（管理科学与工程专业论文）公路工程质量风险管理问题的研究.pdf

公路工程质量风险管理问题的研究 摘要 近2 0 年来，政府积极运用多种融资渠道，加大包括公路在内的交通基础设施 投资，对国民经济起到了重要的推动作用。要使这些投资都能发挥正常效益，就 必须对整个工程建设进行全方位管理，其中质量管理是核心内容。由于影响质量 目标的因素很多，风险事件的发生在所难免，研究公路工程质量风险管理具有重 要的现实意义。 本文首先介绍了国内外工程建设中质量风险管理的发展和现状，提出了我国 目前公路工程质量风险管理中存在的诸多问题和导致的严重后果，以及缺乏完善 的工程担保制度对风险管理所带来的缺陷和不足。在运用项目风险管理的概念、 理论的基础上，分析了公路工程质量风险因素的成因、分类和风险管理的程序方 法，对工程担保、保险制度的本质、作用、形式进行了分析比较。并针对公路工 程建设项目的不同特点，建立了一个质量风险管理评价模型，通过风险分析、风 险辨识、风险评价，运用层次分析法确定可能的风险因素、影响程度和权重系数， 区分各风险的等级，确定各风险的相应防范对策并适时监控，为科学决策提供依 据。文章最后还利用该评价模型对公路工程建设的一个实例加以应用说明，检验 模型的适用性。同时，就公路建设工程风险对策的实际情况，提出建立完善的工 程担保制度是一种防范质量风险的有效手段。 本文着眼于公路工程建设项目管理的应用研究，对增强质量风险防范意识， 提高项目管理者的质量管理水平，提出了实用、准确、方便的风险应对策略，具 有一定的实用价值。 关键词：公路工程质量风险管理工程担保 s t u d y 佃q u e s t i o n o ft h er i s k m a n a g e m e n to f h i g l l w a y e n g i n e e r i n gq u a l i t y t h r o u g h v a r i o u s f i n a n d n gc h a n n e l s ， o u r g o v e r i 】【m e n t h a sb e e n i n c r e a s i n gt h e i n v e s t m e mo ft h ei n f h s t n l c t u r e i n c l u d i n gt h eh i g h w a v c o n s t m c t i o n ，w h i c hh a sb r o u g h ta ni l l l p o r t a n tp u s l l i n ge f 托c to nn a t i o n a l e c o n o m yi n r e c e n t2 0y e a r s i no f d e rt oe n s i l r et h ew h o l ei n v e s t m e n t p r o d u c en o 加a lp o s s i b l er e s u l t s ，w em u s tr e i n f o r c et h ec o m p r e h e n s i v e m a n a g e m e n to fp r o j e c t sc o n s t r u c t i o n ，o fw l l i c hq u a l i t y c o n t r o li st h e c e m r a lc o n t e n t s i n c et h e r ea r e1 0 t so f a f ：色c t i n gf a c t o r s ，i ti su n a v o i d a b l e t h a tv e n t i l r ee v e m sw i l l h a p p e n t h e r e f o r c ， t h e s t i l d y o nv e n t u r e m a n a g e m e m o i m g n w a ye n g m e e n n g c o n t r o jh a s 孕e a to p e r a t l o n s i g n i f i c 柚c e a f t e r i n t r o d l l d n g t h e p r e s e n t o fr i s k m a n a g e m e n to fl l i g l l w a v e n 西n e e 矗n gc o n t f o lb o t l lh e r ea n da b f o a d ，t h ep a p e rp u 坞f b r w a f dm a n y q u e s t i o n s ，s e r i o u sc o n s e q u e n t s ，n a w sa n di m p e r f b c d o n sd u et 0t h el a c ko f p e r f e c te n g i n e e 血gg u a r a i l t e es y s t e m 0 nr i s km a n a g e m e n ti no u r c o u n 时 o nt h eb a s i so ft h ea