北京彩虹基金十月份总结

1 / 23 北京彩虹基金十月份总结 2016 年国家自然科学基金申请书填写指南 一、基金的评审过程 第一步：形式审查。 包括审查申请人是否具有申请资格，检查申请人和参加人是否超项，检查申请书内容及附件材料是否完整，检查申请书关键信息处填写是否有误等。上述任何地方出现错误或存在缺失都会导致申请书不能通过形式审查而无法进入后面的正式评审环节。 基金委每年约有 3%4%的申请书在这一步审查中出现问题。我校科研院工作人员每年均会对申请书进行认真细致的形式审查，每年仍有 2%左右的申请书形式审查不合格。由于时间紧，相当数量的申请书不能在学校规定的时间节点前提交，而根据统计，未按时上交的申请书中，不合格的比例接近 40%。希望各位老师都能按照科研院指定的时间节点前提交申请书，以保证申请书顺利通过基金委的初审。 第二步：通讯评审。 基金委各科学处将申请书电子版发送给 35 位同行专家进行评审并打分。选择函评专家的基本原则包括：不送与申请人同一单位的专家；尽量不送与申请人有师承或亲密合作关系的专家；同一份申请书在一个单位只送一位专家评审；同一专家手里不能有太 多或太少的申请书。 2 / 23 专家在评审表中填写评审意见，给出申请项目的具体评价，指出问题，同时对申请项目打分。专家对申请项目打的分数分两种：对申请书的整体评价和对项目资助的建议。 第三步：评审意见的汇总及申请书分档。 基金委各科学处根据专家对申请书的评价打分对申请书进行排序分档，按顺序从中取出一定比例的申请书进入最终的会议评审。 第四步：会议评审。 基金委各科学处召集若干专家集中对上会申请书的进行讨论。讨论时由主审专家介绍项目的情况，然后由所有与会专家 投票决定项目是否通过。会议评审时也会充分尊重通讯评审专家的意见，仅对评价的客观性进行讨论。 二、基金申请书的组成及各部分作用 基金申请书由申请项目信息部分和申请书主体部分组成。 申请项目信息部分包括 5 页：封面、基本信息页、项目组主要参与者页、经费申请表及签字和盖章页。 项目名称和摘要：项目名称和摘要是送审人员选择专家，递送申请书的主要依据，因此项目名称应准确恰当、简明具体、醒目规范、主题明了、字数适中。项目名称应在有限的字 3 / 23 数内，让送审人能够明白具 体要做什么研究，或研究对象是什么，或用什么研究方法，或拟解决什么科学问题等。项目的摘要是项目名称的进一步扩充，要全面而重点突出地表达项目的研究意义、内容、方法及创新点等。只有这样，才能给送审人员提供准确而全面的信息，使他们能够选择对口的专家进行评审。 亚类和附注说明：要严格按照基金委发布的 2016年度国家自然科学基金项目指南填写。有些学科会侧重某些方向，在申请书评价同等的条件下会优先考虑资助这些方向。因此，如自己的申请属于这些方向，建议填写附注说明。 申请代码：申请书送审时，送审 人员会参照各学科的专家库选择评审专家。一般专家库按申请代码分类，所以申请代码的选择非常重要。望各位老师选择申请代码尽量到最后一级。 项目组成员：项目组成员信息用于确定项目研究分工和展示项目研究团队。 申请经费表：自 2016 年起，各类项目申请经费分为直接费用和间接费用两部分。其中，直接费用包括设备费、材料费、测试化验加工费、燃料动力费、差旅费、会议费、国际合作与交流费、出版 /文献 /信息传播 /知识产权事务费、劳务费、专家咨询费及其他支出；间接费用是指依托单位在组织实施项目过程中发生的无法 在直接费用中列支的相关4 / 23 费用，主要包括依托单位为项目研究提供的现有仪器设备及房屋，水、电、气、暖消耗，有关管理费用的补助支出，以及绩效支出等。申请人只需填报直接费用部分，间接费用及项目申请经费在申请书中自动生成。 签字盖章页：由申请人和参加者以亲笔签名来确认项目申请及团队合作关系。 申请书主体部分包括申请书正文、经费说明及附件。若研究中购置 5 万元以上仪器设备，需在经费说明中阐述其必要性。附件部分一般包括证明材料。 从前面基金的评审过程中可以看出，通讯评审的评价很重要，对 于通讯评审评价很好的申请书，有些学部可免于讨论直接获得资助；即使需要讨论，会评专家也会充分尊重通讯评审意见，好的评价会在会评中占很大优势。一般来说，在评审期内，一位专家手里会有 1020 份申请书需评审，多数情况下专家阅读一份申请书的时间不会超过 12 小时。因此，申请书要写得清晰明了，重点突出，不能有低级错误。一份符合要求、质量上乘的申请书是基金申请的关键。申请书首先要信息和材料齐全，才能保证通过形式审查进入正常评审阶段；申请书信息要准确明了，才能保证被送到对口的专家手里评审，得到专业的对待；申请书主体部分需 要用心撰写，才能博得专家好感，获得好的评价和高的分数。此外，申请书的排版质量非常重要，一份整洁美观的申请书会给评5 / 23 审人留下良好印象。 三、填写申请书信息部分的常见错误或不适当的做法 * 项目名称和摘要不恰当。 项目名称太大、空洞或太长等，或者题目中没有反映科学问题。项目摘要没有反映项目的科学意义、内容、特点等。不合适或不恰当的题目和摘要不但影响申请书质量，同时也可能影响送审人员的判断，从而影响申请书的送审。 * 申请人联系方式不合适，影响后续沟通。 申请人电话最好写手机，方便沟通。 email 要写正规的，最常用的 email。评审意见的反 馈、计划书、进展报告、结题报告等等都通过 email发送。 * 亚类和附注说明填写错误。 一定要按基金申请指南正确填写，如填写错误可能造成形式审查不通过。 * 申请代码填写错误或不当。 建议选择代码时要准确，要尽量选择到最后一级。在多个代码均可选择时，优先选择专家更熟悉自己的领域。 * 研究期限填写错误或不规范。 填写错误或不规范会导 致形式审查不能通过。 2016年青年基金研究期限为：，面上基金研究期限为： 6 / 23 * 申请经费不合适。 申请经费应按 2016 年基金申请指南中建议的各学科各类项目平均数来确定，偏重理论研究的少一些，偏重实验研究的多一些。经费申请太多或安排不合理的话，评审专家会提出问题。经费申请太少，将会给自己的研究造成困难。一般情况下，只要在合理范围内，评审专家和会评专家不会以经费多少作为判断申请书质量的标准，因此故意少写经费以博得好感是没有必要的。 一定要注意，经费的单位是万元。申请经费总 数最好是整数的形式。 * 项目参加人员超项。 不管是申请者还是参加人员超项，会直接导致项目形式审查不合格。因此，首先要检查申请人自己有无超项，今年有无申请资格。其次，要检查参加人有无超项，如有超项，则需提前联系或更换人员。自 2016 年起，所有类型项目的申请书一律采用在线方式撰写，因此申请书中如存在人员超项情况，将无法正常提交。 2016 年限项具体规定如下： 1各类型项目限项申请规定 申请人同年只能申请 1 项同类型项目。 上年度已获得面 上项目、重点项目、重大项目、重大研究计划、联合基金项目、地区科学基金项目、国际合作7 / 23 研究项目、国家重大科研仪器研制项目资助的项目负责人，当年不得作为申请人申请同类型项目。