证券股份有限公司分支机构管理检查_-营业部1.xls

8b5756016fe26ec6ffd42132a39e5d76.xls 索索引引号号：b3b3 分分支支机机构构管管理理自自查查汇汇总总表表 （检检查查期期间间：2020 年年 月月 日日2020 年年 月月 日日） 自查单位负责人： 检查日期：20 年 月 日 月 日 自查填写人： 自查填写人手机号码： . 检检查查范范围围分支机构管理 检检查查目目标标 检检查查方方向向 1、管理架构及内部控制建设 2、人事管理 3、岗位设置 4、财务管理 5、会计系统 6、考核管理 7、营运管理 8、营销管理 9、反洗钱 10、基金销售（网点） 11、投资顾问业务 12、客户服务 13、代办股份转让 总总体体描描述述填写自查结果汇总 综综合合评评价价 （包含但不限于：营业部制度设计和制度执行在合规性、有效性方面的评价，营业 部存在的主要违规问题，规则方面存在的缺陷、经营管理潜在风险等方面，并可根 据检查的具体情况进行调整） 8b5756016fe26ec6ffd42132a39e5d76.xls 索索引引号号：b3-ab3-a 分分支支机机构构管管理理相相关关政政策策法法规规 序序号号法法规规、文文件件名名称称生生效效时时间间文文号号发发文文部部门门 18证券从业人员行为守则（试行）1999/3/1 中国证券业 协会 21关于清理规范证券营业网点问题的通知2000/10/11 证监机构字2000 235号 机构部已废止 23关于证券公司担保问题的通知2001/4/24 证监发200169号证监会 22关于证券公司证券营业部跨省区迁址问题的通知2001/5/21 证监机构字2001 80号 机构部已废止 24 关于执行客户交易结算资金管理办法若干意见 的通知 2001/10/8 证监发2001121 号 证监会 15证券业从业人员资格管理办法2003/2/1证监会令第14号证监会 19证券从业人员资格管理实施细则（试行）2003/7/1 中国证券业 协会 7证券公司内部控制指引2003/12/15 证监机构字2003 260号 机构部 8证券公司治理准则(试行)2004/1/15 证监机构字2003 259号 机构部 25证券公司股票质押贷款管理办法2004/11/2 银发2004256号 人民银行、 银监会、证 监会 20证券从业人员诚信信息管理暂行办法2005/5/1 中国证券业 协会 1中华人民共和国证券法2006/1/1主席令第43号 26关于证券公司执行企业会计准则的通知2006/11/27 证监会计字2006 22号 会计部 16 证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管 办法 2006/12/1 证监会令第39号证监会 10 关于指导证券公司设立合规总监建立合规管理制度 的试点工作方案 2007/4/12 机构部部函2007 134号 机构部 27 关于证券公司执行企业会计准则有关新旧衔接 事宜的通知 2007/7/1 证监会计字2007 7号 会计部 28同业拆借管理办法2007/8/6 中国人民银行令 2007第3号 人民银行 17 关于授权各派出机构审核证券公司相关人员任职资 格的决定 2008/1/1 证监机构字2007 344号 机构部 4证券公司分公司监管规定（试行）2008/5/13 证监会公告2008 20号 证监会 2证券公司监督管理条例2008/6/1国务院令522号国务院 6 关于贯彻落实证券公司监督管理条例有关问题 的通知 2008/6/18 机构部部函 2008323 号 机构部 29关于证券公司风险资本准备计算标准的规定2008/6/24 证监会公告2008 28号 证监会 11证券公司合规管理试行规定2008/8/1 证监会公告2008 30号 证监会 9关于修改证券公司风险控制指标管理办法的决定 2008/12/1 证监会令55号证监会 需补 充 证券经纪人管理暂行规定2009/4/13证监会公告20092号证监会 3证券公司分类监管规定2009/5/26 证监会公告200912 号 证监会 8b5756016fe26ec6ffd42132a39e5d76.xls 12关于印发企业内部控制基本规范的通知2009/7/1财会20087号 财政部、证 监会、审计 署、银监会 、保监会 14关于调查了解证券公司压力测试机制建设情况的函2009/9/7 机构部部函 2009404 号 机构部 5 关于内地证券公司在香港设立、收购、参股证券经 营机构和业务监管有关问题的通知 2009/9/28 机构部部函 2009432 号 机构部 需补 充 关于进一步规范证券营业网点的规定2009/10/15 证监会公告200821 号，2009年10月修改 证监会 13 关于报送证券公司风控指标动态监控系统建设与运 行情况的通知 2009/11/12 机构部部函 2009483 号 机构部 30关于证券公司会计核算有关问题的通知2010/1/4会计部函20101号 会计部、机 构部 需补 充 关于加强证券经纪业务管理的规定2010/4/1 证监会公告201011 号 证监会 需补 充 关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜 的通知 2010/11/1 中证协发2010178 号 中国证券业 协会 需补 充 关于加强从业人员执业注册管理工作的通知2010/11/22 