p p l yo fc o n c e p t sa n dt h e o r i e sa b o u tp r o i e c t sr i s k m a n a g e m e n t ，t h ep 叩e ra n a l y z e st h o s ec a u s e s ，s o n ，a n dp r o c e s sm e t h o d s t h e ni t c o m p a r e st h ee s s e n c e s ，f u n c t i o n s 姐df b m sa b o u te n g i n e e r i n g g u a r a n t e ew j m i n s u r a n c es y s t e m a i i n i n ga tt h eu n i q u ef c a t u r e ，i tb l l i l d sa q u a l i t yd s km a n a g e m e n tm o d e l t h r o u 曲v e n t u r ea n a l v s i s ，i d e n t i f ! i c a t i o n a n de v a l u a t i o n ，j tc o n 丘肋sc o r r e s p o n d j n gp r e v e n t i n gm e a s u r e s 卸df e a l t i m em o n i t o r i n go nt h ea p p l yo f c o 血珊i n gp o s s i b l er i s kf a c t o r s ，i n n u e n c e d e g r e ea n dw e i g h tc o e 伍d e n tb ya m a l y t i ch i e r a r c h vp r o c e s s ，a n dm a k e s d i s t i n c t i v e 罂，a d e s 丘o me v e i yv e n t u r e a l lt h es t u d vp r o v i d e sr e f e r e n c e s f o rs d e n t i 丘cd e c i s i o n m a l ( i n 2 f i n a l l y t h ep a p e rs h o w sa ne x a m p l et o v e r i f y t h ee v a l u a t i o nm o d e l t s a p p l i c a b i l i t yb ya p p l y i n g i to nh i g h 、 协y c o n s t m c t i o n i n a d d i t i o n ，i n v i r t u eo ft h er e a l p m c t i c e o fh i g h w a v c o n s t l l j c t i o nr i s km e a s u r e s ，i tp o i n t so u t t h a t b u i l d i n g ap e r f e c te n 譬i n e e r i n g g l l a r a n t e ei sa ne f 艳c t i v em e t h o do fp r e v e n t i n gq u a l i t vr i s k s w i t hav i e wt ot l l e a p p l ys t u d yo nl l i g h w a yc o n s t r u c t i o np r o i e c t s m a n a g e m e n t ，t h ep a p e r h 嬲c e r t a i nu s i n gv a l u eo ne r l l m n c i n gq u a l i t yr i s k p r e v e n ta w a r e n e s s ，i m p r o v i n g t h el e v e lo f p r o j e c tm a n a g e r i sq u a l 畸 c o n t r o l ，a n dp u t t i n gf o r w a r ds o m ep r a c t i c a l ，a c c u r a c y c o i l v e n i e n tr i s k p r e v e n t m e t h o d s k e y w o r d s ：l l i g h w a yc o n s t m c t i o n ，q u a h t y ，r i s km a n a g e m e n t ，e n g i n e e r i n g g u a r a n t e e 合肥工业大学 本论文经答辩委员会全体委员审查，确认符合合肥工业大学硕士 学位论文质量要求。 