（管理科学与工程专业论文）基于安全监理的工程建设监理风险研究.pdf

华中科技大学硕士学位论文 摘要 建设工程安全生产管理条例，明确界定了建设单位、勘察单位、设计单位、工程 监理单位和其他与建设工程安全生产有关的单位在建设工程中依法承担的安全生产责 任，首次明确规定工程监理单位的安全责任，以及工程监理单位和监理工程师应对建 设工程安全生产承担监理责任，使工程监理单位面临新的安全风险因素。 安全事故的风险因素涉及来自建设项目参建各方多种原因的风险，而在实际执行 中往往把各参建单位应负的安全生产责任，部分地转嫁到工程监理头上，大大增加了 监理的风险。监理方作为建设领域主体之一，为了更好地履行项目“三控三管一协调” 的职能，有必要对其安全生产管理过程中承担的风险进行风险管理研究。 本文主要从项目参建各方着手，基于我国建筑业的安全生产概况，安全监理的性 质、概念，提出了安全监理制度下工程建设监理工作的风险管理思想，并针对于建设 项目整个实施阶段所面l 临的来自各方的风险，运用风险管理的理论，通过风险识别、 风险估计等风险管理手段，编制了相应的风险因素识别表，提出了风险估价模型，使 监理单位在工程建设前期能有针对性地确定项目的安全风险因素，并提出相应的安全 监理对策。 最后，探讨了安全监理风险应对的保险策略。 关键词：建设工程安全监理安全责任风险管理工程保险 华中科技大学硕士学位论文 a b s t r a c t t h es p e c i f i c a t i o no fc o n s t r u c t i o ne n g i n e e r i n gs a f e t yp r o d u c t i o n , e n a c t e di n2 0 0 4h a s c l e a r l yd e f i n e dt h es a f e t yr e s p o n s i b i l i t y o fc o n c e r n e d c o m p a n y , s u c ha s c o n s t r u c t i o n c o m p a n y , r e c o n n a i s s a n c ec o m p a n y , d e s i g nc o m p a n y , e n g i n e e r i n gs u p e r v i s i o nc o m p a n ya n d o t h e rc o n s t r u c t i o nc o m p a n yc o n c e r n e d i ti st h ef i r s tt i m et od e f i n et h es a f e t yr e s p o n s i b i l i t y o fe n g i n e e r i n gs u p e r v i s i o nc o m p a n y , a sw e l la st h a to fs u p e r v i s i o ne n g i n e e r ，t h e nm a k i n g t h e mf a c i n gs a f e t yr i s k s t h er i s kf a c t o r so fs a f e t ya c c i d e n tc o m ef r o mm u l t i - c a u s er i s kr e l a t i n gt oc o n s t r u c t i o n u n i t s a ta c t u a le x e c u t i o n ，t h er i s ko fc o n s t r u c t i o nc o m p a n i e so f t e nt r a n s f e rp a r t l yr i s kt ot h e s u p e r v i s i o ne n g i n e e r , t h i si n c r e a s e ss u p e r v g i o n sr i s k t h ee n g i n e e r i n gs u p e r v i s i o n c o m p a n y sm a n a g e m e n tb e l o n g st o t h eo w n e r sm a n a g e m e n t h lo r d e rt op u tc o n s t r u c t i o n m a n a g e m e n to f “t h r e ec o n t r o l ，t h r e em a n a g e m e n t , o n ec o o r d i n a t i o n ”i n t oe f f e c t ，t h e e n g i n e e r i n gs u p e r v i s i o nc o m p a n ys h o u l dd e e p l ya n a l y s i st h er i s k sc o m i n g f r o me n g i n e e r i n g m a n a g e m e n t t h i sp a p e rp u tf o r w a r da ni d e ao