《基本法》宣导教材（太平）课件（ppt精）

CLR 1 1 CLR 目目 录录 团险直销人员管理办法 团险职团开拓人员管理办法 团险中介人员管理办法 团险销售人员奖惩办法 总则 附则 2 2 CLR 1. 提升销售效率 2. 明确权利和义务 3. 树立 “品质、持续、可 预见的利润、创新”的理念 1. 4.通过团险专业化经营与管理，拓 宽团险销售渠道，建立太平团险的 长期竞争优势 制定本管理大纲的目的制定本管理大纲的目的 3 3 CLR 分公司团险 分公司团体业务部分公司团体运营部 N个直销营业部三级机构职团开拓部中介部 2-3个 直销团队 业务人员 直销团队职团开拓支部 中介专员 业务人员 职团开拓 团险专员 分公司团险组织架构分公司团险组织架构 职团开拓 团险专员 4 4 CLR 团险销售人员 职团开拓人员团险直销人员团险中介人员 职团开拓 部负责人 职团开拓 团险专员 营业部 负责人 团队主管 业务人员 中介部 负责人 中介专员 经理助理 副经理 经理 业务主办到区域 团险总监分八个 级别 助理团队主管一 级到高级团队主 管分九级 试用业务员到资 深业务经理分九 级 中介专员五级到 高级中介专员共 六级 团险销售人员名称与职级团险销售人员名称与职级 经理助理 副经理 经理 经理助理 副经理 经理 5 5 CLR 几个基本定义（一）几个基本定义（一） 标准保费 将各险种保费收入根据费用贡献水平按一定比例折算后 的保费，具体折算标准由总公司另文规定 客户数 投保团体保险、且折合标准保费不低于一定标准的自然 客户数量。在同一考核期内，同一团体客户投保多份保 单，仍计为一个客户 累积客户数 团险销售人员入司以来所销售的、与当年度有效保单相 对应的客户累积数量 新增客户数 团险销售人员在考核期内新开发销售的、与有效保单相对 应的客户数量 6 6 CLR 几个基本定义（二）几个基本定义（二） 培训积分 由总公司根据不同职级的业务人员设置培训内容，通过 培训考试者可获得的相应学分的累加 综合能力 考核指标之一，包括管理能力（含会议经营能力、活动 能力和培训能力）及员工满意度两个方面 员工福利保障产品续保率 团险销售人员当年员工福利保障产品客户在第二年继续 在本公司投保的比例 地区类别 A类：北京、上海 B类：广州、成都、南京、杭州、沈阳、 深圳、青岛 C类：济南、郑州、石家庄、宁波、大连 7 7 CLR v 协助执行总公司的区域发展战略和销售策略 ，完成销售任务 v 进行市场环境分析，制订销售目标和激励计 划，选择合适的销售策略，推动业务发展 v 管理和培养销售队伍，提升销售队伍的整体 能力和业务素质，维护和拓展区域团险销售 渠道 v 考核评价销售人员，辅导、教育和培养骨干 v 调配、使用销售资源和费用 v 指导营业部合法合规开展销售 分公司团体业务部负责人的职责分公司团体业务部负责人的职责 8 8 CLR v 制定、调整客服策略和方式 v 负责团险初审、核保、保全、理赔等工作 v 参与客户计划书制定和报价，服务一线，防 范风险 v 及时处理团险各类重大、突发、疑难事件 v 规划和实施客户关系管理 v 负责对VIP客户提供直接后续服务 分公司团体运营部负责人的职责分公司团体运营部负责人的职责 9 9 CLR 目目 录录 团险直销人员管理办法 团险职团开拓人员管理办法 团险中介人员管理办法 团险销售人员奖惩办法 总则 附则 1010 CLR 第一章 一般规定 第二章 直销团队的组织建设 第一节 直销团队的组成及工作职责 第二节 组织管理与责任额 第三节 直销团队的活动管理 第三章 直销人员的选拔和考核 第一节 直销人员的招聘和录用 第二节 业务人员的考核 第三节 团队主管的考核 第四节 营业部负责人的考核 第四章 直销人员的薪资 第一节 业务人员的薪资 第二节 团队主管的薪资 第三节 营业部负责人的薪资 第五章 直销人员福利 直销人员管理办法目录直销人员管理办法目录 1111 CLR 直销人员 关注你的指标 提奖合计 累/新客户数 EB续保率 培训积分 责任额 责任额 标保规模 综合能力 人员达标率 年考核营业部负责人 年考核团 队 主 管 半年考核 业务人员 1212 CLR 1、21到40周岁，正直、有进取心； 2、本科（条件优秀者可降至大专），具有经 济、金融、财税等相关知识； 3、良好的语言表达能力及协调、公关能力； 4、公司规定的其它条件。 