答辩委员会签名： 主席c 工作单位职称，懈 委员： 气嘲乞 声春彖 磊军荡 纭拟 副瓢身影勿 徘z 姒巧刎张援 雪 他修 勿勿 表格清单 表2 1 公路工程建设质量风险因素表2 4 表2 2 不同公路工程建设项目风险因素排序表2 5 表2 3 几种工程担保保函的比较表3 7 表3 1 项目风险评价分值表4 3 表3 2 风险级别划分4 3 表3 3 工程项目质量风险管理策略4 5 表4 - 1 质量风险度评价层次结构5 4 表4 2 风险评价分值表5 5 表4 3a b 判断矩阵5 5 表4 4b _ 一c 1 ，c 2 ，c 3 判断矩阵5 6 表4 5 随机性指标c r 数值5 6 表4 6c i 对a 的重要性计算表5 7 插图清单 图2 1风险坐标图 图2 2s i e 风险管理过程图 图2 - 3m d a 风险管理过程图 图2 _ 4我国风险管理过程图 图2 - 5风险识别过程图 图2 6情景分析法示意图 图3 1质量风险评价模型图 图3 2a h p 法风险分解过程图 垢垢埔憾埽甜“ 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研 究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他 人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得金月曼王些盍堂或其他教育机构 的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均 已在论文中作了明确的说明并表示谢意。 靴敝储擞：沙特醐：一郸刖姻 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解金妲王些盔堂有关保留、使用学位论文的规定，有 权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借 阅。本人授权合肥工业大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进 行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学雠文储签名秘导师签名兽秀喜学位论文作者签名：1 尹巳桕 导师签名j 筝秀台 签字日期：2 巧年移月l 6 日 签字日期：，呛年0 月，占日 学位论文作者毕业后去向 工作单位： 通讯地址： 电话： 邮编： 致谢 值此论文完成之际，向合肥工业大学管理学院梁昌勇副院长( 教授、博士生 导师) 对我的悉心指导表示崇高的敬意和深深的谢意! 论文的顺利完成也同时凝 聚了梁教授的心血和汗水，梁教授严谨的治学态度、丰富的学术知识、一丝不苟 的工作态度、精益求精的科研精神都将值得我在工作中不断学习。 同时，也向对我完成论文提供帮助的所有老师和同学表示感谢! i i i 作者 2 0 0 5 年5 月1 日 第一章概述 1 1 公路工程质量风险管理的现状 1 1 1 公路工程质量风险管理概述 公路工程质量风险管理，就是在公路工程建设过程中，综合运用各种管理技 术方法，对可能影响到工程质量总体目标的不同风险因素进行识别、分析、评价、 应对、监控，从而保证工程质量满足设计、使用要求的活动过程。 公路工程建设作为一项复杂的系统工程，相对于其他的工程建设来说，有其 自身的显著特点： 1 涉及范围广。公路工程建设各主体涉及建设单位、投资方、设计单位、施 工单位、监理单位和养护维修部门；建设过程涉及立项、批准、设计、施工等； 管理涉及项目管理、信息管理、财务管理等诸多方面。 2 投入资金大。公路工程建设投资包括工程的选项、投标、设计、征地、施 工、维护等所有费用，投资规模巨大。目前，二级公路每公里造价约两百多万， 高速公路每公里造价约三、四千万。而有些大型、特大型工程更是耗资惊人。 3 开发周期长。公路工程建设受环境因素影响较大，建设周期经常要跨年度 甚至更长，即使建成通车，还需要有一定的缺陷责任期以便进行维护保养。 4 技术要求高。公路工程作为一项系统工程，涉及技术面的范围很广，涵盖 很多学科知识，如结构理论、试验检测技术、施工工程机械、土木工程、隧道工 程和信息处理技术等等方面“1 。 5 影响因素多。除上述谈到的几个特点，公路工程建设还涉及众多主体因素、 客观因素之间的关系及管理，如协作单位之间的关系、人员之间的关系、技术方 面的交叉、环境的适应和协调等方面。 6 需要较高的管理水平。正是由于公路工程建设本身的复杂特点，决定了管 理者在不同阶段、对不同对象都要采取不同的管理方法和手段。 7 效益与风险的共生性。公路工程建设的直接目的是它的经济效益和社会效 益，但从没有毫无风险的收益，也没有毫无效益的风险。工程建设过程中任何一 个环节的失误，都有可能造成风险的产生，从而带来损失。因此，加强风险的分 析与管理是很有必要的，它直接影响到公路工程建设成果是否能达到技术设计要 求，是否能满足其社会作用”。 与其相对应的，公路工程质量风险管理与一般的风险管理比较而言，也有其 明显的特殊性： 1 公路工程建设项目是一个庞大的单个建设项目，总体质量目标关系到产 品是否达到设计要求和满足使用要求，一旦质量要求存在重大问题即意味着建设 项目失败，将导致投资损失和工期延误，即工程质量一票否决权。由于影响质量 目标的风险因素很多，所以质量风险管理具有极其重要的作用，此外还要坚持科 学性、合法性和提高效率的原则； 2 因为公路工程建设的自身特点，导致影响其质量目标的风险因素种类繁 多，作用机理复杂，不易进行准确的识别。