fr i s km a n a g e m e n tu n d e rs a f e t ys u p e r v i s i o ns y s t e m ， a n da i m e da tf i n d i n go u tw h o l l yc o n s t r u c t i o np h a s er i s kc o m i n gf r o me v e r yc o m p a n i e s r e l a t e di nc o n s t r u c t i o n t h e nt h ep a p e rs u g g e s t e ds o m ei d e a ss u c ha sh a n d l i n gr i s k m a n a g e m e n tt h e o r y r i s ki d e n t i f i c a t i o n ，r i s ke v a l u a t i o nm o d e la n ds oo n ，w h i c hc a nh e l p e n g i n e e r i n gs u p e r v i s i o nc o m p a n yt or e c o g n i s ep r o j e c t s r i s kf a c t o r sa t e n g i n e e r i n g c o n s t r u c t i o n ， i nt h ee n d ，t h ep a p e rd i s c u s s e de n g i n e e r i n gi n s u r a n c ea b o u ts a f e t ys u p e r v i s i o nr i s k k e y w o r d s ：c o n s t r u c t i o ne n g i n e e r i n g s a f e t ys u p e r v i s i o ns a f e t yr e s p o n s i b l e r i s km a n a g e m e n ti n s u r a n c e l l 独创性声明 y 1 0 1 1 2 5 l 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得 的研究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他 个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集 体，均己在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者躲张姘 日期：埘年t o 月h 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有 权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和 借阅。本人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据 库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本论文属于 保密口，在年解密后适用本授权书口 不保密囱。 ( 请在以上方框内打“”) 学位论文作者签名；弓次轿 日期：硼年i o 月如日 指导教师签名：毛乜l = 蔓_ ，、h 。一 日期：2 肌菥，口月2 钿 华中科技大学硕士学位论文 1 1 我国建筑业安全概况 1 绪论 随着改革开放的不断深化，国民经济的持续快速发展，建筑业在国民经济中的比 重日益增加，支柱产业地位日益显现出来。目前我国建筑业增加值在国民经济中的比 重约为6 0 5 ，建筑业从业人数占全社会从业人数的4 8 3 ，是世界上最大的行业劳动 群体，但是他们的劳动环境和安全状况却存在很大问题。由于行业特点、工人素质、 管理难度、文化观念、社会发展水平等原因，建筑业安全生产形势严峻，建筑业已经 成为我国所有产业部门中仅次于采矿业的最危险行业。据相关资料统计，2 0 0 5 年，全 国建筑业( 包括铁道、交通、水利等专业工程) 共发生事故2 2 8 8 起，死亡2 6 0 7 人，事 故起数和死亡人数较上年分别下降1 1 4 和6 5 ( 据国家安全生产监督管理总局全国 安全生产各类伤亡事故统计表) 。其中，房屋建筑和市政工程共发生建筑施工事故( 以 下简称“建筑施工事故”，本分析报告分析对象即为建筑施工事故) 1 0 1 5 起、死亡1 1 9 3 人，与上年相比，事故起数下降了1 1 2 8 ，死亡人数下降了9 8 9 ；其中，发生建筑施 工一次死亡3 人以上重大事故4 3 起、死亡1 7 0 人( 未发生一次死亡1 0 人以上特大事故) ， 与上年相比，事故起数上升了2 3 8 ，死亡人数下降了2 8 6 t “。 2 0 0 4 与2 0 0 5 年建筑施工事故统计分析结果见图1 1 一图1 3 。 图1 - l2 0 0 4 年、2 0 0 5 年建筑施工事故起数比较 华中科技大学硕士学位论文 图1 - 22 0 0 4 年、2 0 0 5 年全国建筑施工事故起数比较 事 蚰 战 誓 e 。 