中证协发2010181 号 中国证券业 协会 需补 充 关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金 管理工作的通知 2011/1/1 中证协发2010157 号 中国证券业 协会 需补 充 深圳证券交易所交易规则(2011.1修订）2011/2/28深交所 需补 充 证券期货业反洗钱工作实施办法2010/9/1证监会第68号令证监会 需补 充 关于发布证券投资基金销售人员从业资质管理规则有关问题的通知2010/1/11 中国证券业 协会 需补 充 证券业从业人员执业行为准则2009/1/20 中国证券业 协会 需补 充 证券营业部信息技术指引2009/10/10 中国证券业 协会 公公司司相相关关的的规规章章制制度度 序序号号制制度度、文文件件名名称称生生效效时时间间文文号号发发文文部部门门 1xx证券公司分支机构管理办法 2xx证券公司营业部公章集中管理办法 3xx证券公司柜台权限管理实施办法 4xx证券公司证券营业部组织与绩效分配管理办法 5xx证券公司预算管理办法 6xx证券公司费用管理办法 7xx证券公司分支机构财务人员管理办法 8xx证券公司财务印鉴管理办法 9xx证券公司任期经济责任审计办法 10xx证券公司合规风控岗管理办法 11xx证券公司信息技术人员管理办法 8b5756016fe26ec6ffd42132a39e5d76.xls 补充证券营业部合规经理管理工作细则2011/4/28 索索引引号号：b3-bb3-b 分分支支机机构构管管理理资资料料清清单单 提交日期20 年 月 日 序序号号要要求求提提交交的的资资料料内内容容要要求求提提交交情情况况提提交交人人 2营业部的营业执照复印件书面/盖章 3营业部的经营业务许可证复印件书面/盖章 4营业部对外签署的合同及合同目录 书面/盖章/ 电子版 6营业部的内控制度 书面/盖章/ 电子版 7营业部向当地证监局的报备材料 书面/盖章/ 电子版 14营业部现有全部印章样本及保管情况记录、移交情况记录 书面/盖章/ 电子版 15检查期限内的营业部公章使用申请记录 书面/盖章/ 电子版 20营业部管理人员的任命文件 书面/盖章/ 电子版 22营业部管理人员的离任审计报告 书面/盖章/ 电子版 序序号号要要求求提提交交的的资资料料内内容容要要求求提提交交情情况况提提交交人人 23营业部员工的劳动合同及合同目录 书面/盖章/ 电子版 24营业部员工的诚信承诺书 书面/盖章/ 电子版 25营业部的岗位职责和业务流程及公司的审批文件 书面/盖章/ 电子版 27 检查期限内某时点的营业部工资薪酬发放表（包括但不限 于：营业部员工、营销人员、兼职或独立营销人员等）及 财务凭证复印件 书面/盖章 30营业部绩效考核办法 书面/盖章/ 电子版 31 最近两年内的营业部经理工作报告、关键岗位人员的年度 述职报告 书面/盖章/ 电子版 32 最近两年内营业部的全部自查报告、整改落实情况报告、 事故分析报告 书面/盖章/ 电子版 33 最近两年内营业部员工参加培训的通知，参加培训的记录 、签到表等 书面/盖章/ 电子版 34客户投诉与回访记录 书面/盖章/ 电子版 35 中国银河证券股份有限公司费用支出及审批审核管理办 法 书面/盖章/ 电子版 第 7 页 索索引引号号：b3-1-01b3-1-01索索引引号号：b3-2-01b3-2-01 管管理理架架构构及及内内部部控控制制建建设设自自查查程程序序表表管管理理架架构构及及内内部部控控制制建建设设自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程 序序 号号 自自查查情情况况 自自查查附附件件及及索索引引 号号 督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 1 公司对营业部的管理架构是否有效 ，具体的管理制度是否符合有关规 定 查看公司对营业部的管理制度以及营业部内部的 管理制度，通过和相关人员谈话和实施现场检查 判断营业部的执行情况。 1 2 证券营业部是否制定具体的内部控 制制度，是否报证券公司注册地和 营业部所在地中国证监会派出机构 备案（是否制定了反洗钱相关制度 ，是否报当地人民银行备案） 获取并查看营业部内控制度，了解营业部整体制 度建设情况是否齐全（是否制定统一完善的经纪 业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度 、授权管理、客户服务、客户回访、咨询、投诉 处理、差错处理、安全保卫、财务管理、人事、 印章管理制度、反洗钱制度等），通过和相关人 员谈话了解内部控制的具体执行情况。 2 3 4 5 第 8 页 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程 序序 号号 自自查查情情况况 自自查查附附件件及及索索引引 号号 督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 6 7 营业部合规管理是否有效，营业部 是否设置合规岗位 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部的合规 管理制度、规定，查阅合规经理参与重要会议、 检查、培训、监控、报告等履职情况，了解营业 部合规管理实际情况。 