因此相对其它的风险管理来说，公路 工程建设质量风险管理的难度较大： 3 在分析复杂的风险因素时，既要全面考虑，防止因为遗漏造成风险管理 存在缺陷，从而导致对质量目标产生影响。同时又要重点突出，为风险应对的策 略和措施的制定提供切实可行、符合实际的依据； 4 由于公路工程建设复杂的特点，其风险因素的种类、原因、作用各不相 同。对风险评价方法的选用、优化直接影响到结果的精确度和正确性，必须运用 准确、合理的风险评价方法对质量风险管理模型进行计算、分析。 5 从质量风险的分析、评价结果出发，要制定适宜的风险应对策略以达到 防范风险发生、保障建设项目正常进行，达到投资回报的目的。 1 1 2 国外的公路工程质量风险管理的发展和现状 风险管理问题最早起源于第一次世界大战后的德国，可以认为是德国创立了 最原始的风险管理系统理论”1 。随着二战结束以后欧洲大陆各国面临紧张的战后 重建，以及美国在二十世纪五十年代科技、经济的快速发展，风险管理理论得到 进一步充实，也逐步与其他各个专业领域紧密结合起来。至二十世纪八十年代， 西方发达国家经济实力得到极大增强、国力得到飞速发展，与其大规模的、多领 域的国家基础设施建设是分不开的，这其中突出表现在以公路建设为代表的交通 工程建设上。例如，美国在八十年代末期，就完成高速公路网8 6 万公里，约占 当时世界高速公路总里程的一半”。德国在1 9 3 2 年建成的波恩一科隆高速公路是 世界上最早的高速公路，至1 9 9 5 年高速公路通车总里程达1 1 2 0 0 公里，构成欧洲 最庞大的公路网。此外，英国、日本、澳大利亚等国家的公路建设在世界上也位 居前列。以高速公路为代表的公路工程建设的飞速发展表明，没有一整套逐步完 善的风险管理理论和风险管理策略来进行管理是难以实现的。 国外的公路工程质量风险管理随着公路建设的不断发展得以逐步健全完善， 其中也有工程项目发生损失和失败所带来的教训。人们在积极利用新技术、新工 艺、新材料来进行工程建设时，也面临着许多的不确定因素。再加上社会、法律、 经济和技术的压力，风险管理得以迅速开展起来。至2 0 世纪6 0 年代，质量风险 管理进一步系统化、理论化和专业化，具备了相应的专业人才和专门研究机构， 专门处理因为未发生而带来可能性的负面影响。 目前，西方国家普遍实行由专门的工程建设咨询公司来参与公路工程建设的 整个过程，包括前期的工程项目可行性分析、建设中的工程质量风险管理、投资 2 费用的管理、项目投资回收期的管理等等。由于国外有着健全的市场竞争机制， 有的国家已经把工程建设质量风险管理独立开来，完全由市场竞争体制和行业自 律行为加以解决。同时具备了较完善的风险防范体制，对可能产生的风险采取相 应的风险应对策略加以消化。 1 - 1 3 我国的公路工程质量风险管理的现状 与发达国家相比，我国的公路工程质量风险管理尚处在起步阶段。在计划经 济时期，公路工程项目的投资是以国家为主，企业也以国有企业为主体，一旦出 现问题，风险也是由国家承担，对企业影响不大，因而质量风险意识极为淡薄。 改革开放以来，项目投资主体的多元化、企业所有制结构的调整、市场竞争的加 剧使得工程项目的风险管理越来越被有关部门和企业所重视。近几年来，我国相 继颁布了建筑法、合同法、招标投标法、担保法、保险法、建筑工 程质量管理条例等法律法规，为进行风险管理提供了重要的法律依据。深圳、 上海、北京等地的建设市场陆续进行了相关风险管理的试点工作”。 但从总体上看，我国的工程质量风险管理仍然十分落后，实行风险管理的领 域很有限，尤其是公路工程建设市场基本处于空白状态。针对工程建设的总体质 量标准所做的工作也仅仅只是抓好施工过程中各个环节，做好有关质量检测，充 其量只能算作类似事后质量检验员的工作。而根本就没有一整套系统的、理论的 防范影响公路工程总体质量目标的风险要素的管理制度。公路工程建设作为国家 基础建设的重要组成部分，在计划经济时期被统得过死，改革开放以后，公路工 程建设整个过程仍然由地方交通主管部门负责，普遍存在缺少风险意识、缺乏监 督机制、缺乏先进管理的现象。一方面是由于国家项目管理程序中没有风险分析 这部分内容，另一方面就是业主不重视，没有意识到通过风险分析这一过程，可 以使工程项目的可行性研究更加深入具体，克服片面性，从而有利于科学决策。 在实际工程建设中经常因其存在很多质量缺陷而导致事故频出，影响极坏，且浪 费惊人。公路工程建设质量风险管理的缺乏表现在以下几方面： 1 公路工程建设从立项、审批、设计、施工到养护，均由政府交通主管部 门进行管理，形成一个封闭的系统。在运作过程中，其内部各利益主体间的相互 作用不协调、与外界因素的关系失衡、以及系统运行过程中任一环节出现问题均 可能导致风险的发生，厩这些风险又只能在系统内部得到逐步消化。长此以往， 势必造成系统的运转出现问题。 2 目前，以承包商为代表的利益主体( 还有分包商、材料供应商等) 出于 自身利润最大化的考虑，只从眼前利益出发，总是想从工程施工中中获取较多的 利润，以较小的投入力争得到较大产出。所以，偷工减料、以次充好的现象时常 发生，导致工程质量根本无法得到保证，经常发生重大质量事故。