人 数帅 图1 - 32 0 0 4 年、2 0 0 5 年全国建筑施工事故死亡人数比较 2 聃姗，。嫉* j 雅“ 拙“ 憧b m m牌”j 捕口i m # i ”ma m汕” 肯 椭口“。 n b t宥惭“舶d ；= 蚍a ”柏# 札*慷# m n 口i 雌自 珥“ 棚a 懈”埔# 一哺古傩” 哺m ” 帅 * 拂口i ”神# 峙m mm m ； 桃# 憎m i j 噱m i t 口 华中科技大学硕士学位论文 从上述资料来看，建筑安全生产形势仍不容乐观，虽相对于2 0 0 4 年而言，我国建 筑死亡人数有所下降，但事故发生起数仍有所增加。经分析，事故原因主要如下： 1 建设行政主管部门安全监管工作有待加强 一是部分地区建设行政主管部门未能深入分析本地区安全生产形势，针对薄弱环 节采取的事故防范措施不到位，安全生产工作主动性和预见性差，政府主管部门安全 监管存在盲点。二是未能合理组织利用建设系统各种管理资源和充分发挥各个管理层 次、环节的整体效能，未能形成安全生产监管的合力。三是部分地区政府主管部门对 安全生产违法违规行为和重大事故执法不严、处罚不力，缺乏强有力的手段措施，对 有关责任主体的震慑力不够。 2 建设工程各方主体安全责任未落实到位 一是部分施工企业安全生产主体责任意识不强，重效益、轻安全，安全生产基础 工作薄弱，安全生产投入严重不足，安全培训教育流于形式，施工现场管理混乱，安 全防护不符合标准要求，“三违”现象时有发生，未能建立起真正有效运转的安全生产 保证体系。二是一些建设单位，包括有些政府投资工程的建设单位，未能真正重视和 履行法规规定的安全责任，任意压缩合理工期，忽视安全生产管理。三是部分监理单 位对应负的安全责任认识不清，对安全生产隐患不能及时作出应有处理，建设工程安 全生产管理条例规定的安全生产监理责任未能真正落实到位。 3 保障安全生产的各个环境要素尚需完善 一是一些建设项目不履行法定建设程序，游离于建设行政主管部门的监管范围之 外，企业之间恶性竞争，低价中标，违法分包、非法转包、无资质单位挂靠、以包代 管现象突出；二是建筑行业生产力水平偏低，技术装备水平较落后，科技进步在推动 建筑安全生产形势好转方面的作用还没有充分体现出来。三是建筑施工安全生产领域 的中介机构发展滞后，在政府和企业之日j 缺少相应的机构和人员提供安全评价、咨询、 技术等方面服务。 2 0 0 4 年丌始实施的建设工程安全生产管理条例明确规定，作为工程建设领域 的主体之一的监理单位应承担安全生产责任。监理单位在以人为本的安全生产制度要 求下，如何履行安全监理责任、正确对待其风险，是本文的t 要研究方向。 华中科技大学硕士学位论文 1 2 安全监理责任与安全监理风险管理研究现状 1 2 1 安全监理责任 2 0 0 3 年1 1 月2 4 日，国务院第3 9 3 号令，2 0 0 4 年2 月1 日起实施建设工程安全 生产管理条例，该条例对新建、扩建、改建和拆除等建设项目，明确界定了建设单 位、勘察单位、设计单位、工程监理单位和其他与建设工程安全生产有关的单位在建 设工程中依法应承担的安全生产责任1 2 1 1 3 1 。这一条例首次规定了工程建设参与各方责任 主体的安全责任，明确规定工程监理单位的安全责任，以及工程监理单位和监理工程 师应对建设工程安全生产承担的监理责任。 现阶段在安全生产责任制下，监理应承担的责任主要可划分为三种，即行政责 任、民事责任和刑事责任【4 】。监理的行政、民事、刑事法津责任是不同性质的法律责 任，在所依据的法律规范、行使追究权利的主体、追究的程序、承担责任的后果等方 面各不相同。认定与追究监理法律责任时，应当对其违法行为作具体的分析，不能将 不同性质的法律责任混淆。随着建设工程安全生产管理条例的实施，当发生安全 事故时，监理承担的责任最严重的莫过于刑事责任【2 1 。 所谓刑事法律责任，是指行为人实施刑事法律禁止的行为所必须承担的法律后果。 刑事责任是刑罚的前提。是法律责任中最严厉的一种。 监理刑事法律责任，是指监理单位或监理工程师在监理执业过程中触犯了刑 律，构成犯罪，国家司法机关依法对监理单位或监理工程师违法犯罪行为所应承担刑 事法律后果的追究。 我国的法律条文对监理执业中可能构成犯罪的刑事法律责任有如下规定： 中华人民共和国建筑法第六十八条规定，“在工程发包与承包中索贿、受 贿、行贿，构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第六十九条规定，“工程监理单位与建 设单位或者建筑旋工企业串通，弄虚作假、降低工程质量构成犯罪的，依法追究刑事 责任。” 我国刑法的原则是“法无明文不为罪”。即只有触犯了刑法分则4 4 8 条罪名之某一 华中科技大学硕士学位论文 项或多项时才构成犯罪。刑法分则中有关监理人员作为特殊主体，在从事业务活动中 可能构成犯罪的规定只有一项，中华人民共和国刑法第一百三十七条规定。”建设 单位、设计单位、施工单位、工程监理单位违反国家规定，降低工程质量标准，造成 重大安全事故的，对直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；后果 特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。” 