基金渠道销售工作计划

1 / 17 基金渠道销售工作计划 金融销售工作计划书 3 篇 金融销售 ,在教科书上被定义为 :把可盈利的金融服务引导流向经选定的用户的管理活动 。下面是小编为大家整理的金融销售工作计划书，仅供参考。 金融销售工作计划书一： 行业分析 一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业 给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者 -股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。 处在金融市场逐渐发展的今天，作为 国家层面大力2 / 17 支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对 炒黄金 这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心 . 市场分析 20xx 年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体 系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。 这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力 ;对于批评，我们要虚 心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解3 / 17 决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。 在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力 等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。 竞争 对手分析 根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有 210 余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期 T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。 近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期 T+D 业务，并通过今晚传媒中心进行宣传， 3 方面强强联合将 藏金于民 的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大 力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。 一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进4 / 17 行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。 还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的 4S 专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。 黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不 断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。 未来三年销售目标 在未来的 3 年中，首先 20xx 年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年， 20xx 年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来 3 到 5 年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3 年的销售目标如下。 20xx 年入金量 1200 万元人民币。 20xx 年入金量 1500 万元人民币。 20xx 年入金量 2000 万元人民币。 预计每年入金量以 25%-30%左右的速度增长。 5 / 17 20xx 年销售目标 目标市场 首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。 目标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择 ，例如股票，期货，基金的投资者等。 营销计划 营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。 长期计划：在未来的 3-5 年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。 中期计划： 在未来 1-3 年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到 3 个部门，每个部门 10-15 人，销售额翻番。 短期计划：完成 20xx 年的销售目标。 营销策略 为了完成制定的销售目标， 我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一6 / 17 安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培养。 业务策略 a) 电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营销工作。 b) 陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。 c) 网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。 d) 缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他 们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。 e) 合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。 f) 发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。 广告宣传策略 公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。 第四部分 部门构成 人员组成 7 / 17 基金销售岗位职责 1、基金销售岗位职责 1、根据公司的理财产品 ,制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标 ; 2、负责开发拓展高净值客户 ,并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议 ; 3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力； 4、协助公司定期举办金融类相关活动。 2、基金销售岗位职责 1、负责客户的开发和维护；达成基金销售业绩； 2、制定工作计划并 快速推进； 3、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务； 4、负责公司的基金产品的推广； 5、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。 