网点对私外汇从业人员考试题a卷d带答案

网点对私外汇从业人员考试题（2010 年） A 卷 单单位：位： 姓名：姓名： 一、单项选择题：（每题 1 分） 1.个人凭身份证提取现钞每日每人额度为：（ C ） A等值 2 千美元 B.等值 5 千美元 C.等值 1 万美元 D.无限制 2目前，境内个人结售汇及境外个人结汇的年度限额是： （ B ） A等值 2 万美元 B . 等值 5 万美元 C.等值 2 千美元 D. 没有限额 3. 携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围：（ B ） A.等值 2000 美元以上 B.等值 5000 至 10000 美元 C.等值 10000 美元以上 4. 手持外币现钞汇出汇款当日累计等值（ ）的，仅凭本人有效 身份证件即可在银行办理。 （ A ） A. 1 万美元以下（含） B. 5 千美元以下（含） C. 2 万美元以下（含） D.5 万美元以下（含） 5. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计（ B ）以下 （含）的，可以在银行直接办理； A.等值 10000 美元 B. 等值 5000 美元 C. 不限制 6.原未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换 水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起（ D ）。 2 A. 6 个月 B. 12 个月 C. 18 个月 D. 24 个月 7.境内居民储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ D ）美元 以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。 A. 1000 B. 30000 C. 40000 D. 50000 8.当日外汇现钞结汇累计金额超过等值（ B ）美元的，凭本人 有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取 单据在银行办理。 A. 1000 B. 5000 C. 10000 D. 20000 9.外管局开具的提取外币现钞备案表有效期为自签发之日起 （ D ）。 A. 7 天 B. 10 天 C. 15 天 D. 30 天 10.在境内工作、居住满（ B ）的境外个人，可以用源于境内的 收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。 A. 半年 B. 1 年 C. 2 年 D. 3 年 11.境外个人在境内购房的外汇结汇，资金结汇性质应计入（ A ）项目。 A. 直接投资 B. 其他投资 C. 资本账户 D. 经批准 的其他资本 12.当日外币现钞结汇累计金额超过等值( )美元的，凭本人有 效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单 据在银行办理。B A1000 B5000 C10000 D20000 13.跨境从事商务、探亲、留学、就医、观光、朝觐等活动的外汇收 入结汇资金属性应选择：（B） 3 A 运输 B 旅游 C 职工报酬和赡家款 D 其他经常转 移 14.在个人结售汇管理系统中，港澳居民来往内地通行证号码应 录入：（C） A 所有位数 B 前 8 位 C 前 9 位 D 前 10 位 15.客户将其理财金账户中美圆现钞户内资金结汇，在个人结售 汇管理系统中资金形态栏中应选择以下哪种：（A） A 账户资金 B 汇入资金 C 手持外币现钞 D 旅行支票。 16. 对于“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”的规定，下列说法 正确的是（ B ） A.“当天多次往返”是指一天内出境或入境超过三次；“短期内多次往 返”是指 15 天内出境或入境超过一次。 B.“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”携带外币入境时，无论金 额大小，必须向海关书面申报； C.“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”没有或超出最近一次入 境申报外币现钞数额记录的，首次出境可携带不超过等值 5000（含） 美元的外币现钞出境，第二次及以上出境时，携带外币现钞分别不可 超过 500 美元（含）和 2000 美元（含）。 17.境内个人超年度总额的赡家款，提供说法正确的是（C ） A.境内个人的相关收入证明 B.该笔赡家款的银行存款证明不得作为境外给付人收入证明 C.境外给付人银行存款证明要能够证明该笔结汇资金在个人境 外账户留存 3 个月以上（含） D.境外给付人的工作证明 4 18.下列关于在个人结售汇系统中隔日、跨月度错误录入的个人 购汇信息说法正确的是（D ） A.隔日撤消操作后，不需向外管局报备 B.跨月修改操作后，不会受折算汇率影响 C.身份证号码错误等不能修改 D.对不受折算汇率影响的修改，应采用撤消功能，并重新录入正 确的信息 19.经常项下经营性个人结售汇采用如下交易办理结汇（ D） A.2001 B.2002 C.2005 D.2006 20. 个人购汇业务中，有实际出境行为的是（ C） A.货物贸易及相关费用 B.境外邮购 C. 境外培训 D.缴纳国际组织会员费 二多选题（每题 2 分，多选、漏选、错选不得分）： 1下列无需纳入个人结售汇系统的情况有：（ABC ） A通过外币代兑点发生的结售汇 B.小于 1 等值 100 美元的结汇 C.境内卡境外使用后购汇还款 D.