直销人员的基本条件直销人员的基本条件 1313 CLR 直销团队的组建直销团队的组建 团队主管 营业部经理 储备主管 必备业务员 可选业务员 团队 1414 CLR 直销团队的重组（分立）直销团队的重组（分立） 业务主任 及以上人员 增员5人 达到一个团队相 应指标者团队主管 本人提出申 请、经分公 司考核通过 营业部负责人 因原直销团队育 成新的团队主管 （或有人升格为 团队主管） 原团队主管本人 提出申请、经分 公司考核总公司 批准通过 未获得升格的 原团队主管可 按其育成团队 最近半年的月 平均管理津贴 标准核发六个 月管理津贴作 为一次性奖励 。 1515 CLR 直销团队同时符合下列条件者 ， 可以重新组合团队： 单位：万元 直销团队的重组直销团队的重组 条件 分 立 合 并 A类 B类 C类 A类 B类 C类 标准保 费规模 700050004000250020001500 团队成 员人数 超过15人不足5人 团队主 管资格 原团队培养出符合资格 的团队主管 原团队主管已不再符合 任职资格 1616 CLR v 对于入司前具有丰富经营管理和销售经验 （或业务经验）的，经分公司分管总经理审核 报总公司团体业务部批准，可直接授予其团险营 业部负责人、团队主管岗位及相应行政职级（或相 应业务职级）。 v 按考核后确定的职级确定相应的薪资待遇。 直销人员招聘直销人员招聘 录用程序录用程序 面试通 过人员 试用业务员 测试合格 体检合格 业务主办 试用期六个月 可提前三个月 调入档案 1717 CLR 完成业务人员工作职责的同时，协助团队主管 辅导新人，陪同展业，帮助新人尽快转正并顺 利成长 储备主管的辅导期一般为半年-2年 关于储备主管关于储备主管 任职资格 1、正式业务人员 2、具备丰富的展业经验和一定的管理能力、 培训辅导能力。 3、团队主管推荐，经营业部负责人同意、分 公司团体业务部批准。 工作职责 1818 CLR 年度责任额（最低标保）年度责任额（最低标保） 职 级标准保费（万元） A类B类C类 试用业务员12010080 业务主办150120100 初级业务主任180150120 业务主任240180150 高级业务主任240180150 初级业务经理280200160 业务经理280200160 高级业务经理360260200 资深业务经理500400300 1919 CLR 年度责任额（最低标保）年度责任额（最低标保） 标准保费（万元） A类B类C类 营业部 5000万4000万3000万 直销团队 2500万2000万1500万 以分公司保费任务指标分解到营 业部、并经折算后的数据为准 重要考核指标之一 2020 CLR 直销团队费用的提取标准直销团队费用的提取标准 80% 按上一季度团队销售标准保费的 0.12%核定团队费用额度 60% 按上一季度团队销售标准保费的 0.1%核定团队费用额度 费用额度为0 人 员 达 标 率 团队费用配置 分配权在分公司团险负责人 费用支配权在营业部负责人 本费用谨用于团队客户经营 或团队建设 2121 CLR 关键会议管理 活动工具管理活动量管理 培训管理 早会 夕会2次/周 周例会 月度业务分析会 专题业务研讨会 工作日志 客户档案 各种追踪报表 其它 业务技能培训 管理技能培训 每日不低于3访 直销团队的活动管理直销团队的活动管理 2222 CLR 业务人员晋升之路一业务人员晋升之路一 试用业务员 业务主办 初级业务主任 业务主任 高级业务主任 初级业务经理 业务经理 高级业务经理 资深业务经理 共分9个职级 2323 CLR 业务人员晋升之路二业务人员晋升之路二 业务人员 储备主管 团队主管 营业部负责人 晋升 转正 晋升 2424 CLR v销售推动和促进：积极开拓准客户， 建立和积累忠诚客户群 v展业服务：准客户登记、准客户跟踪、 业务咨询、保单利益说明 v客户服务：协助客户进行理赔、给付、保 单变更等服务活动 v指标达成：达成相应职级的各项业务指标 v学习精神：参加培训，并通过公司举办的与不同职 级相对应的业务人员等级考试 v规章制度：遵守公司关于业务人员的各项管理规定 业务人员的工作职责业务人员的工作职责 2525 CLR 提奖考核 客户数 EB续保率 培训积分 包括新增和累积的客户数 至少70%的续保率 参加公司组织的培训并通过 考核可获得相应学分 指考核当期的提奖之和 （含月、季、年提奖） 业务人员的考核业务人员的考核 2626 CLR 