关于监理的刑事法律责任，应当注意监理工程师的违法行为是否能够直接反映监 理职业行为的行业特征性，是区分监理工程师个人犯罪和监理职业犯罪的界限。监理 工程师自身的与执业活动不相关的犯罪行为所应承担的刑事责任，属于一般主体刑事 责任，与监理执业是否适当无关。如果监理工程师在执业过程中，利用职务之便实施 犯罪行为，例如收受承包商贿赂，提供虚假工程量骗取业主工程款；与承包商恶意串 通，随意降低工程质量标准，给国家和社会公众利益造成重大损失等，就构成了监理 工程师的职业犯罪，必须追究其刑事法律责任。 监理是一种高智能有偿技术服务活动。按国际惯例和f i d i c 合同条件下的工程监 理，监理工程师应该是一个有经验的专业人士。这里的经验是指监理工程师应该达到 一定技术水平，能够在事前控制方面发挥积极作用，能够及时发现施工方案、施工技 术上的缺点和不足并督促有关方面予以改进，如果发生了事故，是客观意义上的缺位。 这两种缺位，监理工程师都应当承担责任，这种责任不是经济和刑事责任，主要是执 业责任，政府将对这种执业责任进行处罚，如终身不准从事工程监理执业等。 按现阶段定义，监理工程师不是生产者，也不是生产的组织指挥者。监理工程师 是放行员，而这个放行是在承包商通行的基础上放行的。如果监理工程师错位，把自 己视为承包商的领导者、指挥者，直接组织操作施工，甚至强行要求操作人员在不具 备安全生产条件下作业，违章指挥等造成安全事故的发生，监理工程师将承担错位责 任。错位责任的大小将根搌错位程度和事故性质确定，情节严重的将负刑事责任。 由此可见，无论是监理单位还是监理人员，在当前建筑业安全生产的严峻现状下， 如何面对和规避执业过程中的安全风险，将有待进一步研究。 华中科技大学硕士学位论文 1 2 2 安全监理风险管理研究现状 建设监理制度是我国建筑市场管理体制改革的一个重要方面。在项目实施阶段已 经普遍推行。工程建设监理单位在实施监理行为时往往面临着很多风险，如工程实施过 程中，出现了安全事故后监理往往要承担较多的安全责任，由于我国监理行业起步晚， 业务范围受限制，收费水平低，技术水平有限等原因，监理实施中不确定因素的数量和 程度都比较高1 5 j 。所以，监理单位有必要对其风险进行分析，并实施有效的风险管理。 伴随着人类社会的产生，风险就已存在了。由于日常生活和社会经济活动中普遍 存在着风险的事实，使得人们不得不正视它，并与之斗争，以便保障人类的安全与生 存，促进社会与经济的发展。因此，社会经济的发展、科学技术的进步、人类生活质 量的改善等等，在一定的意义上说都是人类与风险斗争的结果。虽然在人类社会的发 展过程中，人们与风险的斗争从来没有停止过，但是人们对风险的处置还是有一个从 被动到主动，从不自觉到自觉的发展过程。 1 8 世纪产业革命，法国管理学家亨利法约尔( h e n r if a y 0 1 ) 在一般管理和工 业管理一书中正式把风险管理思想引入企业经营领域1 6 。直到本世纪5 0 年代，美国 才把它发展成为一门学科。众所公认美国是风险管理的发源地。表1 1 所反映了该学 科在美国的产生与发展过程。 值得一提的是，美国在风险管理的职业教育与培训方面是相当出色的。7 0 年代中 期，全美的多数工商管理学院及保险系都开设了风险管理课程，为工商企业输送了大 批专门人才。宾西法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试，如果通过考 试，即可以获得a r m 。与美国相比，英国的风险研究有其自己的特点。在( ( r i s k a n a l y s i s f o rp r o i e c t s ：m o d e l s ，m e t h o d sa n dc a s e s ) ) 书中，南安普敦会计与管理系主任c h a p m n 教授提出了“风险工程”的概念。他认为，风险工程是对各种风险分析技术的集成， 以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单 一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地把应用风险分析领域的研 究成果成为可能。英国除了有自己的成熟理论体系之外，许多学者还注意把风险分析 研究成果应用到大型的工程项目当中。如1 9 7 6 年在北海油h 1 输油管道的铺设过程 6 华中科技大学硕士学位论文 中，由于采用了风险分析方法，不仅提高了该项目的安全系数，而且降低了成本。1 9 7 9 年在伊拉克火力发电厂交钥匙工程竞标过程中，由于不确定因素十分复杂，属于高风 险高收益类型项目，承包商在是否投标和投标报价水平等问题上提出风险咨询，经过 详细的风险分析，最后决定不投标。实践证明，该项决策是相当明智的。此外，英国 工商业界开展风险管理活动也十分活跃，其设有工商业风险经理和保险协会( a i r m i c ) ， 特许保险学会等，对推动本国的风险管理做出了卓越的贡献。英美两国在风险研究方 面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科领域的两个主流【”。 我国台湾省的风险管理是在8 0 年代初期从美国传入的。美籍华人段开岭博士是美 国风险管理运动的早期参与者之一。段开岭博士在岛内发起并推动了风险管理运动， 其间论文、著作颇多。在台湾，尤以宋明哲先生的风险管理一书最具有代表性。 