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我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例摘要 摘要 高校贫困生问题关系到了社会稳定和民生问题，引起了社会各界的普遍关注， 有效地开展贫困生资助工作对实现“教育机会均等 、加速人才培养、实施科教兴 国战略有着重要意义。 高等教育资助政策作为政府提供的公共服务产品，其实施的效果透视出公共 教育公平问题。本论文立足我国高校贫困生资助政策的实践，以调查分析为切入 点，结合国内外的成果对现状做出分析，为完善和有效实施高校贫困生资助政策 提供建议。 论文首先研究了高校贫困生资助的理论与实践，介绍了国外大学生资助的理 念、措施演进及对我国的启示；同时梳理了我国大学生资助政策的发展历程和现 行的资助措施。然后以南通大学为例，通过对该校部分贫困生的问卷调查和相关 人员的访谈，掌握了丰富的一手资料，在此基础上分析了贫困生的成因、家长和 学生对资助的态度、资助政策的实施现状和效果，并找出现行政策及其实施中存 在的问题：体制方面的、政策本身的、操作过程中的以及人的因素等等，明确了 政箢与执行者之间的内在关系。 最后，借鉴国外的成功经验对完善我国现行的贫困生资助政策提出自己的看 法，分别从使全社会形成正确的资助理念，优化资助各组成部分的配比以完善多 元化的资助体系，调整和完善现行资助政策，建立科学的、系统的操作方法尤其 是建立成熟的国家助学贷款制度等方面提出建议。 关键词：高校贫困生资助政策资助制度助学贷款 作者：刘峰 指导教师：乔耀章 c u r r e n ts i t u a t i o no f a i d i n gs y s t e mf o ru n i v e r s i t yi m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ，p r o b l e m sa n dc o u l l t e r m 豁u l e s a b s t r a c t c u r r e n ts i t u a t i o no fa i d i n gs y s t e mf o ru n i v e r s i t y i m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ，p r o b l e m sa n dc o u n t e r m e s u r e s ac a s es t u d yi nn a n t o n gu n i v e r s i t y a b s t r a c t t h ep r o b l e mo fc o l l e g ei m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ，w h i c hc o n c e r n st h es o c i a ls t a b i l i t y , i sa t t r a c t i n gg r e a tc o n c e r nf r o ms o c i e t y t oe f f e c t i v e l ys o l v et h i sp r o b l e mi so fg r e a t s i g n i f i c a n c ef o rp u r c h a s i n ge q u a lo p p o r t u n i t yo fe d u c a t i o n ，f o rq u i c k e n i n gt a l e n t s c u l t i v a t i o na n df o re m p l o y i n gt h es t r a t e g yo fr e v i t a l i z a t i o no fo u rc o u n t r yw i t h e d u c a t i o na n ds c i e n c e a sap u b l i cs e r v i c ep r o v i d e db yt h eg o v e r n m e n t , t h ee f f e c t so ff i n a n c i a la i ds y s t e m o fh i g h e re d u c a t i o nr e v e a lt h ej u s t i c eo fp u b l i ce d u c a t i o n a l o nt h eb a s i so fi m p l e m e n t o fo u rp r e s e n th i g h e re d u c a t i o nf i n a n c i a la i dp o l i c y , t h i st h e s i sp u t sf o r w a r ds o m e s u g g e s t i o n sf o rp e r f e c l i n gt h ef i n a n c i a la i ds y s t e ma n df o re f f e c t i v ei m p l e m e n to ft h e p o l i c i e si