为使业绩考核具有连贯性，第二期开始的月度提奖考核指标= 上一考核期累计考核提奖20%+本考核期累计考核提80% 业务人员考核指标说明业务人员考核指标说明 业务人员上半年考核指标 业务人员下半年考核指标 =上半年月度提奖之和+季度奖(一季度+二季度) =下半年月度提奖之和+季度奖(三季度+四季度) +年终奖（个人、团队） 2727 CLR 考核指标 职级 晋升指标维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 资深业务经理18030/350 高级业务经理20030/35014430/345 业务经理16030/34510830/340 初级业务经理12030/4407228/435 高级业务主任8025/5303622/525 业务主任4020/5252017/520 初级业务主任2015/5201512/415 业务主办159/515108/410 试用业务员104/41052/210 月度提奖单位：千元 业务人员具体考核指标（一）业务人员具体考核指标（一） 类地区 2828 CLR 考核指标 职级 晋升指标维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 资深业务经理14030/350 高级业务经理15030/35011730/345 业务经理13030/3459030/340 初级业务经理10030/4408328/435 高级业务主任7025/5303322/525 业务主任3620/5251817/520 初级业务主任1815/5201212/415 业务主办129/515108/410 试用业务员104/41042/210 月度提奖单位：千元 业务人员具体考核指标（二）业务人员具体考核指标（二） 类地区 2929 CLR 考核指标 职级 晋升指标维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 资深业务经理11030/350 高级业务经理12030/3509030/345 业务经理10030/3457230/340 初级业务经理8030/4405428/435 高级业务主任6025/5302922/525 业务主任3220/5251617/520 初级业务主任1615/5201012/415 业务主办109/51588/410 试用业务员84/41032/210 月度提奖单位：千元 业务人员具体考核指标（三）业务人员具体考核指标（三） 类地区 3030 CLR 基本工资 季度奖 年终奖 月度提奖 业务人员的薪资业务人员的薪资 与业务职级挂钩 3131 CLR 基本工资 月度提奖 =本人各险种当 月保费收入 该险种月度 提奖比例 季度奖 =本人本季各月度提 奖10%年度个人责 任额完成率折算比例 （1或0，跨季可补） 年终奖 业务人员的薪资业务人员的薪资 个人达成奖 =本人本年各月度提奖10% 年 度个人责任额完成率折算比例（1或0） 团队达成奖 =本人本年度各月度提奖5%年度个人责任额完成率折算 比例年度团队责任额完成率折算比例（1或0） 3232 CLR 储 备 主 管 的 薪 资 =业务人员的薪资+浮动津贴 储备主管的薪资 浮动津贴= 所带教学员月度提奖5% 基本工资 月度提奖 季度奖 年终奖 浮动津贴 3333 CLR 试试 用用 期期 延延 长长 的的 规规 定定 3434 CLR 3档9级 团队主管的职级团队主管的职级 一级 二级 三级 一级 二级 三级 一级 二级 三级 高级团队主管 中级团队主管 助理团队主管 3535 CLR v 规划、组织团队的销售活动，确保完成考 核指标 v 领导和督促销售活动，做好团队活动管理 v 激发队伍士气，创造良好团队氛围,培养良 好的团队精神，与队员共同掌握并维护团 队的重点客户 v 培训和辅导所辖业务人员的销售技能，对 团队成员进行衔接式培训 v 自强自励，提高自身管理能力 v 配合公司做好招聘工作 团队主管的工作职责团队主管的工作职责 3636 CLR 主管行政职级考核主管业务职级考核 月度提奖 培训积分 客户数 EB续保率 年度标准保费规模 人员达标率 综合能力 综合能力考评 低于50分的，降一级；不到70分的不得晋升；连升二 级必须达到85分以上。 