（中国近现代史专业论文）日升昌票号的经营网络研究.pdf

内容摘要 本文拟跳出传统研究模式，首次运用“网络理论”重新审视占据中国金融史 上举足轻重地位的山西票号，选择其中创办最早、最具典型性的日升昌票号作个 案分析，以图管中窥豹。笔者借助“网络理论”解构了日升昌经营的多维度网络 化结构，通过对其内部的组织网络、外部的业务网络进行分析，透视日升昌票号 的组织结构与运作机制；又进一步讨论了隐藏在上述网络之下的人际网络，得出 结论指出日升昌的组织网络和业务网络依托并形塑于人际网络。 全文共分五部分，内容归纳如下： 绪论通过学术史回顾，评述自二十世纪初到现在有关山西票号的研究状况； 指出本文的创新之处，即首次运用“网络理论”分析山西票号：最后介绍本文的 结构安排。 第二章日升昌组织网络的地域展开。旨在分析日升昌内部的组织网络。首先 概述日升昌票号发展的历史脉络；再通过呈现其各号的地域分布图，揭示日升昌 内部组织的网状结构，并按时问顺序，探究该组织网络随时间变化地域空间不断 变更的动态过程；最后分析日升昌组织网络的扁平式层次结构。 第三章日升昌的业务网络。首先阐述日升昌的业务范围，即汇兑、存款、放 款三大业务；其次分析日升昌四个主要客户群体，包括旧式商号、官府官吏、个 人以及其他；最后讨论日升昌四个不同时期的业务结构，通过量化分析笔者发现 在日升昌的业务结构当中，对官府官吏的业务量始终未占总业务量的绝对比例， 从而提出了对以前学者“清亡，则票号亡”说法的置疑。 第四章人际网络与日升昌的运作机制。阐明了人际网络对日升昌商业运作的 重要作用。以地缘、人缘为基础的人际网络形塑和影响着日升昌的内部管理机制 和外部经营策略。 结语部分总结全文主要观点，并得出结论：日升昌票号的经营呈现多维度的 网状结构，其内部组织网络和外部业务网络均依托、形塑予其背后的人际关系网 络。正如网络理论所言经济组织与经济行为是被社会所限定的，它总是嵌入于它 所存在的社会关系网络当中，而且被其形塑和制约。 关键词：日升昌；组织网络；业务网络；人际网络 a b s t r a c t t h i sa r t i c l ei n t r o d u c e st h e n e t w o r kt h e o r y d e r i v e df r o mt h e s o c i o l o g i c a l c a t e g o r yi n t oe c o n o m i ch i s t o r yr e s e a r c h , p l a n st oj u m po u tt h et r a d i t i o n a lr e s e a r c h p a t t e m ，r e v i e wt h es h a n x id r a f tb a n k s ，a n dc h o o s e st h ee a r l i e s ta n dm o s tt y p i c a l c o m p a n y - - - - r i s h e n g c h a n g t od oc a s e w o r k t h ea u t h o ra i m sa t a n a l y z i n g r i s h e n g c h a n g sm u l t i - d i m e n s i o n a ln e t w o r k i nt h i sn e t w o r ks t r u c t u r e ，t h ei n t e r i o r o r g a n i z a t i o nn e t w o r ka n dt h ee x t e r i o rb u s i n e s sn e t w o r kw e r ec o n s t r u c t e da n db a s e d o nt h ei n t e r p e r s o n a ln e t w o r k t h i sa r t i c l ei sd i v i d e di n t of i v ep a r t sa sf c ，l l o w s ： c h a p t e r1 ：r e v i e wo ft h ea c a d e m i ch i s t o r yc o n c e r n e dt h es h a n x id r a f tb a n kf r o m t h eb e g i n n i n go ft h e2 0 “c e n t u r yt i l ln o w ；t h e np o i n to u tt h ei n n o v a t i v ep o i n to ft h i s a r t i c l e ，f i n a l l y , t oi n t r o d u c et h es t r u c t u r ea r r a n g e m e n to f t h i sa r t i c l e c h a p t e r2 ：t h er e g i o n a ld e v e l o p m e