C16073-操作风险的分类-90分测试.doc

一、单项选择题 1. 以下不属于就业制度和工作场所安全的2级事件分类的是（ ）。 A. 员工关系 B. 环境安全 C. 员工多样化/歧视 D. 偷窃或舞弊 描述：22页，解析：考查巴塞尔协议1级目录。 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 巴塞尔协议将操作风险可以分为七种表现形式，其中不包括（ ）。 A. 就业制度和工作场所安全事件 B. 营业中断和信息技术系统瘫痪 C. 客户、产业和业务活动 D. 自然灾害 描述：22页，操作风险可以分为七种表现形式 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 2005年月12月8日，日本瑞穗证券公司的一名交易员接到一位客户的委托指令，要求以“61万日元的价格卖出1股J-COM公司的股票”。然而该交易员在操作时却误把指令输成了“以每股1日元的价格卖出61万股”。随后，东京证交所发现错误，立即电话通知瑞穗证券取消交易，然而由于证券交易所的系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91.2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，瑞穗证券公司的损失达到了400多亿日元。以上案例未涉及到的巴塞尔协议1级事件分类有（ ）。 A. 内部欺诈 B. 外部欺诈 C. 执行、交割和流程管理 D. 实物资产损坏 描述：22页，解析：考查巴塞尔协议1级目录。 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：0.0 批注： 4. 在下列行为中，（ ）是由于内部流程而引发的操作风险。 A. 某营业部遭遇打砸，损失100万元 B. 为做成股票质押业务，员工在审批手续尚未办理完全时即发放了贷款 C. 网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露 D. 员工联合某无业人员，偷窃公司重要投标文件 描述：16页，操作风险引发因素 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 根据定义，操作风险可能是由（ ）所引发的风险。 A. 违约 B. 系统 C. 流动性 D. 市场波动 描述：14页，操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 6. 以下哪些损失属于非预期损失的范畴？（ ） A. 小件办公文具（如，纸、笔）丢失 B. 恐怖袭击 C. 自然灾害 D. 大额内部舞弊 描述：18页，预期与非预期操作损失 您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 根据巴塞尔协议，下列2级事件分类中，（ ）属于1级事件分类客户、产品和业务活动。 A. 适当性，披露和信托责任 B. 不恰当的商业和市场实践 C. 产品瑕疵 D. 选择，发起和敞口 描述：26页，解析：考查巴塞尔协议2级目录。 您的答案：B,C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 根据巴塞尔协议，下列2级事件分类中，（ ）属于1级事件分类就业制度和工作场所安全。 A. 员工关系 B. 环境安全 C. 员工多样化/歧视 D. 偷窃/抢劫 描述：25页，解析：考查巴塞尔协议2级目录。 您的答案：C,A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 9. 操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（ ） 描述：14页，操作风险定义 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 操作风险