资助的项目负责人，本年度不得作为申请人申请同类型项目。 2高级专业技术职务人员申请和承担项目总数限为3 项的规定 具有高级专业技术职务的人员，申请和正在承担以下类型项目总数合计限为 3 项：面上项目、重点项目、重大项目、重大研究计划项目、联合基金项目、青年科学基金项目、地区科学基金项目、优秀青年科学基金项目、国家杰出青年科 学基金项目、国际合作研究项目、国家重大科研仪器研制项目、优秀国家重点实验室研究专项项目，以及资助期限超过 1 年的应急管理项目。 3作为负责人限获得 1 次资助的项目类型 青年科学基金项目、优秀青年科学基金项目、国家杰出青年科学基金项目、创新研究群体项目。 4不具有高级专业技术职务人员的限项申请规定 作为申请人申请和作为负责人正在承担的项目数合计限为 1 项；作为青年科学基金项目负责人，在结题当年可以申请面上项目。 在保证有足够的时间和精力参与项目研究工作的 前提下，作为主要参与者申请或者承担各类型项目数量不限。 5不受申请和承担项目总数 3 项限制的项目类型 8 / 23 创新研究群体项目、海外及港澳学者合作研究基金项目、数学天元基金项目、国际合作交流项目、局委托任务及软课题研究项目、资助期限 1 年及以下的其他类型项目，以及项目指南中特殊说明不限项的项目等。 6特殊说明： 处于评审阶段的申请，计入本限项申请规定范围之内。 申请人即使受聘于多个依托单位，通过不同依托单位申请和承担项目，其申请和承担项目数量仍然适用于本限项申请规定。 不具有高级专业技术职务的人员晋升为高级专业技术职务后，作为负责人正在承担的项目计入限项范围，作为参与者正在承担的项目不计入限项范围。 2016年度和 2016年度连续两年申请面上项目未获资助的项目申请人， 2016 年度不得申请面上项目。 现行项目管理办法中，有关申请项目数量的要求与本限项申请规定不一致的，以本规定为准。 注意：参加人员承担或参加的项目项数，申请人可能并不清楚，因此一定要提前和参加人沟通，最好自己在基金委网站上查重，确保信息准确。自我查 重的方法如下： 登陆国家自然科学基金委网站从参与方来看，包含委托方与受托方； 9 / 23 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能 : 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提 高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 10 / 23 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点 二、证券投资基金的特点 集合理财，专业管理 组合投资，分散风险 利益共享，风险共担 严格管理，信息透明 独立托管，保障安全 三、证券投资基金与其他金融工 具的比较 基金与股票、债券的差异 1、反映的经济关系不同。 股票反映的是一种所有权关系 ; 债券反映的债权债务关系 ; 基金反映的是一种信托关系。 2、所筹资金的投向不同 。 股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。 基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 3、投资收益与风险大小不同 11 / 23 股票：高风险、高收益。 债券：低风险、低收益。 基金：介于 股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。 基金与银行存款的差异 考点主要有两个： 基金通过银行代销，但不是银行发行的。 1、性质不同 2、收益与风险大小不同 3、信息披露程度不同。 第二节 证券投资基金的参与主体 基金的参与主体：基金当事人、服务机构、监管和自律机构三大类。 一、证券投资基金当事人 基金份额持有人 1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所 有者和基金投资收益的受益人。 2、基金份额持有人享有的权利 基金管理人 1、基金管理人的主要职责 2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。 3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 12 / 23 基金托管人 1、基金托管人的职责 2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 二、基金市场服务机构 包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。 三、基金的行政监管和自律组织 基金监管机构 基金行业自律组织 四、证券投资基金运作关系图 第三节 证券投资基金的法律形式 依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表，我国目前设立的则为契约型基金。 一、契约型基金 契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。 二、公司型基金 公司 型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。三、契约性基金与公司型基金的区别。 13 / 23 法律形式不同。 契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。 投资者的地位不同 契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利 ;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。 基金营运依据不同。 契约型基金依据基金合同营运基金 ;公司型基金依据基金公司章程营运基金。 第四节 证券投资基金的运作方式 依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。 开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式。封闭式基金与开放式基金的区别 1、期限不同。封闭式基金有一个固定的存续期。我国证券投资基金法规定，封闭式基金期限应在 5 年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金 存续期限一般为15 年。开放式基金一般无期限。 14 / 23 2、规模限制不同。封闭式基金规模固定 ;开放式基金规模不固定。 3、交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易 ;开放式基金可以在代销机构、基金管理人等场所申购、赎回，一般为场外交易方式。 4、价格形成方式不同。