n to ft h es t r u c t u r ea r r a n g e m e n t a tf i r s t ，i t o u t l i n e st h eh i s t o r yo f t h er i s h e n g c h a n gd r a f tb a n k ，t h e nt h r o u g ht h ep r e s e n t a t i o nt h e d i s t r i b u t i o nm a po fr i s h e n g c h a n g ，p r o m u l g a t e st h ei n t e r i o rn e t w o r ks t r u c t u r eo fi t ， i n q u i r e si n t ot h eo r g a n i z a t i o nn e t w o r k sd y n a m i cp r o c e s s f i n a l l y , i ta n a l y z e st h ef l a t l e v e ls t r u c t u r eo f r i s h e n g c h a n g so r g a n i z a t i o nn e t w o r k c h a p t e r3 ：t h eb u s i n e s sn e t w o r ko fr i s h e n g c h a n gd r a f tb a n k f i r s t l y , i t e l a b o r a t e s r i s h e n g c h a n g s b u s i n e s s s c o p e ，t h e n i t a n a l y z e s t h em a i nc l i e n t c o m m u n i t i e s ，f i n a l l y , i td i s c u s s e st h ed i f f e r e n tb u s i n e s ss t r u c t u r e so f f o u rp e r i o d s c h a p t e r4 ：i n t e r p e r s o n a ln e t w o r ka n dt h er i s h e n g c h a n g so p e r a t i o nm e c h a n i s m t h i sc h a p t e re l a b o r a t e st h ei m p o r t a n tr o l eo ft h ei n t e r p e r s o n a ln e t w o r kt h a ti sb a s e d o ng e o g r a p h yp l a y si nr i s h e n g c h a n g sb u s i n e s so p e r a t i o n t h ec o n c l u s i o n ：d r a w st h ec o n c l u s i o n ：t h e r i s h e n g c h a n gd r a f t b a n k s m a n a g e m e n tp r e s e n t sam u l t i d i m e n s i o nn e t w o r ks t r u c t u r e ，a n dr i s h e n g c h a n g s i n t e r i o ro r g a n i z a t i o nn e t w o r ka n de x t e r i o rs e r v i c en e t w o r kc o n s t r u c t sa n dd e p e n do n t h ei n t e r p e r s o n a ln e t w o r kb e h i n d k e yw o r d s ：r i s h e n g c h a n gd r a f tb a n k ；o r g a n i z a t i o nn e t w o r k ；b u s i n e s s n e t w o r k ；i n t e r p e r s o n a ln e t w o r k 厦门大学学位论文原创性声明 兹呈交的学位论文，是本人在导师指导下独立完成的研究成 果。本人在论文写作中参考的其他个人或集体的研究成果，均在 文中以明确方式标明。本人依法享有和承担由此论文产生的权利 和责任。 声明人( 签名) ：起菊匆 础6 年or 甲e t 厦门大学学位论文著作权使用声明 本人完全了解厦门大学有关保留、使用学位论文的规定。厦 门大学有权保留并向国家主管部门或其指定机构送交论文的纸 质版和电子版，有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允 许论文进入学校图书馆被查阅，有权将学位论文的内容编入有关 数据库进行检索，有权将学位论文的标题和摘要汇编出版。