3、基金销售岗位职责 1、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据； 2、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩； 8 / 17 3、负责投资者与销售渠道的建立与沟通；负责管理基 金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务； 4、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导； 5、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作； 6、领导安排的其它工作。 4、基金销售经理岗位职责 1、机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易； 2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料，为客户提供持续的产品信息和研究报告； 3、配合基金产品发售，策划和组织 各类研讨会等营销活动等。 5、基金销售主管岗位职责 1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划； 2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度； 3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估； 4、负责组织的销售运作，包括计划、组织、进度控制和检讨； 5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售9 / 17 战略、销售预算和奖励计划； 6、建立和管理销售队伍，完成销售目标； 7、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。 江苏经贸职业技术学院 金融营销期末课程设计 2016/2016 学年第二学期 营 销 策 划 方 案 班级 国际金融班 姓名张 艮 凤 学号 0901160112 成绩 二零一一年六月 考试说明 一、考试形式：提交一份完整的营销策划方案 二、提交时间：在最后一次课结束之前 三、要求： 10 / 17 可选择任一金融企业或者产品进行营销策划 格式及内容要求 一个完整的策划方案至少需要包含以下的内容： 1.营销环境分析 2.消费者分析 3.金融产品分析 4.市场竞争状况分析 战略分析 s 策略表现 7.计划执行与费用预算 8.策划调整与效果监测。 打印要求 论文必须以 A4 纸打印；打印的格式为： 1.正反面打印 ，第一页为封面，封面上不要有页码，封二为考试说明，也无须页码； 2.第二页开始为正文，正文页码从第 1 页开始，页码居中，正文字体要求：一级标题、二级标题、三级标题均采用小四号楷体并加粗，正文中其它字体采用五号宋体。 论文提交要求 每位同学须提交电子版和打印好的文稿各一份，电子版文稿在最后一次课前发送至邮箱： mjxzuoye，邮件标11 / 17 题为“姓名学号策划方案标题”，打印好的文稿在最后一次课之前统一交到老师手里，未按照要求提交论文者本门考试成绩以 零分计。 字数要求 策划方案至少写到 3000 字以上。要求有三级提纲，尽量做到观点清楚，层次清晰，语言流畅，并能体现专业的特点。尽量少犯一些低级错误，比如格式混乱，段前未空两格，错别字较多等。 特别声明：方案需独立完成，如发现抄袭，期末成绩一律按零分计。 基金营销策划书 概要提示： 基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。与股票、债券不同，基金是一种间接投资工具。 为了发展新客户、稳定老客户，扩大基 金市场占有份额，公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时使客户的结构和客户质量得到改善和提高，给我们公司树立起品牌文化形象，提高公司知名度、使公司有更好的发展前景。 一、策划目的 : 本次策划主要是以营销基金产品为主题，旨在增加12 / 17 公司的经济效益，扩大金融产品市场中基金产品占有份额，与此同时提高公司内部专业人员的专业性水平和服务性水平，满足投资者需求，增加新客户、发展老客户，树立公司的品牌形象。 二、营销环境分析 宏 观环境分析 1.政治法律环境：随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2.经济环境：社会在不断发展，金融市场也不断成熟，使得经济系统不断完善， 稳定的经济环境正是基金产品发展的前提。 3.社会文化环境： 随着教育水平的提高，人们的消费观念以及对金融消费的偏好 发生了变化，进而人们对基金产品和服务的选择也发生改变。基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。尤其是随着开放式基金 的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 4.技术环境：科学技术是社会生产力的新的和最活跃的因素。证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，但自我保护能力不足，这决定了他们的投资结13 / 17 果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。因此，越来越多的人愿意选择在证券公司开立基金账户。 5.人口环境：基金产品和服务市场是由那些具有购买欲望和那些具有购买能力的人构成的。人口环境对基金市场需求的影响是深刻的， 也是整体性的和长远性的，因而影响着基 金市场营销机会的形成和目标市场的选择。 6.自然环境：自然环境是指影响企业生产和经营的物质因素，它对基金产品营销起着至关重要的作用。自然状况也包括地形、地貌和气候，这些也会影响生产、消费。此外，由于人类活动在很大程度上破坏了良好的自然环境，因此保护、恢复自然和生态环境既会产生市场机会，也会带来环境制约。 微观环境分析 1.公司内部环境：公司文化是指企业的管理人员与职工共同拥有的一系列思想观念和企业的管理风貌。随着公司规模和业 务范围的进一步扩大，原来作为辅助性工作的营销调研、新产品开发、广告、促销和为顾客服务等营销职能的重要性日益增强。 2.供应商：供应商是指向企业及其竞争者提高生产经营所需资源的公司和个人。公司在寻找和选择供应商时，必须充分考虑供应商的资信状况，必须使自己的供应商多样14 / 17 化。随着金融行业的发展，金融企业也不是所有的事情都全部由自己完成，而会将一部分业务环节外包。证券投资公司会将基金产品的销售环节外包给基金中介公司。 3.客户：客户是公司直接或最终的营销对象。公司不能控制客户的购买行为，但公司 通过有效的营销活动能在基金客户心中树立某种形象，改变客户对公司及产品的态度和看法，改善与客户的关系。目前，金融企业大多采用客户经理制度。实施基金客户经理制的实质和根本目的，就是一切从客户和市场的有效需求出发，建立“以市场为导向、以客户为中心、以增强基金营销能力为动力“的市场营销服务机制，通过培植一个庞大、稳定的优质客户群体，实现金融企业效益最大化。 三、消费者分析 随着社会生产力的发展，教育水平的提高，人们的消费水平也不断提高，有更多的闲置资金投入到市场上来，而基金正是一个好的选择。 他们可以把闲置的资金交给基金公司来投资，从而获得收益，增加额外的收入提高自身生活水平。 四、基金产品 SWOT 分析 1.优势： 在网上做了这样一个调查：“您愿意投资股票还是基金”，调查结果显示， 53%的人选择 15 / 17 投资基金，充分说明了基金在人们心目中所占的比重。 基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基金客户在投资基金时不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。 组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的 实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。 方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定