np r o v i d i n gf i n a n c i a la i dt oi m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ，w h i c hb a s e do nt h ea n a l y s i s o fi n v e s t i g a t i n gt h ec u r r e n ts i t u a t i o n ，a n dt h er e v i e w i n go fr e s e a r c h e sd o m e s t i ca n d a b r o a d t h et h e s i sf i r s t l yi n t r o d u c e sr e l e v a n tt h e , o d e sa n dp r a c t i c eo ff i n a n c i a la i dt o c o l l e g ei m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ，t h eb e l i e f so fc o l l e g es t u d e n t sf i n a n c i a la i da b r o a d ，i t s d e v e l o p m e n ta n dt h ei m p l i c a t i o n st oo u ra i ds y s t e m ，a n dp r e s e n t st h ep e r i o d st h a tt h e a i ds y s t e me x p e r i e n c e sa n dt h ec u r r e n ta i ds y s t e m sa sw e l l t h e n ，t h ea u t h o rt a k e s n a n t o n gu n i v e r s i t y a sa n e x a m p l e t h r o u g hi n v e s t i g a t i o n c o n d u c t e do ns o m e i m p o v e r i s h e ds t u d e n t sa n di n t e r v i e w , t h ea u t h o ro b t a i n sd e p e n d a b l ed a t at oa n a l y z et h e r e a s o n so fi m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ，p a r e n t sa n ds t u d e n t sa t t i t u d et o w a r d sf i n a n c i a la i d a n dt h ep r e s e n ts i t u a t i o na n de f f e c t so ft h ea i ds y s t e m a l s o ，t h ep r o b l e m ss t i l le x i s t i n g i nc u r r e n ta i ds y s t e ma r ep o i n t e do u tw h i c ha r er e l a t e dt ot h es y s t e mi t s e l f , t h ep o l i c i e s ， a n dt h ec o u r s eo fi m p l e m e n t t h u s ，t h er e l a t i o n s h i pb e t w e e np o l i c i e sa n dt h e i re x e c u t e r s a r em a d ec l e a r c u r r e n ts i t u a t i o no fa i d i n gs y s t e mf o ru n i v e r s i t yi m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ，p r o b l e m sa n dc o u n t e r m e s u r e s a b s t r a c t f i n a l l y , r e f e r r i n gt ot h es u c c e s s f u lp r a c t i c ea b r o a d ，t h ea u t h o rp u t sf o r w a r dh e ro w n o p i n i o n sa b o u tt h ec u r r e n tf i n a n c i a la i dp o l i c i e st oi m p o v e r i s h e ds t u d e n t si nc h i n a a n d s u g g e s t i o n so nh o wt of o r mr i g h ta t t i t u d e st o w a r d sf i n a n c i a la i di nt h ew h o l es o c i e t