随着市场竞争 的加剧和建设市场的逐步规范化、科学化运作，承包商自身如果再缺乏必要的质 量风险管理意识，不仅会导致自己的经济利益蒙受损失，严重的还会造成品牌丧 失、失去市场竞争力，直致企业破产倒闭。在实际工程施工中，因缺乏质量意识 和系统的质量风险管理而造成承包商较大经济损失的事件比比皆是。 3 公路工程建设涉及部门多、范围广，从建设项目的参与各方到其他的相 关利益群体，互相之间普遍存在关系复杂、利益冲突、难以协调的情况，所造成 的负面作用也影响到工程的总体质量目标。在目前的大部分公路工程建设中( 尤 其是高速公路建设项目) ，业主单位通常都要成立有关协调机构，专门用于协调地 方关系、建设各方的利益关系。但由于缺乏质量风险管理的一整套理论方法，缺 少专门的风险管理人员的培训，这种头痛医头的协调往往起不到应有的作用，还 造成工作效率的低下和资金的浪费。 4 由于以前公路工程建设多由交通部门承担，政府既是监督者又是建设者、 管理者，存在职责不清、任务不明和管理混乱的现象。造成风险因素发生无人去 管、有了众多人员机构却又不去管的局面。在施工工程中、投资项目营运中如果 发生风险，无法追究当事人责任，损失也只能是国家承担。随着当今公路建设筹 资、融资方式的多元化进程以及政府职能的转变，合同意识、法制观念、规范程 序化已贯彻到工程建设的整个过程，质量风险管理必将被重视起来。 5 缺乏必要的工程项目质量风险管理专门机构和人员。由于长期以来对风 险管理的忽视，不管是政府主管部门，还是项目的管理者和实施者，都没有专门 设立从事风险管理的机构，更缺少风险管理方面的人才。一旦风险发生且带来损 失也只有经营管理者自己去消化，即使造成损失也归于国家，而并不妨碍个人的 利益得失。 1 ，2 我国公路工程建设缺乏质量风险管理导致的后果 公路工程建设的特点要求既与人打交道，又要与大自然进行斗争和协调，是 一项风险性较大的事业。长期以来，我国的公路工程建设中缺乏必要的质量风险 管理已带来很多现实的问题，不仅表现在资源的严重浪费，有的已经造成巨大的 经济损失，甚至给人民生命财产带来危害。从对公路工程建设参与者的利益和公 路产品使用者的影响角度出发，主要体现在以下几方面： 1 对投资者利益的影响。目前我国的公路工程建设而言，投资主体有政府、 投资集团、自然人。投资主体投资一个工程建设项目，目的是按期保质地完成该 项目，使其达到预期的使用用途，并获得必要的投资回报。可以想象，缺乏必须 的质量风险管理，就无法对工程中可能出现的风险进行预测、评估，一旦风险来 4 临也缺少必要的策略，很难保证投资主体投资目的实现。例如，上世纪九十年代 中国的广东地区由于缺乏对南方水害地区沥青路面施工工艺的详细论证研究，仅 靠其他地区的经验推广，就大面积开始施工，造成完工3 个月后沥青路面即大规 模损坏，仅直接经济损失就达上亿元。 2 对公路这一社会公益产品使用者的影响。缺乏完善的质量风险管理，对 工程施工中可能产生的风险估计不够，可能造成工程质量存在极大的隐患，将直 接危害到人民生命财产的安全，导致恶劣的社会影响。1 9 9 8 年1 0 月沈阳至四平 高速公路上的一座立交桥，由于没有达到质量规定要求，桥面出现局部崩塌，导 致一起造成人员死亡的恶性交通事故。 3 对承包商的影响。施工承包商作为工程质量的最终实施者，应该按合同 要求完成产品的生产，尽力降低生产成本，并获取一定的利润。对公路工程建设 而言，施工承包商将面临复杂的地质情况、材料供应、施工环境、具体的施工操 作过程等各种因素，需要及时的资金周转，应付复杂的外界关系协调。其中任何 一个环节出现问题，如果缺少系统的质量风险管理都将有可能带来利润损失，甚 至造成质量事故、安全事故等。如2 0 0 5 年年初，某高速公路的特大桥合同段在进 行桥梁分段合拢时发生梁板断裂的特大质量事故，造成人员伤亡。 4 对业主的影响。政府( 业主) 作为公路工程建设中具有主导地位的一方， 担负着对整个建设项目的管理监控职责。从建设项目的可行性研究、立项批准、 筹措资金、施工准备、施工，直到工程交工后的缺陷责任期，政府都要积极参与 其中，而这些过程又无不都孕育着巨大的风险。缺少一套完整的质量风险管理体 制，政府就不能从项目的整个运作过程中对风险进行宏观管理。一旦项目的总体 质量目标存在隐患，随之而来的就是工程因质量问题而不能进行验收，影响交付 使用；或者导致营运后维修保养任务加重，造成资源浪费和经济损失等等。 总之，从历史的经验教训和现实中存在的情况来看，公路工程建设必须进行 质量风险管理，既是工程建设项目现代化管理的要求，也是中国的政府、企业加 强自身管理能力，走向世界的要求。 近几年来，我国很多公路工程建设项目都由世界银行或亚洲银行提供贷款兴 建。由于引进外资的需要，要求这些项目的运作管理都要与世界接轨，必须符合 国际上通用的项目管理运作模式，因此从一方面也推动风险管理得以逐步推广。 作为国际上通行的风险防范措施之一的工程担保制度和工程保险业已开始在试点 实行。 1 3 公路工程担保制度及工程保险的现状 1 国内外工程担保制度的发展过程 工程担保最早起源于美国。为了解决个人担保存在的局限性，美国国会在 1 8 8 4 年通过了“赫德法案”，要求所有公共工程必须事先取得工程担保，并以专 业担保公司取代个人信用担保。公共工程担保制度首先得到美国联邦政府的确认 。