7 8 营业部文书、合同、技术资料档案 是否妥善管理。公司总部是否定期 检查证券营业部文书的使用、登记 及管理情况 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部档案管 理制度，了解营业部的档案管理情况。实地查看 营业部档案，了解档案管理编号、存放地址、负 责人员设置等。 8 99 10 公司总部或营业部是否明确各类印 章的使用权限和程序，是否明确印 章的保管和使用登记责任制度 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于印 章使用的管理规定，检查用印登记记录。了解营 业部印章实际使用情况，是否建立印章的使用、 保管、交接等内控流程。 10 11 空白的凭证、合同、授权书等文书 是否存在事前加盖印章的情形 通过和相关人员谈话了解实际情况，并检查空白 文书的保管情况，查看是否事前加盖印章。 11 12 营业部是否建立健全营业场所安全 保障机制，是否建立并执行营业部 重大事件报告制度 通过和相关人员谈话和查阅公司关于重大事件报 告制度，了解公司的报告流程，检查具体流程及 手续。 12 第 9 页 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程 序序 号号 自自查查情情况况 自自查查附附件件及及索索引引 号号 督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 1313 14 营业部如发生因技术故障、自然灾 害或其他原因导致不能正常交易的 重大事件，是否立即向证券公司总 部和证券营业部所在地监管部门报 告，并向当地有关政府部门报告 通过和相关人员谈话了解营业部是否立即报告， 并获取并查看重大事件发生后上报各部门的报告 。 14 15 营业部的营业执照和经营业务许可 证记载的相关内容是否一致。营业 部是否越权经营，是否存在直接对 外开展融资、担保、委托理财和自 营投资等业务 检查营业部的营业执照和经营业务许可证，两证 比对。问询营业部人员是否能够做到按时年检、 根据实际情况变更相关内容。通过和相关人员谈 话了解营业部的具体业务范围，检查营业部签定 的合同协议，检查财务费用支出情况。 15 16 营业部是否存在对外签署合营或合 作协议，关注是否与投资咨询公司 、各类工作室、经营场地出租方局 部合营或合作。是否将营业场所出 租或者与其他个人、机构合作经营 获取并查看营业部对外签订合同，网上查询有关 信息，实地观察经营场所，结合费用支出等检查 ，与营业部有关负责人员进行谈话了解实际情况 。 16 17 是否存在与合营或合作有关的手续 费分成、手续费支出、承包租赁费 等项目 了解相关情况，检查客户资料，进行财务检查了 解财务费用情况。 17 18 分支机构管理制度是否清晰可控， 是否能够覆盖分支机构管理面临的 主要风险 要求提供制度目录清单，检查规章制度是否完备 ；检查分析所提供制度的内容，检查制度内容是 否适当；是否严格执行规定制度，及时发现违规 行为并自查整改；制度执行中是否留痕。 18 19 分支机构管理的制度设计和实际执 行是否遵循法规政策和行业准则 19 20 分支机构的制度设计和实际执行是 否有效实现其业务目的 20 第 10 页 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程 序序 号号 自自查查情情况况 自自查查附附件件及及索索引引 号号 督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 21 佣金收费是否符合“同类客户同等 收费、同等服务同等收费”原则， 佣金收取标准是否符合当地监管要 求，是否报营业部所在地中国证监 会派出机构备案并公示。 检查营业部同类客户的佣金水平和同等服务客户 的佣金水平，现场察看营业部报备及公示情况。 21 索索引引号号：b3-1-02b3-1-02索索引引号号：b3-2-02b3-2-02 人人事事管管理理自自查查程程序序表表人人事事管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 1 2 3 4 5 6 营业部是否重视对员工的法律、法规 及业务培训，确保所有从业人员及时 获得充分的法律、法规、内部制度和 行为规范的最新文件和资料，确保员 工书面承诺收到相关资料并理解其内 容 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于员工 培训的制度，了解营业部员工培训情况，获取并查 看员工培训记录、签到单、会议记录、证券业协会 后续教育记录等。营销人员和证券经纪人执业前培 训是否符合证券经纪人管理暂行规定中对学时 、培训内容的要求。 6 7 是否建立合理有效的激励约束机制， 建立严格的责任追究制度 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部有关激励 及责任追究制度，了解营业部的激励方式和责任追 究办法，获取并查看员工管理制度。 