保密 的学位论文在解密后适用本规定。 本学位论文属于 l 、保密() ，在年解密后适用本授权书。 2 、不保密() ( 请在以上相应括号内打“4 ”) 作者签名：起莉匆 导师签名： 日期：跏年歹月牛日 日期：年月日 第一章绪论 第一章绪论 第一节学术史回顾 山西票号是晚清民间自发创办的一种旧式金融机构，在十九世纪二十年代到 二十世纪一、二十年代大约一个世纪的时间内，它几乎垄断了国内埠际间所有的 汇兑业务，取得了中国近代金融界执牛耳的显赫地位，并成就了晋人商帮一个时 代的灿烂辉煌。由于山西票号涉及中国社会、经济、管理、文化、艺术、建筑等 丰富的内涵，所以一直以来备受国内外学者的广泛关注。从2 0 世纪3 0 年代至今， 学术界针对山西票号的研究涌现了大量的相关学术论文和著作。尤其是改革开放 以后，学人们围绕着票号兴衰的原因、经营管理模式和理念、价值观念、票号与 政治、文化、民俗的关系等问题，作出了大量有价值的研究成果。 早在2 0 世纪初期，学界就有关于山西票号的研究成果面世。其中研究专著 最早见于山西平遥人李宏龄1 9 1 7 年出版的山西票商成败记。，作者初步探讨 了山西票号的盛衰过程和原因。之后3 0 、4 0 年代出版了两部重要著作，陈其田 先生的山西票庄考略。和卫聚贤先生的山西票号史。，这可以说是中国学 者关于山西票号最早的史料性研究成果。但山西票庄考略内容过于简单，山 西票号史也仅限于对票号史料的汇集，研究都不够深入。这一时期还有一些调 查资料和研究论文问世，如山西票庄盛衰之调查。、山西票庄在今昔经济之 地位。、记山西票号。、山西票庄之今昔等等。日本学者在这一时期也 有相关调查资料和论文发表。此后的几十年中，该领域的研究一直没有间断。新 中国成立后，对票号的研究进入了一个新时期，山西文史资料创刊于1 9 5 9 年 1 0 月，到文革前，发表了晋中第一家票号平遥日升昌、介体侯家和蔚 字号、太谷曹家商业资本兴衰记等论文。但这时期的研究总体上来说比较零 散、不系统。 李宏龄：山西票商成败记自费印刷出版，1 9 1 7 年版。 陈其用：山西票庄考略，华世出版社，1 9 3 7 年版。 卫聚贤：山西票号史，重庆：中央银行经济研究处，1 9 4 4 年版。 山西票庄盛衰之调查，中外经济周刊，1 1 9 号，1 9 2 5 年版。 山西票庄在今昔经济之地位钱业日报，1 5 卷7 号，1 9 3 5 年。 山西票号，上海银行周报，7 8 号。 山两票庄之今昔，民族第4 卷第3 期，1 9 3 6 年版。 1 日升昌票号的经营网络研究 改革开放以来，被中断的票号研究得以继续，并逐步升温。尤其是八十年代 以后，山西以及全国的一些专家、学者，从史料的整理及社会调查入手，开始对 票号进行比较全面和科学的研究，形成了很多有价值的学术观点，并有不少具有 有较高史料价值和学术价值的专著、专论问世。 资料方面，从2 0 世纪6 0 年代开始由人民银行山西省分行和山西财经学院收 集整理的山西票号史料。，几经充实，终于1 9 9 0 年由山西经济出版社出版发 行。这部大型史料著作极大地弥补了山西票号研究中史料的不足，2 0 0 2 年又出 版了山西票号史料增订本。9 0 年代以来对资料的整理工作一直没有停止， 如李希曾主编的晋商史料与研究。、穆雯英主编的晋商史料研究、史若 民等编著的平、祁、太经济社会史料与研究 、黄鉴晖校注的晋游日记、 同舟忠告、山西票商成败记。日本学者滨下武志编著的资料汇编山西票号 资料集书简，收录了大量由中国遗失海外的票号资料，弥补了中国史料的 缺憾。 论著方面则更多，如8 0 年代发表的论文有孔祥毅的山西票号与清政府的 勾结。，郝建贵的山西票号在中国历史上兴盛之奥秘。，刘民山的鸦片战 争前后天津票号的兴起与发展。，杨文忠、杨永丽的山西票号创始年代探究 “。这一时期的论著对于山西商人的起源、形成和发展及其社会经济与政治背景， 作了系统的研究并探讨了晋商的营业范围、活动区域以及资本与获利情况等问 题。 9 0 年代以后，对于山西票号的研究形成了热潮，召开过多次专题研讨会。 2 0 0 3 年7 月，山西省还正式组建了晋商文化研究中心，进一步推动了对晋商， 中国人民银行山西省分行、山西财经学院山西票号史料编写组黄鉴晖编：山西票号史料，山西 经济出版社，1 9 9 0 年版。 中国人民银行山西省分行、山西财经学院山西票号史料) 编写组黄鉴晖编：山西票号史料增订本， 山西经济出版社，2 0 0 2 年版。 李希曾主编：晋商史料与研究，山西人民出版社，1 9 9 6 年版。 穆雯英主编：晋商史料研究，山西古籍出版社，2 0 0 1 年版。 史若民等编著；平、祁、太经济社会史料与研究，山西古籍出版杜，2 0 0 2 年版。 黄鉴晖拉注：( 晋游日记、同舟忠告、山西票商成败记 。山西经济出版社，2 0 0 3 年重版。 滨下武志编：山西票号资料集书简，东洋学文献丛库，第6 0 辑。 孔祥毅：山西票号与清政府的勾结，中国社会经济史研究，1 9 8 4 年第3 期，第l 页。 郝建贵：山西票号在中国历史上兴盛之奥秘，财经贸易，1 9 8 6 年第1 i 期。 