团队主管的考核团队主管的考核 3737 CLR v团队主管月度提奖指标=团队主管在本考 核期内各月月度提奖之和1.25 考核说明（团队主管）考核说明（团队主管） 人员达标率转正人员中的达标人员的占比 年 标保 240万元 以上(A类) 180万元 以上(B类) 150万元 以上(C类) 季度达标考 核按比例均 摊 达标人员 业务职级考核 3838 CLR 主管级别 团队标准保费规模（万元）人员 达标 率 晋升指标维持指标 A类B类C类A类B类C类 高级 团队 主管 三级600048004400 大于 70% 二级620052004800550044004000 一级580046004200500040003600 中级 团队 主管 三级520042003800450036003200 大于 60% 二级480038003300400032002800 一级420034002800350028002400 助理 团队 主管 三级380030002400300024002000 大于 60% 二级320026002000280022401700 一级290023001800250020001500 团队主管考核标准团队主管考核标准 3939 CLR 基本工资 岗位津贴 月度提奖 管理津贴 季度奖 年终奖 团队主管的薪资团队主管的薪资 4040 CLR 基本工资 岗位津贴 月度提奖 管理津贴 季 度 奖 年 终 奖 按业务职级确定 =本人各险种当月保费收入该险种 月度提奖比例80% =本销售团队业务人员（不包含本人 ）当月月度提奖管理津贴系数 按行政职级确定 =本季本团队业务人员（含本人）各月 度提奖10%年度团队责任额完成率折 算比例（1或0） =本年本团队业务人员（含本人）各月 度提奖10%年度团队责任额完成率折 算比例 （1或0） 团队主管的薪资团队主管的薪资 4141 CLR 1或0，按期完成者为1，否则为0。 各季度累计完成率分别为年度计划的25% 、50%、75%、100%。当季业务进展不理想 而未获得的季度奖在以后季度累计完成率 达到计划标准时一并补发 薪资说明（团队主管）薪资说明（团队主管） 年度责任额完成率折算比例 团队主管管理津贴系数 助理16%、中级18%、高级20% 4242 CLR v执行分公司的团险销售策略，完成分公司下达的 团险销售任务 v分析并结合市场特点，制定部门销售目标和激励 计划，选择合适的销售策略，推动业务发展 v管理和培养直销团队，有效提升销售队伍的整体 能力和业务素质，维护和拓展区域团险销售渠道 v对所辖团队主管、业务人员进行评价、辅导和教 育，培养骨干 v销售资源和销售费用的合理调配和使用 v引领和指导各直销团队的业务活动 营业部负责人的工作职责营业部负责人的工作职责 4343 CLR 达100分者升级或调资，75-99分者维持原级，60-75分者降 一级，60分以下免职。一年不达业绩指标50或连续两年 不能完成业绩指标者，撤部免职。 营业部负责人的考核指标营业部负责人的考核指标 项目 评分标准权重 基准加减分 保费完成率100%基准分为100分，每超（ 少）10%加（减）10分 70% 综合能力80%等同于团队主管能力的考 核 基准分为100分，每超（ 少）10%加（减）10分 15% 人员达标率60%基准分为100分，每超（ 少）10%加（减）10分 15% 4444 CLR 基本工资 岗位津贴 月度提奖 管理津贴 季度奖 年终奖 营业部负责人的职级营业部负责人的职级 薪资薪资 经理助理、副经理、经理三个职级 行政职级 薪资薪资 4545 CLR 基本工资 岗位津贴 月度提奖 管理津贴 季 度 奖 年 终 奖 =本人各险种当月保费收入该险种 月度提奖比例80% =本营业部团队主管当月月度提奖10% 本营业部业务人员当月月度提奖5% 按分公司内勤系列确定 =本季本部团队主管各月度提奖5% 本季本部直销人员各月度提奖（团队主 管除外)2.5% 年度营业部责任额完 成率折算比例（1或0.