y , h o wt oo p t i m i z et h ep r o p o r t i o n so ft h ea i ds y s t e mc o m p o n e n t si no r d e rt oi m p r o v et h e m u l t i a i ds y s t e m , h o wt oa d j u s ta n dp e r f e c tt h ec u r r e n ta i ds y s t e m ，h o wt ow o r ko u t s c i e n t i f i cm e a s u r e si np r a c t i c e ，a n dh o wt oe s t a b l i s ha ne f f i c i e n ts t a t es t u d e n tl o a n s y s t e m , a n ds oo n k e yw o r d s ：c o l l e g ei m p o v e r i s h e ds t u d e n t s ；a i dp o l i c i e s ；a i ds y s t e m ；s t u d e n tl o a n w r i t t e nb y ：l i uf e n g 苏州大学学位论文独创性声明及使用授权声明 学位论文独创性声明 本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师的指导下，独立 进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文 不含其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果，也不含为获得苏 州大学或其它教育机构的学位证书而使用过的材料。对本文的研究作 出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人承担本 声明的法律责任。 研究生签名： 学位论文使用授权声明 苏州大学、中国科学技术信息研究所、国家图书馆、清华大学论 文合作部、中国社科院文献信息情报中心有权保留本人所送交学位论 文的复印件和电子文档，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论 文。本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。除在保密期内的 保密论文外，允许论文被查阅和借阅，可以公布( 包括刊登) 论文的 全部或部分内容。论文的公布( 包括刊登) 授权苏州大学学位办办理。 研究生签名： 导师签名： 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例绪论 绪论 ( 一) 研究背景 1 9 9 5 年江泽民在全国科学技术大会上的讲话提出了实施科教兴国战略。科学 技术人员是新的生产力的重要开拓者和科技知识的重要传播者，是社会主义现代 化建设的骨干力量，实施科教兴国战略，关键是人才。大学生是宝贵的人才资源， 是国家发展和建设的中坚力量，是民族的希望。由于经济和社会发展等诸多方面 的限制，按照高等教育毛入学率达到适龄人口的1 5 的高等教育大众化的标准， 我国从恢复高考制度到2 0 世纪末，高等教育一直处于精英教育阶段，上大学只是 少数人的事情。改革开放以来，我国的各项教育事业发展迅速，承载着人才培养 职能的高等教育事业更是势头强劲。1 9 9 9 年1 月1 日，国务院批准颁布了面向 2 l 世纪教育振兴行动计划，明确了我国高等教育发展目标：“到2 0 0 0 年，高等教 育入学率达到1 1 左右；到2 0 1 0 年，高等教育规模有较大扩展，入学率接近1 5 。 在这样的要求下，高等教育自身不断进行体制改革，1 9 9 7 年普通高校实行全面并 轨招生，1 9 9 9 年又出台了进一步扩大高等教育规模的重大决策，到2 0 0 2 年，全国 各类高等学校在校生达1 6 0 0 万人，高等教育迈入大众化教育阶段。到2 0 0 4 年， 我国各类普通高等学校招生4 2 0 万，各类高等教育在校生总规模超过了2 0 0 0 万， 居世界第一位，毛入学率也已经超过1 9 。 招生规模扩大后，高校在校舍、师资、实验室、图书馆等教育设施上的投入 不断上升，致使高等教育与其他社会公共需求之间经费的竞争日益激烈，政府承 担高等教育费用的能力减弱，进行高等教育的成本分担是一条好的解决途径。1 9 8 6 年，美国著名经济学家、高等教育财政专家、纽约大学校长布鲁斯约翰斯通 ( d b r u c e j o h n s t o n e ) 提出了成本分担理论，认为高等教育成本应该由受益多方共同 分担。大学生作为高等教育的直接受益者，应该付出成本。在成本分担思想指导 下，美国1 9 9 2 1 9 9 3 年公、私立大学的学费收入分别占到两类大学总收入的1 8 和4 1 2 。 新中国成立后，我国在很长的一段时期内都是采用的免费上大学方式， 随着我国经济体制的不断变革，应拓宽高等教育经费筹措渠道的需要，打开抑制 。教育部2 0 0 4 年中国教育事业发展状况h t l p ：w w w e c l u c n 2 0 0 5 0 3 0 1 1 3 1 2 9 8 3 7 s h m a l 。