2015个人理财y-终结性考核.docx

个人理财y 终结性考核 判断题:10道,每道4分,总分40 1.个人因改变居住条件或工作调动而转让原自有住房的，经向税务机关申报核准，凡居住满五年或五年以上的，减半缴纳土地增值税。（ ） 正确错误2.初进入艺术品市场的投资者一般最好结合自己的兴趣爱好来选择投资取向，确立具体投资范畴。（ ） 正确错误3.一个国家艺术品市场的发展，某种意义上说，是一个国家社会经济收入达到一定标准，国民有了充分的财富的时候，艺术品市场才会兴旺并稳定地发展。( ) 正确错误4.退休的税收筹划方法主要是推迟支付和税收分割。（ ） 正确错误5.随着子女年龄的增长，投资组合就应该趋向于收益稳定化，而不能为了追求高利润而承担高风险。（ ） 正确错误6.财务策划师的专业资格标准由国际注册理财策划师理事会制定。（ ） 正确错误7.职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种主要保险形式。（ ） 正确错误8.理财专家的建议是，退休养老投资越早越好，越早投入，成本越低。( ) 正确错误9.个人理财策划师信誉的好坏，主要体现在其拥有的客户的数量。（ ） 正确错误10.如果家长已经接近退休年龄，则应该把教育投资所需的一部分投入在投资初期完成，以减轻退休后的负担。（ ） 正确错误单选题:7道,每道4分,总分28 1.（ ）尤其适合刚参加工作的年轻人和收入不高的工薪阶层。 零存整取定期储蓄整存零取定期储蓄存本取息定期储蓄定活两便定期储蓄2.（ ）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普威廉斯马克维茨莫迪利亚尼3.客户的短期目标不包括（ ）。 子女的教育储蓄休假购置新车存款4.( )是个人理财最基础的理论。 生命周期理论资产组合理论资本资产定价理论期权定价理论5.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（ ）。 10%以上0.15%10%0.076.一般可以用银行理财产品收益率指标来测算个人银行理财产品的收益状况，其计算公式为（ ）。 银行理财产品收入-银行理财产品支出（期初资产-期末资产）/期末资产（期末资产-期初资产）/期初资产（期初资产-期末资产）/期初资产7.（）属于客户财务信息。 投资偏好风险承受能力年龄收支状况多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.外汇“两得宝”业务的特点有（ ）。 买入期权，双重收益卖出期权，双重收益汇市平稳时收益不减欧式期权，到期执行美式期权，随时执行2.影响建筑物价格的因素大体包括（ ）。 建筑构造、装修、设备建筑物的规模及高度建筑物的用途建筑物所在地区物价水平3.个人信托理财产品的风险主要包括（ ）。 政策性风险信托产品所有权风险信托公司管理不善风险道德风险市场风险4.以个人为投资主体的委托人在选择受托人时，应该考虑（ ）因素。 投资业绩高度信任信用风险永续经营管理能力5.现行的外汇理财产品与传统的外币储蓄存款比较，外币协议储蓄具有（ ）特点。 最低起存金额收益较高流动性弱风险高期限灵活6.创新型保险理财产品面临的主要风险有( )。 违约风险投资风险经营管理风险利率风险政策风险7.个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（ ）。 风险保障和投资双重功能只具有投资功能投资收益水平不确定投资收益水平确定保险合同列明分红条款8.房地产投资风险控制策略是