跨季可补） =本季本部团队主管各月度提奖 5% 本季本部直销人员各月度提奖（团队 主管除外)2.5%年度营业部责任额完 成率折算比例 （1或0） 营业部负责人的薪资营业部负责人的薪资 4646 CLR 办事员业务主办 初级主任初级业务主任 主任助理团队主管主任业务主任 高级主任中级团队主管高级主任高级业务主任 副经理高级团队主管副经理初级业务经理 主任营业部经理助理经理业务经理 高级主任营业部副经理高级经理高级业务经理 副经理营业部经理副总经理资深业务经理 内勤系列团险直销系列内勤系列团险直销系列 直销人员与内勤人员对应职级 注：既有行政职级又有业务职级的人员按高者确定 直销人员福利待遇直销人员福利待遇（一）（一） 参照内勤人员的标准执行 4747 CLR 直销人员福利待遇（二）直销人员福利待遇（二） 误餐补贴 交通费 按所在机构 标准执行 通讯话费 在团队销售费 用中列支 职 级话费（元/月 ） 高级团队主管资深业务经理300 助理及中级团队主管 高级业务经理 200 营业部负责人的话费参照分公司的部门负责人 的标准报支，但不低于300元/月 4848 CLR 长期服务津贴 仅对累计从事 团险业务工作 满3年的直销人 员（试用业务 人员除外） 工作年限津贴（元/月 ） N201000 15N20800 10N15500 7 N 10300 5 N 7200 3 N 5100 直销人员福利待遇（三）直销人员福利待遇（三） 4949 CLR 目目 录录 团险直销人员管理办法 团险职团开拓人员管理办法 团险中介人员管理办法 团险销售人员奖惩办法 总则 附则 5050 CLR 指团险专员在个险营销人员中推 介团险产品，利用个险营销人员的客户 资源开拓团险业务。 职团开拓的定义职团开拓的定义 职团开拓 职团开拓人员 指培训并协助个险营销人员销售团险，以 推动团险业务销售的职团开拓部负责人和 职团开拓团险专员 5151 CLR 协调所在区域个险各层级人员的关系，进行团体保 险销售的推动和促进 业务培训：对所在区域个险营销员的职团开拓的理 念宣导、商品和展业技巧培训 展业服务：对所在区域个险营销员的准客户登记、 准客户跟踪、业务咨询、保单发放 四、保全服务：个险营销员的团险理赔管理、保单 变更 业务管理：数据统计、客户管理、业务分析 达成本办法规定的相应职级各项业务指标 完成公司交办的其它工作 遵守公司关于团险销售人员的 各项管理规定 职团开拓专员的工作职责职团开拓专员的工作职责 5252 CLR 职 级 标准保费（万元） A类B类C类 业务主办200180150 初级业务主任300260230 业务主任400350300 高级业务主任400350300 初级业务经理400350300 业务经理500400350 高级业务经理600500420 区域团险总监800700600 年度个人责任额最低标准年度个人责任额最低标准 5353 CLR 职团开拓团险专员的考核职团开拓团险专员的考核 考核指标 职级 晋升指标 维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 区域团险总监 160160/3060 高级业务经理 160160/3060128150/3060 业务经理 128130/305596130/3055 初级业务经理 96110/305064110/3050 高级业务主任 6490/30403290/3040 业务主任 3270/30301670/3030 初级业务主任 1650/3025850/3025 业务主办 830/3020530/3020 月度提奖单位：千元 类地区 5454 CLR 职团开拓团险专员的考核职团开拓团险专员的考核 考核指标 职级 晋升指标 维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 区域团险总监 128170/3060 高级业务经理 128150/3060105150/3060 业务经理 105130/305580130/3055 初级业务经理 80110/305056110/3050 高级业务主任 5690/30403090/3040 业务主任 3070/30301570/3030 初级业务主任 1550/3025850/3025 业务主办 830/3020530/3020 月度提奖单位：千元 类地区 5555 CLR 职团开拓团险专员的考核职团开拓团险专员的考核 考核指标 职级 晋升指标 维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 区域团险总监 125160/3060 高级业务经理 125150/3060100150/3060 业务经理 100130/305575130/3055 初级业务经理 75110/305055110/3050 高级业务主任 5590/30403090/3040 业务主任 3070/30301570/3030 