段定霞发达国家高等教育收费和资助综述【j 】教育探索，2 0 0 1 ，( 1 ) 1 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例绪论 我国高等教育发展的瓶颈，对高等教育实施收费成为必然。因此在扩大高等教育 规模的同时高校收费改革也逐步推进。我国高校从免费到收取部分学费大致经历 了四个不同的发展阶段。1 9 4 卜1 9 7 8 年是完全免费上大学时期；1 9 7 8 - 1 9 8 4 年， 我国在沿袭计划经济体制的同时，引入了市场调节的成分，普通高校在国家计划 招收的公费生和定向生之外，也开始招收属于市场调节成分的自费生和委培生， 这是从公费到缴费上学迈出的第一步；1 9 8 4 - - 1 9 9 2 年是我国高等教育收费正式形 成时期，这个时期国家出台了许多关于向大学生收取部分费用的政策，1 9 8 5 年， 中共中央关于教育体制改革的决定肯定了高校招收自费生和委培生的培养模 式，明确了自费生要缴纳一定数量的培养费，1 9 8 9 年，国家教委、物价局和财政 部联合颁布文件关于普通高等学校收取学杂费和住宿费的规定，宣布对“按国 家计划招收的学生( 除师范生外) 收取学杂费和住宿费一，当年全国大部分高校开 始收取每年1 0 0 元到3 0 0 元的学费；1 9 9 0 年，原国家教委会同有关部委发出了普 通高等学校招收自费生暂行规定，把自费生完全纳入了国家计划，严格控制招生 数量。这一系列的举措从政策上肯定了高等教育应当实施成本分担和成本补偿制 度，实现了由国家与个人共同分担高等教育成本的新体制；1 9 9 2 年以后，是高等 教育高收费时期，1 9 9 2 年6 月国家教委联合有关部门发出了 关于进一步完善普 通高等学校收费制度的通知，于是全国高等教育开始较大范围地推行招生收费制 度的改革，学杂费占高等教育成本的比例大幅度上升，由1 9 9 2 年的4 3 4 跃升为 1 9 9 3 年的1 2 1 2 ，1 9 9 9 年关于深化教育改革全面推行素质教育的决定进一步 提出了要适当增加学费在培养成本中的比例，同时规定高校收取的学费最高不得 超过生均培养成本的2 5 。高校学生缴纳的学费逐年提高，现在基本都在四、五 千元。由于学费的大幅度增长和地区经济发展的不平衡等因素，高校经济困难学 生( 本文称为高校贫困生) 问题日益突出，引起教育界和社会各界的普遍关注。 2 0 0 6 年教育部第2 0 次新闻发布会公布的数据显示，2 0 0 5 年全国公办全日制普通 高等学校在校生( 包括全日制本、专科学生、研究生和第二学士学位学生) 总数 为1 4 5 0 万人，其中，家庭经济困难学生约2 9 4 万人，占在校生总数的2 0 ，特别 困难学生约1 2 3 万人，占在校生总数的8 。贫困生成为高校中备受关注的特殊 群体。 o 范莉莉中国高等教育收费制度改革五十年川当代教育论坛，2 0 0 5 ，( 1 ) o 教育部介绍资助贫困生及国家助学贷偿资办法( 教育部第2 0 次新闻发布会) h t t p ：w w w p e o e d u c o m n e w s j y x w z h x w 2 0 0 6 0 9 1 5 3 8 2 1 3 3 7 4 - 3 s h t m l 2 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例绪论 对贫困大学生进行经济资助，解决好高校贫困生的问题得到了党和国家的高 度重视，党的十七大报告指出“优先发展教育，建设人力资源强国。坚持教育公 益性质，加大财政对教育投入，规范教育收费，扶持贫困地区、民族地区教育， 健全学生资助制度 。帮助他们解决上学问题不仅是为他们提供均等的受教育机 会，体现社会主义教育制度的公平、公正；同时也是国家实施科教兴国战略，加 速人才培养的重大政策，有利于国民整体素质的提高，关系到了社会稳定与和谐 和民生问题，是社会主义优越性的具体表现。 多年来，教育部及相关部门相继研究出台了一系列资助高校贫困生的政策措 施，如助学贷款政策、国家奖学金政策等，各级政府、各类高校及社会各界也都 纷纷采取措施，如勤工助学、助困基金等，从多种途径、多层面开展资助工作。 通过多年的努力，目前我国已建立起以“奖、贷、助、补、减为主体，多元化 的贫困生资助体系。这一系列措施为经济困难家庭的孩子上大学打开了一条“绿 色一通道，圆了贫困学子们的大学梦。但是在政策实施过程中由于不同的地区、 不同的学校、不同的实施方式都会造成不同的效果，这些政策是否完全解决了贫 困生问题? 这些政策的预期效果与实际效果有多大差距? 问题在哪里? 是政策本 身还是体制因素、人的因素? 目前的资助工作中哪些是值得推广的? 在现有的办 学资源和条件下，如何合理利用现有的资助政策，解决贫困生的经济困难，促进 贫困生的健康成长，以帮助他们顺利完成学业，成为摆在教育行政管理部f - j 并d 高 等学校面前的一个重要课题。只有将这些问题搞清楚，才能有针对性地逐一解决， 为政策制定者及高校找准切入点。 ( 二) 文献分析 大学生资助问题各国政府一直都十分重视，也引起了许多学者的关注，并从 理论和实践层面做了许多积极的探索和研究。 l 、我国的研究情况 9 7 年我国高校全部实行招生收费“并轨，高校的收费制度初步形成，学费涨 速过快等因素使得高校经济困难学生的数量猛增。