7 88 索索引引号号：b3-1-03b3-1-03索索引引号号：b3-2-03b3-2-03 岗岗位位设设置置自自查查程程序序表表岗岗位位设设置置自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况 自自查查附附件件及及索索 引引号号 督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 1 公司是否建立完善的证券营业部岗位责任制度 和规范的业务操作规程 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部的岗位 责任制度、业务操作规程，了解营业部的实际做 法，获取并查看公司制度和业务操作规程。 1 2分支机构合规岗位设置是否符合规定 通过和相关人员谈话和查阅公司及分支机构合规 管理制度，了解分支机构合规岗位设置以及职责 分工、权限等情况。 2 3 是否违规设立账户管理岗、资金管理岗、柜台 交易和交割等岗位 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部业务岗 位设置规定，了解营业部的岗位设置情况，检查 岗位设置的审批流程，岗位权限情况。 3 4 证券营业部是否实行责任分离制度，现金、有 价证券等的保管与账务记录是否相分离 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于责 任分离的制度规定，了解营业部责任分离情况， 检查现金、有价证券的保管与帐户记录的实际情 况。 4 5 重要空白凭证、空白合同、空白授权书和重要 印章的保管与登记、使用是否相分离 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于空 白文书与印章的管理规定，了解营业部的实际管 理情况，检查保管、使用登记记录。 5 6证券营业部的前台操作与后台管理是否相分离 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于前 后台人员的管理制度，结合柜台系统和有关权限 设置审批情况,了解营业部的实际执行情况，对照 员工名册检查营业部人员及权限设置，获取并查 看权限分配表。 6 7差错损失的确认与核销确认是否相分离 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于差 错确认和核销确认的流程和规定，了解营业部的 实际执行情况，检查营业部人员及权限设置，获 取并查看差错处理记录。 7 8 营业部从事技术、风险监控、合规管理的人员 是否从事营销、客户账户及客户资金存管等业 务活动，营销人员是否经办客户账户及客户资 金存管业务，技术人员是否承担风险监控及合 规管理职责 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于技 术、风险监控、合规管理人员的职责规定，了解 营业部的实际执行情况，检查营业部人员及权限 设置。 8 需补 充 与客户权益变动相关业务是否建立制衡机制。与 客户权益直接相关的业务是否一人操作、一人复 核，复核留痕。涉及限制客户资产转移、变动、 差错确认等非常规性业务操作，是否事先审批， 事后复核，审批及复核均应留痕。 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于关 键岗位制衡的流程和规定，了解营业部的实际执 行情况，查询柜台系统是否有限制记录以及审批 记录，检查营业部人员及权限设置，获取并查看 留痕记录。 9 索索引引号号：b3-1-04b3-1-04索索引引号号：b3-2-04b3-2-04 财财务务管管理理自自查查程程序序表表财财务务管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 1 是否制定明确的财务制度及自有资金管理流程 ，严格执行资金调拨、资金运用的审批程序 通过和相关人员谈话和查阅公司关于财务管理的 制度，了解公司财务管理情况，获取并查看资金 管理流程，查看资金划拨原始凭证,结合财务管理 检查程序。 1 2 是否制定并严格执行费用管理办法，加强费用 的预算控制，明确费用标准，严格备用金借款 管理和费用报销审批程序 通过和相关人员谈话和查阅公司关于财务管理的 制度，了解公司及营业部费用管理情况，获取并 查看费用管理办法、预算，检查原始凭证，结合 费用检查。 2 3是否存在资金拆借、借贷、担保等事项 通过和相关人员谈话和查阅公司关于财务管理的 制度，了解公司资金使用情况，获取并查看账务 记录，检查有关报表科目。 3 4 营业部是否存在总部控制之外帐套、资金和资 产，如果存在违规受托理财、证券回购和为客 户融资，评估可能带来的财务风险 通过和相关人员谈话了解营业部的财务管理情况 ，关注报表中非经常性损益科目，对比审计程序 中发现的异常情况。 4 5 总部是否定期对营业部现金库存管理状况、资 金结算情况、银行存款和内部往来、大额款项 及资金使用效益进行跟踪检查或抽查 通过和相关人员谈话和查阅公司关于营业部资金 管理制度，了解公司对营业部资金的控制情况， 获取并查看总部对营业部资金管理检查资料。 5 6 是否定期或不定期对营业部交易信息和财务信 息、清算信息的核对，确保相关信息与证券交 易所、登记结算公司、商业银行等提供的信息 相符 通过和相关人员谈话和查阅公司关于信息核对的 制度，了解公司对营业部业务信息的核对情况， 获取并查看信息核对记录。 6 7是否严格执行总部批准的预算,预算是否失控 通过谈和查阅公司关于预算管理的制度，了解营 业部执行预算情况，核对总部下达预算在营业部 的执行情况。 7 8 如变更预算，是否得到总部批准。