客户持 2000 美元现钞结汇 2下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有：（BCD） A 兄弟 B. 夫妻 C.母子 D.本人 3.个人委托其直系亲属代办年度限额内的结售汇业务时，应分别 提供：(ABCD) A.委托人身份证件 B. 受托人身份证件 C. 委托人授权书 D. 直系亲属证明 5 4.境外个人从境外汇入资金购买自用商品房应向银行提供哪些 资料：（ABCD） A.商品房销售合同或预售合同； B.有效护照等身份证明； C.一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明； D.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房 预售合同登记备案 等相关证明 5.个人分拆结售汇行为主要具有以下哪些特征：（ABCDE） A. 境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内 5 个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 B. 5 个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇 汇给境外同一个人或机构。 C. 5 个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民 币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 D. 个人在 7 日内从同一外汇储蓄账户 5 次以上（含）提取接近等 值 1 万美元外币现钞；或者 5 个以上个人同一日内，共同在同一 银行网点，每人办理接近等值 5000 美元现钞结汇。 E. 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属， 直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的 5 个以上直系 亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储 蓄账户。 6. 境内个人经常项目下赡家款结汇超过年度限额的，需要提供 以下证明材料在银行办理。 （ABC） A. 本人身份证件 B. 直系亲属关系证明 6 C. 境外给付人相关收入证明 D. 书面申请 7.境内个人经常项目下职工报酬结汇超过年度总额的，需要提交 以下证明材料在银行办理。 （ACE） A. 本人身份证件 B. 银行存款证明 C. 雇佣证明 D. 个人收入纳税凭证 E. 收入证明 8. 为个人办理结售汇业务的流程包括：（ABCD） A. 通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况 B. 按规定审核个人提供的证明材料 C. 在个人结售汇系统上逐笔录入个人结售汇数据 D. 通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知书”，作为会计凭 证留存 9.银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户 按交易性质可分为：（ABC） A. 外汇结算账户 B. 外汇储蓄账户 C. 资本项目账户 D. 联名账户 10.除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售 汇系统: （ABCDE） A. 外币代兑点发生的结售汇； B. 银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值 100 美元（含 100 美元）的结汇； C. 卡境内消费结汇； D. 过自助银行设备提取人民币现钞； E. 境外使用购汇还款。 7 11.下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转的规定，说法正确 的有：ABC A本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理 B本人与其直系亲属账户问的资金划转，凭双方有效身份证件、 直系亲属关系证明 C境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理 D本人与直系亲属账户间的资金不能划转 12.银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留 存身份证复印件：AB A对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入 相关身份信息后，不需要留存 B未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在 1 万美 元以下的 C未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在 5000 美 元以下的 D.1000 美元以下的现钞结汇 13. 银行办理以下几种个人结售汇业务不需要纳入个人结售汇 系统:（ABCDE ） A.通过外币代兑点发生的结售汇； B.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值 100 美元（含 100 美元）的结汇； C.外币卡境内消费结汇； D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞； E.境内卡境外使用购汇还款。 