财险上半年工作总结

1 / 25 财险上半年工作总结 凝神聚力 再接再厉 全面完成全年经营目标 在 上半工作会议上的讲话 XXX 同志们： 今天的会议，主要任务是贯彻落实总、省公司半年会议精神， 传达贯彻省公司总经理在省半年工作会议上的讲话，总结上半年工作，安排部署下半年重点工作任务。刚才，听取了财务部门关于上半年公司经营形势的分析报告，各产品线经营情况的汇报， 几个单位就有关险种业务发展存在问题的分析和改进措 施2 / 25 的汇报。同时还利用此次会议之机，对上一年度公司涌现的先进党支部、先进党务工作者及优秀党员进行了表彰。几位副总对分管工作进行了安排部署，提出了很好的意见，我都同意。此次会议之前，我们还如期召开了机关部门质询会议，这些都为我们做好下半年工作打下了良好基础。下面，我就公司上半年的工作作一简要总结，并就下年半工作几点讲意见。 一、 关于 2016 年上半年的工作 上半年工作的主要亮点 上半年，我们深入贯彻落实省公司关于全年工作的要求，坚 持以改革创新为动力，以加快发展为主线，以效益为统领，以依 法合规为基础的工作方针，管理与服务同步推进，全司上下同心协力，勇于开拓，奋力拼搏，较好地完成了上半年的各项任务和经营指标，公司全面建设取得新成绩。上半年工作亮点主要体现在以下八个方面： 3 / 25 亮点一：各项经营指标全面实现 从发展指标看，截至 6 月末。累计实现保费收入 亿元，增幅 %，低于行业 个百分点，超全省 百分点。市场份额 %，同比 百分点领先 个百分点。 从管控指标看， 6 月末，赔付率 %，费用率 %，综合成本率 %， 应收余额 万，应收率 % 。 从盈利指标看， 6 月末，实现利润总额 万元，完成年计划 的 %，超时间进度 个百分点。在地区行业亏损面达 %的情况下，公司利润指标继续向好，抗风险能力得到明显提升。 亮点二：车险业务呈现持续反弹回升态势 上半年，突出车险发展龙头作用，对标市场，及时应对，紧 跟市场增速，紧紧跟踪车险续保率、新保率、转保率关键考核指标，加大激励力度，实现4 / 25 了车辆业务的持续高速发展。实现车险保费 万元，增速 %，与市场基本持平。认领目标达成率 %。市场份额 %，同比增 个百分点。 车商、电商渠道全面推进。车商保费收入 万元，认领目标 达成率 %。其中新车业务保费 万元，增长 %，全省排名第一。 电商上半年完成三进入团购项目 X 个，电商完成保费收入 万元，增速 %，全省排名第 X。 亮点三：商业非车险超速增长 上半年共实现非车险保费 万元，认领目标达成率 %，增 速 % 。其中：商业非车险实现保费 万元，认领目标达成率 %，增速 %，超行业增速 个百分点，市场份额 3 %，同比增加 个百分点。政策性农险保费收入 万元。 亮点四：机构改革与管理机制创新成效显著 5 / 25 机关部门设置更规范、职能更清晰、职责更明确、业务关系更顺畅。设立重点客户业务部对促进非车险业务发展发挥了重要作用。 实行中层干部竞聘、员工双向选择上岗的竞争机制，增强了员工的紧迫感、责任感，员工的积极性与创造性得以较好调动与发挥。 六项管理机制创新促进了管理升级，使制度管人、制度管事的机制得以确立。 亮点五：绩效考核全面落实 今年加大绩效考核挂钩力度，在完善考核指标体系和评价体 系的基础上，对所有层级的人员进行考核，无一例外。在业务发展方面突出考核市场增速与市场份额两项指标，真正做到了不盯计划盯市场。公司加大绩效考核执行力度，在考核落实上切实做 到叫真章，不搞花架子。考核机制的完善和有力执行，增强了公司发展的内在动力。 6 / 25 亮点六： “ 四强化 ” 实现精细化管理水平再提升 上半年，我们通过强化关键环节管控机制的落实，有效推进 了精细化管理水平的进一步提升。 一是强化车商合作管控机制，合作效率得到提升。建立事故 车辆送修管理平台，完善送修考核制度，对送修流向的执行奖优罚劣。每周发布送修效能提示，每月发布送修效能预警，以送修效能和代理业务质量作为调整合作政策的依据，有效调动了店代理业务积极性，提升了店代理业务规模和份额。 二是强化 IT 平台建设， IT 服务保障水平大幅提升。