对超预算情 况是否有授权批准 通过和相关人员谈话和查阅公司关于预算管理的 制度，了解营业部执行预算情况，如发生预算变 更，则获取并查看预算变更审批表。如发生超预 算情况，则获取并查看超预算审批手续。 8 索索引引号号：b3-1-05b3-1-05索索引引号号：b3-2-05b3-2-05 会会计计系系统统自自查查程程序序表表会会计计系系统统自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 序序 号号 自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况 自自查查附附件件 及及索索引引号号 督督导导执执行行过过程程 督督导导结结 论论 附附件件及及索索引引号号 1 营业部是否执行与总部一致的会计政策及 会计核算办法 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部的会计 政策，了解营业部执行会计政策情况，检查营业 部会计核算情况。 1 2 营业部的会计核算是否合规、及时、准确 、完整。能否提供及时、可靠的财务信息 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于会 计核算的规定，了解营业部会计核算执行情况， 索引财务管理检查。 2 3 是否强化会计监督职能，加强会计事前、 事中和事后监督，加强对负债项目的管理 、大额支出的跟踪考核以及资产质量的监 控 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于会 计监督的规定，了解营业部会计监督的执行情况 ，获取并查看考核、监控资料。 3 4 是否完善资产登记保管工作，采用实物盘 点、账实核对、财产保险等措施，确保证 券公司资产的安全 通过和相关人员谈话和查阅公司关于资产保管的 制度，了解营业部资产保管情况，获取并查看固 定资产卡片账、盘点表，获取并查看财产保险合 同。 4 5 是否制定完善的会计档案管理和交接制度 ，并有效执行 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于会 计档案的管理制度，了解营业部会计档案的保管 情况，获取并查看会计档案管理、交接制度。 5 索索引引号号：b3-1-06b3-1-06索索引引号号：b3-2-06b3-2-06 考考核核管管理理自自查查程程序序表表考考核核管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 1 2 3 4 5 6 7 年度经营计划指标下达后，各营业部是否采取切 实有效的措施，保证计划的实现 通过和相关人员谈话了解营业部完成计划情况，检查 营业部的经营报表，与公司计划相比对。 7 8 营业部经营管理目标与工作计划是否随公司整体 经营管理目标的调整而调整，调整后的目标和工 作计划作为以后各阶段考核的依据，以确保考核 结果的公平、公正 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于经营计 划的文件，了解营业部执行公司计划情况，检查指标 和计划调整流程。 8 9 经营业绩考核是否与营业部绩效工资、评选先进 及经纪业务总经理奖金挂钩 通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部绩效考核办 法，了解营业部绩效挂钩情况，检查相关文件。 9 10 公司各部门、营业部对公司考核办法的认同度是 否合理，是否真正起到考核机制的导向作用 选择在一定范围内座谈或问卷调查的方式，评估公司 考核体制存在的问题及效果。 10 索索引引号号：c2-1-03c2-1-03 营营运运管管理理自自查查程程序序表表 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程 1-9 营业部柜台人员是否严格执行业务操 作规则，要求客户临柜办理开户、临 柜授权代理或者对授权书进行公证， 是否存在非现场开户问题 抽查客户留存的书面开户资料，调取客户留存的影像资料，与 柜台信息进行比对，与柜台开户人员或营销人员进行谈话了解 客户相关情况，查阅客户开户回访记录，并现场进行客户回访 ，检查客户临柜办理业务的真实性。 1-10 公司是否对客户的的姓名、身份的真 实性进行审查，客户留存的开户资料 是否与柜台客户信息一致，是否存在 相关信息雷同且客户签名相似现象 1-11 营业部资金账户是否存在开空户的情 况 1-12 客户开户办理信息变更、密码修改及 重置等重要事项是否为客户本人临柜 办理 索索引引号号：c2-2-03c2-2-03 营营运运管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 序序号号自自查查情情况况 自自查查附附件件 及及索索引引号号 督督导导执执行行 过过程程 督督导导结结论论 附附件件及及索索 引引号号 9 10 11 12 索索引引号号：c2-1-03c2-1-03 营营运运管管理理自自查查程程序序表表 序序号号自自查查要要点点 3-10 营销人员业务管理档案、经纪人合作协议、各类 营销统计报表等资料是否进行恰当的归档和管理 4 对营销人员的佣金返还及流程是否符合规定(经 纪人制度适用) 4-1 对营销人员的佣金返还流程是否符合规定,佣金 