（工商管理专业论文）我国地方商业银行战略联盟研究.pdf

摘要 随着改革开放的深入发展，我国地方商业银行在我国金融体制改革中的重要 地位凸现，这是因为中国经济发展战略的选择向有利于中小企业发展的方向转 变，金融体制改革的总体方向之一是建立有利于中小企业发展的金融体制。在这 一体制中，地方商业银行应当发挥重要作用，而不仅仅是国有商业银行为主体的 金融体系中的补充角色。地方商业银行的大发展将成为中国未来金融业发展的核 心内容之一。 中国城市商业银行是在原城市信用社的基础上改建而成的，他们在不断满足 市场需求、支持地方经济建设的同时，自身也得到了发展壮大。同时，地方商业 银行在发展过程中所遇到的问题及潜在风险也不容忽视。主要体现在：内部问题 组织结构及管理模式、人力资源及人才使用、产权制度及公司治理结构、风 险控制和风险管理等几个方面。外部问题制度安排以及法律环境、金融市场 新发展、国际、国内竞争者的竞争、宏观政策调整的影响等几个方面。 针对我国地方商业银行面i 临强大的内外竞争压力及地方商业银行存在的问 题，论文提出地方商业银彳予组建战略联盟的发展思路，围绕地方商业银行战略联 盟的操作模式、风险类型及风险控制对策进行了深入的研究并且探讨了地方商业 银行在战略联盟中培育核心竞争力的途径。 本篇论文共分七章。第一章主要介绍本篇论文论题产生的背景、目的、意义、 创新点以及全文框架。第二章文献综述：第三章讲述目前地方商业银行的现状和 问题。第四章介绍战略联盟理论以及地方商业银行战略联盟的组建模式。第五章 则重点讲述地方商业银行建立战略联盟的风险以及风险控制及防范对策。由于在 组建战略联盟的同时，也是为了提高自身的实力。因此在第六章提出地方商业银 行的核心竞争力的培育问题。第七章论文总结。 论文在以下方面有所创新： 1 论文提出在市场、价值链、资本、客户和品牌方面建立适应地方商业银 行的战略联盟模式。论文重点介绍了低附加值业务外包的交易联盟即外 部服务公司的联盟，充分利用资源展开业务能力的职能联盟与其他 金融机构联盟和借助外部智力运用信息技术的动态联盟与信息技 术企业结盟这三种模式。在与其他金融机构联盟的模式中，还列举了与 银行以及其他金融机构的实际操作介绍。作为信息技术蓬勃发展的今 天，借助外部专家的知识以及借助信息技术与传统的金融业务相结合从 而组建战略联盟显得尤为重要。 2 论文试图建立地方商业银行联盟的风险控制机制。在地方商业银行战略 联盟的风险控制方面，分析了相互信任的风险、寻租风险以及联盟各方 的逆向选择风险，还分别从博弈论的角度进行理论分析与推导。在完成 相关风险的研究后，还提出了相应的防范措旌。 3 论文运用战略联盟的相关理论来研究地方商业银行如何提高核心竞争 能力的途径和方法。 论文对我l 雪地方商业银行的发展现状和目前存在的问题进行系统性地梳理， 能使我国各个地方商业银行对了解自身现状起到指导作用。论文运用组建战略联 盟的理论以及实证分析来讲述地方商业银行的生存和发展，从而为地方商业银行 如何组建有利于自身战略联盟模式提供现实参考。论文运用博弈论的方法来加强 地方商业银行的战略联盟风险控制机制，并提出针对地方商业银行战略联盟信任 风险的博弈论模型，为地方商业银行战略联盟风险控制提供较为可行的方法。 地方商业银行的发展直接关系到我国银行业市场结构的完善和资金配置效 率的持续提高，并在推动银行业改革、优化金融资源配置和促进经济发展等方面 发挥着重要的作用。因此，对地方商业银行发展过程中有关战略联盟的研究也就 具有非常重要的现实意义。 a b s t r a c t w i t ht h ed e v e l o p m e n to fg l o b a le c o n o m y , t h ec o m p e t i t i o ni n f i n a n c i a li n d u s t r yh a sd r a s t i c a l l yi n c r e a s e d t h i sa r t i c l ei l l u s t r a t e st h e d i f f e r e n td e v e l o p i n gt r a c ko ft h en a t i o n a lc o m m e r c i a lb a n k sa n dl o c a l c o m m e r c i a lb a n k s ，w h i c hs h o w sw h y t h e ya r en o ta tt h es a m el e v e la tt h e s t r e n g t h c o m p a r i n gt h en a t i o n a l c o m m e r c i a lb a n k sw i t ht h el o c a l c o m m e r c i a lb a n k si nt h es t a t u sa n a l y s i sa n dt h e i r s u p e r i o r i t y a n d i n f e r i o r i t y , t h e n ，t h e yc a nc u td o w nt h ed e v e l o p i n gt i m eb ys u m m i n gu p t h ee