基金调研报告

1 / 24 基金调研报告 2016-2018 年中国基金会行业现状分析及投资前景预测报告 ? ? ? ? 客服 QQ： 992930161 报告价格：印刷版： RMB 7000 电子版： RMB 7200 印刷版 +电子版： RMB 7500 电子邮箱：文章来源： 报告目录 第一部分发展现状分析 第一章 基金会发展背景及发展环境分析 1 第一节 基金会的定义、分类及基本属性 1 一、基金会定义 1 1、大陆法系的定 义 1 2、英美法系的定义 1 3、中国的定义 2 二、基金会分类 2 1、美国基金会分类 2 2、中国基金会分类 3 三、基金会基本属性 4 1、公益性 4 2、非营利性 4 2 / 24 3、非政府性 4 4、基金信托性 5 第二节 现代基金会发展历程及特点分析 6 一、西方基金会发展历程分析 6 二、中国基金会发展历程分析 7 三、中国基金会发展特点 分析 8 1、自上而下 9 2、公益导向 9 3、聚财为主 9 4、项目主导 10 5、规模零散 10 第三节 基金会的产权特征及治理结构分析 11 一、基金会产权特征分析 11 1、产权主体分离 12 2、所有者缺位 12 3、使用权受限 13 4、无自由转让权 13 5、受益主体虚拟化 13 二、基金会治理结构分析 14 1、基金会利益相 关者及其权利义务分析 14 2、三类典型的产权结构及其治理特点分析 16 第四节 基金会发展环境 PEST 分析 18 3 / 24 一、基金会发展政策环境分析 18 1、基金会管理体制分析 18 2、基金会主要政策及法律法规分析 20 二、基金会发展经济环境分析 24 1、 2016 年基金会发展经济环境分析 24 2、 2016 年基金会发展宏观经济分析 35 三、基金会发展社会环境分析 40 四、基金会发展技 术环境分析 42 第二章美国基金会发展状况及运作分析 46 第一节 美国基金会发展状况分析 46 一、美国基金会数量规模分析 46 1、美国基金会数量规模分析 46 2、不同类型基金会数量规模分析 47 二、美国基金会资产规模分析 47 1、美国基金会资产规模分析 47 2、不同类型基金会资产规模分析 48 3、美国基金会资产规模排名 49 4、大资产基金会数量分析 50 三 、美国基金会捐赠规模分析 50 1、美国基金会捐赠规模趋势分析 50 2、不同类型基金会捐赠规模分析 51 3、美国基金会捐赠规模排名 53 4 / 24 四、美国基金会获赠规模分析 53 1、美国基金会获赠规模分析 53 2、美国基金会获赠规模排名 53 第二节 美国基金会兴盛的原因分析 54 一、财富再分配的社会需求 54 二、特有的宗教文化传统 54 三、繁荣的市场经济 55 1、充足 的资本积累 55 2、发达的资本市场 56 3、有效的税制激励 57 四、健全的法制环境 58 1、美国基金会的权利和地位 59 2、美国基金会的监管制度分析 60 第三节 美国基金会的理事会运作模式分析 62 一、设置理事会的意义 62 二、理事会成员的招募分析 63 三、理事会的职责分析 64 四、理事会成员的管理分析 65 五、理事会议程分析 66 六、理事会 与管理层的互动关系分析 66 七、高效运作的理事会成功的关键因素分析 67 第四节 美国基金会发展对我国的启示 68 5 / 24 一、立足国情学习借鉴 68 1、美国基金会发展的国情和新思潮 68 2、对中国基金会发展的启示 68 二、培育与监督管理并重 68 1、美国基金会的组织管理 68 2、对中国基金会发展的启示 69 三、侧重财税政策的基础和导向作用 69 1、美国基金会的财税政策 69 2、对中国基金会发展的启示 69 四、政府监管、行业自律、机构内控与社会监督并举 70 1、美国基金会的监督制度 70 2、对中国基金会发展的启示 70 五、社会组织建设强化独立性、竞争性、创新性 70 1、美国基金会的权利和地位 70 2、对中国基金会发展的启示 71 第三章中国基金会发展规模及竞争格局分析 72 第一节 基金会发展规模分析 72 一、基金会数量规模及结构分析 72 二、基金会从业人员规模分析 73 三、基金会净资产规模分析 73 四、基金会收入规模及结构分析 73 6 / 24 五、基金会支出规模及结构分析 73 第二节 公募基金会发展分析 74 一、公募基金会基础发展趋势分析 74 1、基金会数量 74 2、地域分布 74 3、注册地分布 75 4、活动领域 76 二、公募基金会财务发展趋势分析 76 1.