率设置、佣金返还金额计算、复核手续等是否完 善 4-2 佣金返还账户是否经备案,是否存在机构账户佣 金返还至个人账户，是否存在虚设多个账户降低 个人佣金收入以逃避个税等情形 4-3 佣金返还明细清单与系统数据、财务数据是否一 致，是否存在经纪人未纳入系统管理或经纪人不 订立协义问题 4-4 是否存在现金返还、报销费用等返佣方式，如有 ，检查对返佣客户的身份如何认定，是否签定协 议，如何管理 4-5 是否履行了个人所得税代扣代缴义务，是否存在 协助进行税收规避情况 5公司和营业部对营销环节的管理是否有效 5-1营销人员是否全部纳入营业部管理 5-2营业部营销岗位设置是否经过公司批准 5-3对营销人员是否明确授权范围、业务职责 5-4 营销人员是否拥有柜台权限，检查营销人员是否 拥有过高或不当权限 5-5 营销人员（含员工）是否代理客户办理开户、注 销、变更密码、资金存取、划转等业务 5-6银行驻点营销人员是否从事现场开户 5-7营业部客户服务人员是否从事营销活动 5-8 营销人员（含员工）是否为客户办理证券认购、 交易；是否存在代客理财或接受全权委托 5-9 营销人员（含员工）是否以营业部名义对外签订 任何协议；是否与客户签署分享和承担客户投资 收益、损失的协议 5-10 营销人员（含员工）是否开立证券账户和资金账 户、是否从事证券买卖 5-11 营销人员执业中是否存在向客户提供、传播虚假 或误导性信息，诱导客户进行交易，通过网络等 媒体进行客户招揽等行为 6-1 公司及营业部是否建立建立投诉处理及责任追究 机制 索索引引号号：c2-2-03c2-2-03 营营运运管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况 自自查查附附件件 及及索索引引号号 督督导导执执行行 过过程程 实地查看各类营销业务档案、合同、报表管理情况,抽取样本作 为底稿。营业部应指定专人负责营销人员信息及档案管理，并 建立档案库，材料应包括客户经理聘用审批表、离职人 员登记表、管理制度阅读书、笔试、面试考卷及成绩 、应聘材料及历年总结、考核与考评报告。 13 执行以下4-1至4-5程序，综合作出判断。14 查阅经纪人/营销人后管理制度和佣金返还财务制度,查看财务 处理流程,抽取基础会计资料,询问财务人员及经纪人/营销人后 实际操作情况,核实相关数据及审批手续。 15 获取并查看全部佣金返还账户清单,与备案材料进行核对.查看 财务账簿,了解记账科目,询问财务人员和经纪人,抽取会计基础 资料作为底稿。 16 抽查某一时点的佣金返还明细清单,与系统数据和财务数据进行 比对,核对返还金额、人员姓名。 17 询问返佣支付方式、支付流程，结合现金、费用科目检查。18 了解佣金支付方式，代扣税流程，测算个税。19 执行以下5-1至5-11程序，综合得出判断。20 询问相关人员,了解营销人员实际情况,取得营销人员名单，与 管理系统进行比对，与收入发放表进行比对。 21 询问相关人员,了解营销岗位实际情况,查阅公司制度,了解审批 程序,检查公司批准文件。 22 查阅公司关于营销管理的相关制度,了解对于营销人员的管理规 定,询问实际的执行情况,检查合同文本及承诺书等档案资料。 23 检查营业部的柜台权限设置情况,了解权限的实际使用情况。24 索索引引号号：c2-1-03c2-1-03 营营运运管管理理自自查查程程序序表表 进行客户回访,了解客户业务办理的实际情况.现场观察柜台业 务办理情况.调取业务档案,检查客户开户资料签字是否与其他 业务单据资料一致.检查代理人开户情况。抽查日开户数超过20 户的客户资料，检查客户资料是否齐全，客户签字是否全部一 致，同时询问开户业务人员。抽查单日客户超过10户的经纪人 、客户经理名下客户资料；实地抽查营业部派驻银行等网点， 检查是否存在代理客户填写开户合同或代理客户签字的行为； 抽查核实营销人员名下客户ip地址相同等问题。 25 实地查看驻点营销人员工作情况,检查驻点电脑是否与公司柜台 系统联接，是否开通柜台权限。 26 检查客服人员是否拥有营销人员代码，其名下是否拥有客户,查 看会计资料,有无领取业务奖励或佣金返还。 27 通过柜台系统抽取同一ip地址交易,同一电话委托交易,同一营 销人员名下客户存在共同买卖行为的客户名单,进行客户回访了 解是否存在营销人员代客理财。 28 通过系统抽取名下客户数量最多,佣金提成收入最多,客户交易 量最多的营销人员及客户名单,进行客户回访,了解实际情况。 29 要求公司总部进行系统内营销人员及员工开立资金账户情况搜 索,对其提供的开户名单进行核实，通过结算公司证券账户开户 系统抽查员工开立证券帐户情况，检查营业部客户投诉、回访 记录。 30 检查营销人员服务记录、客户回访记录等,抽取营销人员名下存 在共同买卖行为的客户进行回访。通过互联网搜索敏感词，检 查营销人员是否存在通过互联网招揽客户等行为。 31 获取并查看投诉处理和责任追究的制度性规定,检查投诉记录和 处理记录。 