合作开 发车队、续保、人力资源绩效三套管理系统 ，建立数据查询平台 ，安装和更换了自动电源、 PC 机、网络线路、监控设备 。 三是强化销售费用差导化配置机制，资源效用明显提升。以 7 / 25 险别、客户群、渠道、业务来源、出险情况五个维度，车险手续费向优质业务倾斜；制定月度新车费用支持方案，提高家用新车手续费上限标准；加大竞回业务的奖励力度；对非车险效益差的业务及时调整承保政策，促进了盈利能力改善。 四是强化理赔关键环节管控，理赔管控能力进一步提升。围 绕 “ 队伍、成本、服务 ” 三大工程，建立理赔全员考核评价体系；按月、按查勘组、按险种进行理赔数据分析 ；多措并举，有效降低了赔付成本。人伤跟踪、打击欺诈、诉调对接、损余物资回收 等工作都取得可喜进展。 亮点七：以客户为中心转型稳步推进 一是积极推行客户经理制，一对一配置团体客户、专属客户经理，提升了客户维系能力。二是客户信息真实性明显提高。三是积极推进差异化服务，对 VIP 客户实行优先签单、优先理赔、优先服务，客户满意度明显提升。四是规范员工礼仪行为，提升了窗口服务标准。五是成立了诉讼调解委员会，8 / 25 加强了与职能部门 沟通协调，理赔服务标准化水平有新提高。六服务职场建设全部达标。 亮点八：公司精神面貌发生深刻变化 随着公司各项改革创新的深入推进，管理制度和考核机制的完善，党的群众路线教育实践活动的落实，员工教育培训工作和企业文化建设的深入开展，公司员工的精神面貌发生了可喜的深刻的变化，为公司各项任 务的完成和持续健康发展提供了强大的精神动力和保障。一是市场意识、服务意识、团队意识、责任意识、法规意识不断增强；二是各级领导和机关的作风明显改进，公司各级班子成员自觉以公司发展为已任，廉洁自律，求真务实，深入实际，亲历亲为，带领员工战胜困难与挑战，在各项工作中发挥了带头作用。机关服务观念明显增强，工作效率不断提高；三是员工素质进一步提高，进取精神和积极性普遍增强。学习型团队建设的落实，学习风气初步形成。老员工干劲不减，新员工朝气蓬勃，创新成果不断涌现。 *中心支公司 2016 年上半年工作总结及下半年工作思路 9 / 25 省公司： 2016 年上半年我公 司始终深入贯彻落实总省公司年初工作会议精神，坚持以省公司战略部署和工作安排为指引，以效益经营为统领，以依法合规为前提，以能力提升为基础，以加快发展为主线的工作方针，按照抓对标夯基础、抓渠道促发展、抓管控增效益、抓队伍强能力、抓服务树形象、抓合规保盈利的总体发展思路，进一步增强工作的积极性、主动性和创造性，坚持发展要有速度，规模要有效益，较好的完成了省公司下达的工作任务指标，保持了公司的健康稳定发展。现将我公司上半年的工作情况总结及下半年工作思路汇报如下： 一、 2016 年上半年工作回顾 2016 年上半年，我公司在省公司的正确领导下，全辖干部员工按照省公司提出的围绕 “ 一个经营主题 ” 、 强化 “ 三个攻坚保证 ” 、明确 “ 五个提升要求 ” 、落实 “ 十项工作举措 ” 的工作思路，紧紧围绕 “ 提速增效、合规盈利 ” 这个经营主题，以永不懈怠、开拓进取的精神风貌，抢抓机遇，加快发展，顺利实现了时间过半任务过半的任务目标 ，公司呈10 / 25 现出保费规模平衡增长，经济效益持续良好，各项工作有序推进， 发展活力不断增强的良好局面。 业务经营情况 截至 6 月底，我公司共签单 2944 件，较上年同期增长 393件。完成保费收入万元，完成全年任务的 %，保费收入较上年同期增长 %。其中车险保费收入万元，非车险保费收入万元。接受报案 932 件，立案 779 件，结案 665 件。全险种日历年满期赔付率为 %，其中车险满期赔付率 %，非车险满期赔付率为 %。车险估损偏差率 1 为 %，及时立案率为 100%，案件结案率为 %，非车险结案率为 %。 财务工作情况 2016 年上半年，我公司财务部门在工作中严格按照省公司费用管理办法，强化预算管理，规范办公行政的财务报销流程，加强费用支出管理，明确销售费用列支的相关要求，保证了费用列支的真实、准确、合规。 