x p e r i e n c eo ft h en a t i o n a lc o m m e r c i a lb a n k sa n dt h ef o r e i g n c o m m e r c i a lb a n k s ，s p e c i a l l yt h ef o r e i g nc o m m e r c i a lb a n k s ，w h i c hh a v ea m o r ep e r f e c ts y s t e ma n ds e tu pag o o de x a m p l et ot h el o c a lc o m m e r c i a l b a n k s a n dt h eo n eo ft h eb e s ts o l u t i o n si st os e tu ps t m t e g i ca l l i a n c e s t h e r ea r em a n yd i f f e r e n tp a t t e r n so fs t r a t e g i ca l l i a n c e s g e n e r a l l y s p e a k i n g ，t h e r ea r e t h r e em a j o rf o r m so f s t r a t e g i ca l l i a n c e s ，w h i c ha r e ：t h e a l l i a n c et h a tc o m b i n e se n t e r p r i s e sa m o n gt h e m s e l v e s ，t h ea l l i a n c et h a t c o m b i n e se n t e r p r i s e sw i t ho t h e rf i n a n c i a lo r g a n i z a t i o n sa n df i n a l l yt h e a l l i a n c et h a tc o m b i n e s e n t e r p r i s e s w i t hi n f o r m a t i o n t e c h n o l o g y e n t e r p r i s e s d e p e n d i n go ni t so w ns i t u a t i o na n ds t r a t e g y , e v e r yl o c a l c o m m e r c i a lb a n ks h o u l dd e c i d ew h e t h e rt ot a k eo n eo rm o r es t r a t e g i c a l l i a n c e s , a tt h es a m et i m e t h eb a n k ss h o u l da l s ot a k ec a r eo ft l l e i n h e r e n tr i s kd u et os u c hf o r m so f s t r a t e g i ca l l i a n c e s a tt h ee n do ft h e p a p e r , t h e r ei sa l s ot h ee x a m p l eo fas h a n g h a il o c a lc o m m e r c i a lb a n kt h a t s h o w sh o wt od e t e r m i n eap r o p e rp a t t e r ni no r d e rt oo r g a n i z eas t r a t e g i c a l l i a n c e i no r d e rt oa v e r s et h er i s k so fl o c a lc o m m e r c i a lb a n ks t r a t e g i c a l l i a n c e ，t h i sa r t i c l ed os o m ea n a l y s i sb yd 3 ) n a m i cg a m e ，s t a c k e l b e r g m o d e la n da d v e r s es e l e c t i o n ，a n ds oo n 。 a tl a s t ，t h el o c a lc o m m e r c i a lb a n kh a st or e c o g n i z et h a tt h ec o r e c o m p e t e n c ei st h ek e yo fd e v e l o p i n gt h el o n g - t e r mc o m p e t i t i v ea d v a n t a g e a n ds o u r c eo fa d d i n gt h ev a l u eo ft h eb a n k t h ea u t h o rt r i e st of i n dt h e p r o b l e mt h r o u g ht h ea n a l y s i