预防电信(网络)诈骗.ppt

预防电信 网络 诈骗 一 什么是电信诈骗 电信诈骗是指以非法占有为目的 利用手机短信 电话 网络电话 互联网等传播媒介 以虚构事实或隐瞒事实真相的方法 骗取数额较大的公私财务的行为 又称为非接触性诈骗或远程诈骗 其行为构成模式一般为 人物 不能准确确认其身份 沟通工具 电话 短信 网络等 要求 汇款 转账等 诈骗如果在日常生活中遇见了类似的上述行为模式 不要犹豫 第一时间报警 电信诈骗的特点 一 犯罪活动的蔓延性比较大 发展很迅速 犯罪份子往往很好的抓住人们心理上的漏洞 通过广撒网的方式给大量的群众发布虚假信息 在极短的时间内发布范围很广 侵害面很大 造成的损失也很严重 二 诈骗手段翻新速度很快 随着科技的发展以及网络的普及 现在的诈骗手段已经多达150余种 一些高科技产品层出不穷 如任意显号软件 显号电台 等等 三 形式集团化 反侦查能力强 犯罪份子往往是团队式的流水线作业 分工鲜明 内部组织严密 采用一种企业化的运作方式 往往下一道工序不知道上一道工序的情况 公安机关难以侦查 四 是跨国跨境犯罪比较突出 这种电信诈骗基本就没有限定于某个省内 至少也是全国性 更甚者是全球性 其总部一般都是设置在国外 二 电信诈骗的常见形式 骗术1 冒充国家机关工作人员调查唬人案例写真 犯罪份子常用的手法就是冒充公检法机关 怀疑你涉嫌洗黑钱 冒充社保局 通知你社保账户有问题 冒充电信公司 提醒又欠费了 请及时查询并将账户绑定以方便缴费 等等 总之 其目的就在于利用种种手段将被害人震慑住 再通过成员间的分工 角色扮演 将被害人的电话层层转给一个 办案人员 而办案人员会提供一个所谓的安全账户 让被害人把钱打进去后以证清白 甚至为吸引人上钩 他们还有一套规范的说话技巧 如冒充公检法人员的时候说话要强硬 就比如会说 公安局是讲证据的 并不是说没有就要我们不对你调查 你老实交代 某某银行账户是不是你提供给不法分子的 还是说受到不法分子的胁迫所以提供的 骗术2 久未谋面 老友 行骗案例写真 很多人都会接到这种电话 对方称自己是 老朋友 后行骗 为了逼真 甚至还会采取盗用别人QQ号 微信号等辅助性手段 当然也有仅盗用QQ 微信的 去年 吴某接到一条微信 是其微信好友发来的一条消息 说自己钱包被偷 让吴某先给他点钱救急 吴某还点开微信头像确定一下对方的微信账号 发现就是其好友的手机号码 加上数额不大 仅1500元 吴某便直接转过去了 当时吴某是有该朋友的手机号码的 但他以为对方不好意思打电借钱 他自己也就没有拨过去确认 但过了几天 吴某想叫对方还钱的时候 问题就出来了 骗术3 猜猜我是谁案例写真 这种电话的开头往往都是 你不知道我是谁吗 或者是什么 我去 你这就把我忘了啊 我的声音你还听不出来啊 总之就绝对不说他是谁 然后当你不确定的报出一个名字的时候 他马上予以承认 随即就开始以各种法子借钱了 什么出车祸啊 生病啊 被警局抓了需要保证金啊之类的 这种手法主要是利用大家不好意思的心理 让大家先入为主的觉得他是谁 当我们陷入为主的觉得他就是某人的时候 那他就变成你所想的那个人了 面对这种电话 就千万别主动往上凑 别主动说一个名字 就直接让对方说名字 说不出来拉倒 直接挂 骗术4 我是你领导案例写真 此类骗术中 犯罪份子往往会通过多种手段取得你的工作信息 在什么公司 在哪个部门 主要从事些什么工作 你的直系上司是谁 你们公司老总又是谁 然后通过老总的指示 相互配合之下 让你相信领导的身份 进而实施诈骗 诈骗款项的原因就很多了 什么货款啊 合同违约金 保证金 定金等等等等 反正肯定都是钱 而且这种骗术往往会有连环套 一环套一环 难以避免 因为其涉案金额多 所以犯罪份子的准备工作自然做的也是很好的了 骗术5 引诱引导信息案例写真 这类案件在公司或者是一些商户的身上还是较为常见的 对方往往发送的短信内容中会说 请把钱存到XXX银行 账户XXX 还未汇款吧 账号已改为XXX 钱请还至账号XXX 大家在看到这种内容短信或微信消息 QQ消息的时候 一定要看仔细 最好是主动打电话给对方确认一下相关的信息 注意 要主动打过去 等对面打过来的话 不排除对方用的是显号软件等手段 同时 我们也要避免想当然的想法 以防万一 骗术6 钓鱼网站案例写真 一是诈骗份子开设虚假购物网站或淘宝店铺 一旦你下单 便称系统故障 需要重新激活 随后 通过QQ等方式发送虚假激活网站 等你填好淘宝账户 银行卡号 密码及验证码后 卡上的金额就会被迅速转走然后分流 二是诈骗份子以网银升级为由 要求你登录假冒银行的钓鱼网站 进而获取你的银行账户 网银密码及手机交易码等信息实施犯罪 所以我们在网上购物 包括浏览网站的时候千万要注意 输入银行账户可以 但是密码等不要轻易输入 在没有确认该网站是官方网站的前提下 不要去输入这些东西 如果有别人发给你的链接网站要求你进行输入密码等 你完全可以拒绝 然后自己去找出这个相关网站的官网操作 骗术7 诱使关机实施诈骗案例写真 