原始基金 76 2.净资产 77 3.收入 77 4.支出 79 三、公募基金会财务信息排名分析 80 1、原始基金排名 80 2、净资产排名 81 3、捐赠收入排名 81 4、总收入排名 82 5、总支出排名 82 第三节 非公募基金会发展分析 82 一、非公募基金会基础发展趋势分析 82 1、基金会数量 82 2、地域分布 83 7 / 24 3、注册地分布 84 4、活动领域 84 二、非公募基金会财务发展趋势分析 85 1、原始基金 85 2、净资产 85 3、收入 85 4、支出 87 三、非公募基金会财务信息排名分析 89 1、原始基金排名 89 2、净资产排名 89 3、总收入排名 90 4、投资收入排名 90 5、总收入排名 91 第四节 基金会竞争格局分析 91 一、基金会全国竞争格局分 析 91 1、基金会净资产竞争格局分析 91 2、基金会捐赠收入竞争格局分析 93 3、基金会公益支出竞争格局分析 93 二、基金会区域竞争格局分析 94 1、基金会数量区域竞争格局分析 94 2、基金会净资产区域竞争格局分析 96 8 / 24 3、基金会捐赠收入区域竞争格局分析 97 4、基金会公益支出区域竞争格局分析 98 第五节 基金会活动领域分析 99 一、基金会活动领域分布情况分析 99 二、公募与非 公募基金会活动领域比较分析 100 第六节 基金会区域市场分析 100 一、江苏省基金会市场分析 100 1、江苏省基金会发展环境分析 100 2、江苏省基金会发展规模及结构分析 102 3、江苏省知名基金会分析 102 二、北京市基金会市场分析 104 1、北京市基金会发展环境分析 104 2、北京市基金会发展规模及结构分析 108 3、北京市知名基金会分析 108 三、广东省基金会市场 分析 109 1、广东省基金会发展环境分析 109 2、广东省基金会发展规模及结构分析 112 3、广东省知名基金会分析 112 四、浙江省基金会市场分析 113 1、浙江省基金会发展环境分析 113 2、浙江省基金会发展规模及结构分析 115 3、浙江省基金会活动领域分析 116 9 / 24 4、浙江省知名基金会分析 116 五、湖南省基金会市场分析 117 1、湖南省基金会发展环境分析 117 2、湖南省基金会发展规模及结构分析 118 3、湖南省知名基金会分析 118 六、上海市基金会市场分析 119 1、上海市基金会发展环境分析 119 2、上海市基金会发展规模及结构分析 120 3、上海市基金会信息化建设分析 121 4、上海市知名基金会分析 122 七、福建省基金会市场分析 124 1、福建省基金会发展环境分析 124 2、福建省基金会发展规模及结构分析 125 3、福建省知名基金会分析 125 八、四川省基金会市场分析 126 1、四川省基金会发展环境分析 126 2、四川省基金会发展规模及结构分析 127 3、四川省知名基金会分析 127 九、内蒙古自治区基金会市场分析 128 1、内蒙古自治区基金会发展环境分析 128 2、内蒙古自治区基金会发展规模及结构分析 130 3、内蒙古自治区基金会活动领域分析 131 10 / 24 4、内蒙古自治区基金会信息化分析 131 5、内蒙古自治区信息采集披露现状 132 6、内蒙古自治区知名基金会分析 132 十、河南省基金会市场分析 133 1、河南省基金会发展环境分析 133 2、河南省基金会发展规模及结构分析 134 3、河南省知名基金会分析 134 第七节 基金会发起力量的多样化格局 137 一、政府相关机构发起成立 137 二、企业发起成立 137 三、学校发起成立 138 四、个人或个人联 合发起成立 138 第二部分运营模式分析 第四章中国基金会成立及运营模式分析 141 第一节 基金会设立条件及流程分析 141 中国矿业大学信电学院 XX 年科技文化节社会调查报告竞赛 学 院： 信电学院 班 级： 电气 06-4 班 姓 名：李帅 段金亮 刘喆 论文题目：关于基金的调查报告 关于基金的调查报告 自去年以来，证券投资基金风靡全国，国内的基金等金融市场异常火暴，一时间仿佛许多人茶余饭后的话题就11 / 24 是基金投资。