美国的风险管理运动发源于企业界，然后才有该领域的研究和探讨，而台湾恰恰相反， 尽管在学术界十分活跃，但在实际应用中成效并不显著。 表1 1 风险管理的产生与发展过程 年代事件 1 9 3 1 设立美国经营者协会，开展风险管理的研究报告和咨询活动 1 9 5 0 莫布雷( m o w b r a y ) 等人在合著的保险学一书中详细阐述了“风险管理”的概念 美国保险协会( a m e r i c a ns o c i e t yo fi n s u r a n c em a n a g e m e n t 。简称a s i m ) 纽约分社与哑 1 9 6 0 酱沙那大学( u p s a l a u n i v e r s i t y ) 合作首次开设为期1 2 周的风险课程 印地安那大学赫奇斯教授( j e d w a r dh e d g e s ) 主持成立了a s i m 的“风险及保险学 1 9 6 1课程概念”特别委员会，并发表了“风险与保险学课程概念”一文，为该学科领域的培 训与教育t 。作指明了方向 梅尔( m e h r ) 和赫奇斯( h e d g e s ) 合著 r i s km a n a g e m e n ti nb u s i n e s se n t e r p r i s e ， 1 9 6 3 该传后来成为最为深远的历史文献 美国保险管理协会( a s i m ) 更名为风险与保险管理协会( r i s k i n s u r a n c e 1 9 7 5 m a n a g e m e n ts o c i e t y , 简称r i m s ) ，这标忠着风险管理从原本意义上的用保险方式处置风险 转变剑真正按照风险管理的方式处置风险 美国r i m s 年会上，世界各国专家学者共同探讨开通过了“1 0 1 条风险管理准则”， 以及各国风险管理的一般准则( 其中包括风险识别与衡餐、风险控制、风险财务处理、 1 9 8 3 索赔管理、职1 福利，国际风险管理、保险单条款安排技巧筲) 在我国大陆，风险管理虽然刚刚起步，但随着我国经济的不断发展，国外各种风 险管理的理论与谚籍被介绍到中国，同时也被应用到项目管理之中，尤其是在大型工 华中科技大学硕士学位论文 程项目建设、国际工程、金融、房地产等领域开展应用研究，并取得了较为明显的实 际效果。例如，上海地铁在项目实施过程中已成功地运用了项目风险管理方法。如今， 风险管理研究已成为管理学科研究领域中一项重要课题。 国外学者h i n z e 在研究中还指出，建筑安全的投入不仅仅包括施工企业或建设项 目用于安全管理方面的投资，还包括由于伤亡事故造成的直接和间接损失。安全生产 同样也能带来收益这些收益则比损失更难认定。施工企业和项目管理人员往往为了 保证工期和质量目标的实现而牺牲安全工作，甚至抱着侥幸心理盲目降低安全投入。 在我国监理作为公正的第三方，更应履行监理安全责任、防范风险隐患嘲。 1 , 3 监理安全风险管理研究存在的问题 虽然风险管理在中国已逐渐被采用，并且在大型项目管理中显示了广阔的前景， 但仍然存在一些难点，这些难点同样存在于建设工程安全生产制度下监理单位和个人 的涉及安全的风险管理，再者，较多的研究者研究的是施工阶段监理工作所面临的风 险，而对于整个实施阶段来自建设项目参建各方的风险考虑不足。当前监理工作的风 险主要来自两个方面一是工程质量和安全的风险，二是监理合同的风险【9 i 因此本文主 要探讨监理工作在项目实施阶段的安全风险管理研究存在的问题。简述如下： 1 安全风险管理的技术难点 风险识别困难。美国及其他发达国家都有专业的风险研究报告或风险一览表，一 些大型企业或专业的保险经纪人公司，项目咨询公司还制订有自己的风险管理手册。 这一切均为做好风险识别提供了良好的基础。但是，目前在中国只有极少数监理咨询 单位在项目完成后对项目中的风险进行总结与评价。 2 安全风险管理难度较大 由于基础工作不扎实，风险评价中无历史数掘可借鉴，或者为了查找历史数掘要 花费巨大精力和时间。此外，风险识别阶段会有误差，即使评价做得再好，也可能会 因主要j x l 险源的漏列而的功尽弃。 另外，在实际的工程监理过程中，往往存在建设单位委托的监理业务范围内安仝 管理范畴不清，导致出现安全事故后舱理是否承担责任划分小清。再者，由于工手5 1 帆 华中科技大学硕士学位论文 理风险加大，加速监理人员流失，这样无形中又加剧了监理工作风险管理的困难。 1 4 本文的主要研究方法和技术路线 只有明确的、可度量的指标才能有效控制安全管理中的风险。为此，本文将采用 如下技术路线。 1 监理风险与监理风险管理理论 要进行安全监理风险研究，首要的问题是对风险与风险管理的理解。本文着重以 风险的定义、分类，风险管理的定义，风险管理的目标和程序来阐述安全监理制度下 监理的风险管理定义及分类。 2 风险识别 要对风险进行管理，就必须对风险进行识别。本文就风险识别的目的和程序进行 了论述，介绍了几种识别的方法及风险识别中存在的问题。就工程施工阶段的特点， 根据风险的来源、影响范围、可控不可控等因素，制定了实施阶段安全监理风险识别 表，并从项目监理的角度分析了实施阶段可能存在的主要风险。 3 风险估计与评价 在识别了风险之后，就可对风险进行估计与评价，即估计各种损失将发生的频率 及这些损失的严重程度，以便于评价各种损失的相对重要性，从而为确定风险管理对 策的最佳组合提供依据。