刘民山：鸦片战争前后天津票号的兴起与发展，天津史志，1 9 8 8 年第3 期。 杨文忠、杨永丽：山西票号创始年代探究，山西档案，1 9 9 8 年第3 期第3 5 页。 第一章绪论 尤其是票号的研究。这一时期的专著出版有史若民的票商兴衰史。、张巩德 的山西票号综览。，张正明、邓泉的平遥票号商。，孔祥毅等的山西票 号研究。，孔祥毅著的金融票号史论 。该时期的论文更是如雨后春笋，作 品颇丰。这里举例几篇，如雒春普的山西票号业与金融创新。，张桂萍的山 西票号的身股与经营管理、论山西票号的经营模式。等。票号研究开始呈 现出多角度、多领域、多学科的态势，进入了一个相对成熟的阶段。 可见，到目前为之，山西票号的研究已经达到了一定水平，并还在继续有成 果陆续面世。上文所举前人著作和论文难免有疏漏之处，但纵观多年来对票号的 研究，基本就集中于对如下几个问题的探讨上： 一、票号的兴衰 票号的产生在历史上将晋商的事业推向了顶峰，吸引来众多学者就其兴衰展 开热烈的讨论，并不断推陈出新。 许多学者都对票号的衰亡的原因十分关注，刘可为在从山西票号的衰亡探 析企业的经营与制度创新一文中从三个方面对山西票号衰亡的经济社会原因进 行分析：第一，经营方针上的大幅度摇摆，从依靠官款存汇向大量放款变化，是 山西票号在战争带来的信用危机中倒闭的直接原因。第二，对竞争性环境反应迟 钝和不适应，使山西票号丧失了竞争中求生存、求发展的机会。第三，与封建政 府联系过紧，脱离了商品经济的土壤，使山西票号成了满清王朝的殉葬品。 孔祥毅的论文山西票号与中国商业革命将山西票号垮台的根本原因，归 结为缺乏与时俱进的金融制度创新。他在另一篇文章山西票号与清政府的勾 结中则认为“票号的蜕化是其衰亡的根源，票号这种专门汇兑的金融机构，是 随着商品交换的发展和货币流通的扩大而产生的，而且它本身又是从商业中直接 分离出来的。但是它在1 9 世纪6 0 年代以后与官吏勾结、攀结政府，钻进了财政 史若民；票商兴衰史，中国经济出版社，1 9 9 2 年版。 张巩德：山西票号综览，新华出版社，1 9 9 6 年版。 张正明、邓泉：平遥票号商，山西教育出版社，1 9 9 7 年版。 孔祥毅等：山西票号研究，中国财政经济出版社，2 0 0 2 年版。 孔祥毅；金融票号史论，中国金融出版社，2 0 0 3 年版。 雒春普：山西票号业与金融创新，晋阳学刊，2 0 0 1 年第5 期，第2 9 页。 张桂萍：山两票号的身股与经营管理，历史研究，2 0 0 4 年第5 期，第2 l 页。 张桂萍：论山西票号的经营模式，晋阳学刊，2 0 0 5 年第4 期，第2 9 页。 刘可为：从山西票号的衰亡探析企业的经营与制度创新，管理世界，1 9 9 z 年第4 期，第1 1 3 页。 孔样毅：山西票号与中国商业革命，金融研究，2 0 0 2 年第8 期，第1 页。 3 日升昌票号的经营网络研究 体系之中，脱离了产生它自身的商品经济。随着清政府财政危机的加深，票号也 就逐渐走向衰亡”。 其他学者在分析票号衰亡原因的同时还对票号的产生原因、兴衰过程等进行 了论述，如史若民在其专著票号兴衰史中对山西票号的兴起、发展直至衰败 的历史过程作了清晰的梳理，对山西票号的业务情况、组织制度及其重要地位和 作用进行了阐释和肯定。他通过对明清以来商品经济发展的考察，结合建国以来 整理的相关文献和新发现的清初会票实物，说明了山西票号的诞生是中国社会商 品经济发展到一定程度的产物。黄鉴晖的山西票号史对山西票号的发展过 程作了明确的时间划分，对山西票号在不同发展时期的经营状况、盛衰原因作了 详尽的分析研究。张正明、邓泉的平遥票号商专门对平遥票号作了详细的 研究，其中述及平遥二十二个票号的兴衰之路。固 二、票号的经营、管理机制 票号拥有一套合理的经营管理制度是保证其高效运作的重要原因。董继斌、 景占魁等在晋商与中国近代金融一书中提出山西票商具有现代金融的雏形， 它的两权分离，公积金制度和风险防范金的提留、转账、异地结算、票据和贴现、 汇票的防伪以及劳力和智力资本的入股等在当时都具有超前意识。 票号首创汇兑业，成功地进行了一系y , i t , j 度创新。雒春普的山西票号业与 金融创新指出“山西票号之于中国金融的创新在于开汇兑业务之先河，在于实 施网络式经营，在于使存、放、汇三大业务的有机结合，在于促进了高利贷资本 向借贷资本的转化”。 近年来由于人力资源管理逐渐成为热门，关于票号用人制度的研究也r 趋升 温。山西票商知人善用，任人唯贤，形成了一套具有严格而又灵活的员工选拔、 培训、薪酬、激励、任免和人事管理制度。黄鉴晖晋商经营之道。、刘建生 孔祥毅：山西票号与清政府的勾结，中国社会经济史研究，1 9 8 4 年第3 期，第1 页。 史若民：票商兴衰史，中国经济出版社，1 9 9 2 年版。 黄鉴晖：山西票号史山西经济出版社。2 0 0 2 年版。 张正明、邓泉：平遥票号商，山西教育出版社，1 9 9 7 年版。 董继斌、景占魁等：晋商与中国近代金融，山西经济出版社，2 0 0 2 年版。 雒春普：山西票号业与金融创新) ，晋阳学刊，2 0 0 1 年第5 期，第5 4 页。 黄鉴晖：晋商经营之道，山西经济出版社，2 0 0 1 年版。 