为了帮助人们比较系统的了解基金本身和投资基金的相关基础知识，以及人们对待基金的态度，了解人们投资基金的大致情况，我暑假期间在家乡所在市区作了一次关于基金的社会调查。首先，我自己去就近的一家银行里详细咨询了如何申购和赎回基金等投资基金程序，而后又通过网络学习了有关基金的基础知识，如证券投资基金，基金有哪些类别，基金投资的特点，还有基金的费用、风险、信息和法律法规等。在调查中，我选择了市区地方税务局的 100名职工为调查对象，其中包括 70 名正式职工和 30 名临时职工，这样可较全面的代表社会各个消费阶层。 根据调查结果显示，人们普遍认为我国的基金市场发展迅速并且发展的十分良好，但是在思想上还是较为保守，并且认为相关的法律还不健全。 首先，在所有被调查的对象当中，几乎每个人都认为我国现在的基金运营情况很好，而且其自身暂时拥有一批闲散资金的话则会优先选择投资基金。 在对基金的认识程度及所购基金了解情况方面，多数人在获取基金知识时愿意相信报刊杂志和官方宣传手册的介绍。另外就是靠收看电视或听销售人员的介绍等渠道。而在购买基金之后，则主要是通过查阅帐单，或通过报纸、电视、网络等媒体的传播来了解 自己所购买基金的盈亏等重要事项。 说到人们的思想对于基金投资稍显保守这方面则主12 / 24 要表现在所有调查对象中有九成的人目前最多的金融资产仍为银行存款，而在投资基金时，又有九成的人投资数量相对较少，基本怀有一种试试看的心理，即使赔了也不会折本太多。在选择基金的时候就表现的更加明显：有四成多以上的人会选择保本基金，而其他的人则会选择风险相对较大的基金类型，大多数人还是回选择封闭式基金而非开放式基金。 在这次调查中，对于基金投资经验而言，结论是 79%的人的基金投资经验不到两年，有的甚至是丝毫没有经 验，是第一次大胆的尝试，随社会的潮流。另有 21%的人群是拥有基金投资经验达两年以上。他们在对待基金投资的态度上则表现的成熟、稳健的多，相对能够沉着应对基金市场中不可避免的一系列变数。 在基金投资的方式上，有四成多的人还是选择到银行去，通过银行进行基金投资。有三成以上的人则选择到证券部门进行交易。目前这也成为一种时髦，吸引着更多的已经投资或是将要投资的人。另有 15%的人则是通过基金公司直销的方式进行基金投资，因为他们认为这样可以省去许多中 间环节。剩下的人中大部分就是通过网络交易、网上支付的方式进行基金投资，这一方便快捷的方式已受到越来越多的投资者的青睐。 在购买基金之后，许多人显得不安，尤其是那些以往毫无经验，第一次尝试基金投资的人。包括他们在内的近一13 / 24 半人在投资基金之后，特别紧张于投资的盈利与否，每天都要查看基金净值或者是收益率，这在无形中给自己的心理和日常生活上都造成了一定的负担。而有三成多的人在此方面就表现的相对洒脱。只是偶尔查看一下自己帐户的盈亏情况，觉得差不多了就赎回。还有 13%的人则较为频繁的申购、赎回基金或是进行基金的 转换。我认为这在一定程度上是没有耐心的表现，而这也恰恰正是其在基金投资市场上不太成熟的表现。 所有金融投资都是风险投资，都会有风险的存在，当然基金也不会例外，但由于其是由专门的理财公司或专业的理财个人为我们进行理财，因此基金投资的风险大大降低。在所调查的对象之中，接近七成的人认为投资基金基本上是没有风险的，即使是有风险那它的亏损也不会太大，对所投资的费用主体起不到支配作用。剩下的人中，有的直接认为投资基金必然有风险，那么肯定会有亏损的可能；而有的人根本就不清楚，这也就暴露出了我国基金投资市场中存在着不可忽视的盲目投资的问题，而这也是个亟待解决的问题。 这次调查过程中的另一个内容涉及到了如果基金净值下跌，人们会有什么样的举动。调查结果显示，有四成的人是根据跌幅多少来决定自己的举措。经继续询问，得知这一跌幅也不会是一个较高的数值。另有三成多的人则表示不14 / 24 好说，得看情况。还有 17%的人也许是对基金市场较为熟知的缘故，表现出了很大的自信心，表示自己会继续持有下跌基金，相信不久就会停止下跌。