11 / 25 在上半年我公司根据省公司关于开展 “ 小金库 ” 复查工作的通知文件 的要求，按照总公司 *财产保险股份有限公司 2016 年 “ 小金库 ” 专项治理工作实施方案和省公司 *财产保险股份有限公司黑龙江省分公司 “ 小金库 ”全面复查工作方案，开展了 “ 小金库 ” 复查工作；根据根据省公司关于印发的通知 的要求，按照保监会关于开展第二次保险机构财务业务数据真实 性检查工作的通知和总公司关于印发的通知，开展了第二次财务业务数据真实性自查工作。 客服工作情况 2016 年上半年，公司上下高度重视客户服务工作，以 “ 专业、快捷、便利、贴心 ” 的服务理念为指导，采取积极措施，提升服务水平，取得了初步成效。一是严格按照标准网点建设标准开展客服工作，围 绕 “ 十个统一 ” 目标，做好标准化建设工作。即统一营业铭牌，统一职场布置，统一服务接待，统一服务标牌，统一服务桌牌，统一工作环境，统一资料放置，统一意见簿，统一服务形象，统一服务行为。要求服务网点工作人员依据客户服务规范和网点服务规范要求，为客户提供标准化服务，使用服务用语，杜绝服务禁12 / 25 语。二是明确中支公司与县营销服务部及各团队沟通联系职责。实行查勘员分片责任制，县营销服务部、各团队有关理赔事宜都有专人负责，方便基层，方便客户；加强通赔岗的管理，明确专人负责，主动与兄弟公司联系、跟踪、及时将案件流转； 明确与上级公司各环节岗位联系专人，提高了案件的流转时效；三是建立互动理赔绿色通道，确定专人负责互动理赔工作。在互动业务出单柜面摆放客户服务承诺和理赔案件流程及索赔须知的宣传页。四是紧紧抓 住车险理赔这个客户关注的焦点，在车险赔案处理的各个环节积极主动服务，即 “ 主动上门定损、主动 上门催收索赔手续、主动告知理赔进度、主动告知催领赔款 ” 。此外，我们还利用国寿客户节的良好契机，围绕 “ 牵手国寿，绿动中国 ” 的活动主题开展了重点客户风险检查咨询、真实案例图片宣传、汽车保养常识讲座等有效的客户服务活动。通过以上多项举措的实施，为服务质量的提升提供了保证，提高了公司的市场声誉，扩大了公司的服务影响。 党建工作情况 今年是中国共产党建党 90 周年，我公司按照省公司 *财险黑龙江省分公司庆祝建党 90 周年活动方案要求，结13 / 25 合我公司的实际情况开展了 “ 学党史，谈感想 ” 征文活动、 “ 学党史，知党情，跟党走 ” 党史知识讲座、革命电影欣赏等活动，还参加了由 *市委宣传部主办的 “ 纪念建党九十周年 ” 书法美术摄影作品展。通过这些活动的开展使公司广大员工对党的历史有了更全面的了解，对党也有了更加深刻的认识。 2016 年是十二五的开局之年，也是公司从稳行发展向提速发力阶段迈进的第一年，我公司在积极谋求业务发展的同时更加注重党组织的建设。经过认真培养、考察和有关党委会讨论，吸收了 2 名入党积极分子加入党组织，为公司党员队伍注入了新的活力。在工作中公司党委注重发挥党组织的 领导核心战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用，为顺利完成各项任务目标、促进我公司实现平稳快速发展提供了强有力的政治保证。 回顾上半年的工作，看到成绩的同时，还清醒地认识到我们的工作还存在许多突出问题和薄弱环节。主要表现：一是团队建设需进一步提速，要有步骤地加大增员，努力提升销售人员的规模和展业能力，销售管控能力仍需进一步强化，销售人员产能较低，销售队伍弱小后劲不足极大的制约着公司14 / 25 的发展速度；二是员 工思想观念需进一步转变，面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多，造成了少部分业务的流失；三是服务质量有待进一步提升，在上半年的工作当中，我公司虽然采取积极措施，强化提升服务水平，取得了初步成效，但还远远落后于总、省公司要求的目标值。 