so ft h es t a t u so fl o c a lc o m m e r c i a lb a n k s c o r ec o m p e t e n c ea n do nt h eb a s i so fr e f e r e n c e ，d i s c u s s e st h ew a y st o c u l t i v a t et h ec o r ec o m p e t e n c eo ft h el o c a lc o m m e r c i a lb a n k t h el o c a l c o m m e r c i a lb a n ks h o u l d g oo nw i t h i t s r e v o l u t i o n ，s t r e n g t h e n i t s m a n a g e m e n ta n dk e e pi n n o v a t i o ns ot h a ti tc a nb es m a l lb u te x c e l l e n t ， s p e c i a l i z e da n ds t r o n ga n ds u r v i v ea n dd e v e l o pi nt h ec o m p e t e n c e 【k e yw o r d s1 ：l o c a lc o m m e r c i a lb a n k ，s t r a t e g ya l l i a n c e ，c o r e c o m p e t e n c e 学位论文版权使用授权书 本人完全了解同济大学关于收集、保存、使用学位论文的 规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本 和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用 影印、缩印、扫描、数字化或其他手段保存论文；学校有权提供 目录检索以及提供本学位论文全文或者部分的阅览服务；学校有 权按有关规定向国家有关部门或者机构送交论文的复印件和电 子版：在不赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分 或全部内容利于学术活动。 学位论文作者签名j ，坐醵鳞 琊年；月式日。 同济大学学位论文原创性声明 本人郑重申明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下， 进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本 学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没 有公开发表的作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献 的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原 创性声明的法律责任由本人承担。 同济大学博士学位论文 我国地方商业银行战略联盟研究 1 _ 1 研究的背景 1概述 随着改革开放的深入发展，我国地方商业银行在宏观经济发展中的重要地 位凸现，这是因为中国经济发展战略的选择向有利于中小企业发展的方向转变。 在这一体制中，地方商业银行应当发挥重要作用，而不仅仅是大型金融机构为 主体的金融体系中的补充角色。地方商业银行的大发展将成为中国未来金融业 发展的核心内容之一。1 我国地方商业银行是在国有商业银行的夹缝中发展起来的，经历了激烈竞 争的市场洗礼，绝大部分都具有强大的生命力，“其生命力主要得益于股份制的 产权明晰、职责明确、法人治理结构和机制灵活的优势”。股份制决定了地方商 业银行必须“自主经营、自负盈亏，自担风险”，因此地方商业银行不仅具有良 好的激励与约束机制、而且具有较高的市场灵敏度和金融服务效率。地方商业 银行自成立以来，支持了大量资信低、规模小、风险大、难以从国有商业银行 获得融资安排的小企业和个体私营企业、股份制企业的发展，并开发出许多创 新金融产品和金融服务。例如上海银行、民生银行、浦东发展银行为地方企业 度身定做了一个多元化、多层次、全方位的“地方企业社会化服务体系”，为地 方企业提供信息、资金、技术、市场和人才方面的便利和服务。地方商业银行 是我国金融机构中最具有活力的群体。 但是随着社会的发展，地方商业银行也存在着一些问题亟待研究解决。 一规模经营效益差，客户对银行信誉信任不足 虽然地方商业银行近几年来业务发展，资金规模成长速度高，但由于历史 原因和人们先入为主的观念，地方商业银行的信誉度还不是很高，在部分客户 心目中，地方性商业银行没有上级机构作后盾，经营规模小，资金实力不雄厚， 林毅夫中小企业与中小银行经济学消息报，2 0 0 2 - i i 2 ( 1 ) 。 同济大学博士学位论文 存款没有安全感。有部分地方商业银行由于种种原因出现支付风险和关闭的现 象，令地方商业银行的信誉降低。 二结算业务服务效率落后 目前，尽管有部分地方商业银行的结算在局部地区有了和国有商业银行相 同的手段措施，但是从总体来讲，地方商业银行的结算渠道在全国还没有形成 体系，而且资金汇划的品种、速度、电算化程度与国有商业银行相比还有相当 的差距，多数由于客观原因不能参加一级交换。