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黄金投资与个人理财 黄金投资分析师培训 授权声明 黄金投资分析师 黄金投资分析师是指在黄金生产、流通领 域从事投资操作、市场分析、咨询和投资 策略制定与评估的人员。 随着黄金市场的逐渐开放。黄金投资日益 成为主要的社会投资形式之一，发展黄金 市场也被公认为是应对国际金融风险和美 元贬值的重要举措。而黄金投资分析师的 作用正是正确引导黄金投资、防范黄金投 资风险、促进黄金市场规范发展。 目前黄金投资分析师的状况 目前，取得国家资格证书的黄金分析师队 伍总共有444人，其中，初级黄金投资分析 师为122人，中级黄金分析师为171人，高 级黄金分析师为151人。 现在很多分析师都是自封的，不是官方的 ，我们才是正规军。 现在的黄金市场 据统计表明：2004年以前，成交量一直在900吨以下，成交 金额在1000亿以下，2005年度，成交量突破900吨，成交 金额突破1000亿元；2006年成交量达到1249.6吨，比同 期增加349吨，增长38.78%，成交金额达到1947.51亿元 ，比同期增加947.51亿元，增长94.75%；2007年成交量 达到1828.13吨，比同期增加578.53吨，增长达到46.30% ，成交金额达到3164.9亿元，比同期增加1217.39亿元， 增长62.51%；2008年4月止，成交量达到1391.26吨，是 2007年度总量的76.1%，成交金额达到2951.57亿元，是 2007年度总额的93.26%，其中具有黄金准期货性质的 AU(T+D)的交易量占整个交易所成交量的48%。 现在的黄金市场 我们再单看上海黄金交易所2007年运行状态，全 年成交金额达3164.90亿元，同比增长62.51%； 日均成交量为7554.26公斤，单日最高成交量达 24767公斤，均创下交易所成立以来的最高纪录 。自2006年起，工商银行、兴业银行、深发展银 行、华夏银行和昆明商业银行相继开展了黄金交 易个人代理业务，使个人开户数迅速增加，交易 量明显上升。据统计，2007年上海黄金交易所个 人代理交易量达17.33吨，同比增长185.03%。同 时，黄金交易市场主体也在不断丰富，商业银行 和投资类会员成为主力。 现在的黄金市场 尽管我国黄金市场发展的速度很快，但我们还是 必须看到与世界黄金市场的差距，据统计表明： 英国金银市场协会（LBMA）的黄金交易量占英 国GDP的13.81，美国纽约商品交易所黄金交 易量占到美国GDP的7.26，而上海黄金交易所 交易量占我国GDP的比重仅有0.93。目前全球 黄金总存量为人均30克，中国民间黄金总存量为 人均3克，是世界人均总存量的十分之一。显然， 我国黄金市场交易规模与世界各黄金市场交易规 模还有相当大的距离，按照当前中国经济的发展 速度，中国黄金市场未来的成长空间一定是十分 广阔的。 全球国际市场时间表 保守型投资 目前招行存款年利率为4.14%,2007年统计局公布 的CPI为4.8%,以存款100万元为例,到年底总金额 为100万X(1+4.14%)=104.14万元.考虑上通货膨 胀因素104.14万元/(1+4.8%)=99.37万元,实际损 失了0.63万元 104.14万元/(1+11%)=93.82万元,实际损失了6.18 万元 美圆兑人民币汇率从1:8到现在的1:7,如果当初你 有10万美圆资产,到现在相当于变成了70万美圆, 资产缩水12.5% 美圆指数和黄金走势 黄金投资的优势 黄金能保持久远的价值，对抗通胀的最理想武器 在税收上的相应优势 产权转移的便利 世界上最好的抵押品种 黄金才是硬通货 24小时连续报价，可以随时交易 什么是黄金现货延迟交收 黄金制品交易以延迟交收方式进行，指以 分期付款方式进行交易，客户可以选择即 时价格买卖金条、延迟至第二个工作日后 任何工作日进行实物交收的一种现货交易 模式。 现货延迟交收业务特点 报价紧密联系国际市场，24小时连续交易 最低交易10盎司标准金条 1盎司=31.1035克，黄金价格在905美圆/盎司左右，根据 当前汇率合人民币价格大约为6310元/盎司 20%首付，10盎司黄金价格为6310X10=63100元，首付 为63100X20%=12620元，因为要有一部分资金抵御价格 波动的风险，所以一般3万元交易一手 双向交易，涨跌均有赢利机会；不但增加了赢利的机会， 而且提供了套期保值的可能。 T+0交易 价格不受个人和机构操纵 无涨跌幅限制（最大单日波动曾到6%） 现货延迟交收业务收益 目前人民币兑美圆的汇率在7：1左右，黄金每盎司上涨1 美圆，就相当于上涨了7元人民币。 最低交易一手是10盎司，10盎司上涨1美圆，上涨为 7X10=70元人民币 从目前看，黄金每天平均价格波动在20美圆左右。那么每 天的赢利空间为20X70=1400元人民币 前面讲到一手的保证金大约为12620人民币， 1400/12620=11.09%，相对于股票而言，差不多每天都有 一个涨停板 黄金现货延迟交收收益表 投资资资资 本 交易量/手 获获利/手 $/RMB 获获利/天 (RMB) 获获利/月 (RMB) 获获利/年 (RMB) 年投资资回 报报率 3万1手 1$/70 70 70X22天 =1540 1540X12月 =18480 61% 5万 2手 1$/70 140 140X22天 =3080 3080x12月 =36960 73% 10万 5手 1$/70 350 350X22天 =7700 7700X12月 =92400 92% 30万 16手 1$/70 1120 1120X22 天=24640 24640X12 月=295680 98% 50万 30手 1$/70 2100 2100X22 天=46200 46200X12 月=554400 110% 100万 70手 1$/70 4900 4900X22 天 =107800 107800X12 月 =1293600 129% 什么是AU(T+D) AU(T+D)是上海黄金交易所推出的一个黄 金投资品种,指以分期付款方式进行买卖， 交易者可以选择合约交易日当天交割，也 可以延期交割，同时引入延期补偿费机制 来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。 AU（T+D）业务特点 报价紧密联系国际市场，每个交易日交易时间为9 个小时，有夜盘 最低交易1手（1000克黄金） 10%首付，目前金交所价格为202元/克左右，我 们交易1000克黄金，所需要的首付就是 202X1000X10%=20200元，一般50000元交易一 手 双向交易，涨跌均有赢利机会 T+D，撮合交易 最大涨跌幅度7% AU(T+D)投资收益表 投资资资资 本 交易量/手 获获利/手 /RMB 获获利/天 (RMB) 获获利/月 (RMB) 获获利/年 (RMB) 年投资资 回报报率 5万 1手 0.3元/克 300 300X20天 =6000 6000X12月 =72000 144% 10万 2手 0.3元/克 600 600X20天 =12000 12000x12月 =144000 144% 20万 4手 0.3元/克 1200 1200X20天 =24000 24000X12月 =288000 144% 50万 10手 0.3元/克 3000 3000X20天 =60000 60000X12月 =720000 144% 100万 20手 0.3元/克 6000 6000X20天 =120000 120