本文在介绍了几种常见的估计与评价方法，并结合专家调查 法应用实例，就调查表的制定、调查方法、数据统计、数据分析进行了系统的阐述。 根据施工项目的风险因素的两个特点：一是层次性；二是评价模型的模糊性，探讨了 多层次模糊综合评判这种方法在工程项目施工过程中的风险估计与评价中的运用。 4 风险管理对策 风险管理对策分两大类，即风险控制对策和风险保险对策。风险控制对策是指处 置风险和避免或减少损失所采取的各种措施和手段。风险保险对策是指损失发生后的 财务处理方式和经济补偿手段。本文对损失控制、风险分离、分敞和控制型风险转移 几种风险控制对策进行了介绍。探讨了监理风险转移的职业责任保险制度。 9 华中科技大学硕士学位论文 2 监理安全责任与安全监理风险管理 2 1 安全监理的概念和性质 2 1 1 安全监理的概念 建设工程安全监理是指具有相应资质的工程监理单位受建设单位( 或业主) 的委托， 依据国家有关建设工程的法律、法规，经政府主管部门批准的建设工程建设文件、建 设工程委托监理合同及其他建设工程合同，对建设工程安全生产实施的专业化监督管 理【1 0 1 。 建设工程安全监理是监理工程师对建设工程中的人、材料、机械、方法、环境及 施工全过程的安全生产进行监督管理，采取组织、技术、经济和合同措施，保证建设 行为符合国家安全生产、劳动保护、环境保护、消防等法律法规、标准规范和有关方 针、政策，有效地将建设工程安全风险控制在允许的范围内，以确保施工安全。 建设工程安全监理是建设工程监理的重要组成部分，也是建设工程安全生产管理 的重要保障。建设工程安全监理的实施，是提高施工现场安全管理水平的有效方法， 也是建设管理体制改革中加强安全管理、控制重大伤亡事故的一种新模式。 建设工程安全监理概念要点： 1 建设工程安全监理的行为主体 中华人民共和国建筑法规定：“实行监理的建筑工程，由建设单位委托具有相 应资质条件的工程监理单位监理。”这是我国建设工程监理制度的一项重要规定。建设 工程安全监理是建设工程监理的重要组成部分，因此，它只能由具有相应资质的髓理 单位柬丌展监理，建设工程安全监理的行为主体是工程监理单位。 建设工程安全监理不同于建设行政主管部门安全生产监督管理。后者的行为主体 是政府部门，它具有明显的强制性，是行政性的安全生产监督管理，它的任务、职责、 内容不同于建设工程安全监理。 2 建设1 程安全监理实施的的提 0 华中科技大学硕士学位论文 中华人民共和国建筑法规定：“建设单位与其委托的工程监理单位应当订立书 面监理合同。”同样，建设工程安全监理的实施也需要建设单位的委托和授权。工程监 理单位应根据委托监理合同和有关建设工程合同的规定实施建设工程安全监理。 建设工程安全监理只有在建设单位委托的情况下才能进行，并与建设单位订立书 面委托监理合同，明确了安全监理的范围、内容、权利、义务、责任等，工程监理单 位才能在规定的范围内行使监督管理权，合法地开展建设工程安全监理。工程监理单 位在委托安全监理的工程中拥有一定的监督管理权限，是建设单位授权的结果。 3 建设工程安全监理的依据 建设工程安全监理的依据包括有关安全生产、劳动保护、环境保护、消防等法律 法规和标准规范、建设工程批准文件和设计文件、建设工程委托监理合同和有关的建 设工程合同等。 ( 1 ) 有关安全生产、劳动保护等的法律法规和标准规范。有关建设工程安全生产； 劳动保护等的法律法规和标准规范包括：中华人民共和国建筑法、中华人民共和国 安全生产法、建设工程安全生产管理条例、中华人民共和国劳动法、中华人民 共和国环境保护法、中华人民共和国消防法等法律法规，建筑施工企业安全生产 许可证管理规定、建设工程施工现场管理规定、建筑安全生产监督管理规定、工 程建设监理规定等部门规章，以及地方性法规等，也包括工程建设标准强制性条 文、建设工程监理规范以及有关的工程安全技术标准、规范、规程等。 ( 2 ) 建设工程批准文件。建设工程批准文件包括：批准的可行性研究报告、建设项 目选址意见书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、施工许可证以及初步设 计文件、施工图设计文件等。 ( 3 ) 委托监理合同和有关的建设工程合同。工程监理单位应当根据两类合同进行安 全监理。这两类合同包括：工程监理单位与建设单位签订的建设工程委托监理合同， 建设单位与施工承包单位签订的有关建设工程合同。 4 建设工程安全监理的范围 建设工程安全监理范围可以分为监理的工程范围和监理的建设阶段范围f 1 1 l 。 ( 1 ) 工稻范围。中华人民共和园建筑法、建设工程质量管理条例对实行烈制 华中科技大学硕士学位论文 性监理的工程范围作了原则性的规定，建设工程监理范围和规模标准规定( 建设部 令第8 6 号) 进一步具体规定了实行强制性监理的工程范围。下列建设工程必须实行监 理： 国家重点建设工程：依据国家重点建设项目管理办法所确定的对国民经济 和社会发展有重大影响的骨干项目。 大中型公用事业工程：项目总投资额在3 0 0 0 万元以上的下列工程项目：供水、 供电、供气、供热等市政工程项目；科技、教育、文化等项目；体育、旅游、商业等 项目；卫生、社会福利等项目；其他公用事业项目。 