这也是其难以争取客户和锁定 客户的重要原因。 三人才与管理跟不上业务发展的需要 地方商业银行一般由城市合作社发展而来，本身的员工素质较差，与银行 所要求的可能存在一定差距，需要培训和业务锻炼。一般机构小，管理人员少， 常常一人说了算。而主管上级实地检查工作少。多数只听一把手一人汇报，违 规难以及时被发现和制止。对于管理人员的权利缺乏有效的制约。权力大于制 度，内控脆弱，风险隐患严重。此外，政治业务素质、法规意识、个人品德、 管理才能、敬业精神表现有时也程度不同地令人难以满意。 四金融业的开放决定了地方商业银行必须走战略联盟的道路。 随着我国加入w t o 后金融业的对外开放，银行业将面i 旌j 选来越激烈的竞 争。根据w t o 条款，( 1 ) 我国加入w t o 五年后将取消所有的地域限制；( 2 ) 对于本币业务，加入2 年内，允许外国金融机梅向中国企业提供服务，加入后 5 年内，允许外国金融机构向所有中国客户提供服务。获得在中国某地区从事 本币业务营业许可的外国金融机构可向位于已开放此类业务的任何其他地区的 客户提供服务；( 3 ) 中国金融服务部门进行经营的批准标准仅为审慎性的。加 入后5 年内，应取消现在的限制所有权、经营及外国金融机构法律形式的任何 非审慎性措施，包括关于内部分支机构和营业许可的措施：( 4 ) ( a ) 满足下列 条件和外国金融机构允许在中国设立外国独资银行或外国独资财务公司：提出 申请前年年末总资产超过1 0 0 亿美元；( b ) 满足下列条件的外国金融机构允 许在中国设立外国银行的分行：提出申请前一年年末总资产超过2 0 0 亿美元； ( c ) 满足下列条件的外国金融机构允许在中国设立中外合资银行或中外合资财 务公司：提出申请前一年年末总资产超过1 0 0 亿美元；( d ) 从事本币业务的外 国金融机构的资格如下：| 在中国营业3 年，且在申请前连续2 年盈利。从我国 同济大学博士学位论文 政府在加入w t o 时的承诺来看，5 年后我国金融业将全面开放。因此在这种 背景下，我国银行业如何提高自身竞争优势的问题正变得日益突出。 而从我国整个银行体系来看，地方商业银行正发挥着越来越重要的作用。 然而由于历史原因，地方商业银行的发展还面临着各种各样的问题。特别是在 目前的开放背景下，地方商业银行如何面对即将到来的国际国内的竞争、提高 竞争优势已经被提上各地方商业银行领导层的议事日程。而建立战略联盟则是 达到这一目的的有效途径。 1 2 研究的目的 1 2 1 论文研究的目的 地方商业银行战略联盟的重要作用已经为人麸知，但是在国有商业银行实 旖股份制改造和外资银行大举进入、地方商业银行的产权结构优势“异化”和 利基( n i e h e ) 市场逐步丧失的情况下，地方商业银行如何应对挑战、如何保持持 续成长是不容回避的问题。 由于我国地方商业银行面临强大的内外竞争压力，论文试图就我国目前地 方商业银行所面临的困境找出问题，剖析原因，再借鉴国内外经验研究出适台 地方商业银行的战略联盟模式，并就地方商业银行战略联盟的风险控制机制进 行一些探讨最后在地方商业银行培育核心竞争力方面提出一些建议。 论文研究主要目的如下： l 、通过对当前我国地方商业银行现状的系统分析，找出我国地方商业 银行普遍存在的发展问题。 2 、试图对当前进行的地方商业银行战略联盟操作实践进行理性分析 及归类。 3 、试图给出地方商业银行诚信风险控制的量化指标，以及逆向选择和 寻租风险的定性指标。 4 、指出地方商业银行培育核心竞争力所需测度的主要量化指标。 4 、指出地方商业银行培育核心竞争力所需测度的主要量化指标。 同济大学博士学位论文 1 2 2 论文研究的意义 战略联盟是现代企业发展战略中极为重要的一种组织形式，也是管理理论 界探讨的热门话题之一。自从美国d e c 公司总裁简霍普兰( j h o p l a n d ) 和 管理学家罗杰奈杰尔( r n i g e l ) 最早提出战略联盟概念以来，越来越多的 管理学家和实业界人士投入到这一领域的研究中来。但是目前对于战略联盟的 研究尚不完善，还有很多领域有待研究。且现有研究多集中在工业企业，对商 业银行的研究还很少。因此论文试图从商业银行、特别是地方商业银行入手， 研究地方商业银行的战略联盟，以期能够弥补战略联盟理论在商业银行领域的 不足。 此外，我国银行业同先进国家的银行相比存在不小的差距，一旦我国金融 服务市场全面开放，我国商业银行业将如何面对这种竞争压力，这不仅是某一 个银行的问题，更是整个我国银行业甚至是金融服务业的共同课题。 而对我国地方商业银行的发展现状和目前存在的问题进行系统性地梳理， 能使我国各个地方商业银行对了解自身现状起到指导作用。论文运用组建战略 联盟的理论以及实证分析来讲述地方商业银行的生存和发展，从而为地方商业 银行如何组建有利于自身战略联盟模式提供现实参考。论文运用搏弈论的方法 来加强地方商业银行的战略联盟风险控制机制，并提出针对地方商业银行战略 联盟信任风险的博弈论模型，为地方商业银行战略联盟风险控制提供较为可行 的方法。论文中用统计分析和规范分析结合的方式，对地方商业银行的核心竞 争力进行评估。这为地方商业银行培育核心竞争力提供可供参考的量化指标。 