蜀山科技创业集合资金信托计划.doc

蜀山科技创业集合资金信托计划产品方案 一、信托计划情况： 1、项目名称：蜀山科技创业集合资金信托计划。2、委托人：符合信托公司集合资金信托计划管理办法要求的合格投资者。3、受托人：安徽国元信托有限责任公司。 4、受益人：委托人与受益人为同一人。5、项目期限：本信托计划期限为2年。 6、项目规模：本期信托计划总规模不超过人民币5 000万元。可视情后续分期滚动发行系列化信托计划。 7、资金运用方式：向经过审核的蜀山区科技型中小企业提供贷款，支持优质科技型中小企业的健康成长，促进蜀山区全面发展。原则上投放的企业在5家以内。8、资金运用成本：由国元信托与被推荐企业一案一议（原则按平均不高于年8.3%计收）。9、预计收益率：本信托计划受益人的预期年化收益率为 6.06.3 %。 10、信托收益的分配：信托收益每年度分配一次。11、信托报酬：在信托收益满足按预期年化收益率分配给受益人时，超过部分的信托收益作为受托人信托报酬；否则，受托人不收信托报酬。受托人在信托收益分配时计收信托报酬。二、投放要求：1、贷款项目符合国家产业政策和地方经济发展规划，企业有市场、有效益、守信用、科技成长性好、无“双高”、基本符合银行贷款条件；2、企业原则上必须是依法设立并在蜀山区注册纳税连续经营2年以上，会计核算工作规范，最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于500万元，且持续增长；或者最近一年盈利，且净利润不少于300万元，最近一年营业收入不少于3000万元，最近两年营业收入增长率均不低于20；净现金流量指标合理，资产负债率不高于80%，流动比率、速动比率适当；最近一期末净资产不少于1000万元；3、对成长性较好的初创期中小企业,经调查和审查,申报条件可适当调整。4、合肥蜀山城投集团和合肥市金鼎担保有限责任公司已经对企业（项目）进行调查和审查论证，同意为其融资提供连带责任担保。 三、 担保措施：本信托计划由合肥蜀山城投集团和合肥市金鼎担保有限责任公司提供连带责任保证，并由合肥蜀山区按本信托计划资金的总规模的15%认购本信托计划，作为劣后受益人。该资金在本信托计划到期圆满结束后，只归还本金无其他收益。四、操作流程缴付资金 签订信托合同分配信托收益 到期返还信托财产到期返还支付资金委托人（优先受益人）国元信托（受托人）多个科技企业蜀山城投集团金鼎信用担保公司（担保人、劣后受益人）签订合同投放贷款及管理按期付息到期还本提供连带责任保证1、金鼎担保择优推荐蜀山区内有融资需求的科技型企业；2、受托人对被推荐企业进行一定的审核后，同意发行信托计划；3、受托人将募集的信托资金以贷款的方式发放给企业；4、企业按期支付利息，到期归还本金；5、信托期满，受托人向受益人分配信托收益，交付信托财产。 五、产品特点1、结构化设计：将本信托计划分级为优先收益权和劣后收益权，引入蜀山城投资金认购劣后收益权，增强对投资者资金的安全保障，提高本信托计划的信用等级。2、拓宽投融资渠道通过发行本信托计划，拓宽社会投融资渠道，吸引闲置资金，支持地方经济建设发展。3、放大政府信用本信托计划中信托公司与政府的投融资平台合作，发挥信托制度的优势，创新融