成片开发建设的住宅小区工程：建筑面积在5 万m 2 以上的住宅建设工程必须实 行监理；为了保证住宅质量，对商层住宅及地基、结构复杂的多层住宅应当实行监理。 利用外国政府或者国际组织贷款、援助资金的工程；使用世界银行、亚渊开发 银行等国际组织贷款资金的项目；使用外国政府及其机构贷款资金的项目；使用国际 组织或者外国政府援助资金的项目。 国家规定必须实行监理的其他工程：项目总投资额在3 0 0 0 万元以上，关系社会 公共利益、公众安全的下列基础设施项目：煤炭、石油、化工、天然气、电力、新能 源项目；铁路、公路等交通运输业项目；邮政、电信枢纽，通信、信息网络等项目； 水利建设项目；城市基础设施项目；生态环境保护项目；学校、电影院、体育场馆项 目等。 ( 2 ) 阶段范围。建设工程安全监理可以适用于工程建设投资决策阶段、勘察设计阶 段和施工阶段，目i ； 主要是建设工程施工阶段。 2 1 2 建设工程安全监理的性质 1 服务性 建设工程安全监理具有服务性，是从它的业务性质方面定性的，其服务对象是建 设单位。建设工程安全监理服务的内容就是按照委托监理合同的规定，通过规划( 计划) 、 控制、协调，控制建设工程安全生产，特别是施工安全，协助建设单位在计划目标内 将建设工程安全建成并投入使用。 华中科技大学硕士学位论文 2 科学性 建设工程安全监理是遵循建设工程建设客观规律进行的建设活动，其科学性主要 表现在：监理工程师掌握现代管理及安全管理的理论、方法和手段，具有丰富的建设 工程管理和安全管理经验，科学的工作态度和严谨的工作作风。工程监理单位有健全 的管理制度和安全管理制度，有管理能力强、经验丰富的监理工程师组成的骨干队伍， 积累了足够的技术。经济等数据资料。 3 独立性 根据中华人民共和国建筑法规定，工程监理单位应当根据建设单位的委托， 客观、公正地执行监理任务。工程建设监理规定和建设工程监理规范要求工程 监理单位按照“公正、独立、自主”原则开展监理工作。工程监理单位进行建设工程安 全监理时，不得与工程施工承包单位、材料设备供应单位等有隶属关系和其他利害关 系，必须依据有关安全生产、劳动保护等的法律法规和标准规范、建设工程批准文件 和设计文件、建设工程委托监理合同和有关的建设工程合同，独立地开展工作。 4 公正性 公正性是社会公认的职业道德准则，也是监理行业的基本职业道德准则。在实施 建设工程安全监理过程中，当建设单位与施工单位双方发生利益冲突或矛盾时，监理 工程师应以事实为依据，以法律和有关合同为准绳，公正地协调解决利益冲突，维护 双方的合法权益。 2 1 3 建设工程安全监理的作用 建设工程监理制在我国建设领域己推行了十四年，在建设工程中发挥了重要作用， 也取得了显著的成效，而建设工程安全监理制在我国刚刚丌始，其作用主要表现在以 下几方面： 1 有利于防止或减少生产安全事故，保障人民群众生命和财产安全 我国建设工程规模逐步加大，建设领域安全事故起数和伤亡人数一直居高不下， 个别地区施= 现场安全生产情况仍然十分严峻，安全事故时常发生，导致群死群伤恶 性事件，给广大人民群众的生命和财产带来巨大损失。实行建设工程安全监理制，临 华中科技大学硕士学位论文 理工程师是既懂工程技术、经济、法律又懂安全管理的专业人士，有能力及时发现建 设工程实旌过程中出现的安全隐患，并要求施工单位及时整改、消除，从而有利于防 止或减少安全事故的发生，也就保障了广大人民群众的生命和财产安全，保障了国家 公共利益、从而维护了社会安定团结。 2 有利于实现工程投资效益最大化 实行建设工程安全监理制，由监理工程师进行施工现场安全生产的监督管理，防 止和减少生产安全事故的发生，保证了建设工程质量，也保证了施工进度顺利开展， 从而保证了建设工程整个进度计划的实现，有利于投资的正常回收，实现投资效益的 最大化。 3 有利于规范工程建设参与各方主体的安全生产行为 在建设工程安全监理实施过程中，监理工程师采用事前、事中和事后控制相结合 的方式，对建设工程安全生产的全过程进行动态监督管理，可以有效地规范各施工单 位的安全生产行为，最大限度地避免不当安全生产行为的发生。即使出现不当安全生 产行为，也可以及时加以制止，最大限度地减少其不良后果。此外，由于建设单位不 了解建设工程安全生产等有关的法律法规、管理程序等，也可能发生不当安全生产行 为。为避免发生建设单位的不当安全生产行为，监理工程师可以向建设单位提出适当 的建议，从而也有利于规范建设单位的安全生产行为。 4 有利于促使施工单位保证建设工程施工安全，提高整体旋工行业安全生产管理 水平。实行建设工程安全监理制，通过监理工程师对建设工程施工生产的安全监督管 理，以及监理工程师的审查、督促、检查等手段，促使施工单位进行安全生产，改善 劳动作业条件，提高安全技术措施等，保证建设工程施工安全，提高施工单位自身施 工安全生产管理水平，从而提高了整体施工行业安全生产管理水平。 5 有利于提高建设工程安全生产管理水平 实行建设工程安全监理制，通过对建设工程安全生产实施三重监控，邸施工单位 自身的安全控制、政府的安全生产监督管理、工程监理单位的安全监理，一方面，有 利于防止和避免安全事故，另一方面，政府通过改进市场监管方式，充分发挥市场机 制，通过工程监理单位、安全中介服务公司等的介入，对旌工现场安全生产的监督管 4 华中科技大学硕士学位论文 理，改变以往政府被动的安全检查方式，共同形成安全生产监管合力，从而提高我国 建设工程安全生产管理水平。 