我国地方商业银行的产生与发展是伴随着经济改革的深入而进行的。地方 商业银行的发展直接关系到我国银行业市场结构的完善和资金配置效率的持续 提高，并在推动银行业改革、优化金融资源配置和促进经济发展等方面发挥着重 要的作用。因此，对地方商业银行发展过程中有关战略联盟的研究也就具有非常 重要的现实意义。 1 3 研究思路 论文首先回顾我国地方商业银行的发展历程，并对其在国民经济中的作用 同济大学博士学位论文 进行概括：其次，对我国地方商业与我国国有商业银行、外资银行进行多角度 比较，找出我国地方商业银行发展过程中存在的问题和不足；第三，利用博弈 论和信息经济学等理论和方法分析地方商业银行在建立战略联盟过程中可能出 现的主要风险并提出相应对策；第四，提出了地方商业银行建立战略联盟的 可操作的模式：最后，指出地方商业通过建立战略联盟增强自身竞争优势的同 时应注意加强自身的核心竞争力，并提出了一些建议和方向。 1 4 论文研究的理论和方法 论文根据地方商业银行同经济发展需要的不适应性，以及金融行业面i 瞄对 外开放巨大冲击压力，采用理论分析和实证分析相结合的方法，研究我国地方 商业银行建立战略联盟的问题。论文通过对地方商业银行现状的评价和分析， 用博弈论、信息经济学、组织行为学、市场营销学、金融学等理论方法来找出 主要闽题，剖析其原因。从而建立地方商业银行规范的战略联盟运作机制和风 险内控机制。 具体的研究方法包括： 一、采用理论分析方法；二、实证分析方法；三、统计分析方法：四、规 范分析方法 1 5 主要研究内容和研究框架 本篇论文共分八个章节。第一章主要介绍本篇论文论题产生的背景、目的、 意义、创新点以及全文框架。第二章文献综述；第三章讲述目前地方商业银行 的现状和问题。第四、五章介绍战略联盟理论以及地方商业银行战略联盟的组 建模式。第六章则重点讲述地方商业银行建立战略联盟的风险以及风险控制及 防范对策。由于在组建战略联盟的同时，也是为了提高自身的实力。因此在第 七章提出地方商业银行的核心竞争力的培育闯题。第八章论文总结。 具体研究框架见图1 1 。 同济大学博士学位论文 图i = 1 论文的框架结构 6 同济大学博士学位论文 1 6 研究的创新空间 论文的创新空闾： 一、我国地方商业银行发展优劣势的分析，通过s w o t 分析指出当前地方商 业银行存在的问题。 二、论文提出在市场、价值链、资本、客户和品牌方面建立适应地方商业 银行的战略联盟模式。 三、论文运用战略联盟的有关理论来研究地方商业银行如何提高核心竞争 能力的途径和方法，并提出针对地方商业银行战略联盟信任风险的博 弈论模型，。 四、论文提出检测地方商业银行的核心竞争力的主要衡量指标。 1 7 本章小结 本章主要就论文的研究背景内容和意义、研究的创新点还有框架作了一些 简要的论述。在研究背景、内容和意义中主要讲述了我国地方商业银行面临强 大的竞争压力，论文试图就我国目前地方商业银行所面临的困境找出问题，并 剖析原因。根据分析的原因，再借鉴国内外经验找出适合地方商业银行的战略 联盟模式，并就地方商业银行战略联盟的风险控制机制进行一些探讨，最后在 地方商业银行如何培育核心竞争力方面提出一些自己的看法。 论文试图从商业银行、特别是地方商业银行入手，研究地方商业银行的战 略联盟，以期能够弥补战略联盟理论在地方商业银行领域的空白。论文的创新 点如下：论文提出在市场、价值链、资本、客户和品牌方面建立适应地方商业 银行的战略联盟模式；论文建立地方商业银行联盟的风险控制机制；论文运用 战略联盟的有关理论来研究地方商业银行如何提高核心竞争能力的途径和方 法，并给出针对地方商业银行战略联盟信任风险的博弈论模型；论文提出检测 地方商业银行的核心竞争力的主要衡量指标。 论文研究的框架为：首先回顾我国地方商业银行的发展历程，并对其在国 民经济中的作用进行概括；其次，对我国地方商业与我国国有商业银行、外资 银行进行多角度比较，找出我国地方商业银行发展过程中存在的问题和不足； 同济大学博士学位论文 第三，利用博弈论和信息经济学等理论和方法分析地方商业银行在建立战略联 盟过程中可能出现的主要风险，并提出相应对策；第四，提出了地方商业银行 建立战略联盟的可操作的模式；最后，指出地方商业通过建立战略联盟增强自 身竞争优势的同时应注意加强自身的核心竞争力，并提出了一些建议和方向。 同济大学博士学位论文 2 地方商业银行战略联盟理论分析 2 1 战略联盟的概念及发展 战略联盟( s t m t e ：g i ca l l i a n c e s ) 最早起源于日本企业界的合资浪潮中。一 些日本企业在寻找合资伙伴时，发现也可以只购买先进的技术，这便是战略联 盟的雏形。战略联盟虽然起源于日本，却首先在荑国企业界盛行。1 9 9 0 年以来， 美国国内及跨国性质的战略联盟，每年以2 5 的增长率快速发展。“战略联盟” 这一概念也是由美国d e c 公司总裁简嚯普兰( j h o p l a n d ) 和管理学家罗杰嚎 杰尔( r n i g e l ) 最早提出，从此战略联盟日益成为管理学界和企业界研究的 焦点。 “战略联盟”( s t r a t e g i ca l l i a n c e s ) 在西方企业界有多种表述形式，如“跨 国战略联盟”( t r a n s n a t i o n a ls t r a t e g i ca l l i a n c e s ) ，“战略经营联盟”( s t r a t e g i c b u s i n e s sa l l i a n c e ) ，“战略台伙”( s t r a t e g i cp a r t n e r s h i p s ) ，“公司外部合怍” ( i m e r - f i r mc o o p e r a t i o n ) ，“新型投资方式”( n e wf o r m so f i n v e s t m e n t ) 等。战略 联盟概念首先由美国管理学家罗杰奈杰尔( r n i g e l ) 和dec 公司总裁简霍 普兰迪( j h e p l a n d ) 提出，其含义是指两个或两个以上的企业间或特定事业与 职能部门间，为了实现共同的战略目标和各公司自己的战略目标，通过公司协 议或联合组织等方式而结成在一起的网络式的经营联合体。20 世纪90 年代， 这种组织在国际经济舞台上已经大量出现，并成为现代企业加强竞争力的重要 形式。他的出现，一方面反映了经济全球化的客观要求，同时也标志着不是你 死就是我活的这种传统的市场竞争模式的瓦解。“共赢”将成为2l 世纪主要的 竞争模式。美国著名的战略管理学家迈克尔波特对战略联盟理解为：“企业之 间达成的超出正常的交易，但是又达不到合并程度的长期协议。”联盟是扩大范 围( 如市场范围、产业范围、纵向范围) 而不扩大企业的方法，也是一种不用实 际联合就可取得纵向一体化的低成本手段。同时，它还可以克服非纯粹独立企 业之间协调的困难。由于联盟带有长期的关系，因而同一联盟伙伴比同一独立 的企业能进行更为重要亲密的协调，尽管这不是毫无代价的。2 0 世纪末，全球 学者对战略联盟的理解也发生了一定的变化，他们认为战略联盟是指两个或两 同济大学博士学位论文 个以上的企业出于对整个世界市场的预期目标和企业自身总俸经营目标的意 愿，通过某种契约而结成的优势互补、风险共担、要素双响或多向流动、组织 结合松散的一种新型经营方式。 总的来说，所谓“战略联盟”是指各个企业在追求长期的竞争优势过程中， 为了达到阶段性的企业目标，而与其他一个或几个企业以公司协议或联合组织 等方式而结成一起的优势互补、风险共担、要素双响或多向流动、组织结合松 散的网络式的经营联合体。 2 2 战略联盟基础理论 根据认识的角度不同，学界对战略联盟的定义也不同。目前主要分为以下 几个角度来定义战略联盟这一概念： 战略管理角度 多数学者是从战略管理的角度来认识战略联盟的。 迈克尔波特( m i c h a e l e p o r t e r1 9 8 5 ) 指出，联盟是和其它企业长期结 盟，但不是完全的合并，比如合资企业，许可证贸易和供给协议等等。联盟是 指同结盟的伙伴一起协调或含用价值链，以扩展企业价值链的有效范围。 d o zy v e sl & h a m e lg a r y ( 1 9 9 8 ) 指出，战略联盟是范围广泛的合作伙伴 关系，结成这种关系的企业可以来自不同的国家。 t e e c e ( 1 9 9 2 ) 在他的文章中指出，战略联盟是两个或两个以上的伙伴企业 为实现资源共享、优势互补等战略目标丽进行以承诺私信任为特征的合作活动。 包括( 1 ) 排他性的购买协议( 2 ) 排他性的合作生产( 3 ) 技术成果的互换( 4 ) r & d 合作协议( 5 ) 共同营销。 d u m i n g ( 1 9 9 5 ) 指出，战略联盟可以采取股权共享的方式如企业合并、合 资新建，同时也包括r & d 伙伴、合作生产、共同营销和分配等非股权形式等 等。 资源集合体角度 s t u a r t t o b y ( 1 9 9 8 ) 等学者认为，战略聪明是参与企业根据各自已有资源的异 质性，本着互惠互利的原则，结合资源的互补性，追求共同利益的行为。这是 一种企业资源视角的战珞联盟观点，把战略联盟界定为一种资源整合的组织行 同济大学博士学位论文 为。在技术更新速度较快的高技术领域。这种资源观主导的战略联盟比较普及。 社会学角度 g u l a t ir a n j a y ( 1 9 9 8 ) 等学者认为，战略联盟是一种社会网络，是企业之 间的一种自发行为，目的在于追求共同的经济利益的组织目标，并通过协定关 系形成排宏观世界性的企业进入壁垒。他们认为，战略联盟这种社会网络的形 成基础是企业社会存在的客观性和融入性的要求，企业潜在地希望进入一种协 定关系以形成某种排他性的进入壁垒。 企业理论角度 b e a m i s hk i l l i n g ( 1 9 9 7 ) 等学者认为，战略联盟是一种对企业交易时契约 不完备性的一种治理结构，是管理企业能力结构的一种特殊系统。j o h nc h i l d 也认为战略联盟是企业之间为了提高合作双方的能力以达到其战略目标而进行 的合作。他们对战略联盟进行了经济学界定。相对于动态的市场和产业变化， 企业之间市场交易关系的契约因为本质上的信息不完全而呈现不完备性，不完 全契约蕴含着对企业交易的产权效率的重新优化配置，战略联盟则是在这种状 态下的一种治理结构。 合作竞争角度 s i e r r a ( 1 9 9 5 ) 等认为，战略联盟是由平时本是竞争对手的公司组成的企业 或伙伴关系，是竞争性联盟，他们强调战略联盟这种合作组织的竞争性，从战 略联盟的合作表象下提示其竞争的根本属性，将战略联盟视为一种台作竞争组 织。 