33 督督导导结结论论 附附件件及及索索 引引号号 索索引引号号：c2-2-03c2-2-03 营营运运管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 索索引引号号：c2-1-9c2-1-9索索引引号号：c2-2-9c2-2-9 反反洗洗钱钱自自查查程程序序表表反反洗洗钱钱自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 序号自查要点自查方法、过程序号自查情况 1反洗钱工作1 1-1 指定专人负责客户尽职调查、洗钱 风险等级划分、大额及可疑交易报 送、客户身份资料及交易记录保存 、反洗钱培训及宣传、非现场监管 信息报送等工作 检查营业部反洗钱工作小组建立情况 ，查看相关工作档案及会议记录；查 看反洗钱报送系统相关记录及工作记 录；抽查客户档案及工作记录，客户 身份信息审核登记的要素完整性；检 查客户反洗钱等级划分情况；检查营 业部客户识别及尽职调查流程 2 1-2不为客户开立匿名账户或假名账户 抽查客户档案及工作记录，客户身份 信息审核登记的要素完整性；检查客 户开户合同、开户表格、风险揭示书 等的填写，是否完整、清晰，不存在 漏填、错填现象 3 1-3 不为身份不明的客户提供证券交易 服务 检查是否使用二代身份证读卡器校验 自然人二代身份证；对未通过读卡器 校验的二代身份证及一代身份证是否 通过当地公安机关查询中心核实身份 ；对身份存疑的账户是否要求客户提 供其他身份证明文件，如户口本、户 籍证明、驾驶证等；对无法确认客户 身份证明文件真实性的客户，是否拒 绝办理 4 2反洗钱工作机构设立及运行5 2-1 反洗钱领导小组的成立应以正式文 件形式发布，并向当地人民银行及 证监局报备（具体报备要求按各地 实际情况） 检查相关文件及报备记录6 2-2 当人员岗位有变动时，及时变更工 作组名单，并将调整后的成员名单 自变更之日起10个工作日内向地区 合规专员、人行、证监局报备报送 更新后的相关信息 检查反洗钱工作小组活动记录等相关 文件，重点检查交接工作记录 7 2-3 工作小组指定专人负责反洗钱各项 日常工作 检查反洗钱岗工作记录及相关文件8 3反洗钱内控制度9 3-1 制定反洗钱和反恐融资工作实施细 则、工作流程及岗位职责等 检查营业部相关制度，具体包括但不 限于反洗钱工作实施细则，客户身份 识别程序及具体岗位职责，大额交易 及可疑交易监测、分析、报送程序及 具体岗位职责，洗钱风险分级划分标 准，反洗钱非现场监管信息报送程序 及具体岗位职责，反洗钱培训及宣传 程序及具体岗位职责，反洗钱保密制 度、工作文档及资料保存办法等 10 3-2 对员工的反洗钱工作完成及职责履 行情况增加到考核奖惩范围中 检查营业部相关制度11 3-3 反洗钱内控制度应向地区合规专员 、人行、证监局报备，制度有调整 和变化的，也应及时报备 查看相关报备记录；查看相关制度是 否及时更新 12 4客户身份识别13 4-1 采取严格的身份认证措施和相应的 技术保障手段以识别客户身份 询问、查看相应的技术保障手段14 4-2客户身份识别应全面、到位并留痕 检查客户基本信息、职业、收入、资 金来源等记录是否完整、一致，是否 与实际交易情况匹配；重点关注资金 量较大、交易活跃客户以及年龄偏小 、偏老、职业及收入与交易不匹配账 户，是否做到客户尽职调查，按规定 了解实际控制客户的自然人和交易的 实际受益人 15 4-3 自然人客户身份过期、机构客户年 检记录过期的，通知客户重新提供 身份资料；客户先前提交的身份证 件或者身份证明文件已过有效期的 ，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，采取限制资金 转出、限制转托管、限制撤销指定 交易、限制柜台业务办理等措施， 中止为客户办理业务 查看通知客户的相关工作记录；筛选 证件过期客户名单并比对工作记录， 关注客户证件过期后是否办理过临柜 业务 16 4-4 在客户身份识别过程中，应关注洗 钱、恐怖融资“黑名单” 询问“黑名单”库17 4-5 客户身份识别贯穿于各业务环节， 在资金账户开户、销户、变更，资 金存取、开立基金账户、代办证券 账户的开户、挂失、销户或者期货 客户交易编码的申请、挂失、销户 、与客户签订期货经纪合同、 为 客户办理代理授权或者取消代理授 权、转托管，指定交易、撤销指定 交易、代办股份确认、交易密码挂 失、修改客户身份基本信息等资料 、开通网上交易、电话交易等非柜 面交易方式、与客户签订融资融券 等信用交易合同等环节时，应了解 实际控制客户的自然人和交易的实 际受益人，核对客户的有效身份证 件或者其他身份证明文件，登记客 户身份基本信息，并留存有效身份 证件或者其他身份证明文件的复印 件 关注各环节；尤其是销户、转托管、 撤销指定交易业务时，是否按规定登 记客户基本信息，尤其是为自然人销 户时，是否按规定登记客户职业、身 份证件或身份证明文件有效期限等信 息 18 4-6 出现以下情况时，应当重新识别客 户： 客户要求变更姓名或者名称 、身份证件或者身份证明文件种类 、身份证件号码、注册资本、经营 范围、法定代表人或者负责人的； 客户行为或者交易情况出现异常的 ； 客户姓名或者名称与国务院有 关部门、机构和司法机关依法要求 金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑 人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或 者名称相同的；客户有洗钱、恐怖 融资活动嫌疑的；金融机构获得的 客户信息与先前已经掌握的相关信 息存在不一致或者相互矛盾的；先 前获得的客户身份资料的真实性、 有效性、完整性存在疑点的；等等 查看相关工作记录，尤其关注客户关 键信息变更、协助司法查询或冻结、 客户提供信息不一致等情况，检查营 业部重新识别客户所采取的回访客户 、实地查访、网络查询、工商、公安 部门核实等尽职调查措施及工作记录 19 4-7 对发现的假名或匿名客户开户采取 停用账户的措施 查看相关工作记录20 5客户风险等级划分21 5-1 划分客户的洗钱风险等级，在账户 管理系统中标识洗钱风险等级 查看柜台系统中客户账户的洗钱风险 等级的标识；检查柜面系统；2007年8 月1日至2009年1月1日之间开户或到营 业部临柜办理过业务的客户，应于 2009年年底完成等级划分工作；2007 年8月1日前开户的客户，应于2011年 底完成登记划分工作；对于2009年1月 1日之后开户或到营业部临柜办理过业 务的客户，应在客户办理业务的10个 工作日内完成等级划分工作。 