银行现场及非现场监管流程图.xls

反洗钱现场检查流程图 1、现场准备2、现场实施 出示： 管辖权 中国人民银行中国人民银行分支机构 中国人民银行执法证 现场检查通知书 组长、主查人员、检查人员 组长职责主查人职责检查人员职责 本行行长或主管行长批准 一式两份，双方签字 按照分工实施检查 主查人编制现场检查进驻会谈纪要会谈：检查组长 检查组长被查单位负责人签字 延期提前3天通知 离场，退还资料 5个工作日确认或提出异议，无异议每页负责人签字并盖公章 3、现场检查处理 反洗钱现场检查 1、金融机构总部 2、中国人民银行认为应当 由其直接检查的 1、辖区内的金融机构 的分支及地方性金融机 构 2、上级行授权的 有争议的 ，报请共 同上级行 制定管辖 了解和分 析机构工 作情况 立项 1、现场检查立项审批表 2、现场检查实施方案 成立检查组 1、主持进场和离场会谈 2、确认现场检查结果 3、决定现场检查其他事 项 1、决定进度 2、组织起草现场检查报 告现场检查意见书 3、管理被查单位提供的业务 档案和有关资料 4、决定其他事项 1、宣读通知书，说明要求 2、听取被查单位工作介绍 调阅资料，填制 现场检查调阅清 单表 调阅资料，填制现场检查资料调阅清单 资料退回双方签字 现场检查工作底稿 检查人员，主查人、证 据提供人、被查单位负 责人分别签字或盖章， 并在提供材料上盖行政 公章或业务章 登记保存现场检查登记保存 证据材料通知书 工作底稿整理总结， 交主查人审核 主查人复核，综合分析，离场15工 作日内制作现场检查认定书， 检查组长每页签字 现场检查报告内容：1、现场检查基本情况 2、执行反 洗钱规定情况 3、涉嫌违规的具体情况 4、应当给予的行 政处罚，不予处罚、移送等情况建议及依据 5、其他 现场意见书行长、主管行长批 准，并盖公章送被查单位 发现违反规定意见告知书，被查单 位对此有异议的，10日内提出陈述、申 辩意见 非现场监管 信息收集 非现场监管措施 信息归档 信息分析评估 年报： 1、内控建设情况 2、工作机构和岗位设置 情况 3、宣传培训情况、 4、内部审计情况 5、其他 发现疑问或需要进一步确认的： 1、电话询问 2、书面询问 3、走访金融机构 4、约见高级管理人员谈话 中国人民银行： 1、全国性金融机构总部非现 场监管 2、制定非现场监管规定，确 定收集信息内容，规范流 程，指导分支机构非现场工 作 中国银行分支机构： 1、本辖区内金融分支机构及 地方金融机构总部及总行授权 的 2、根基各自监管范围建立具 体监管目标和对资料分析指标 金融机构： 指定专人负责报送反洗钱统 计报表、信息资料、交易数 据、工作报告以及内部审计 与反洗钱有关内容，如实反 映反洗钱工作情况 季报： 1、执行客户身份识别 情况 2、协助司法和行政执 法情况 3、向公安机关报告 4、其他 通过反洗钱监测中心获 取： 1、可疑交易 2、配合人行及分支机构开 展调查情况 3、执行临时冻结措施 4、向人行及分支机构报告 涉嫌犯罪情况 年度变化的及时上 报，10个工作日 境外每半年结束后10个 工作日执行驻过情况及 检查和处罚情况通过总 部上报总行 非现场监管报送的信息不准确和不完整 时，5个工作日内补充 审审核核登登记记，分分类类 整整理理，分分析析评评估估 电话询问填制 电话记录 书面询问质询 通知书部门负 责人批准，5个 工作日书面回复 走访走访通知 书，部门负责人 批准提前2个工作 日送达。2个人持 执法证，填走访 调查记录表 谈话：行长或主 管行长批准后2个 工作日送达告 知，谈话结束后 谈话记录并 约见人签字 1、对金融机构：监管意见书提 示，违反规定进行行政处罚。金融机构 有异议10日内申述申辩 2、向上报10个工作日。内容：执行情 况；涉嫌违反规定情况及其他关注的问 题；根据分析和评估结果开展相关工作 情况；非现场监管实施情况及效果存