战略联盟基础理论研究主要分为以下几个流派： 2 1 i 交易费用理论 自从著名经济学家科斯提出“交易费用”一词开始以及著名的科斯定理后， 交易费用理论开始被经济学家运用到公司战略管理中来。科斯( 1 9 3 7 ) 指出公 司只有在比市场运作得更好的环境中才能生存下来。为了给公司创造空间，科 斯指出有些环境可能会被引起市场失效的“交易费用”所破坏。 w i l l i a m s o n ( 1 9 7 5 ) 指出企业在选择如何交易时是以最小化生产成本和交 易费用为目标的。生产成本会因企业不同的生产规模和不同的学习知识的能力 同济大学博士学位论文 而不同。交易费用则是指企业间在签订和执行合约的过程中发生的费用，包括 在具体条款和或有权利的谈判过程中发生的、为增加对联盟的依赖性而作出最 优决策时发生的和管理交易时发生的费用。他指出在组织中最大的交易费用发 生在小批量采购的谈判中。这种情况通常发生在由于资产专用性( 也就是说该 项资产只能用于少数的群体) 很强的时候，因为这时转换成本很高。结果一个 企业可能自己生产部件，尽管自己的生产成本比供应商的生产成本高。但这个 决策在交易成本大于供应商节约的生产成本时却是最优决策。 a n d e r s o n ， e 和s e h m i t t l e i n ，d c ( 1 9 8 4 ) 运用交易费用理论对销售 力量的综合进行了研究，检验了用分销和直销的优劣。他们指出，结果取决于 人力资本。在研究中，作者建立了一个l o g i s t i c 函数模型，并运用电子元件行 业的数据进行估计以及w i l l i a m s o n 的理论进行研究。他们发现，销售力量的综 合与三个因素有关：1 、不断增加的资特异性的层次；2 、员工业绩评价的难度； 3 、以上两个因素的综合影响。针对研究结果，作者提出了两个解释。与交易费 用模型相反的是，无论是交易频率还是环境的不确定性和资产特异性均与销售 力量的综合不存在强烈的相关性。 w a l k e r ，g 和w e b e r ，d ( 1 9 8 4 ) 运用交易费用理论对企业自己制造还 是从外购买的决策进行了研究，指出企业在进行上述决策时主要是交易费用的 问题。在考察交易费用对上述决策的影响时，作者直接用供应市场的市场竞争 状况和成交量以及技术这两个不确定性因素来衡量。在研究中，作者假设采购 的生产经验、客户和供应商的比较成本以及交易费用对决策具有影响。研究发 现，比较成本对决策的影响最大，而采购数量和供应市场的市场竞争程度具有 较小但非常重要的影响。作者指出，这是由所采购部件的复杂程度和负责决策 的经理之间的潜在沟通方式所决定的。 p i s o n o ge ( 1 9 9 0 ) 检验了当技术革新使得研发力量由已有企业向新进入 企业转移和企业当企业面临自主研发还是购买研发项目的决策时，两种不同的 交易成本：小批量议价困境和专用性对公司对公司在进行自主研发或者研发外 包决策时的影响机制。作者还对别的组织的特征与外购研发项目的决策之间的 关系进行了研究。在研究中，作者用9 2 个生物技术研发项目的数据对假设进行 了检验。结果显示，小批量议价困境促使企业进行自主研发，研究还发现一个 同济大学博士学位论文 企业的研发经验、对制药业务的依赖程度及其全国母公司对研发项目的外购决 策产业重要影响。 k o g u t b ( 1 9 8 8 ) 利用合资公司的部门分布和稳定性数据对交易费用理论、 战略行为学理论以及组织学习理论进行了实证研究。他在文中指出，交易费用 理论必须要解释是什么使得合资公司与合约存在差异，在怎样的交易环境下合 资公司的方式是最为合适的。他进而指出最适合采用合资公司模式的交易环境 应具有如下特点：一是评价业绩表现的不确定性；另一个则是资产的高专用性 程度。通过实证研究，作者发现交易费用理论主要是从微观细节来研究的，而 这些微观细节是很难获取的，更别说合资公司了。基于此，运用交易费用进行 研究时，案例研究是最适合的方法。 j o n e sgr ，c h a r l e swl ( 1 9 8 8 ) 利用以交易费用理论为基础的演绎方法 研究了公司战略与公司结构之间的关系。该方法不仅可以解释为什么一个企业 采用特定的战略，而且解释了为什么公司战略在企业的不同生命周期会发生变 化。在研究中，作者将交易定义为双方之间的商品和服务的交换。通过考察一 项交易能否使企业以较低的交易费用通过市场或企业内部实现，作者研究了不 同企业的战略。他指出，若企业通过市场实现交易的交易费用高，那么企业将 通过内部化来进行此项交易，从这个意义上，作者将公司战略看作是一个通过 内部化来降低交易成本的过程和方法。为此，作者建立了一个两因素模型来解 释公司战略。一个是通过内部化实现的交易费用的节约，另一个则是通过内部 交易产生的额外的组织成本。作者进一步的研究表明，上述两个因素均与公司 战略有关。模型表明，企业采取实现交易的内部化程度在追求不同战略的企业 间存在着差异。 2 1 2 资源学说理论 w e m e r f e l tb ( 1 9 8 4 ) 从企业资源的角度而不是产品的角度考察了企业的 战略选择，特别是多元化企业的战略选择问题。在文中作者采用了简单的经济 学工具分析了一个企业的资源位和战略选择问题。