4 第一章绪论 晋商研究和张正明晋商兴衰史：称雄商界5 0 0 年 也都有相关论述。作 为票号独具特色且行之有效的人身顶股制，诸多学者都有较高评价。李勇的从 山西票号看我国股权激励制度认为：“山西商人在人事劳资上首创的身股制是 一项协调劳资关系，调动工作积极性的办法，可以说是我国最早的管理层和员工 持股案例。” 三、票号的文化内涵 票号的经营理念受中国传统文化的深刻影响，近年来学界研究最多的是票商 的“信”和“义”。 杨艳红的文化、伦理与社会制序：以山西票号为例强调文化与伦理在社 会制序的型构与变迁过程中发挥着重要的甚至是决定性的作用。中国几千年“重 义轻利”的儒家文化，孕育出“利以义制”的商业习俗与经营制度儒商制 序。在这种制序中，关于诚信的集体惩戒机制起着尤为重要的作用。作者以山西 票号为例，分析儒家文化所形成的集体惩戒机制在票号的经营制度中扮演的角色 和由此带来的问题。张奎胜诚信经营看晋商。、王劲松山西票号与社会信 用。和葛贤慧中国近世商人伦理及其现代价值。等文章均指出诚实信用原则 是市场经济中普遍适用的原则。 综观票号研究，尽管成绩斐然，但不足之处也显而易见。就内容而言，主要 集中在对票号本身的研究上，显示出研究视野的局限性。同时研究中雷同现象、 人云亦云、就地徘徊情况严重，缺乏高屋建瓴的透视和剖析，宏观上的审视和把 握仍显薄弱。 刘建生等：晋商研究，山西人民出版社，2 0 0 5 年版。 张正明：晋商兴衰史：称雄商界5 0 0 年，山西古籍出版社，1 9 9 5 年版。 李勇：从山西票号看藐国般权激励制度，会计之友，2 0 0 2 年第4 期，第1 2 页。 杨艳红：文化、伦理与社会制序：以山西票号为例，世界经济文汇，2 0 0 2 年第l 期，第5 0 页。 张奎胜诚信经营看晋商，当代经理人，2 0 0 2 年第“期，第6 0 页。 王劲松：山西票号与社会信用，山西档案，2 0 0 2 年第5 期，第3 8 页。 葛贤慧：中国近世商人伦理及其现代价值，穆雯英编：晋商史料研究，山西人民出版社，2 0 0 1 年 版。 5 日升昌票号的经营网络研究 第二节本文研究方法、研究目标与结构安排 一、研究方法 本文拟在前人研究的基础上，从新的视角、运用新的理论重新审视山西票号， 以得出不同于以往学者的研究结论。近来，学术研究中研究方法的创新和研究方 法在学科界限上逐渐模糊已成为趋势，许多学者尝试将各种社会科学的研究方法 引入史学的研究当中。其中新经济社会学理论以其跨学科而又独具特色的理论范 式正日益广泛地被应用于经济史研究中，而其中的核心理论“网络理论”更 是为经济史研究提供了崭新的视野。 网络理论的理论奠基人是波兰尼、格兰诺维特、怀特等。“网络理论”认为， 社会是网络型的，社会结构就是一种网络。这里用“网络”一词来指代这种社会 结构，是一种隐喻性的用法：从几何形状来看，一个网络主要由一些节点之间的 连接线条组成，在经济社会学中，这些节点被用于代表经济体系中的行动者( 行 动者可以是人，也可以是组织或集团) ，而连接线条则被用于代表存在于行动者 彼此之间的各种联系纽带。这样，借助于网络这种隐喻性的概念，研究者就可以 从结构主义的视角来分析具体的经济现象，因为行动者的各种选择必然受到整个 网络结构的影响，他在网络中的位置，他与其他行动者的联系纽带都将制约着他 的具体行动。网络结构的各种特性，在很大程度上决定着经济过程及其结果。 在分析经济行为时“网络理论”作为研究社会的经济部分的社会学，即新经 济社会学中的核心理论，不同于以往的经济学理论，它更加强调经济组织及其行 为的社会性。认为任何经济组织或个人都具有与外界一定的“社会关系”与“联 结”，都镶嵌或悬浮于一个由多种联结交织成的多重、复杂、交叉重叠的社会网 络之中。引用该理论的著名代表格兰诺维特的经典论断即：“经济组织和经济行 为是被社会所限定的，它总是嵌入于它所存在的社会关系网络当中，而且被其形 塑和制约。”。这就意味着经济组织的制度、运作不会自动生成，而是被社会地建 构着。而且这里所说的“嵌入”是“弱嵌入性”，弱嵌入性实际就是部分嵌入性。 一方面强调社会结构对经济行动者的制约，另一方面也承认行动者的主动性。总 朱国宏主编：社会学视野里的经济现象，成都：四川人民出救社，1 9 9 8 年版。 m a r kg r a n b v e t t e r “e c o n o m i ca c t i o na n ds o c i a ls t r u c t u r e ：t h ep r o b l e mo fe b e d e d n e s s ”，i n a m e r i c a nj o u r n a lo fs o c i o l o g y v o l ，9 1n o 3 。1 9 8 5 6 第一章绪论 之，揭示一切经济组织的社会性，这是网络理论不同于以往经济学理论的一项重 大意义。 将网络理论引入经济史研究，目前已有一些学者致力于此并取得了相当多高 水平的成果。日本学者滨下武志先生就是较早运用该理论的典型代表。他在其论 著近代中国的国际契机中把亚洲形成的经济圈、贸易圈视为由血缘、族缘、 地缘、业缘条件下形成的经济现象，并将其置于广阔的社会网络之中去研究。 