责任公司审计稽核 6 部副经理、市场创新研发部经理、审计总监，现任吉 林省信托有限责任公司副总经理。 王 醒 首 席 顾 问 男42 2009. 6.1 12 硕 士 资本 运营 与战 略管 理 曾任科技部高技术中心创业办主任助理，中国证券 业协会分析师委员会委员，北部资产董事长。现任吉 林省信托投资有限责任公司首席顾问。 三、内部控制与风险管理三、内部控制与风险管理 （一）内部控制（一）内部控制 1.内部控制环境和内部控制文化 （1）公司不断优化内部控制环境，注重治理机制建设，完善法人治理结构, 形成公司权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的制衡机制。通过建立 权责明确、报告关系清晰的组织结构和科学的决策系统、实施有效的激励约 束机制、建立和完善系统的规章制度体系、固有财产和信托财产分别管理、实 施贷审分离、业务事项双审双签、注重人力资源培训和开发等一系列措施，为 内部控制的有效性提供必要的前提条件。公司治理机制运行合理、执行有效。 （2）公司始终注重培育良好的内部控制文化，努力在全体员工中树立合 规经营的理念和内部控制优先的意识。通过制定并实施员工行为规范、加强 员工培训、开通公司微机系统内外网的方式，保证全体员工及时了解国家法 律法规和监管部门的各项规定及公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个 部门、岗位和环节及每位员工。良好的内部控制文化提高了公司员工防范化 解风险和合规经营的意识，促进了公司各项业务的健康发展。 2.内部控制措施 吉林省信托有限责任公司 7 公司在完善内控机制过程中，贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，使内 部控制渗透到决策、执行、监管、反馈等各个环节，覆盖所有业务部门和岗位， 并采取有效的控制措施，实施运行控制、计算机系统环境下的控制、应急准备 与处置。 公司设置合规部履行内部控制的监督职能。 公司按照与经营宗旨和发展战略相一致、符合法律法规和监管要求、体 现持续改进内部控制的要求、体现侧重控制的风险类型等项要求，制定实施 明确的内部控制政策。 公司已制定实施包括业务管理、财务管理、稽核监督等方面规章制度 60 余项，并根据新出台的法律法规及时进行补充、改进和完善。 公司已形成并不断完善包括岗位职责、业务受理、审查、贷审分离和重要 业务双审双签、授权和审批、内部稽核监督程序等的内部控制程序。 上述措施、政策、制度和程序得到了有效地贯彻执行,保证了公司对风险 能够进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，形成了健全的内部约束机制 体系。 3.信息交流与反馈 公司已实现管理信息化，建立有效的信息共享、信息交流和信息反馈机 制，不断完善信息识别、收集、处理、交流、沟通、反馈、披露的渠道和方式， 确保董事会、监事会和高级管理层及时了解本公司的经营和风险状况，确保 每一项信息均能传递给相关的员工，各部门和员工的有关信息均能够顺畅反 馈。信息交流和反馈机制运行有效。 8 4.监督评价与纠正 公司建立并不断完善内部控制的评价、后评价、监督纠正等项机制，保证 业务部门、合规部门和其他人员发现的内部控制方面的问题，均有畅通的报 告渠道和采取相应的纠正措施。执行过程中该机制能够有效发挥作用。 （二）（二）风险风险管理管理 1.风险管理概况 （1）公司经营活动中可能遇到的风险 主要有：信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、其它风险。 （2）公司风险管理的基本原则与政策 风险管理贯彻全面性、及时性、有效性、制约性、审慎性、独立性等原则， 覆盖公司各项业务、所有部门和岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环 节，成为业务流程、管理架构和公司整体体系及员工责任的有机组成部分，对 风险进行事前防范、事中控制、事后监督，促进公司规范经营、持续发展。 （3）公司风险管理组织结构与职责划分 公司董事会：对风险管理负最终责任。 董事会风险控制委员会：负责制定、审核风险控制制度，监督制度执行。 对重大业务事项从风险管理角度向董事会提出意见和建议。 董事会审计委员会：监督公司审计稽核制度的实施。 经营层面的风险控制领导小组：负责业务事项进行风险识别、分析、论 证和提出应对措施以及对业务事项进行整体评价。 吉林省信托有限责任公司 9 合规部：负责对公司业务事项进行事前、事中风险管理。 审计部：负责对公司风险管理工作进行稽核和检查。 部门和岗位相互制衡，各部门各岗位均对风险监控和管理负有责任， 各部门均指定专人负责风险控制工作。 