文中作者提出了资源位壁垒 和资源一一产品矩阵的观点，并将之与进入壁垒和增长一市场占有率矩阵相类 比。为了构筑资源位壁垒，企业可能用优势产品来支持相对不具有优势的产品。 同济大学博士学位论文 在研究中，作者仅考察了那些与产品具有很强联系的资源。作者提出企业必须 在挖掘现有资源和开发新资源之间保持平衡。他还指出，由于在确定资源和融 合职能部门的能力时的困难，在企业资源理论领域的研究还有待进一步的深入 研究。 b a r n e y ， j ( 1 9 9 1 ) 研究了在什么条件下企业资源能够成为企业具有持 续竞争力的源泉。为此作者假设企业战略资源在不同企业间具有异质性和不可 转移性的特点，并且假设这些资源在时间上是稳定的。为了研究能够产生持续 竞争优势的企业资源，作者提出了四个指标：资源价值、资源的稀缺性、资源 的不可模仿性和不可替代性。要能够产生持续的竞争优势，企业资源必须具有 如下几个特征：有价值，即能够发现机会或将企业在环境中面临的威胁中立； 稀缺性，即在企业当前和今后的竞争环境中该项资源是稀缺的；不可模仿；没 有可替代的战略资源。在此框架下，作者检验了他人提出的能够产生持续竞争 优势的三项企业资源，即战略计划过程、信息处理系统和良好的公司声誉。作 者经研究发现，三项资源在一定的条件下都能产生持续竞争优势。最后作者指 出，企业经理对企业所占有的战略资源的理解程度对取得持续的竞争优势发生 着至关重要的作用。 g r a n t ，r m ( 1 9 9 1 ) 在总结前入研究的基础上指出，由于两个原因资 源学说理论体系还不清晰。首先是缺少一个理论分析的框架：其次少有人研究 理论的实际应用问题。基于此，作者在文中提出了资源学说理论的分析框架， 以分析企业战略的制定。在研究中，作者提出了一个框架基于资源学说理论的 企业战略制定过程：1 、分析企业资源基础情况，分辨并对企业资源进行分类， 进而评价与竞争者相的相对优势和劣势以及发现更好地利用企业资源的机会； 2 、评价企业能力，明确企业在哪些方面能比竞争者做得更好；3 、分析企业资 源和企业能力的获利潜力；4 、扩展和提升企业的资源条件和能力，并选择能最 好发挥企业资源和能力的获利能力的战略；5 、发现需要补充和提升的企业资源。 b l o d g e t t ，l l ( 1 9 9 1 ) 以股权比例为指标考察了在国际合资企业中的合 资各方对合资企业的贡献问题。作者发现利用股权比例指标进行研究得出的结 果与利用合资各方投入的资源进行研究所得出的结果是不同的。作者发现，提 供当地知识的一方往往在最初的合资协议中占的股份最小，并且随着时间的推 1 4 同济大学博士学位论文 移，他的股份还会降低。而作为技术提供者的一方即使在面临宗主国的本土化 政策时也不会其他企业承包在合资企业中占控股地位。但当地政府却倾向于让 本土企业在合资初期和接下来的时间里都占据优势地位。作者进一步指出，以 上发现说明在进行合资时存在着两个独立的投资过程。第一个是自然的、非政 治的投资过程。在这个过程中，作为技术提供者的一方为了在不熟悉的市场站 稳脚跟，往往会选择对当地市场比较的合资伙伴。当自己对市场了解以后，他 就会尽量从对方手中购买股份，使得本土的合资方处于小股东地位。最后，技 术提供方可能会全部将股份购买过来或者退出合资企业。技术提供方留在合资 企业里但同时减少自己股份的情况很少见。第二个投资过程则发生在当政治的 杠杆作用在合资关系中发挥作用的时候。这时，通常政府会采取本土化措施， 增加本土方的股份和控制权。值得一提的是，在这种情况下，外国的技术提供 者一方还是会留在合资企业中，但并不增加自己的股份和控制地位。 a m i t ，r ，& s e h o e m a k e r ，rj h ( 1 9 9 3 ) 从行业战略资源( 是形成整 个行业竞争优势的主要的资源和能力集) 和企业特定战略资产( 是产生和保护 企业竞争优势的基础，通过管理积累的企业特有的资源和能力) 相结合的方法 研究了企业战略和由此产生的经济租金问题。作者指出，企业特定战略资产制 造经济租金的能力一方面依赖于资产本身的异质性，另一方面则依赖于企业特 定战略资产与行业战略资产的交迭程度。进而作者从企业资源角度和行为决策 理论他发现企业特定战略资产的理论特征以及这些企业特定战略资产能够经济 租金的条件。作者通过研究发现管理层在确定、开发和配置企业战略资产集时 存在一定的困难，而且由于不确定性、复杂性和企业内外部的冲突的存在，不 同的企业将使用不同的战略资产。在电佳情况下，企业经理能够制定针对众多 对人力和组织的偏见的解决方案。为此我们阐明了一种多维的观点，以培育跟 市场决定的行业战略资源有关的企业特定战略资产。这种观点包括：1 、行业分 析；2 、企业资源理论；3 、行为决策理论。第三个理论强调企业经理面对的不 确定性和复杂性。这些不确定性和复杂性通常是次优决策的结果。研究发现， 组织间和组织内冲突对企业战略资源的变化是个重要的壁垒。 m o w e r y ，d c ，o x l e y 。 j e ，& s i l v e r m a n ， b s ( 1 9 9 8 ) 以企业 资源理论为基础，研究了技术能力对战略联盟过程中的联盟对象选择的影响。 同济大学博士学位论文 在研究中，作者以专利引用数据作为衡量战略联盟中联盟各方技术交迭性的指 标。研究发现，从总体上来