东南亚学者刘宏也在该领域具有相当建树。在这方面他近年来著有专著战 后新加坡华人社会的嬗变：本土情怀- 区域网络- 全球视野。，并发表了多 篇论文：从双向交往到多边网络：新加坡中华总商会与新马社会经济关系。商 业资本与商业网络的建构：当代华人跨国主义的个案研究。、新加坡中华总商 会与亚洲华商网络的制度化 、东南亚华人社团与跨国社会和商业网络：兼论 客属与非客属之异同。、华人企业网络的全球化、制度化及其历史与社会基础 。、当代东南亚华人商业研究的新理论与新方向。、论战后新加坡华人社会 结构的演变与帮权网络特征9 、跨国企业家及其社会网络：比较视野下的中 国新移民。 在国内学界，业师戴一峰教授在该领域的研究也颇有见地。他曾发表了一系 列相关论文：清代长崎的同安商人及其贸易网络i i 、旅日华商“泰益号”经 滨下武志：近代中国的国际契机， 日 滨下武志，朱荫贵、欧阳菲译，中国社会科学出版社，1 9 9 9 年版。 刘宏：战后新加坡华人社会的嬗变：本土情怀区域网络垒球视野，厦门：厦门大学出版杜， 2 0 0 3 年版。 刘宏：从双向交往到多边网络：新加坡中华总商会与新马社会经济关系 ，陈荣照主编：新马华族文 史论丛。新加坡：新社1 9 9 9 年版，第1 7 3 1 9 5 页。 刘宏：商业资本与商业网络的建构：当代华人跨国主义的个案研究，华侨华人历史研究。2 0 0 0 年 第1 期，第1 1 5 页。 刘宏：新家坡中华总商会与亚洲华商网络的制度化，历史研究，2 0 0 0 年第1 期，第1 0 6 一1 1 8 页。 刘宏：东南亚华人社团与跨国社会和商业网络：兼论客属与非客属之异同) ，徐正光主编：第四届国 际客家学研讨会论文集：历史与社会经济k 台北：中央研究院民族学研究所，2 0 0 0 年版，第3 7 9 - - 4 0 0 页。 刘宏：华人企业网络的全球化、制度化及其历史与社会基础，周南京主编：华侨华人百科全书总 论卷，北京：中国华侨出版社，2 0 0 1 年版，第1 6 5 1 7 2 页。 刘宏：当代东南亚华人商业研究的新理论与新方向，郭粱主编： 2 1 世纪初的东南亚社会与经济， 厦门：厦门大学出版社，2 0 0 3 年舨，第3 7 3 - - 3 9 5 页。 刘宏：论战后新加坡华人杜会结构的演变与帮权两络特征唐力行主编： 国家、地方、民众的互 动与社会变迁( 中国近代社会研究论丛) ，北京：商务印书馆，2 0 0 4 年版，第3 9 5 - - 4 1 3 页。 刘宏：跨国企业家及其社会网络：比较视野下的中国新移民，中国大学学报 ，2 0 0 6 年。 旺戴一峰：清代长崎的同安商人及其贸易网络，中国社会经济史研究1 9 9 6 年第4 期，第3 1 - 3 7 页。 7 日升昌票号的经营网络研究 营网络剖析、。中国海商与环中国海的贸易网络弓隶论亚洲历史的重建。、 近代环中国海华商跨国网络研究论纲。、论新世纪中国经济史学发展的生长 点。、近代环中国海华商跨国网络初探 、饮食文化与中国海外市场：清代 中国与南洋的海参贸易。、网络化企业与嵌入性：近代侨批局的制度建构。 他们的研究给经济史研究，尤其是企业史研究提供了一个新的视角和思路。 借助网络理论对近代企业进行研究，不仅分析了企业组织内部正式的层次结构， 更重要的是揭示了企业组织内部非正式的联结关系。突出了人际关系这一隐藏在 正式工作关系背后的非正式关系网络在企业结构中的作用。 不过，目前网络理论还没有被广泛地应用于中国的经济史研究当中。山西票 号是中国近代金融企业中成功的典型代表，虽然对票号本身的研究由来已久并日 渐成熟，但到现在为止，从新的视角、用网络理论对其加以剖析，却仍是空白。 二、研究目标与结构安排 本文笔者依托前人学者从中国第一、第二历史档案馆、中国历史博物馆、各 省市档案馆和图书馆，以及民间甚至日本海外收集整理出的丰富票号史料，特别 是从中国票号博物馆，即日升昌票号旧址发现的大量日升昌各号往来信稿和帐册 等珍贵资料，选择成立最早，也最具典型性的日升昌作个案研究以管窥整个山西 票号。这些资料主要见于中国人民银行山西省分行、山西财经学院山西票号史料 编写组、黄鉴晖等编写，山西经济出版社于2 0 0 2 年出版的山西票号史料增 订本这一资料集当中。该资料集分上下两部分，上部分是该资料1 9 9 0 年版时的 内容，收录了该书编写组历时3 0 年的广泛搜集、整理、修改而完成的有关山西 票号的丰富史料，日升昌的资料在其中所在比例很大；下部收录的是黄鉴晖先生 1 9 9 0 年以后收集整理的山西票号史料( 续编) ，这部分则汇集了大量新发现 戴一峰：旅日华商“泰益号”经营网络剖析，中国社会经济史研究，1 9 9 7 年第4 期，第5 8 6 4 页。 戴一峰：中国海商与环中禺海的贸易网络兼论亚洲历史的重建k 东南学术，1 9 9 9 年第4 期， 第2 4 2 9 页。 戴一峰：近代环中国海华商跨国网络研究论纲，中国社会经济史研究，2 0 0 2 年第l 期，第7 0 8 l 页。 戴一峰t 论新世纪中国经济史学发展的生长点，厦门大学学报，2 0 0 2 年第l 期，第9 6 1 0 2 页。 