直到今天，按标准合同条件签定承包合同，建设项目实行工程担保制度已成 为一种惯例，许多国际性组织和国家行业组织在其制定的标准合同条件中规定了 有关工程担保的条款，如英国土木工程师协会的n e c 、国际咨询工程师联合会的 f d i c 等。 2 0 0 0 年1 月颁布的中华人民共和国招标投标法对履约担保作了规定。第 4 6 条规定：招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。该履约保 证金应按照招标人在招标文件中的规定，或者根据招标人在评标后作出的规定， 以适当的形式和金额，采用现金、支票、履约担保书或银行保函的形式提供，其 金额应足以督促中标人履约合同。水利水电工程施工合同通用条款第6 条规定 了承包商应提交的履月担保的格式和金额。可见，我国已按国际惯例基本建立起 工程担保制度的框架。 从美国1 0 0 多年工程担保的历史来看，工程担保制度对于建立激励机制和惩 罚机制，建立工程建设市场的信用管理系统，规范市场行为都起到了极大的作用， 这对解决我国的工程风险管理问题有很高的借鉴价值。我国面临的主要问题在于： 一方面，业主行为得不到有效控制，压价、回扣、垫资、拖欠工程款等行为极大 地损害了承包商的利益；另一方面，承包商存在着非法转包、资质挂靠、拖延工 期、延付工人工资、拖欠贷款、逃避维修责任等行为。这一切都导致了工程建设 质量低劣，以及市场行为混乱的现象。 和发达国家相比，我国工程担保起步较晚，到上世纪八十年代初才由国外引 入。当时我国开始了市场经济体制改革，大量利用外资进行经济建设，实施了以 道路、桥梁、港口、码头、机场、住宅等基础设施建设为先导的经济发展战略。 为了达到以基础设施建设的投资支出刺激国内的有效需求，并最终完成国民经济 的持续高速增长，国家或社会对这些基础设施建设工程提出了质量更高、速度更 快、配套更齐全的要求。工程担保作为工程建设项目管理的国际惯例之被引入 我国。在一些利用外资和合资的工程建设项目，以及部分重点工程上，工程担保 和工程保险已在运用。但在国内投资的项目上却基本未予开展“1 。工程担保和工 程保险作为市场经济中风险管理的重要手段远未得到广泛采用。 2 目前公路工程建设担保存在的问题 ( 1 ) 目前工程担保制度只存在于我国公路工程建设中的外资或合资建设的工 程、国家大型的重点工程建设以及一些市政工程项目中，如世界银行贷款公路建 设项目、国家重点建设的高速公路项目等。而利用国内资金投资的建设项目均缺 6 乏系统的工程担保体制。 外资对工程建设项目的管理、资金的运用、工程的进度以及风险管理都有 着严格、规范的要求，一旦缺少工程担保这一步骤环节，就无法争取到外资。也 就是说，建立工程担保制度是能够利用到外资的一个必要的措旋和步骤。对于国 家大型的重点工程建设以及一些市政工程项目则是因为影响很大、涉及面广而需 要规范的操作、管理的严格，在项目的实施中必须具有工程担保制度。 国内资金投资建设的项目受传统观念、旧计划经济时代模式的影响，缺乏 工程建设项目的风险管理，缺乏控制风险、补偿损失的担保制度。因此在实际的 工程建设中经常发生类似道路崩塌、桥梁断裂、楼房倒塌等重大质量问题，即使 发生损失，也是浪费国家资金，而不涉及到个人利益。 ( 2 ) 对于引进、利用外资的公路工程建设项目而言，必须按照外资建设项目 规范化、程序化的理论方法来进行计划、管理和操作。即使实行了工程担保制度， 但由于项目管理人员自身的水平素质不够，风险管理还存在不完善，效果不明显， 因各种原因而产生的工程风险、合同纠纷时有发生，也严重影响着工程质量。对 于国内资金投资建设的项目则因为缺乏担保制度，引发的工程质量问题更是数量 繁多、形式复杂。 ( 3 ) 前一个阶段，公路工程建设中兴起b t 投资模式( b i l i l d t r a n s f e r ，意即 建设移交) ，即由投资方先投资建设，建成通过验收合格后移交给当地交通主管 部门( 分期回购) ，它实质也属于国内资金投资建设模式。b t 投资模式作为一种 全新的投资筹资模式，给大力发展公路工程建设，强化建设市场竞争机制，带来 了新鲜内容。但由于投资方的特殊地位，使它同时具备投资方和业主的双重身份， 而地方交通主管部门在工程建设中实际只能充当协调者的角色。对投资方来说， 如果缺乏必要的政府监督机制，它就可以随意进行分包、转包，导致施工队伍素 质极差，建设资金管理极为混乱，经常发生合同纠纷，盲目的追求工程进度又导 致严重的质量缺陷。这些问题在很多b t 项目建设过程中表现得非常突出。问题 在于相当一部分b t 项目操作中，投资方的资金很少是由自己投入的，大部分也 是通过由某些担保单位进行担保而向银行贷款取得的。担保方难道不对被担保方 工程资金管理混乱、存在大量合同纠纷、工程质量存在问题而可能影响到将来的 回购等等问题而处心积虑吗? 归根到底，就是b t 项目的整个过程缺乏一个健全 的、规范的工程担保制度! 在少数领导招商引资、追求政绩的光环之下，那里还 能顾上风险，反正遭受的损失还是国家的，存在的问题留给百姓了。这在安徽省 2 0 0 3 年兴建的6 个公路b t 建设项目实施中表现的非常明显，为此，在2 0 0 3 年 底安徽省交通厅已暂停了b t 模式投资公路工程建设。 