政府、教育部门及有关专家对 此十分关注，高校贫困生问题的研究也成为一个比较热门的课题。研究者从贫困 生的界定、高校收费制度、教育成本分担理论、高校贫困生资助政策尤其是助学 贷款政策、贫困生心理问题、素质问题以及国外资助政策的比较等多方面进行了 研究。运用理论分析与调查统计、实证个案分析等方法，目前研究重点主要集中 3 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例绪论 在以下几个方面：资助体系存在问题研究、助学贷款政策研究、贫困生心理及思 想政治教育方面。 第一，对现行资助体系的研究 目前我国的高校贫困生资助体系是以“奖、贷、助、补、减 为主体的多元 化的资助，此外还有一些地方政策和社会资助，有的高校还有部分学费的减免政 策。对现行的资助体系的研究主要集中在两方面内容：一方面是对现行资助体系 存在的问题研究。如徐晓军在高校贫困生资助体系问题分析及对策中指出现 行的资助带有间接或直接的“免费午餐 性质，权利义务不对等；朱磊、谢文模、 王立俊等人在我国现有高校资助体系存在的问题与对策中指出贫困生资助功 能有限，缺乏对学生创造、创新精神、创业能力、活动能力的有力扶持，激励机 制不健全，不利于学生个性的发展和竞争意识的培养；高飞等在高校勤工助学 活动的现状及对策思考中认为勤工助学的问题是岗位数量少、层次低、渠道窄， 不利于给学生提供较多的实践机会。秦丹等人在1 ：完善我国高校学生资助体系的 研究中认为由于对困难学生的家庭情况把握不准而无法做到准确、公正；还有 学者认为助学贷款政策不够完善，缺乏足够的社会资助资金等等。另一方面是对 完善现行资助体系的研究。许多学者都提出了自己的想法：建立权利义务对等的 资助模式；变无偿补助为有偿资助，拓展勤工助学的渠道，积极开辟校外勤工助 学基地；林莉在高校贫困生资助工作体系创新初探中提出完善国家助学贷款 政策，形成以助学贷款为主体的资助体系；白华等在 高校贫困生资助体系的完 善与创新研究中提倡减小资助额度加大资助面，坚持政府资助为主的同时，积 极寻求社会资源；此外，还有人提出实行弹性学制等。 第二，对国家助学贷款的研究 1 9 9 9 年中国人民银行、教育部、财政部联合推出了国家助学贷款政策，这项 政策实施数年来已越来越受到关注。申卫东在：高等院校贫困生资助体系分析 中提出：国家助学贷款制度是“受高等教育机会均等 和“谁受益谁付钱 原则 的最高体现，是社会主义制度优越性的具体表现，也是国家和社会应尽的义务。 国家助学贷款政策已被社会和大学生所接受，据统计国家助学贷款2 0 0 5 年度申请 人数为11 8 万人，申请合同金额为9 5 6 1 亿元；当年审批贷款学生人数9 2 万人， 审批合同金额为7 6 3 2 亿元，占资助总金额的4 3 。国家助学贷款在推行过程中 教育部介绍资助贫困生及国家助学贷偿资办法( 教育部第2 0 次新闻发布会) h t t p ：w w w p e o e d u c o m n e w s j y x w l z h x w 2 0 0 6 0 9 1 5 3 8 2 1 3 3 7 4 3 s h t m l 4 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例 绪论 也存在着一些问题，集中表现为：就资助体系的金融主体来讲，银行对国家助学 贷款还存在一些忧虑，一是周期长，金额小，笔数多，毕业生流动大，不便于跟 踪管理，管理成本高、难度大；二是学生未来收入不确定，很难估计日后的偿还 能力；三是由于贷款条件优惠，学生的借款动机、还款意愿对银行构成道德风险。 许翱、闻继威在 大学生经济资助体系中的有效主体分析及资助模式探讨一文 中指出要使银行将助学贷款当作一个优良的贷款品种来经营，使银行真正乐意成 为大学生经济资助体系的金融主体，还面临很多的困难。对于大学生来讲，银行 放贷的手续过于复杂，进度迟缓，有的甚至出现从申请到审批超过一年的现象， 如果学生申请的是日常生活费用贷款，那就严重影响了他们的日常生活。同时， 放贷比例上还远不能满足困难学生的要求，在贷款额度上，由于专业的区别，有 些专业的费用大大超过了国家规定的学费贷款的最高额，学生的信用意识不强造 成了还款率过低。2 0 0 3 年国家助学贷款进入首批还款高峰，但有数据表明，全国 借贷学生平均违约率接近2 0 ，由于学生违约率过高，全国已有1 0 0 多所高校被 银行列入暂停发放助学贷款的“黑名单一为此，许多研究人员提出对策和建议： 对于政府来讲主要措施有：不断完善助学贷款政策，全面推行生源地助学贷款， 有利于增强银行放贷的信心和降低银行回收贷款的成本；田恩舜在我国助学贷 款偿还制度初探中建议确定适当的回收期限，适当延长还贷期限，同时还款方 式也应多样化，采取分期定额还款或按收入比例偿还；黄幼岩等在风险补偿机 制我国助学贷款制度发展的现实选择中提出建立助学贷款的风险补偿机制， 以减轻银行的压力，促进助学贷款的可持续进行；张民选在英国大学生资助政 策的演进与启示一文中建议根据我国国情可向按收入比例还款和由养老保险机 构参与助学贷款的回收和管理；还有一些学者提出尽快建立个人信用征询系统， 加强对学生助学贷款的宏观管理和监控。从高校来看，加强对学生的信用教育成 为当务之急，帮助学生树立正确的借贷观念；做好助学贷款的管理工作等。 