还有少部分人，则是更加愿意赎回正在下跌的基金或是马上停止投资，或是改投其他的金融工具，如股票、债券等。 分红一般是一个基金投资周期中的最后一步。采用哪种分红方式以及分红时限也一直是基金持有者较为关心的问题。经过此次调查发现，一半的人愿意采取取得现金的分红方式，另一半则更喜欢红利再投资的方式。前者是倾向于尽快的获得盈利并享有果实，而后者是将资金再次投向市场以期获得更多更高的效益。但无论是哪一种都是听凭个人意愿的。就目前而言，大多数现行基金均采用每年分红一次的机制，而就这一问题，有相当一部分人还是存有异议的。在调查对象中就有四成人对此存在异议，认为理财公司持有资产时间过长是否会滋生出其他的诸多问题，或是灵 活性大大降低。另有近四成的人则是据情况而定，这也就是要看市场这张无形之手如何掌控基金市场，从而另投资者作出决策。 每一个新生事物的出现，伴随而来的必然会有约束和规范它们的规则和法律法规。虽然基金在我国不是新生事物，但是它有现在这样如火如荼的市场现象却是第一次。因而就我们国家而言，有关基金投资方面的法律法规还不是太15 / 24 健全的。在此次调查中，有一半以上的人都直接认为关于基金的法律是不健全的。剩下的 人中又有大部分对此表示根本不清楚，也没有听说过。只有 11%的人认为在此方面我国的法律还算一般，起 到了一定的作用。而所有被调查人中，没有一个人人为是健全的，所有的人也都说不出我国与基金投资最直接相关的法律是什么。从这一角度所凸显出的问题是最为重要的，因为这关系到我国基金投资这一金融市场的有序性和规范性。 经过这次调查，使我较为清晰的认识到了基金这一金融工具已经较为普遍的走进了人们的生活之中，走进了老百姓的思想之中。我国基金投资市场目前的发展态势是火热而又健康稳定的，由于我国人口众多，但有基金投资的却为极少数，因此我国的基金市场发展的潜力是相当巨大的。从最近两年的表现来看，基金投资市场已极大的 丰富了人们的消费生活，活跃了金融市场，也在很大程度上带给了我们一种十分有效而可行的理财方式。从人们对待基金投资态度的转变来看，人们对基金投资已由先前的尝试摸索逐步转向自主的理财思维模式，理智的分析当前的基金市场和冷静对待基金的盈亏。这些都是所获得的成绩。 当然，我们在基金投资成熟的道路上还暴露出了一系列问题，如投资过热，盲目投资，相关基础知识了解不足以及有关法律法规是否健全的问题等。 16 / 24 许多人对基金的基本知识了解太少，有的人甚至还不知道什么是基金就跟着别人去投资了，这对投资者来讲当然是 极为不利的。有相当一部分人对基金投资存在错误认识，有一定的误解，认为股票投资的风险是巨大的而基金投资是零风险。这一方面是投资者自身认识的偏差，另一方面，这也是有关基金市场中各方面宣传材料不足造成的。 投资过热是一种新生市场产品诞生后一段时期内的必然产物，是由市场这只无形之手所操控的。待发展一段时间后，各种问题都会显现，这时就要有相关的法律法规来进行制约，而在此方面，我想我们国家所做的还是远远不够的。 面对诸多问题，有关方面应该考虑到普通百姓的知识水平，利用各种媒体免费教授人们有关基金 投资的基本知识，扭转人们对基金的误解，使人们能够十分正确的看待基金投资市场，从根本上解决盲目投资的隐患。市场是只无形的手，在面对投资过退热等市场经济问题时能适时的进行调整，这样便可以使基金投资市场得以继续向前发展，得以另广大人民群众从中得到真正的实惠。至于法律方面，那更是根本中的根本。我们应该有更健全的法律为我国基金市场乃至整个金融市场的发展保驾护航，有了完善的法律法规，它才会持续健康有序的向前发展，才能最大限度的保障人民的基本权益，才会保障市场的稳定。 基金投资已经深入到人们的生活之中，人们表 现出17 / 24 了投资基金的极大热情，象征了我国良好的金融市场发展态势。愿我们的基金市场能够继续更好、更快、更加健康的发展下去，为我们的国民带来收益，为我们国家的经济增添光彩。 附 :基金调查问卷 基金调查问卷 1您觉得我国现在基金运营状况如何 A 非常好 B 好 C 一般 D 较差 2您目前最多的金融资产是 A 存款 B 股票 C 债券 D 基金 E 其它 3您基金投资的规模是 万以下 万 万以上 D.