2.风险状况 （1）信用风险状况。信用风险主要是指贷款类资产其贷款对象违约的风险。 目前公司不良资产为零，另外，公司现已取得足以偿还贷款本息的资产。 （2）市场风险状况。市场风险主要指股价、汇率、利率变动所产生的风险。 股价下跌、利率下降将影响公司盈利水平和财务状况。如美元对人民币贬值， 会使公司外汇资本金贬值。利率在目前水平小幅上调对公司没有显著影响， 如利率大幅度上调影响总体经济增长率下降时，会对公司业务开展产生不利 影响。截止 2009 年 12 月 31 日，此类风险处于可控范围内。 （3）操作风险状况。操作风险主要指因内部业务流程、系统不完善或工作 人员操作失误可能给公司造成损失的风险；公司外部因素如网络安全问题、通 讯系统故障等可能给公司造成损失或影响公司正常运营的风险。一旦发生操 作风险，不仅影响公司、客户和相关人的利益，还将严重影响公司业已树立的 良好形象和信誉。截止 2009 年 12 月 31 日，未发生此类风险。 （4）其他风险状况。其他风险主要指政策风险和道德风险。政策风险表现 为政策变动可能对公司经营和发展产生的影响。道德风险指公司内部人员主 观原因不能诚信、合法、合规经营产生的风险。截止 2009 年 12 月 31 日，未发 生此类风险。 10 3.风险管理 （1）信用风险管理。主要通过信用调查、设定担保、事前审查、资产风险 分类、计提风险准备等措施进行。业务发生前对交易对手信用状况进行详尽 调查；制定并实施贷款管理制度、 对外担保管理制度等；对贷款项目均要求 设定担保，以抵押登记手续完备和可变现为抵押品确认原则，根据抵押品价 值可能变动情况及可变现值分别确定抵押品与贷款本金的比例，对业务逐项 由审查部门进行事前审查；按照银监会20044 号关于非银行金融机构全面 推行资产质量五级分类管理的通知要求进行资产风险分类评级；按照财政部 财金2001127 号金融企业呆账准备金提取及呆账核销管理办法的规定计 提呆账准备。 （2）市场风险管理。通过科学选择、组合投资、分散投资规避股市风险；通过 关注国家汇率政策变化并采取相应对策化解汇率风险；通过加强信息研发，关注 金融运行状况，增强预见性，防范利率风险。 （3）操作风险管理。通过明确岗位职责，完善业务流程和操作控制系统，加大 技术手段投入力度，加强培训，强化业务过程监控等措施控制操作风险。 （4）其他风险管理。通过对宏观政策和行业政策的及时跟踪研究，把握和调整 经营方向，规避政策风险。通过完善公司治理结构、内控制度、激励机制、员工行 为规范，加强思想教育，控制道德风险。 四、公司的经营业绩情况四、公司的经营业绩情况 2009 年 2 月，经中国银监会批准，公司重新换发了新的金融许可证。截至 2009 年底,吉林信托资产总计 24.01 亿元,较 2008 年增长 31.35%。2009 年实现营 吉林省信托有限责任公司 11 业收入 24812.05 万元,同比增长 155.84%;净利润 12,491.02 万元,同比大涨 640.18%。 五、公司的业务开展情况五、公司的业务开展情况 公司充分发挥信托的功能优势和平台扩展优势，寻求资产管理和中介融资的 有效结合，在银信合作、基础设施、矿业、房地产、证券投资、股权收益权、PE 等 领域积极探索，已逐步形成专业化、主动管理的信托运营模式。公司内设九个信托 业务部和理财中心、资金市场、投资银行、证券等业务部门。在北京设立的理财中 心、信托一部、二部，以北京为中心辐射全国市场，与民生银行、工商银行、建设银 行、交通银行、招商银行、中信银行、北京银行等金融机构合作，利用信托平台，促 进省内外资金有效融通和优质项目资源共享；在省内设立的信托三部、四部，与吉 林银行、吉林省农村信用社广泛合作，搭建为地方经济发展提供服务的融资平台； 信托五部主要开展证券信托业务；信托七部、八部和九部，分别辐射长三角、珠三 角和环渤海区等经济发达地区；信托六部负责管理各项信托事务。理财中心为全 国范围内拥有高净值金融资产的个人以及机构投资者提供信托理财、投资顾问等 高端理财营销服务和客户关系管理。公司控股的总部位于上海的天治基金公司， 在北京设有分公司。全资子公司天富期货公司在北京、上海、海口、大连、长春、吉 林、延吉等地均设有营业部，形成合理的网点布局。 六、公司位于行业内的情况六、公司位于行业内的情况 公司未更名前受制于地域限制，业务规模相对较小。在 2009 年重新登记工 作顺利结束后，公司明确了业务发展方向，信托业务和自营业务都有了长足发展。 12 由于 2009 年信托行业的各项参考指标目前没有统计出来，但是依据公司已经实 现的各项目标和利润，参考 08 年全国信托业公布的各项统计数据，公司 09 年处 于全国信托公司的中等偏上水平。 七、