炒股失败 养老堪忧(第一组).ppt

1,郑州分行个人银行业务工作指引,冯建国先生理财规划书,2010年AFP培训班第一组综合案例广发真情理财团队,寻找机遇养老无忧,真情理财团队介绍,擅长真情理财团队以客户需求为目标，以扎实的专业知识和丰富的理财经验，以及体察入微的服务对待客户，创造,真情对待,认真理,四,3,2009年，郑州分行的个人业务在分行党委的正确领导下,紧紧围绕“冲刺400亿，挑战800亿”的宏伟发展目标，积极克服市场不利因素，各项指标均全面超额完成总行下达的目标任务。,一、2009年工作回顾,5,1、储蓄存款：储蓄存款余额为45.3亿元，年度日均达到39.24亿元，完成总行目标的109%;,2、中间业务收入：全年实现中间业务收入1128万元，完成总行目标任务的145%；,3、贵宾客户：全年新增贵宾客户718户，完成总行目标任务的171%;,2、个贷期末余额：个贷期末余额为22.6亿元,完成总行目标任务的133%;,4、中间业务收入：全年实现中间业务收入1128万元，完成总行目标任务的145%.,1、2009年郑州分行目标完成情况,一、2009年工作回顾,6,总行定期定投营销竞赛第一名；总行信用卡与理财通卡自动转账还款推广竞赛第一名；总行“安心回报”营销竞赛第二名；总行“广发聚瑞”营销竞赛第二名；总行“安信理财1号”营销竞赛第二名；总行“易方达基金”营销竞赛第二名；总行首届理财精英团队大赛第二名。,2、获得的荣誉,一、2009年工作回顾,7,3、2009年综合支行完成情况表,一、2009年工作回顾,满分线,8,4、2009年个人业务专业支行得分情况表,一、2009年工作回顾,满分线,9,5、2009年个贷业务综合支行得分情况表,一、2009年工作回顾,满分线,10,6、2009年个贷业务专业支行得分情况表,一、2009年工作回顾,满分线,11,二、2010年目标总行,12,总行下达目标对照表,二、2010年目标总行,13,分行储蓄存款日均达53亿元；分行储蓄存款余额达62亿元；同城支行年度日均新增5750万元；（季度任务新增：2000、2500、2500、2500）异地分行年度日均新增6075万元；（季度任务新增：2200、2600、2600、2500）,1、储蓄存款,二、2010年目标分行,14,二、2010年目标分行,2、外币储蓄存款,分行外币储蓄存款日均达885万美元；每家支行年度日均新增5.25万美元；（每季度目标须达到：4.5万、5万、5.5万、6万）,15,分行个贷余额达33亿元；同城支行年度新发放个贷1.2亿元；（每季度新增0.3亿元）异地分行和房地产部年度新发放个贷1.6亿元；（每季度新增0.4亿元）,3、个贷业务,二、2010年目标分行,16,分行实现理财中间业务收入（含保险）1560万元；同城支行实现中间业务收入80万元；（季度任务为：18、20、22、20）异地分行实现中间业务收入100万元；（季度任务为：22、25、28、25）,4、中间业务收入,二、2010年目标分行,17,分行新增10万元以上贵宾客户3840户；客户名下金融资产日均达54.7亿元;同城支行新增10万元以上有效户200户，新增客户资产6000万元；（每季度新增50户）异地分行新增10万元以上有效户220户，新增客户资产6500万元；（每季度新增55户）,5、贵宾客户,二、2010年目标分行,18,人民币储蓄存款45分300%得分,中间业务收入37分,10万元以上贵宾客户5分,6、一季度目标考核,二、2010年目标分行,个人业务百分考核,外币储蓄存款5分300%得分,中间业务收入38分200%得分,贵宾客户新增12分150%得分,储蓄每下降500万元扣分行考核分0.5分,外币超过300%部分折算为人民币考核,定投每500户加1分，最高加分为3分,中间业务收入超过200%列下季度考核,19,6、一季度目标考核,二、2010年目标分行,个贷业务考核,综合支行占分行百分考核7分200%得分,房地产部占分行百分考核31分200%得分,定单质押贷款按季度日均进行考核,新增不良按信管部规定扣分,20,7、一季度质量考核,二、2010年目标分行,刷卡即时到帐、手续费减免、短信通知三项功能,批发市场、总分代理、物流结算三种模式,专项奖励、储蓄费用、贵宾礼品三重奖励,1、广发通业务,21,三、目标完成路径储蓄业务,22,广发通推广情况,单位：万元,三、目标完成路径储蓄业务,23,三、目标完成路径储蓄业务,24,（1）储蓄存款按其他存款三倍进行折算考核；（2）分行对储蓄存款按照去年同口径的八折兑现存量及增量费用。