初级业务主任 1550/3025850/3025 业务主办 830/3020530/3020 月度提奖单位：千元 类地区 5656 CLR 职团开拓专员的薪资职团开拓专员的薪资 基本工资月度提奖 季度奖 年终奖 5757 CLR 基本工资 月度提奖 季度提奖 年终奖 按业务职级及所在机构类型确定 月度提奖比例另行通知 =本季本人各月度提奖15%年度 本区域销售责任额完成率折算比例（ 1或0 跨季可补） 年终个人达成奖=本人本年度各月月度提奖10%本区 域年度个人责任额完成率折算比例（1或0） 年终团队达成奖=本人本年度各月月度提奖5%本区域 年度个人责任额完成率折算比例（1或0） 年度团队责任 额完成率折算比例（1或0） 年终个人达成奖 和 年终团队达成奖 职团开拓专员的薪资职团开拓专员的薪资 5858 CLR v执行分公司的职团开拓销售策略，完成公司下达 的职团开拓销售任务 v分析所辖区域的市场环境和个险营销队伍状况， 根据公司总体目标，制定职团开拓的销售目标和 激励计划，负责辖区内职团开拓业务的管理及业 务推进 v管理和培养所辖职团开拓团险专员，有效提升销 售队伍的整体能力和业务素质 v训练和辅导个险营销员，协助 个险营销员开拓团险业务 v销售资源和销售费用 的合理调配和使用 职团开拓负责人的工作职责职团开拓负责人的工作职责 5959 CLR 评分标准 项目 评分标准权 重 基准 加减分 保费计划完成率100% 基准为100分，每超（少 ）10%加（减）10分 70% 综合能力80% 等同直销团队主管综合 能力的考核 ，基准分为 100分，每超（不足） 10%加（减）10分 15% 人员达标率60% 基准为100分，每超（少 ）10%加（减）10分 15% 超过100分：可晋升一级或获公司特别嘉奖；75-99分：维持原职 级不变；60-75分：降一级；60分以下：不再担任职团开拓部负 责人。一年未完成年计划50，或连续二年未完成计划，撤销职 团开拓部，归属团体业务部管理，降为职团开拓团险专员 职团开拓负责人的考核职团开拓负责人的考核 6060 CLR 考核说明（职团开拓）考核说明（职团开拓） 人员达标率 职团开拓专员中的达标人员的占比 年标 准保费 400万元 以上(A类) 350万元 以上(B类) 300万元 以上(C类) 达标人员 6161 CLR 职团开拓部负责人的职级与薪资职团开拓部负责人的职级与薪资 基本工资 岗位津贴 月度提奖 管理津贴 季度奖 年终奖 分为经理、副经理、经理助理三个职级 行政职级行政职级 薪资待遇薪资待遇 6262 CLR 按分公司内勤系列标准，经理、副经 理、经理助理依次对应于内勤系列的 副经理、高级主任、主任。 =本人各险种当月保费收入该险种职 团开拓团险专员月度提奖比例 =本职团开拓部团险专员当月月度提 奖（本人除外）5% =本季度本职团开拓部团险专员各月 度提奖5%年度责任额完成率折算 比例（1或0 跨季可补） =本年度本职团开拓部团险专员各月 月度提奖5%年度部门责任额完 成率折算比例（1或0） 职团开拓部负责人的薪资职团开拓部负责人的薪资 基本工资 岗位津贴 月度提奖 管理津贴 季度奖 年终奖 6363 CLR 职团开拓人员的福利职团开拓人员的福利 办事员业务主办 初级主任初级业务主任 主任业务主任 高级主任高级业务主任 副经理初级业务经理 主任职团开拓部经理 助理 经理业务经理 高级主任职团开拓部副经理高级经理高级业务经理 副经理职团开拓部经理副总经理高级业务经理 内勤系列负责人业务职级内勤系列专员业务职级 职团开拓人员对应内勤人员比较表 附：职团开拓人员的福利同团险直销人员 参照内勤人员的标准执行 6464 CLR 目目 录录 团险直销人员管理办法 团险职团开拓人员管理办法 团险中介人员管理办法 团险销售人员奖惩办法 总则 附则 6565 CLR 指与中介机构签订中介合同，通过中介机构而承保的 人身保险业务，包括经纪业务、专业代理业务和兼业代理 业务 中介机构 中介业务 中介机构和中介业务中介机构和中介业务 包括保险经纪公司、保险代理公司和保险兼业代理人 保险经纪公司是指按保险法等有关法律、行政规 定，经保监会批准设立的经营保险经纪业务的单位。 保险代理公司是指按保险法等有关法律、行政规定， 经保监会批准设立，根据保险公司委托，在本公司授权的 范围内代为办理保险业务的单位。 