二、 2016 年下半年工作安排 在 2016 年下半年的工作中我公司将继续贯彻总、省公司年度工作会议精神，按省公司年初工作会议提出的要求，结合公司目前发展情况和 *地区特点，以求真务实的精神，在保持业务平稳增长的基础上，巩固现有市场位次，提高发速度，持续改善综合赔付率等关键经营指标，积极应对内部、外部的监管检查，进一步提升发展力、服务力、凝聚 某某中支 2016 年上半年工作总结 及下半年工作计划 省公司： 15 / 25 2016 年，我公司 在深入贯彻落实总公司 “ 优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营 ” 的战略部署下，在省公司党委和总经理室的正确指导下，有效应对市场形势变化，全面加快业务发展，使公司自身能力稳步提升，各项核心指标在当地市场对标情况较好。现将一年来的工作情况总结如下： 一、总体情况 、确保业务合规、平稳发展 今年是公司发展的 “ 稳行年 ” ，在省公司各部门的悉心指导下，每月我们严格遵守上级公司下发的承保政策、费用政策，把好承保入口关，确保业务质量稳步提高。在业务良性发展的同时，经营成本和盈利水平持续改善，规模效益总体呈现协调发展的态势。截止 12 月末公司实现保费收入 *万元。其中非车险占比 *，互动业务占比。日历年度赔付率 ，结案率 %，及时立案率 %，估损偏差率 1 为 %，综合赔付率，综 合费用费，综合成本率，实现承保利润万元。 公司实现保费收入 *万元，保费贡献度 *%，全省排名 16 / 25 第 9 名，应收保费实现 “ 零 ” 应收。实收保费费用率，排名第 5 名。公司报表利润 万元，全省排名第 5 名，剔除保费不足准备金转回的影响后利润为 42 万元，全省排名第 7 名。非车险业务完成率为 %，全省排名第 4 名；保费占比 %，全省排名第 4 名。直接理赔费万元，间接理赔费万元，理赔费用合计万元，占满期保费 %，理赔费用占比全省排名最低。全年无客户投诉，全省排名第 1 名。年综合赔付率为 %，全省排名第 7 名。其中，车险业务：日历年度赔付率 %，满期保费万元，案件结案率 %，估损偏差率 1 为 %，出险率 %， 金额结案率 %；非车险业务：日历年度赔付率 %，结案率 %，估损偏差率 1 为 -%，出险率 %。 、险种结构得到有效改善 在优化结构上，我们大力发展非车险业务。根据今年的非车险承保政策的调整，我们可办的非车险险种主要集中在企业17 / 25 财产保险、责任险和人身险三个险种上，业务发展压力非常大。但为了确保非车险业务规模和整体经营效益，我们充分利用有限的费用资源，加大对优质非车险业务的投入。在确保学平险、校园责任险续期不流失的前提下，开拓创新、锐意进取，开办了个人贷款抵押保险和一些新的企财险业 务。至 11 月末非车险保费收入实现 108 万元，占总保费收入的。 、销售队伍逐渐壮大 各销售渠道发展不均衡、销售队伍薄弱一直是公司发展的一个瓶颈。上半年公司业务主要以内部 员工销售为主，营销渠道、互动渠道、重客渠道没有真正发挥作用，致使业务发展极其乏力。下半年随着新销售人员和互动专员的招聘，销售队伍逐渐壮大并发挥渠道销售作用，营销和互动业务占比有所上升。 、理赔工作能力显著提高 理赔工作是公司售后服务的重点，上半年我们通过加强理赔流程的管控力度，严把第 一现场关。由总经理亲自带领查勘18 / 25 人员赶赴大案事故第一现场；并对理赔案件中的水份逐项挤压；下半年在高兆光书记的领导下，我们继续针对理赔工作中存在盲点问题，查找症结，进一步优化工作流程。如在加强损余物资的管理上，继续细化管理制度和理赔、财务的交接环节，使 “ 跑、冒、滴、漏 ” 现象得到有效控制。 采取管控措施的同时，公司还通过每周五的培训例会，强化理赔人员的职业道德素养和专业工作技能，防范道德风险对理赔工作 的影响。通过这些有效措施的管控使公司理赔各项指标保持在较好的水平范围内。 、内控合规工作进一步完善，为业务发展保驾护航 通过合规经营的宣导，提高全员的合规意识。提倡将合规工作日 常化：即将监管机关的各项检查内容做为日常实务工作的准则、做为我们进行自查工作的重点；把上级公司的各项工作制度切实运用到实际工作中，提高了员工的责任意识。根据公司发展的实际情况，定期、合理地对公司内部各条线的管理办法进行修订和补充。