信用社一季度现金收支分析报告.docx

信用社一季度现金收支分析报告根据人民银行xx中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知x农信联办xxxxxx号文件的要求，联社从规范现金收支行为xx入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。现根据自身经营特点，联系经济金融指标，对xxxx年第一季度现金收支情况进行分析。一、业务经营基本情况xx县联社大力组织存款，努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额，拓展业务领域，同时做好小额农贷和小企业的发放工作，出现了存贷规模同步增长的好局面。（一）存款情况。三月末，全县信用社各项存款余额达xxxxxx万元，比年初增加了xxxx万元，增长幅度为x.x。其中储蓄存款余额xxxxxx万元，比年初增加xxxx万元，增长幅度为x.x。余额占各项存款的xx.x。（二）贷款情况。各项贷款余额为xxxxx万元，比年初增加xxxx万元。其中农业贷款余额xxxxx万元，占比xx.x；其中农户贷款余额xxxxx万元，占农业贷款余额的xx.x；小企业贷款xxxx万元，占农业贷款余额的x.x。本季度累计发放各项贷款xxxxx万元，累计收回贷款xxxx万元。（三）各项指标情况。各项存放资金合计xxxxx万元，存款备付率为xx.x；存贷比为xx.x；流动性资产xxxxxx万元，流动性负债xxxxx万元，流动性比例xxx.x。二、现金收支情况分析（一）现金收入分析。xxxx年一季度现金收入总计xxxxx万元。其中：商品销售收入xxxx万元，占收入总计收入的x.x，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入xxxx万元，占收入总计收入的x.x，主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入xxxxx万元，占收入总计xx.x；居民归还贷款收入xxxx万元，（含贷款利息收入xxxx万元）占收入总计收入的x.x；系统内部现金收入xxxxx万元，占收入总计xx.x，行政税费收入xx万元，城乡个体经营收入xx万元，汇兑收入xx万元，三项收入占收入总计的x.x；其他收入xxxx万元，占收入总计x.x，由其他行、社业务库领取现金xxxx万元，占收入总计的x.x。（二）现金支出分析。一季度现金支出xxxxx万元。其中：工资性及个人其他支出xxxx万元，占支出总计的x.x，主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出xxx万元）；行政企事业管理费和经营费支出xxxx万元，占支出总计的x.x，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出xxxxx万元，占支出总计的xx.x；居民提取贷款支出xxxx万元，占支出总计的xx.x；农副产品采购支出xxx万元、工矿及其他产品采购支出xxx万元、城乡个体经营支出xxx万元、汇兑支出xx万元四项支出占支出总计的x.x；其他支出xxxx万元，占支出总计的x.x；系统内部现金支出xxxxx万元，占支出总计的xx.x；交回其他行、社业务库现金xxxx万元，占支出总计的x。（三）现金收支的主要渠道及市场货币流通量。从以上现金收支的分析来看，现金收支的主要渠道是居民存贷款收支，占总收支的xx以上，其次是系统内部现金收支，占总收支的xx，其他项目的现金收支数字不大，占总收支不到xx。xxxx年x月份投放现金xxx万元，x月份回笼现金xxxx万元，x月份回笼现金xxxx万元，一季度净回笼现金xxxx万元。x月末现金业务库存xxxx万元，比去年底增加xxx万元。四国家金融政策对现金收支的影响。中国人民银行决定，从xxxx年x月xx日起上调金融机构人民币存贷款基准利率，其中一年期存贷款基准利率上调x.xx百分点；其他各档次存贷款基准利率也相应调整。自今年以来，央行连续二次上调存款准备金率，在此基础上上调存贷款基准利率，一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长；二是有利于维护价格总体水平基本稳定；三是有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济健康发展。受央行加息的影响，因股市投资风险较大，较大的提升了居民储蓄存款的热情，同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强，因此，此次央行调息，对存贷款的增长有着较大的影响，也牵动着现金收支的增减变化。x月份存款较x月份有一定幅度的增长，储蓄存款现金收入x月份较x月份增加了xxxx万元，现金支出x月份较x月份减少了xxxx万元；居民归还贷款现金收入x月份较x月份增加了xxx万元，居民提取贷款现金支出x月份较x月份增加了xxx万元，大大低于历年增长幅度。历年现金收支统计显示，每年一季度的现金收支均为支大于收，是投放，反映的是市场货币流通量的增加，而今年一季度现金收支为收大于支，表现为净回笼xxxx万元，反映的是市场货币流通量的减少。三、下季度现金收支情况预测依据xx联社二季度各项存款增加xxxx万元，贷款投放xxxx万元，不良贷款下降xxxx万元，利息收入xxxx万元，实现利润xxx万元的业务经营目标。一是要把大力组织存款放在工作的首位，做好强化储蓄存款的宣传和优化服务工作，借综合业务上线的契机，大力组织资金，继续保持储蓄存款增长好势头，把农村、城镇的闲置资金吸收上来，为多、快、好、省地发展县域经济，提供资金支持。二是要在防控风险的基础上，走出去，积极的营销农户贷款、小企业贷款和城镇居民消费贷款。三是做好不良贷款压降控升工作，带动收息和利润的实现。如实现以上业务经营目标，剔除非现金因素，二季度现金收支，收落小于支，加上不确定因素，xx联社还需从他行业务库领取现金约xxxx万元。求信用社现金收支分析复制链接2006年一季度，我行在人行、上级行业管理部门的支持下，紧紧围绕央行的货币政策，不断规范帐户管理行为，加强现金收支管理，认真做好现金投放回笼工作，现将我行现金收支情况分析报告如下：一、2006年一季度度现金收支情况2006年一季度，我行现金收入万元，比上季度多收万元；现金支出万元，比上季度多支出万元；净投放万元，比上季度少投放万元，主要收支渠道及原（一）城乡个体经营：一季度城乡个体经营收入万元，支出因是：万元，净投放万元，比上季少投万元。主要原因是一季度正值元旦、春节假日经济影响，大部分城乡个体户在假日期间停工放假，所以投入也就有所减少，而古历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期，现金回笼较多。（二）储蓄存款支出：一季度储蓄存款收入万元，比上季度多收万元；储蓄存款支出万元，比上季度多支万元；净投放万元比上季度多投万元。主要原因有：（1）我行储蓄存款规模快速增长，储蓄现金存取也随着水涨船高。（2）受假日经济影响，石油、天然气等原材料价格的不断上涨，引（三）居民贷款支出：致消费品价格上升，居民消费支出也水涨船高；一季度居民归还贷款收入万元居民提取贷款支出万元，净回笼万元比上季度多回笼万元，主要是因为我行贷