戴一峰：近代环中国海华商跨国网络初撵吴景平主编：近代中国经济与中国社会，上海人民出版 社，2 0 0 2 年舨。 戴一峰：饮食文化与海外市场：清代中国与南洋的海参贸易) 中国经济史研究，2 0 0 3 年第l 期， 第8 3 9 1 页。 戴一峰：网络化企业与嵌入性t 近代侨批局的制度建构，中国社会经济史研究，2 0 0 3 年第1 期， 第7 0 一7 8 页。 第一章绪论 的日升昌信稿和帐册等资料。基于上述丰富史料的基础上，本文拟运用网络理论 分析、解构日升昌票号经营运作的多维度网络化结构：通过讨论其内部组织网络 和外部业务网络，透视日升昌票号的组织结构与运作机制；再进一步剖析隐藏在 上述网络背后的人际网络，突出人际网络在该网络结构中的重要作用，即内部组 织网络和外部业务网络建构、依托并形塑于其背后的人际网络。 本文共分五部分，包括绪论、正文四个章节和结语，主要内容为： 第一章、绪论。首先回顾了自二十世纪初到现在的有关山西票号的研究成果； 交待本文的创新之处，即跳出传统视角而用网络理论重新审视票号，并选日升昌 作为研究个案以管窥豹；最后介绍本文的结构安排。 第二章、日升昌组织网络的地域展开。旨在分析日升昌内部的组织网络。第 一节先对同升昌票号进行简要的概述，梳理其作为成立最早、最具典型性的山西 票号的从创立到衰亡的整个历史脉络；第二节通过呈现其各号的地域分布图，揭 示日升昌内部组织的网状结构，并按时间顺序，探究该组织网络随时间变化地域 空间不断变更的动态过程；第三节将日升昌的组织网络划分为由总号和分号构成 的扁平式的层次结构。 第三章、日升昌业务网络的扩展。旨在描述日升昌外部的业务网络。首先阐 述日升昌的业务范围，即汇兑、存款、放款三大业务；其次分析日升昌四个主要 客户群，包括旧式商号、官府官吏、个人及其他：最后讨论日升昌不同时期的业 务结构，通过量化分析发现官府官吏虽为日升昌重要服务对象之一，但其业务量 从未达到总业务量的绝大多数份额，从而对以前学者“清亡，则票号亡”的说法 提出了置疑。 第四章、人际网络与日升昌的运作机制。论述了人际网络对日升昌商业运作 的重要作用。以地缘、亲缘为基础的人际网络形塑和影响着日升昌的内部管理机 制和外部经营策略。 结语部分总结全文主要观点，并得出结论：日升昌票号的经营呈多维度的网 状结构，从其内部组织网络、外部业务网络的形状、规模可以窥见日升昌的组织 机构和运作机制；日升昌的内部组织网络和外部业务网络均依托、形塑于其背后 的人际网络之上。 日升昌票号的经营网络研究 第二章日升昌组织网络的地域展开 第一节日升昌票号概述 票号被喻为中国银行的“乡下鼻祖”，是金融业的一种特殊形式，即在国际 国内贸易快速发展引起货币在埠际间流通量日益增多和频繁的情况下，商人担心 旅途被抢劫遗失，强烈要求改变运送现银的货币清算方式为汇兑方式，而顺势产 生的主要经营埠际间汇兑业务的信用机构。票号初始以一纸汇票作为兑现的凭 证，因此得名。 日升昌票号是山西票号中成立最早的一家，也是最具典型性的一家，“最初 行业为颜料行，西帮人名之日西碌道光初改汇兑业”。对于日升昌前身 即西裕成染料庄的创始年代，由于资料的局限暂不可考，但多数学者认为日升昌 改营票号始于1 8 2 3 年( 道光三年) 左右，。设立总号于山西省平遥县，其分号 3 0 多家，遍布全国近2 0 个省区，后经歇业、复业，最后于1 9 3 2 年改营钱庄，。 前后历经大约1 0 5 年。 考察整个票号业所处的历史环境，按照学界较为认同的黄鉴晖在山西票号 史中的分期方法，我们将日升昌经营的百年历程分为以下四个阶段： 1 8 2 3 1 8 6 1 年是日升昌创办初期。山西自古以来商业发达，秦汉时期，太 原、平陆、汾阳等地就已发展成为商品集散市场。隋唐时代，又新兴了晋城( 泽 州) 、太谷、平定、大同等商业城镇。隋唐以后，专业市场，期庙集会以及各县 镇商业，亦相继发展起来。到了清代，平遥县呈现出商业一派繁荣的景象，市场 发达，商号林立，”并且其经营范围不仅限于本地，还将影响辐射至全国，在各地 广设分号。日升昌的前身西裕成颜料庄就是平遥商号之一，并属当时山西颜料庄 徐珂：清稗类钞第十七册，商务印书馆1 9 1 7 年版，黄鉴晖等编t 山西票号史料增订本，山西经 济出版社，2 0 0 2 年版，第1 3 页。 对于日升昌票号的创办年代问题学界存在一定的分歧，但多数学者认同其始于1 8 2 3 年，即道光三年之说。 黄鉴晖在山西票号史中对山西票号的发展历程进行了分期，将创办初期定为1 8 2 3 - - 1 8 6 1 年；张正明， 邓泉在平遥票号商书中也专门就日升昌票号的起始时间进行了考证。认为其比较合理的创始年代是 道光三年，即1 8 2 3 年。 实业部国际贸易局：中国实业志( 山西省) 华丰印刷铸字所1 9 3 7 年版，第2 0 2 页，黄鉴晖等编；山 西票号史料增订本，山西经济出版社，2 0 0 2 年版，第5 3 3 页。 山西资料汇编山西人民出版社，1 9 6 0 年版第2 6 0 页，黄鉴晖等编：( 山区票号史料增订奉，山 西经济出版社，2 0 0 2 年版，第1 7 页。 1 0 第二章日升昌组织网络的地域展开 中规模最大，资力最雄厚者。