8 14. 在个人结售汇管理信息系统中，港澳居民、台湾居民的护照 号码填写处填写港澳居民来往内地通行证号码、台湾居民来往大 陆通行证号码。具体如何录入（ AC ） A.港澳居民来往内地通行证录入前 9 位号码（含第 1 位字母），B. 港澳居民来往内地通行证录入前 8 位号码（含第 1 位字母） C.台湾居民来往大陆通行证（含 91 版、97 版）录入前 8 位号码。 D.台湾居民来往大陆通行证（含 91 版、97 版）录入前 9 位号码 15.从本年 8 月起，我行经常项下非经营性个人结售汇必须用哪 些交易办理（CD ） A.2005 B.2006 C.2001 D.2002 三判断题（每题 1 分，对的打“”，错的打“”）： 1个人携带 12000 美元出境，可直接在银行开立携带证。 （错） 2个人将其持有的美元兑换成英镑，应在个人结售汇系统中办 理登记。 （错） 3. 个人持 6000 元美元现钞和身份证可直接在银行办理个人外 汇买卖。 （错） 4. 目前，居民已经可以直接购汇或以现汇形式汇款到境外炒 股。 （错） 5. 仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个人结售汇业 务。 （对） 6. 对漏录入个人结售汇管理系统的业务，可以在事后直接补 录。 （错） 7. 目前，境内个人可以直接投资境外金融市场。 （错） 9 8. 当日结汇交易可以使用“撤销”或“修改”功能进行撤销或修 改 （对） 9. 录入结售汇信息时，外国人姓名太长超过系统允许最大范 围时，可在“姓名”栏录入其姓名的简称，在“备注”栏标明其全称。 （对） 10. 标有身份证号码的户口簿、临时身份证不能作为境内个人 有效身份证件？（错） 11. 外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照 规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开 立、使用和关闭按个人账户进行管理。（ 错 ） 12. 个人开立外国投资者投资专用账户、特殊目的公司专用账 户及投资并购专用账户等资本项目外汇账户及账户内资金的境 内划转、汇出境外应经外汇局核准。（对） 13. 个人超限额结汇属于境外投资收益的，向银行提供以下材 料：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或 其他收益证明。（对） 14. 个人经常项目经营性购付汇审核相关资料后，填制售汇凭 证、外汇业务委托书，境外汇款申请书（有进出口经营权的）或境 内汇款申请书（委托进口的），使用 2005 交易办理购汇，5320 交 易付汇。（对） 15. 个人外汇储蓄账户资金境内划转，个人与兄弟姐妹账户间 的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理。（ 错 ） 16. 移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前境内财产 10 对外转移以及外国公民依法继承境内遗产的对外转移，按个人 财产对外转移售付汇管理暂行办法等有关规定办理，不需要外 管局核准。（ 错 ） 17.境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以 及分红所得外汇收入，汇回所属公司或境内代理机构开立的境内 专用外汇账户后，必须结汇后划入员工个人的外汇储蓄账户。（ 错 ） 18. 境外个人在境内购买商品房需录入直接投资系统。（对） 19. 在境内工作、居住满 2 年的境外个人，可以用来源于境内 的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品（ 错 ） 20. 本人凭原存款银行外币现钞提取单据办理等值 1 万美元 以上境外汇款的，银行需在相关单据上标注“工行 xx 分行 xx 网 点，x 年 x 月 x 日，境外汇款 xx 元”，并留存复印件。（对） 21. 携带外币出境，等值$500010000 的由外汇管理局核发 携带外汇出境许可证（ 错 ） 22. 旅行支票兑换外币现钞按提钞规定办理，提钞超过等值 1 万美元，需向外汇局事前报备；旅行支票可以直接存入外汇储蓄 账户，暂不需提供海关申报单。（对） 23. 结售汇交易由各银行机构的业务经办用“结售汇交易”功能 进行办理，具体包括结售汇交易录入、修改、撤消和查询，其中结 售汇业务的修改和撤销只针对当日交易，隔日交易可使用冲正方 式进行修改。（对） 24. 在个人结售汇系统中，各银行机构业务管理员或业务主管可 以使用以下监管统计功能：银行流水查询、购汇交易撤消情况查询、 个人购汇交易明细查询、按购汇地区统计购汇交易（对） 11 25个人结售汇系统中，业务主管每日上班设置应设定营业开 始，之后本机构的业务经办可以办理结售汇交易。结售汇交易修改和 撤消要由业务经办自行办理。（错） 四、简答题（第 1 题 5 分，第 2 题 10 分） 1.2010 年 3 月 21 日，某境外游客持 6000 美元外币现钞 到银行柜台要求结汇，银行在办理前应要求该游客提供哪些材 料： 本人有效身份证件；本人经海关签章的海关进境申报单或原 现钞提取单据。 2.个人购汇交易实行年度总额管理，即年度累计购汇在 5 万美元 以内的凭身份证直接购买外汇，超 5 万美元的凭证明材料购买外汇。 简答在个人结售汇系统中具体购汇交易流程。 答：1. 选择购汇录入功能后，操作员输入身份证号和购汇种类。 2. 系统显示购汇录入页面，并自动提示该身份证年度累计购汇金 额（不含本次购汇交易）。 3. 操作员输入完购汇信息后，系统自动判断年度累计购汇金额 （含本次购汇交易）是否超 5 万美元。若在限