封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响 ;开放式基金价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响。 5、激励约束机制和投资策略不同。与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。 第六节 基金业在金融体系中的地位与作用 一、中小投资者拓宽了投资渠道 二、优化金融结构，促进经济增长 三、有利于证券市场的稳定和健康发展 四、完善金融体系和社会保障体系 第三章 证劵投资基金的类型 第一节 证券投资基金分类概述 一、证券投资基金分类的意义。 1、 对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。 2、 对基金管理公 司来说，基金业绩的比较应该在15 / 23 同一类别中进行才公平合理。 3、 对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。 4、 对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。 二、基金分类的困难 XX 年 7 月 1 日证券投资基金运作管理办法中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。 三、基金分类 根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。 根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公 司型基金。 根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。 根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入性基金和平衡性基金。 依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金。 根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。 根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。 特殊类型基金 2016 年基金从业资格考试考点总结 16 / 23 第一章 金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者 /金融工具 /金融交易的组织方式 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征 : 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能 : 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 17 / 23 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产 管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点 二、证券投资基金的特点 18 / 23 集合理财，专业管理 组合投资，分散风险 利益共享，风险共担 严格管理，信息透明 独立托管，保障安全 三、证券投资基金与其他金融工具的比较 基金与股票、债券的差异 1、反映的经济关系不同。 股票反映的是一种所有权关系 ; 债券反映的债权债务关系 ; 基金反映的是一种信托关系。 2、所筹资金的投向不同 。 股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。 基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 3、投资收益与风险大小不同 股票：高风险、高收益。 债券：低风险、低收益。 基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。 基金与银行存款的差异 考点主要有两个： 19 / 23 基金通过银行代销，但不是银行发行的。 1、性质不同 2、收益与风险大小不同 3、信息披露程度不同。 第二节 证券投资基金的参与主体 基金的参与主体：基金当事人、服务机构、监管和自律机构三大类。 一、证券投资基金当事人 基金份额持有人 1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 2、基 金份额持有人享有的权利 基金管理人 1、基金管理人的主要职责 2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。 3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 基金托管人 1、基金托管人的职责 2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 二、基金市场服务机构 包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。 20 / 23 三、基金的行政监管和自律组织 基金监管机构 基金行业自律组织 四、证券投资基金运作关系图 第三节 证券投资基金的法律形式 依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表，我国目前设立的则为契约型基金。 一、契约型基金 契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。 二、公司型基金 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司， 基金投资者是公司的股东。三、契约性基金与公司型基金的区别。 法律形式不同。 契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。 投资者的地位不同 契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利 ;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。21 / 23 由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。 基金营运依据不同。 契约型基金依据基金合同营运基金 ;公司型基金依据基金公司章程营运基金。 第四节 证券投资基金的运作方式 依据 基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。 开放式基金的概