6 有利于建设工程安全生产保证机制的形成 据2 0 0 3 年统计，全国建设系统共设有建设工程安全监督机构1 7 0 6 个，安全生产 监督人员0 8 8 万人，而工程质量监督机构3 0 4 7 个，质量监督人员4 万人。因此，政府 建设工程安全生产监管力量明显不足。实施建设工程安全监理制，有利于建设工程安 全生产保证机制的形成，即施工企业负责、监理中介服务、政府市场监管，从而保证 我国建设领域安全生产。 2 2 安全监理风险 2 2 1 风险的定义 安全监理制度下的监理工作风险管理，必然涉及风险的本质，也就是说，只有了 解风险的定义，才能为我们更好的进行监理工作的风险识别，风险回避等提供理论上 的支持【6 11 1 2 1 。 而谈到风险必然涉及到损失。人们可能由于财产的损毁或人身伤亡而遭受损失， 也可能由于决策失误而蒙受某种程度的经济损失。没有损失就没有风险可言。那么什 么是风险，历来众说纷纭。有的认为风险是潜在损失；有的认为风险是损失的可能性； 有的认为风险是损失的概率；有的认为风险是损失的变化范围和幅度；有的认为风险 是指未来结果的变化性1 1 3 l ；有的认为风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的 各种结果的变动程度等等1 1 4 l 。各种定义虽然都涉及到损失，但各种观点却仁者见仁智 者见智。至此，关于风险的定义，归纳起来主要有两种意见，即主观说和客观说。 1 主观晚 主观晚认为，风险是损失的不确定。持此主张者，重要的有m e t h r c a m m a c k 两 教授合著的“p r i n c i p l e so fi n s u r a n c e ”中定义的“r i s ki su n c e r t a i n t yl o s s ”： k u l p & j o h n h a l l 合著的“c a s u a l t yi n s u r a n c e ”中定义如下：“r i s k w h i c hi sd e f c n e da su n c e r t a i n t yo f f i n a n c i a l l o s s ，i san o r m a lc o n d i t i o n o f l i v i n g ；此定义的特征足强调损失和不确定性，并 华中科技大学硕士学位论文 认为不确定性是属于主观的、个人的和心理的一种观念。其所至结果有损失的一面亦 有盈利的一面，损失面带给人们恐惧和失败，盈利面带给人们希望和成功。而不确定 性的范围包括：发生与否不确定、发生时间不确定、发生状况不确定和发生结果之程 度不确定。由于主观说是基于个人对客观事物的主观估计来定义风险的，因此无法以 客观的尺度加以衡量。 2 客观说 客观说认为，风险是给定情况下一定时间内可能发生的各种结果的差异。此定义 的特征是将风险视为客观存在的、可以用客观尺度衡量的实物。若各种结果之间的差 异大，则风险大；若差异小，则风险小。若只有一种结果，则因无差异而没有风险， 因为结果完全可以预测。若不只一种结果，则每一结果有其相应的概率，从而有一个 反映各结果及其对应概率的概率分布，由它可以确定各结果之间的差异，且在相同的 情况下其结论因人而异。因此，在这个意义上，风险又有概率分布的特性。而所谓不 确定性，则是取决于个人对风险的估计及对自己的置信程度的一种主观意识，没有公 认的衡量标准。可见，客观说将风险、不确定性及概率三者区分得很清楚。然而也可 以看出，客观说所认为的不确定性和主观说的风险定义有相似之处。 风险是指事前知道所有可能的结果，以及每种结果的概率。不确定性是指事前不 知道所有可能的结果或知道可能的结果但不知道他们的概率。实际上，风险是一种客 观存在而非主观意识。它是由事物的客观性质所决定的。 风险就是可以测定概率的不确定性。概率的测定有两种方法：一种是客观概率， 是指在占有大量数据资料及大数定律适合的场合，可以运用统计方法来确定概率及其 分布，并掘以对风险进行衡量；另一种是主观概率，是在没有大量实际资料的情况 下，人们根掘有限资料和经验合理估计。这时，除了务必尽可能使估计符合实际外， 还必须注意到：虽然主观概率分布下的有关计算方法与客观概率分布下的相同，但从 主观演绎出柬的结论仍然是主观的、因人而异的，即便是主客观结合所进行的估计和 衡量，也仍然带有主观色彩。有学者称主观估计的风险位主观风险，而将实际的风险 成为客观风险。虽然风险本来就是客观存在的，并无主观和客观之分，但作为研究和 应用上的需要，使用主观风险概念似无不可。只是应强调，所谓主观风险是估计者根 华中科技大学硕士学位论文 据经验与认识所判断的信以为真的风险，它或许有定的可信度，但并不是实际的风 险。 如果某事件的结果可能不同于我们的预期，那么风险就存在了。在风险的定义中， 低于预期结果的可能性是重要的，因为这种被称为损失的事件导致了未知将来的结果， 而管理未来恰恰是风险管理的本质内容。在本论文中，将低于预期价值的结果称为损 失，高于预期结果的称为收益。虽然有些情况同时包括了损失和收益的可能性( 称为 投机风险) ，但在本论文里只讨论不包括收益的情况，也就是说只讨论监理工作中的安 全事故风险，这种情况我们称之为纯粹风险。 2 2 2 风险的本质 在讨论风险的本质时，除涉及风险的定义和一般概念外，还应明确下列概