第三，对我国高校贫困生受资助现状的研究 一些研究人员通过开展实证调查，研究了目前高校经济困难学生的受资助情 况。王幼芳在高校贫困生资助体系调查及改革的思考中对浙江四所高校的1 6 4 3 名学生进行问卷调查，从调查中得知，贫困学生得益于资助体系的顺序为：助学 贷款( 5 5 3 ) 、奖学金( 3 1 4 ) 、学费减免( 1 6 ) 、勤工助学( 1 4 5 ) 、困难补助 。刘溜眉家助学贷款为何大面积停贷h t l p c l u b c a m p u s s o h u c o r n r - 1 0 0 2 0 - 5 0 0 - 0 - 0 - l o j t t m l 5 我国高校贫困生资助的现状，问题及对策以南通大学为例绪论 ( 1 4 3 ) 、社会资助( 5 7 ) ；而学生对资助体系的支持率为勤工助学、助学贷款、 学费减免、奖学金、困难补助、社会资助。 第四、对贫困学生的研究 许多学者研究了贫困生的成因和背景，归结起来，原因有：一是经济发展的 不平衡，城乡经济差异仍在不断扩大，事实表明，在校贫困大学生主要集中在农 村学生和城市低收入家庭的孩子，同时区域经济的发展不平衡尤其是东西部地区 的差异也十分明显。张耀灿等在：成才不是梦高校贫困生的今天与未来一 书中有统计数据表明1 9 8 0 年东西部人均国民生产总值的差距为1 9 3 倍，1 9 9 0 年 的差距为2 3 8 倍，2 0 0 0 年的差距使2 4 1 倍。第二个原因是高校收费制度的改革， 在高等教育成本分担理论的影响下，1 9 9 7 年普通高校全部实行招生收费“并轨， 此后高校学费和住宿费标准迅速上涨，逐步超出了居民的承受能力，以2 0 0 3 年为 例，一个普通高校在校生的学费、住宿费、生活费一年约1 万元，而当年我国农 村居民家庭人均纯收入为2 6 2 2 2 元。可见，一个在校大学生每年的花费相当于一 个农民年纯收入的3 8 倍。此外，高校扩招也使得贫困生人数剧增。 对贫困生的研究还集中在对他们的心理健康状况的研究及思想政治教育方 面。研究表明，经济上的拮据给他们造成了困扰和压力，一部分学生因此出现了 一些心理问题，有的已严重影响了他们的学习生活。戴宏在 发挥资助体系的德 育功能中提出要重视贫困生的心理问题，探索教育与资助的契合点，发挥资助 体系的德育功能。 2 、国外研究现状 国外在高等教育助学资助方面的研究起步比较早，最早可以追溯到近代大学 产生之时。从资助理念到资助政策的研究都开展的比较多，在资助理念的影响下， 资助的政策也不断完善，如与“成本分担( c o s v s h a r i n g ) 理论 相对应，形成了两 大具体资助方式直接资助与间接资助，助困的实效性比较好，这也正是我们应借 鉴学习之处。国外的研究主要集中在： ( 1 ) 对资助理论的研究 美国著名高等教育财政专家布鲁斯约翰斯通( d b r u c e j o h n s t o n e ) 教授1 9 8 6 年出版了高等教育成本分担一书，比较系统地论述了高等教育成本分担 ( c o s t - s h a r i n g ) 理论。他认为高等教育成本应该由多方负担，包括政府( 纳税人) 、 。中华人民共和国国家统计局编中国统计年鉴【m 1 北京：中国统计出版社，2 0 0 4 年 6 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例绪论 学生、家庭、高校和捐赠人等，他们可以用过去的收入( 如存款) 、现在的收入和未 来的收入来分担成本。学生贷款为学生用他们未来的收入承担现在接受的高等教 育( l e a r nn o w ，p a yl a t e r ) 提供了可能。 世界银行高级教育经济学家萨哈罗普勒斯( g e o r g e p s a c h a r o p o u l o s ) 和他的同 事们对“教育投资的回报率 进行了大量的跨国计算比较，并且从“回报率 的 角度审视了各国学费政策和大学生资助政策，提出了改革的原则。对于高等教育 投资的回报率他认为：经济发展水平较低，高等教育的回报率越高；在高等教育阶 段社会回报率低于个人回报率；低收入国家高等教育的个人回报率高于社会回报 率的幅度大于经济比较发达的国家。 萨哈罗普勒斯主张高等教育要进行成本补 偿，让接受高等教育的人承担教育成本。但同时要对那些希望上大学而又缺少资 金、无法完成学业的贫困学生进行资助，最好的办法就是向他们提供学生贷款， 因为学生贷款“综合了商业活动中的所有优点”，是一种既有助于实现机会均等， 又能保证“成本分担刀、“成本收益一平衡的资助方法。回 美国经济学家、诺贝尔经济学奖获得者西奥多舒尔茨教授在1 9 6 0 年提出“人 力资本的概念：即人们对自身投资所获得的，能够增加个人未来收益，促进国 民经济增长的知识与技能及其所表现出来的能力，是对人力资源开发进行投资而 形成并积累的资本。 人力资本及其相关理论的提出为各国投资资助在校大学生提 供了有力的社会经济价值依据。高等教育投入是一种具有直接收益的投资，它在 给个人带来收益的同时也会带来巨大的社会效益，所以资助高校大学生不仅仅是 政府的事，社会各界在直接或间接接受各种社会效益的同时，应共同资助高校贫 困大学生，让他们有机会接受良好的高等教育。 各国学者对6 0 年代教育财政政策进行反思后发现，在政府要求实现“教育机 会均等 这一公平的社会目标时，他们提出的政策方案却造成了公共资源从贫困 者流向了富有者。