正是面对公路工程建设实际中诸多问题的诘难，只有从建设工程中的业主与 承包商之间的关系出发，以一条明晰的理论链条将业主与承包商以及相关的经济 活动主体全部贯穿起来，并建立他们彼此相对独立又绝对相互依赖的责权利相互 匹配作用机制与制度环境，才能从根本上解决我国建设工程中出现的上述问题。 3 工程保险的现状 建设工程的保险作为保险的一种，其基本职能是经济补偿，即通过向投保人 收取保险费的方法来分摊灾害事故损失，以实现经济补偿的目的。中国人民保险 公司开展的业务中，目前对国内公路工程建设项目尚未全面开展，只是提倡保险， 一般仅适用于对外承包工程、外资贷款工程和少量自筹资金项目。 目前，我国除了建筑法对工程保险种类之一的建筑施工意外伤害保险作 了明确规定“建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付 保险费”外，对工程担保保险没有专门法律、法规规定。保险法、担保法也 只对一般财产保险或人身保险及一般担保作了规定。总结起来，目前的保险公司 主要承保工程一切险、安装工程一切险、第三方责任险、以外伤害险”1 。 由于我国的建设市场还不是很规范，加上长期计划经济的影响，经济发展水 平的制约，工程建设行业一直处于微利状态，企业资金积累十分有限，所以面临 亟待解决的问题是工程保险的费率。因为业主和承包商在同保险公司签订保险合 同时，目的就是一最合适的工程保险费得到最理想的保障，很明显的，风险程度 和保险费用的确定即是达成协议的焦点。目前我国保险业务中的保险费率确定仅 根据建筑安装工程的类型确定，还没有细化到各类型项目风险程度，而且国际工 程承包中工程保险也并无统一的费率标准9 “。 1 4 本文的研究内容 从前面几节内容的分析中可以看出，多年以来，我国在公路工程建设项目的 执行过程中，对工程总体质量的把握仅仅停留在质量检验这样一个简单的事后控 制环节上，缺乏一个对工程质量风险管理系统化、理论化、制度化的研究，明显 落后于世界发达国家和地区。随着我国市场经济的不断发展，对工程建设及管理 的规模化、正规化提出了更高的要求，同时与世界接轨也要求我们在这些方面作 出相应的努力。本文研究的内容就是从项目风险管理的基本理论出发，分析我国 公路工程建设中影响质量总体目标的风险分类、成因、作用机理，提出建立一个 适应我国具体公路工程建设实际情况的，便于项目管理者操作的质量风险评价管 理模型。应用该模型可以较全面地归纳出影响质量目标的不同风险因素，运用层 次分析法进行分析计算，得出各种风险因素对质量目标影响的不同权重，再根据 这些风险因素影响程度的不同参照风险等级划分标准，分别对应不同的风险防范 策略加以对待，从而达到保障工程项目顺利实施，满足规定质量要求，节约风险 防范费用，提高风险管理效率的最终目的。 本文的结构分为五章，第一章对国内外公路工程建设质量风险管理的发展和 现状做了介绍，特别是结合公路工程建设的特点，对我国的公路工程建设中因缺 乏质量风险管理所带来的问题和由此而导致的严重后果作了阐述，并就我国公路 工程建设项目管理中的担保及保险制度作处简要叙述。在第二章内容中，根据项 目风险管理的理论，对风险、风险管理的基本概念、原理、程序过程作了分析； 对公路工程建设中质量风险管理的风险分类、责任划分、风险评价和风险控制作 了分析说明，对工程担保制度的原理、本质、作用机理和适用范围作了理论阐述。 在第三章中，就公路工程质量风险管理的具体措施和方法进行了详细介绍，提出 了一个风险因素评价模型，利用该模型可以为风险因素的识别、评价、分析直到 风险控制策略的全部过程提供正确的方法论，并强调了工程担保制度和工程保险 在实际中的运用。文章利用第四章的篇幅，应用所提出的评价模型对某一具体的 公路工程建设项目实例进行了计算、分析和说明，并对结果的一致性进行了检验。 第五章为全文总结，文章最后部分为参考文献。 9 第二章公路工程质量风险管理及工程担保的分析 2 1 风险 1 - 风险的概念 风险是指在给定的情况下和特定的时间内，由不确定性因素可能产生的实际 状态与预定目标间的差异u “。它包括两方面内容：一是指风险意味着出现了损失； 二是指这种损失的出现与否是一种不确定性随机现象，可以用概率表示出现的可 能程度，但却不能对出现与否作出确定性判断。 要准确把握住对风险概念的理解，可以从以下几方面出发： 首先，风险与危险有区别，风险一定是和人或组织的行为相联系，而危险则 不是。同时人或组织的行为又受决策支配，因此风险是与人们的决策行为密切相 关的。 其次，风险的重要成因就是客观条件的变化。虽然人们无法控制客观条件的 发生、发展，但可以认识和掌握客观条件运行的规律性，从而对其作出较为科学 的预测，这也是风险管理的重要前提，否则研究风险管理也就失去意义。 再次，风险是指可能的后果与目标所发生的负偏离，这种负偏离种类繁多， 程度不同。在复杂的现实工程实际中要具体加以分析。 最后，风险研究在多数情况下针对负偏离，但在实际中也存在正偏离。它属 于风险收益的范畴，是人们既希望的，所以也要予以重视，它鼓励人们勇于承担 风险，从而获得风险收益。 2 风险的特征 风险作为自然界乃至社会、经济领域里的普遍现象，具有以下特征“”。： ( 1 ) 客观性和普遍性。风险的存在取决于决定风险的各种客观存在因素，而 不以人们的主观意志为转移。要减少和避免风险，就必须及时发现可能导致风险 的因素，并进行有效管理。