通过整章建制，完善内控合规工作的依据。 积极开展党建、工会工作 19 / 25 公司的党建工作一直是个薄弱环节，今年 9 月份以后，随着高兆光书记的到来，公司的党建工作得以有序开展。通过上党课、交流谈心等形式，使员工对党有了进一步的认训，增强了公司员工的入党积极性，同时也加强了预备党员的党性修养、提高了党风、党纪观念。 为促进企业发展，维护职工权益，公司于今年 4 月份成立了工会组织，为进一步丰富员工的精神文化生活，奠定了组织基础。 二、存在的主要问题 、适应市场变化、调整经营策略的意识不强 今年省公司对中支公司的承保政策按月适时进行调整，由于业务发展思路的惯性思维，认为新的承保政策 “ 管控过严、过死 ” ，业务发展没有出路。没有真正理解上级公 司的精细化管理意图，体现出我公司在适应市场变化和调整经营 策略上的能力较弱，致使公司上半年业务发展滞后，整体序时进度落后于省公司下达的目标，全年业务发展较吃力。 20 / 25 、销售队伍建设 与业务发展不同步 对新版基本法的贯彻落实不到位，使销售团队在管理上没有好的制度做保障，人员流动性较大，各销售渠道都缺少稳定、专业的销售人员，影响了标准化团队的建设。公司的业务仍以内部员工销售为主，中介业务和互动业务的占比较低。 、服务意识不强，客服投诉事件时有发生 按照总、省公司客户服务工作的要求，我们在客户服务规范上做了大量工作，客服工作从整体上有了一定的改善，但距离执行客户服务的标准化规范还相差甚远 ：在基本服务礼仪上仍然存在着装不规范、服务用语不标准，对外部客户和对内部员工服务环节不紧凑，工作态度散慢的情况。柜面人员时常遭到外部客户和内部员工的投诉，与公司业务发展不相和谐。 执行力实行不到位 较强的执行力是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保障。但从整体来看公司的执行力实行较弱，主要表现在：21 / 25 对上级公司的工作安排和工作要求执行不及时，不细致、存在敷衍工作的情况；公司各部门和下辖机构均存在对公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的现象，我行我素，在 2016 年中工作总结 2016 年 3 月份开始暂代业管经理一职，在总经理室的正确领导下，在同事们的共同努力下，我司于 6 月 9 日完成了分公司下达的全年任务，在分公司名据首位，在分公司也是第一个完成任务的三级机构，在这半年里充满了激情与挑战。 随着公司业务规模迅 速发展，业务团队逐渐增加，保险监管部门的严格管理下，我的业务管理和专业技能 都有了更多提高， 现将半年来取得的成绩和存在的不足总结如下： 一、 提高自我意识 自加盟民安保 险公司以来，一直从事业管部承保工作。以以往的工作经历，清楚的知道这个岗位的严格和重要。以 “ 合规、合法 ” 为中心在工作的同时，牢记各项核保政策，努力22 / 25 学习核保专业知识，调整自身知识结构、提升自我意识与政策执行把握能力。 公司在承保面对业务量的迅速增长，承保过程中遇到的问题也与日俱增，我一直秉承着认真钻研，仔细调研，努力做到：不放走一个优质客户，不放进一笔不良业务，推动公司合规经营，降低风险努力做到规范 化、专业化、标准化。 二、 日常工作总结 每天摆在我面前的总是那看似平平凡凡的保险单，每天的工作就是录入、录入、再录入。但我的每一笔录入，每一次出单，都是和公司在半年完成全年任务的 1270 万密不可分的。看起来我的工作枯燥无味，但我深知，认真仔细的做好每一单业务，严格审核每一点信息， 才能把风险拒之门外。 三、下半年计划 在下半年的工作中我会一如 既往的，严格要求自己，在不断完善和细化自己工作的同时，还要带领部门员工，认真学习23 / 25 专业知识，夯实专业基础，做到理论和实际相结合，不断的提高自己的业务能力。不辜负领导的信任和关怀。 “ 从我做起，从点滴做起，从现在做起 ” ，以公司荣为荣，为民安保险业务稳健、高效快速发展做出自己的贡献。 Xx 保 险 有 限 公 司 秦 皇 岛