而学生贷款政策才是既公平又有效率的高校学生资助形式。 ( 2 ) 关于学生贷款的有效运行机制研究 学生贷款研究专家伍德霍尔( w o o dh a l l ) 在总结非洲国家的经验教训后提出 学生贷款有效管理的条件是：管理结构、法律保障、选择资助目标的有效机制、有 。转引自张民选理想与抉择大学生资助政策的国际比较【m 】北京：人民教育出版社，1 9 9 7 。转引自张民选“回报率”研究以大学生资助田上海高教研究，1 9 9 6 ，( 6 ) 西奥多w 舒尔茨人力资本投资一教育和研究的作用【m 】北京：商务印书馆，1 9 9 0 ，2 3 2 7 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例 绪论 效的贷款回收机制、广泛宣传。在助学贷款还款政策的改革上，许多国家不约而 同地选择了“按收入比例还款 的助学贷款，大大降低了拖欠率，保证了贷款的 良性运转。美国在实施这项新的贷款回收机制后，贷款拖欠率已从最高时期的1 7 下降到6 。 ( 3 ) 对贫困生资助政策发展趋势的研究 2 0 世纪8 0 年代以后，各国的大学生资助政策均有了新的发展，总的趋势是在 “人力资本投资、“成本分担等理论的影响下，逐步从无偿资助向有偿资助转 变，从以助学金为主向以学生贷款为主转变。如英国从9 0 年代开始实行学生贷款， 且无偿资助的比例在逐渐减少，学生贷款的份额在日益加大 。美国的学生助学贷 款已占到全部可得资助的6 0 ，在1 9 9 9 - - 2 0 0 0 年度，贷款资助规模达3 6 0 亿美元， 是拜尔助学金的5 倍，助学贷款已经成为整个资助系统的基础。澳大利亚和新西 兰两国还将学费收取的实际金额按照学科的成本高低，划分为“医学类学科学费 、 “实验室类学科学费一和“非实验室类学科学费 三个不同层次不同的学费标准。国 3 、文献研究中发现的问题 综观高校学生资助的已有研究，研究者使用了多学科的多种研究方法，涉及 到经济学、教育学、心理学、管理学、社会学等学科，运用理论分析与调查统计、 实证个案分析等方法。国内外研究的视角有所不同，国外对高校学生资助开展较 早，理论成果丰富，从经济学、教育学等多角度为完善资助提供相关的理论依据， 制度相对比较完善，在学生贷款的研究上比较多。我国在高等教育助学资助领域 的研究起步比较晚，研究的面比较广，多站在解决实际问题的角度对完善资助体 系和资助机制提出建议，也取得了一些成果。主要问题是理论与实践结合的研究 比较少：对具体的资助政策和助学体系研究多，但对政策的执行状况和影响因素 的分析比较空泛，提出的建议过于理想化，可操作性不够强；缺乏通过对一手数 据收集后的分析总结和反思，另外高校相关人员研究多，政府部门、专家研究较少。 ( - - ) 本文研究主要内容与研究方法 本文由绪论、三章和结论组成。绪论部分提出了本课题研究的背景、目的和 。w o o dh a l ld a r r e l lr l e w i s ( 1 9 9 9 ) e q u i t ye f f e c t so f h i g h e re d u c a t i o ni nd e v e l o p i n gc o u n t r i e s ：a c c e s s c h o i c e a n dp e r s i s t a n c e 口转引自张民选关于大学生资助政策发展的比较研究川教育研究，2 0 0 7 ( 4 ) 。转引自张民选理想与抉择大学生资助政策的国际比较i m 】北京：人民教育出版社，1 9 9 7 。( 美) 劳拉丝格拉蒂，张慧译美国的大学生资助【j 1 理工高教研究，2 0 0 3 ，( 6 ) 8 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例 绪论 意义，明确了写作的思路和研究方法；第一章是高校贫困生资助的理论与实践， 分析了公共管理框架下的高等教育资助，国外大学生资助的理论和措施以及对我 们的启示，我国贫困生资助的实践，回顾了资助政策的演变，梳理了现行政策举 措；第二章是对我国高校贫困生资助的调查分析，首先是对我国有关高校贫困生 资助情况进行例举，然后是个案分析，以南通大学为例进行了对在校贫困生的问 卷调查，并对该校的贫困生工作一线人员和部分贫困生进行了访谈，了解现行政 策在高校实施的效果，分析现行政策存在的主要问题，揭示普遍性的问题并为解 决问题提供思路；第三章是对策分析，力求理论与实践相结合，提出建议和对策； 最后是结论，得出本文的主要结论和需进一步研究的问题。 本文采取的研究方法有： 文献法。通过电子检索与手工检索的途径，收集国家相关政策文献、国内外 学者、理论工作者和实际工作者的研究著作等，了解相关学者对国家助学政策的 分析评价建议以及他们研究的主要内容、切入点和成果，对收集的文献资料进行 分析，吸取已有成果。 调查法。以南通大学为主要对象进行问卷调查、访问、座谈，了解高校贫困 生资助工作的开展情况。通过问卷调查了解学生对政策的认识程度、评价；通过 访谈了解专职人员对政策的态度建议。 比较研究法。通过对国外高等教育助学资助的做法与我国的做法从背景、实 施途径、效果等方面进行比较，力图找到适合我国国情、具有可操作性的借鉴。 ( 四) 研究的目的和意义 本文研究的目的在于全面把握高校贫困生资助的理论与实践，借鉴国外比较 成熟的资助理念和模式方法，通过问卷调查和访谈了解现行政策实施的效果，并 进行深入的分析，弄清楚现行资助政策、法规是否健全、现行制度本身是否有缺 陷? 学生自身对待资助的态度、高校在实施资助政策的过程中存在哪些问题? 机 构设置、组织保证、管理是否科学，是否规范透明等问题。 早在两千多年前，孔子就提出“有教无类”的思想，任何一个人都有权利接 受教育，这与当代教育界提倡的“教育机会均等”是不谋而合的。目前各级各类 高校困生问题均比较突出，如不能及时有效地解决将影响到社会公平、教育机会 的平等。从表面看资助政策措施是解决大学生的经济问题，但从深层次讲，是涉 及人才培养，提高国民素质的问题。同时，解决了贫困生问题也能促进家庭、社 9 我国高校贫困生资助的现状、问题及对镶以南通大学为例 绪论 会的稳定，对于社会主义中国来讲，具有深远的政治意义。各级政府和教育机构 已经充分认识到这一点，但由于形势变化迅速，原有的一套资助办法日益显露出 它的诸多弊端和不足，因此，认清新形势、提出新思路、找到新办法已成为当务 之急。 本文以南通大学目前的贫困生资助政策实施为例，对资助政策在实施后的实 际效果进行分析，与预期效果进行对比，找到问题的根源。通过理论研究与实际 验证相结合，拓展研究的深度和广度，着力分析现状，以此为基础，进一步明确 政策、执行者之间的内在关系，借鉴其他国家的成功经验，对高校贫困生资助理 念、措施、实施效果的完善提供有效依据，提供建议，具有一定的实用价值和实 践意义。 1 0 我国高校贫困生资助的现状，问题及对策以南通大学为例一、高校贫困生资助的理论与实践 一、高校贫困生资助的理论与实践 ( 一) 高校贫困生资助的理论 l 、高等教育是准公共物品 根据公共经济学理论，社会产品分为公共物品和私人物品。不同的学者对于 公共物品的定义有所不同，公共选择学派的奠基者布坎南把公共物品界定为“任 何由集体或社会集团决定，为了任何原因，通过集体组织提供的物品或服务 。斯 蒂格利茨的经济学中的定义是：公共物品是这样一种物品，在增加一个对他 的分享时，并不导致成本的增长( 他们的消费是非竞争性的) ，而排除任何个人对 他的分享都要花费巨大成本( 他们是非排他性的) 。国国内学者一致认为，公共物 品是指具有共同消费性、非排他性和非竞争性的产品和服务。公共物品区别于私 人物品的三个特征：效用的不可分割性、非竞争性和非排他性。效用的不可分割 性是指公共物品是向整个社会共同提供的具有共同受益或联合消费的特点，其效 用为整个社会的成员所共享，而不能将其分割为若干部分，分别归属于某些个人； 非竞争性指一个人对公共物品的消费不排斥和妨碍他人同时享用，也不会因此而 减少他人消费该种公共物品的数量或质量，即新增消费者所引起该产品的边际成 本为零；非排他性即在技术上无法将那些不愿意为消费行为付款的人排除在某种 公共物品的受益范围之外。私人物品与之相对应，它具有消费上的竞争性和排他 性，只提供给为其付款的个人或厂商享用，并且在消费上具有竞争性，在受益上 把未付款的个人排除在受益范围之外。由于公共物品的特性使得它规模效益大， 初始投资量也大，所以一般私人和市场不愿意也很难提供，公共物品一般由政府 或其他公共部门提供。政府的基本职能就是提供公共物品。 公共物品可以从不同的角度划分，从能否满足消费上的非排他性特征可以将 公共物品分为纯公共物品和准公共物品。能严格满足三个特性或同时满足非竞争 性和非排他性特性的公共物品是纯公共物品，而消费上具有非竞争性、受益上具 有排他性以及消费上具有竞争性、受益上不具有排他性的公共物品则是准公共物 品。对照这个标准，人们接受教育在一定限度内不会影响他人接受教育，但一旦 。陈振明主编公共管理学 m i 北京：中国人民大学出版社2 0 0 3 ，5 。斯蒂格利茨经济学【m 】北京：中国人民大学出版社，1 9 9 7 ，1 4 7 1 1 我国高校贫困生资助的现状、问题及对策以南通大学为例一、高校贫困生资助的理论与实践 超过一定的限度，就会出现教学资源不够，师资力量不够等现象，这时就会影响 别人接受教育，因此教育是一种准公共物品。 高等教育作为非义务教育，由于现有的高等教育资源有限，国家不能向每个 适龄青年无偿提供接受高等教育的机会，因此要控制每年的高校招生计划并通过 严格的高校入学考试制度，选拔一部分学生接受高等教育，学生在接受高等教育 时也不再是免费，而是要支付一定数额的学费，否则仍无法享受高等教育机会和 资源。所以，高等教育在消费上具有明显的排他性和非竞争性，是一种准公共物 品。从高等教育的产品属性角度分析，高等教育具有三项功能：人才培养、科学 研究和社会服务。人才培养的直接受益者是学生本人，在一定数量范围内增加一 个人消费不会减少这种产品供其他人消费的数量，也不会引发教育成本的极大提 高，但是越接近或达到拥挤点后，多一个消费者就可能引起成本大幅上升。比如 我国的高校扩招政策，一年的扩招对办学成本影响不大，但连续的扩招立刻带来 了校舍、实验仪器、师资力量的缺乏，学校需投入大量的资金改善办学条件，办 学成本急剧上升，高等教育就成了拥挤性公共物品。科学研究的受益者很广，有 委托高校进行研究的机构，也包括了政府部门、企业和社会组织，因此对于委托 科研项目的消费，具有排他性，但新知识和技术一旦被开发和创造出来，其使用 又具有非竞争性，有准公共物品的特性，那些由国家投资