22 5-2 客户洗钱风险等级的重新审核和调 整手续完整 查看风险等级调整的申请表、手续是 否齐全；每半年对禁入、高洗钱风险 等级客户进行重新审核，每年1月10日 前对中洗钱风险等级客户进行重新审 核，审核内容包括但不限于客户留存 的基本信息资料、客户资料变更情况 、客户资金和交易是否正常、客户回 访是否发现可疑情况等，填写中、 高、禁入洗钱风险等级客户审核表 记录重新识别过程，并汇总记录需调 整标识账户的审核结果，填写客户 洗钱风险等级标识添加、变更统计表 ，以电子邮件形式将审核表及统计 表报所属地区合规专员 23 5-3 对禁入风险等级的账户冻结其账户 ，并提交可疑交易报告 查看相关工作记录24 6可疑交易识别与报告25 6-1 对系统提取的可疑交易，必须加以 人工识别 查看识别和分析过程及记录，避免仅 凭反洗钱岗一人决断 26 6-2 除反洗钱可疑交易系统提取的可疑 交易信息，对交易资金与基本信息 明显不符等可疑账户进行人工识别 查看相关工作记录，抽查营业部客户 资产较大且与基本信息明显不符客户 的人工识别记录 27 7反洗钱宣传和培训28 7-1 反洗钱工作小组成员掌握反洗钱工 作基础内容 询问反洗钱工作小组成员29 7-2对员工的反洗钱培训一年至少一次 查看培训记录30 7-3对客户反洗钱宣传工作开展情况 查看相关宣传记录，包括时间、地点 、对象、方式、书面资料、总结等； 31 7-4 每年年初，应当向当地证监会派出 机构上报反洗钱培训和宣传的落实 情况 查看报告材料32 8反洗钱资料保管情况33 8-1大额和可疑交易查询回复单查看相关材料保存情况34 8-2季度及年度非现场监管报表 查看相关材料保存情况并抽查填报的 准确性 35 8-3反洗钱相关会议记录查看相关会议记录36 8-4 按制度规定对客户资料进行保密， 没有泄漏客户信息事项发生 询问营业部员工，重点为反洗钱工作 小组成员 37 8-5 反洗钱工作计划、总结及当地人行 分类评价结果等（视各地人行具体 要求） 查看相关材料保存情况38 9 接受内审、外部检查情况及整改情 况 39 9-1 公司审计和合规检查中发现的反洗 钱问题及整改建议 查看审计报告、合规检查报告、整改 报告并对照查看相关资料 40 9-2内审、合规检查整改落实情况 对照内部审计、合规检查报告、整改 报告检查整改情况 41 9-3 外部审计发现的反洗钱问题及整改 建议 查看外部审计报告、整改报告并对照 查看相关资料 42 9-4外审整改落实情况 对照外部审计报告、整改报告核实整 改情况 43 9-5 如当年无上级机构作内审的，本营 业部应保证一年一次内部稽核； 发现的反洗钱问题及整改建议 查看自查报告44 9-6自查整改落实情况 对照自查报告、整改报告核实整改情 况 45 10 接受反洗钱监管部门检查情况及整 改情况 46 10-1 接受反洗钱监管部门检查及时报告 所属地区合规专员及当地证监局 查看相关报告记录，必要时与检查单 位联系 47 10-2 接到的检查意见通知书、告知书、 出具的事项说明、整改报告并及时 报告 查看相关报告记录，必要时与检查单 位联系 48 10-3 监管检查中发现存在反洗钱问题及 整改建议 查看检查报告及监管机构整改意见49 10-4整改落实情况 对照检查报告及监管机构整改意见核 实整改情况 50 11接受法院、检查院等机构问询情况51 11-1 问询账户情况，对该账户进行重新 识别 查看问询、重新识别及报告记录52 11-2 识别后，认为有洗钱嫌疑的及时报 告可疑交易报告 查看可疑交易报告记录，并进行洗钱 风险等级标识调整 53 自查附件 及索引号 督导执行 过程 督导结论 附件及索 引号 索索引引号号：c2-2-9c2-2-9 反反洗洗钱钱自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 索索引引号号：c2-1-06c2-1-06索索引引号号：c2-2-06c2-2-06 基基金金销销售售( (网网点点)自自查查程程序序表表基基金金销销售售( (网网点点)自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程 序序 号号 1营业网点的基金销售行为是否合规 1-1 网点摆设与派发的由销售机构印制或由 基金公司印制的宣传推介材料（包括书 面印刷材料、固定横幅、电子滚动横幅 、atm机滚动屏上宣传基金的材料等） 是否有不合规处，如引用的业绩、排名 、奖项等是否有充足依据、是否有醒目 的风险提示、是否有夸大误导的表述等 通过谈话和查阅公司关于基金销售的管 理制度,了解公司关于基金销售的业务 模式,对于在营业部现场摆设宣传材料 的,查看宣传材料是否合规,对于通