（以计财部文件为准）,2、费用支持,三、目标完成路径储蓄业务,25,活动时间:2010年1月1日至2010年5月10日。设置奖项:最多贡献奖、最佳业绩奖、最大进步奖励。完成竞赛目标的支行还可获得价值6000元的礼品奖励。（礼品内容：BUBERRY皮带、香水，豆浆机-）,3.1“虎年新跨越储蓄开门红”储蓄竞赛活动,三、目标完成路径储蓄业务,26,活动时间：6月1日-9月30日活动规则：分行将开展“心动不如行动存款有礼”活动，对新增100万、300万、500万元储蓄存款的客户，分行将派发不同档次礼品。（支行储蓄须完成季度目标）,3.2、存款有礼活动,三、目标完成路径储蓄业务,27,活动时间：2010年4月1日-12月31日活动目标：分行全年新增代发工资户5万户，定投2万户。支行每季新增代发工资户700户，定投500户。设置奖项：总行将评选“优秀支行”10名，“定投之星”30名。同时对每个联动户奖励现金18元。,3.3、“代发工资+基金定投”竞赛活动,三、目标完成路径储蓄业务,28,落实个贷费用奖励：对房屋按揭贷款按新发放额的1.6增加支行弹性费用。对非房屋类贷款（不含定单质押）按新发放额的0.8增加支行弹性费用。,1、业务重点,2、费用支持,在抓好房屋贷款的同时，抓好个人助业贷款和商用车贷款。,三、目标完成路径个贷业务,29,基金销售和保险销售并重，积极向基金公司和保险公司争取费用奖励，开展丰富多彩的活动，提高支行销售积极性，提升销售业绩。做好理财客户售后服务，待总行推出“资金池”和信托项目理财产品后，迅速组织营销。加强理财业务档案管理，防范风险事故发生。,1、业务重点,三、目标完成路径理财、保险业务,30,30,柜面客户经理营销竞赛：积极开展保险柜台营销活动，树立一线柜员的柜台营销意识，提升柜面人员保险营销技能。公司客户经理营销竞赛：二季度开展公司客户经理财险营销竞赛活动，公私联动，争取做到我行授信客户的财产险出单不流失。理财个贷经理营销竞赛：二季度开展理财、个贷经理中间业务收入竞赛活动，通过扩大基金和保险销量增加中间业务收入。,2、开展三项竞赛活动：,三、目标完成路径理财、保险业务,31,1、我行客户分布情况,全行客户总数为：330190户,注：该数据截至2010年2月,三、目标完成路径贵宾客户,32,2、各支行潜力客户情况,全行5-10万客户总数为：4946户,三、目标完成路径贵宾客户,33,2、各支行潜力客户情况,全行5-10万客户总数为：4946户,每户新增5万元，全行可增加2.5亿元,星星升级,贵宾维护,三、目标完成路径贵宾客户,34,客户升级活动：活动时间：4月1日-6月30日活动规划：支行完成贵宾客户增长指标后，分行根据每个客户资产规模，向新升级为30万元以上的客户赠送不同档次的礼品。,3、重点工作,三、目标完成路径贵宾客户,35,广发“真情理财”贵宾亲友推荐计划活动“健康一生广发相伴”贵宾客户体检活动“大片首映”贵宾客户电影答谢晚会广发“真情理财”大学堂理财知识讲座活动第八届“广发杯”高尔夫邀请赛广发贵宾客户机场专享贵宾通道服务活动,4、拟开展的活动,三、目标完成路径贵宾客户,36,每天，我们发送“天天报”和业务短信，让支行及时了解重点业务营销情况；每周，我们发送“个人业务快讯”公布各项指标进展和竞赛进度，为支行安排工作提供参照；每月，我们各组织一次个人和个贷业务月度例会，为支行传达领导要求和先进支行的营销经验；每季，我们组织各条线业务主管组成服务队将全部支行走访一遍，及时解决支行面临的问题。,1、信息沟通,四、提供的服务和支持,37,年度内拟举办一期30人AFP周末培训班，壮大理财师队伍。每月邀请知名券商、基金公司讲师对我行理财经理