要求我们应该承认风险、认识风险，积极采取相应的 管理措施，尽可能降低和化解风险。 ( 2 ) 突发性和必然性。风险的产生往往是一种突发现象，令人措手不及，无 充分的准备，也更加剧了风险的破坏性。具体风险的发生是诸多风险因素和其他 因素共同作用的结果，所以它是一种随机现象。但对大量风险事故资料的观察和 统计，有可以得出其运行规律。风险的这一特点要求我们必须加强对风险的预警 和防范研究，建立风险预警系统和防范机制，完善风险管理系统。 ( 3 ) 多变性。由于风险会受到自身及外界各种因素的影响，在风险性质、破 坏程度等方面呈现动态的变化。要求我们的风险管理机制也应该具备动态、柔性 的特点。 1 0 ( 4 ) 无形性。风险不像一般的物质实体，不能够非常确切地加以分析描述， 加大了人们在实际中认识和把握风险的难度。但是，只要掌握了风险管理的科学 理论，运用系统理论、概率论、模糊数学等概念方法进行界定、估计、测定，从 定性和定量两个方面入手，系统地分析其内外因素，掌握其运行的规律性，还是 可以有效地认识风险、管理风险。 ( 5 ) 相对性。它包括两方面内容：一方面，风险会带来损失，人们对风险都 有一定的承受力，它受到人们生产活动本身、拥有财富状况、投入情况等因素影 响。另一方面，风险和任何事物一样都是矛盾两个方面的统一体，在某一条件下， 风险的性质、后果都会发生转变。 3 风险的表示方法 1 _ 风险应是损害和损害暴露度两种因素的综合，其表达式为： 风险= 损害暴露度 暴露度是指风险承受者对风险的暴露程度，它内含了风险的发生频率和可能 性【1 o 2 从风险的基本概念出发，风险是指损失发生的不确定性，是人们因对未 来行为的决策及客观条件的不确定性丽可能引起的后果与预定目标发生多种偏离 的综合，其表达式为： r = f ( p ，c ) 式种：r 一风险； p 一不利事件发生的概率； c 一一不利事件发生的后果； 3 借助风险坐标来表示风险期望值、风险发生概率与损失的严重程度，视 其落在坐标图中的哪个部分，更加清楚明了“。见图2 1 。 风险发生概率h m l m h 损失程度 图2 1 风险坐标图 2 2 风险管理 2 2 1 风险管理的概念 从2 0 世纪初，人们就开始进行风险管理，那时的风险管理强调风险的控制、 = 斗 风险的分散、风险的补偿、风险的转嫁、风险的预防和回避等。到2 0 世纪7 0 年 代，风险管理才被人们全面接受。当时的风险管理被认为是应付风险的行为或实 际做法，包括制定风险问题规划、评估风险、拟定风险处理备选方案、监控风险 变化情况和记录风险管理情况。从系统和过程的角度，风险管理应是一种系统过 程活动，涉及诸多因素，运用到许多系统工程的管理技术方法。总的说来，风险 管理可定义为：组织对活动可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、 监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。 风险管理的目标是尽可能早的发现风险，控制和处理风险，防止和减少损失， 减轻和消除风险所带来的不利影响，用较少的成本保障活动的安全。通常，风险 管理的系统目标分为两个内容：一是损失发生前的目标，另一个是损失发生后的 目标。二者共同构成了风险管理的系统目标。 工程建设的风险来源、风险的形成过程、风险的潜在破坏机制、风险的影响 范围及其破坏力等等因素错综复杂，任何一种单一的学科理论、方法措施都有其 局限性。因此，风险管理是识别和评估风险，建立、选择、管理和解决风险的可 选方案的组织方法，风险管理组织综合运用多种方法、手段和工具辅助管理者管 理风险，警惕将要出现的偏差危险，并尽可能及早采取行动，以最少的成本将各 种不利后果减小到最低程度。可见，风险管理是一种综合性的管理活动，其理论 和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学、数学、概 率论等多种学科。 2 2 2 风险管理的特征 风险管理具有以下特征“： 1 全面性。风险管理是项目管理的一个极其重要的手段和内容，目的就是 要明确各相关风险要素之间的关系，把握可能导致风险的各个环节，让全体管理 人员都树立风险意识，在实现目标的各阶段都周密考虑风险问题。 2 目标性。风险管理的目标就是通过一系列辩识、估计、评价、应对的手 段来降低项目的风险成本，把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，在成本、 时间、质量等目标上达到要求。 3 前瞻性。风险管理的意义就在于在风险发生之前能够辩识风险因素，并 制定策略来应对、监控，减小其损失和使其尽可能向有利方面转化，原则就是利 用系统分析技术以达到肓苞瞻性的评估结果。 4 经济性。风险管理可较好地实现项目成本管理职能。通过风险分析可对 意外费用进行大体上的估计，有助于增强项目成本预算的准确性、现实性，避免 因费用超支而印发不安，有利于坚定信心。 5 分析性。风险管理的基础就是调查研究，包括调查和收集资料，必要时 进行试验、模拟。通过各种成熟的理论、方法来分析研究各种因素之间的相互关 系、相互作用机理来识别风险。风险识别、风险估计、风险评价是风险分析阶段 的重要内容，它为最