西裕成染料庄设总号于“平遥县西大街路南，分号 设在北京崇文门外草厂十条南口”。，天滓、汉e l 、成都都设有分号。 嘉庆年间，国内社会动荡不安：湖北、四川、河南、甘肃、陕西五省爆发了 白莲教武装起义，直隶、山东、河南边界又爆发了天理教武装起义，加之灾荒不 断，农业歉收连连，社会极不安定。原来商家贸易周转资金均采取镖局运现的方 式，此时官饷和民间镖银被抢亦成常有之事。而当时在北京经营干果的山西商人 很多，年终帐期有大量款项需运回山西。出于对用镖运银安全的考虑，许多商家 便把欲从北京运往平遥的银两托资力雄厚、信用良好的北京西裕成颜料庄捎带， 当时西裕成的经理为雷履泰。商户把欲捎银两交到西裕成北京分号，由分号写信 通知平遥总号，然后在平遥提取。后来更多的商户在缴纳一定汇费的前提下，托 西裕成拨兑银两。同时，西裕成有时在北京需款，也在外主动招揽汇兑。此种业 务使西裕成获利颇丰，经理雷履泰遂建议当时东家李大全将颜料庄改为专营汇兑 的票号，取名“日升昌”，意在希冀该票号如旭日东升，繁荣而昌盛。 其实，利用票号汇兑这种方式早在唐宋时代即已萌芽，“此即唐宪宗时，委 钱富家，以轻装趋四方，合券谓之飞钱之意。亦即宋蜀中有交子之法，富人十六 户主之，嗣又官为置务之意。”。虽然唐代的“飞钱”和宋代的“交子”与票号汇 兑有着异曲同工之妙，但真正将异地汇兑固定为一个专门的行业，并形成一定规 模却是肇始于山西票号的开张营业。 日升昌经营初期便已初具规模。广设北京、天津、汉口、广州、张家口等分 号达1 8 家，遍布全国主要商埠、南部沿海、西北、西部省份及长江中下游地区。 这时期服务对象以旧式商号为主，个人次之。 1 8 6 2 1 8 9 3 年是日升昌票号的发展期。这一阶段由于太平天国等农民运动 对经济的影响，日升昌经历了短暂的撤庄收缩之后，又逐步繁荣起来，并开始承 领公款业务。但清政府时禁时汇，使整个票号业在对公业务方面处于比较尴尬的 境地，而且从业务结构上看，官款业务仍不占总业务的大宗。由于鸦片战争之后 东南沿海多处开埠，经济日渐繁荣起来，日升昌即有将分号向南方扩展之趋势， 增设上海、杭州等分号，这些分号后来均成为其重点分号。 平遥县文史馆编，平遥票庄纪略( 草稿) ，1 9 6 0 年8 月黄鉴晖等编：山西票号史料增订本。 山 西经济出版社，2 0 0 2 年版，第1 i 页。 祁寓藻等遵旨会议请行钞法的奏折，上谕档。威丰二年十二月二十八日，黄鉴晖等编：山西票号史料 增订本，山西经济出版杜，2 0 0 2 年版，第1 7 页。 1 l 开升昌票号的经营网络研究 1 8 9 4 1 9 1 1 年为日升昌极盛与危机期。甲午战争后为偿还外国借款，清政 府不但放手票号经营公款汇兑，还视票号为其重要财政支柱之一。此时日升昌分 号已不只局限于全国重要商埠，开放口岸，而是关照到其他一般城市，分布地区 更广，达到历史最大规模。同升昌汇兑、借垫公款的业务量比以前有了很大的提 高，红利收入也突破最高。但极盛表现的同时也突现出危机，主要是该时期近代 国家银号纷纷创办，外国银行、邮政局、部分钱庄等也参与了票号业务的竞争， 预示着以日升昌为代表的整个票号业的衰亡。 1 9 1 1 1 9 3 2 年为日升昌票号衰亡期。辛亥革命之后，清王朝覆灭，官款退 出了票号的经营网络，民间商人又成为日升昌的主要服务对象。民国政府废两改 元的金融举措，以及纸币的大量发行，严重影响了日升昌的汇兑业务，代之而起 的是存放款业务份额的明显提升。辛亥革命过后许多商号倒闭致使日升昌大量外 该无法追回，而票号实行无限责任制又决定了该外款必须偿还，债主的挤兑已使 日升昌无力应对，又加合盛元票号。搁浅，经理为躲债务被逼潜逃而牵连到担保 人时任日升昌票号北京分号经理侯垣。侯垣在外遭地方检察厅追逼，内受各 债主催逼的情形下，于1 9 1 4 年携带帐簿同伙计归逃平遥。消息传开，牵连各地 分号相继关闭。按照地方检察厅的要求，日升昌东家李氏派离任不久的副经理 梁怀文赴京清理债务。经过一番努力，日升昌得到了债权人的再度信任，又因为 一时难于清理，在大多数债权人同意下，日升昌于1 9 2 2 年复业。由于外欠债款 全部追回无望，1 9 3 2 年经债权人从收回的帐款中提取资本，改营日升昌钱庄。 日升昌票号从此退出历史舞台。 综合上述，“汇通天下”的日升昌票号的分号遍布中国3 0 多个城市及重要商 埠，其势力覆盖全国近2 0 个省区；客户往来下结宫绅，上结朝廷，内携水客， 外交洋商；业务涉及汇兑、存款和放款。形成了庞大的以人际为依托的经营运作 网络。 合盛元票号属山西票号三帮( 平遥帮、太谷帮、祁县帮) 中祁县帮，1 9 1 2 年在挤兑中搁浅，经理为躲避 债务潜逃外地，地方检察厅遂向其担保人时任日升昌北京分号经理之侯垣要人。 晋省日升昌倒闭之种种详情，大公报1 9 1 5 年1 月2 3 日，黄鉴晖等编：山西票号史料增订本， 山西经济出版社。2 0 0 2 年版，第5 1 8 页。 农商部训令第九。三号。中华民国十一年九月五日，天津商会档案业务类，1 9 1 4 年，卷号1 3 5 ， 黄鉴晖等编：山西票号史料增订本山西经济出版社，2 0 0 2 年版，第5 3 3 页。