保险兼业代理人是指接受保险公司委托，在从事自身 业务的同时，为本公司代办保险业务的单位 6666 CLR 分公司中介部的职责分公司中介部的职责 一、执行总公司中介业务销售策略，负责当地中介业务市场 的开拓及客户的跟踪服务，完成总公司下达的年度计划任务 二、监督与控制业务操作的规范性，及时反馈、追踪跟进 三、定期编制和上报各机构中介业务的统计报表 四、负责与中介机构日常联络与协调，提供销售支持与服务 v协助公司相关部门向当地保监办申办兼业代理许可证等有 关工作 v 组织和实施对中介机构销售人员的培训与辅导，提升中介 机构销售人员的业务技能 v 对每一个中介机构均指定专人负责落实日常业务联络、保 费、手续费、单证结算等服务工作 v 根据所辖区域保险中介市场特征，制定有针对性、可操作 性的销售激励方案 6767 CLR 中介专员的职级中介专员的职级 中介专员四级 中介专员五级 中介专员三级 中介专员二级 中介专员一级 高级中介专员 分六级 中介人员是指负责拓展中介业务的团险销售人员 ，包括中介部负责人和中介专员 6868 CLR 中介部的保费计划折合标准保费为 部门责任额，该责任额分配给每一 位中介专员作为各专员 年度个人责任额 相关指标相关指标 客 户 数 EB续保率 自然年度内折合标准保费不低于3万元的客户 员工福利保障产品续保率均须达到70%以上 责 任 额 6969 CLR 有强烈的事业心，责任心，具有进取精神 年龄在22周岁以上35周岁以下，身体健康 品行端正 本科以上学历，金融、保险、经济、财税 英语、法律等相关专业毕业，有两年以上 保险销售或核保经验的优先 有较强语言表达能力以及沟通、协调、公 关和谈判能力 中介人员的录用条件中介人员的录用条件 7070 CLR 中介专员考核指标中介专员考核指标 月度提奖单位：千元 类地区 考核指标 职级 晋升指标维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 高级中介专员12025/54512020/545 中介专员一级10020/54010016/540 中介专员二级6015/4306012/430 中介专员三级3010/425308/425 中介专员四级165/320105/320 中介专员五级83/31553/315 每半年一考核 7171 CLR 中介专员考核指标中介专员考核指标 考核指标 职级 晋升指标维持指标 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 月度 提奖 客户数 （累积/ 新增） 培训 积分 高级中介专员10025/54510020/545 中介专员一级8020/5408016/540 中介专员二级4815/4304812/430 中介专员三级2410/425248/425 中介专员四级155/320105/320 中介专员五级83/31553/315 月度提奖单位：千元 类地区 每半年一考核 7272 CLR 基本工资 月度提奖 =本人各险种当月保 费收入提奖比例 季度奖 =本季本人各月度提奖15%季度销售计 划完成率折算比例（ 1或0 跨季可补） 年终奖 年终个人达成奖=本人本年度各月月度提奖*10%*年度个 人责任额完成率折算比例（1或0） 年终团队达成奖=本人本年度各月月度提奖*5%*年度个人 责任额完成率折算比例*年度团队责任 额完成率折算比例（1或0） 个人达成奖和团队达成奖 中介专员的薪资中介专员的薪资 7373 CLR 每年一考核，考核指标包括部 门保费计划达成(含总体计划完 成率、年金产品计划完成率、 员工福利保障产品计划完成率 ）和综合能力 中介部负责人中介部负责人 基本工资、岗位津贴按分公司内勤系列确定。按 其职级从高到低经理、副经理、经理助理对应于 内勤系列的副经理、高级主任、主任 7474 CLR 总分超过100分，可晋升一级或基本工资上调一档；总分75- 99分，维持原有职级；60-74分，降一级。59分以下，则不 能继续担任中介部负责人。一年不能完成年度总体计划50% 或连续两年不能年度总体指标者，不能担任中介部负责人。 中介部负责人的工作考评 每超（不足）10%加（减）10分 每超（不足）10%减（加）10分 每超（不足）10%加（减）10分 加 减 分基准 10%80%综合能力 10%100%年金计划完成率 50%100%EB计划完成率 30%100%保费计划完成率 权重 评 分 具体标准 项目 中介部负责人的考