小额定期定投 4您拥 有多长的基金投资经验 A 毫无经验 B1 年以内 C2 年以内 D2 年以上 5您投资基金的目的是 A 希望长期持有 ,稳定增值 ,给自己养老 B 觉得最近股市行情好 ,自己不会炒股 ,委托专家理财 C 听基金公司的宣传 ,有很高的收益 D 周围朋友已获得很好的收益 ,希望短期内快速增值，我要买房买车 E.其它 6如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资18 / 24 以下哪个品种 A 储蓄 B 债券 C 基金 D 股票 7您最希望通过何种方式获取基金投资知识、 了解投资风险 A 电视节目 B 报刊杂志 C 宣传手册 D 销售人员介绍 E 其他 8目前的证券市场环境下，您更愿意投资于以下哪类基金 A 债券基金 B 保本基金 C 股票基金 9购买基金后，您通常会采取什么态度 A 偶尔查看帐户盈亏 B 每天都要查看基金净值或收益率 C 频繁的申购、赎回或转换 D 其他 10您会选择哪种分红方式 A 取得现金 B 红利再投资 11您对现行基金每年分红一次是否有异议 A 是 B 否 C 视情况而 定 D 无所谓 12您会选择哪种基金投资 A 封闭式基金 B 开放式基金 13如果您选择购买开放式基金，您最看重的因素是什么 A 管理资产规模 基金投资实验报告 一、实验目的 掌握基金运作基础知识和一般流程 19 / 24 通过对基金投资的了解，科学地进行理财规划 利用分析软件，作出合理分析，模拟基金买卖。 二、实验内容 实验目的 实验计划 实验步骤以及实时情况 基金资产组合 基金选择标准 三、实验原理、方法和手段 运用投资组合理论，根据自身的情况选择基金 四、实验条件 计算机，互联网，基金模拟交易软件 五、实验步骤 进入酷基金网，了解基金的基本知识 基金投资前，对自己进行风险测试，了解个人风险承受能力 解读交易指南，根据对市场上所发行基金的解读，配置适合自己的风险和预期收益的组合 掌握资金的变动情况及盈亏情况并进行分析 七、实验结果分析 第一部分：写在策略之前 投资最关键的是理念，是投资观，或者说投资哲学。20 / 24 具有清晰的投资思想，才会有明确的方向，才会实现最终的梦想。 1998 年 4 月，基金开元与金泰上市，标志着规范的、严格意义的证券投资基金在国内发展的正式开始。 1998 XX十年间，国内基金行业的飞跃式的发展依然让人侧目：行业总规模从 1998 年底的 100 亿元发展到当前 2 万亿元上下，XX 年年报显示基金持有人开户数近 1 亿户。 基金行业的飞跃式发展既离不开外部因素的支持，如监管体系的完善、证券市场的规范成长、居 民财富的增加与理财意识增强，同时也离不开整个行业自身持续表现出来的吸引力： 1. 基金收益长期持续高于市场 2 收益波动长期持续低于市场 第二部分：构建基金投资组合 几乎所有的投资者都希望能寻找到一种投资产品既能兼顾高收益、高流动性，又能保持低风险。但收益性、流行性和安全性从来都是此消彼长的，为了使三者发挥最大优势，符合投资者对资金不同的需求，基金投资组合式一个非常好的选择。 我作为投资者，偏好高风险、高收益。所以，在投资组合的方案选择上， 我所选择的组合应该来讲属于白领精英型基金组合。这种组合方案以股票型基金和平衡性基金为21 / 24 主、债券型基金为辅，在坚固风险控制条件下，谋求资产长期稳健增值，进而构建投资组合。 选择合适的基金品种 投资者可将个人投资分成两个部分 第一部分侧重于收益，投资于平衡基金或股票型基金。 第二部分侧重安全，投资于货币市场基金、活期存款和短期债基金。 确定各类投资比重 因为我比较偏好高风险、高收益，在短期内有无较大的资金支出计划，所以我配置第一部分的资产比重将 占绝大部分。 布局基金投资组合 在对基金公司以及不同基金公司产品投资风格和投资能力有了一个大致的了解之后，我将根据自己的实际情况来对基金的投资组合进行布局。 由于近期宏观经济受货币政策紧缩预期的影响，我认为短期内市场振荡的可能性较大，考虑到对通胀压力化解和经济增长回升的预期，未来市场下跌的空间也有限。基金大类产品中偏股型基金抗通胀的有效性更高，所以，就目前这段宏观经济运行状况来看，我将以配置平衡、调整灵活的混合型基金为主。在灵活配 22 / 24 置混合型基金里，我会选择期间净 值表现较好的：银河银泰混合、国投瑞银融华。因为在目前高通胀的环境中，我首要关注的是资产的保