通过骗取对方亲朋好友电话并通过短信诱使对方关机 如 你好 移动公司现在对您的手机进行线路检测 请您暂时关闭手机三个小时 然后在对方手机关机时以 在外出事故 生病急需手术 等事由诈骗对方亲友 其要求关闭手机的理由很多 还有什么公安机关查案需要啊等等 骗术8 二维码诈骗案例写真 诈骗份子利用淘宝网 钓鱼网站骗取受害人进入下订单后 以将订单制作成手机二维码为由 要求受害人扫描二维码进行支付 当受害人扫描二维码下载某不知名软件后 手机将收不到支付宝发送的验证信息 该验证信息已经被截留 随后诈骗份子就会将支付宝中的现金转走 也不仅仅是支付宝会如此 其他的一些 像什么微信钱包也是一样的道理 骗术9 搜出来的诈骗陷阱案例写真 这种骗术的可怕之处在于随机性 是我们自己撞上门的 诈骗份子会在一些知名搜索网站登记电话 冒充一些知名公司 然后坐等网民上钩 北京的桑某在出国之前 预定了一家国外的酒店 但是一直没有收到该酒店确认订单的信息 在登机前 桑某又打电话过去 对方说没有支付成功 桑某说 她也问询过原因 对方说是因为系统正好在升级 当时没能及时确认信息 然后桑某本来当时也着急登机 就没有多想 就按照对方的操作转了4000元过去 随后发现被诈骗 除了酒店以外 今年年初 刘某向买火车票回家过年 在火车站和代售点都没有买到票后 着急的他用百度搜到一个95开头的订票电话 在一系列操作后刘某按对方要求输入购票验证码319988 结果就这样被骗走31998 8元 骗术10 银联诈骗相信很多人收到过这样的短信 尊敬的某某用户 您于某月某日在某商场刷卡消费XXX元整 将在您的账户中扣除 如有疑问请咨询银联中心XXXXXXX 如果你真的拨打了短信中的提示电话进行咨询 那么你很有可能被冒充银联中心 公安部门的骗子连环设套 将银行卡中的钱款转到所谓的 安全账户 或被套取银行卡的密码 一般我们在遇到这种情况的时候 要注意了 不要去拨打短信中的电话 可以上网查找相关的真实电话 如果不想上网查找 可以看一下银行卡背后 后面一般都会有发卡行的24小时客服热线电话 可以打那个电话咨询一下 骗术11 无偿提供低息贷款骗术12 诱使回电 骗取 话费骗术13 虚构二手商品转让交易信息诈骗骗术14 虚构购房 购车退税诈骗骗术15 虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗骗术16 ATM机虚假告示诈骗骗术17 中奖信息诈骗骗术18 冒充教育局工作人员以退学费为由实施诈骗骗术19 虚假网站 秒杀 活动诈骗骗术20 综艺节目 诈骗 三 常见诈骗防范提示 一 冒充身份信息诈骗1 确认真伪及对方身份真实性2 确认身份要多问几个问题3 不要主动猜测对方是谁4 不要盲目答应对方要求5 到相关部门具体办公地点咨询6 通讯部门 司法部门不会通过电话询问群众转账 二 网络方式诈骗1 对QQ 微信信息中的可疑网络链接 不要轻易打开 这些链接中可能含有木马病毒 虽然不一定会达到直接转账的地步 但是还是会泄露一定程度上的个人信息 2 在网上购物的时候 面对付款选项或者付款界面和以往不同的时候 要心生警惕 不要相信什么系统升级之类的话 3 对QQ 微信发来的要求付款 转账的信息一定要万分留意 一定要电话或者当面联系一下本人 三 防电信诈骗十守则1 手机短信内的链接都别点2 凡是索要短信验证码的全是骗子3 凡是无显示号码来电的全是骗子4 闭口不谈卡号和密码5 不信 接的 相信 打的 电话 6 钱财千万不要随意转出7 陌生证据不要轻信8 钓鱼网站要提防9 新鲜事要注意10 一旦难分真或假 最好拨打110 四 预防电信诈骗五不要1 不要轻信不明对象及可疑信息2 不要因贪小利而受违法短信息的诱惑3 不要拨打短信息中的陌生电话4 不要给陌生人汇款 转账5 尽量还是不要主动泄露个人信息 四 补救措施 1 一旦汇款后发现自己被骗了 可在第一时间拨打中国银联专线95516请求帮助 2 及时拨打110报警或向派出所报案 3 看对方账户是哪家银行的 然后用电话拨打该银行的客服电话 输入你汇款的目标账号 骗子的账号 在提示输入密码时连续5次输入错误 这是该账号会自动锁定 时间是24小时 这24小时中对方的账户上的钱不能转移 避免了损失 为警方争取了实施冻结手续的时间 4 为防止犯罪份子用网上银行转账 可及时登录该银行的网上银行 登录上输入目标账号 骗子的账号 密码连续输错5次 该账号网银将被锁定24小时 5 及时和要汇款的银行柜台联系 将被骗的情况向银行工作人员反映 请求帮助 五 刑法规定 一 第一百六十二条规定 隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证 会计账簿 财务会计报告 情节严重的 处五年以下有期徒刑或拘役 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金 情节严重 1 隐匿 销毁的会计资料涉及金额在50万元以上的 2 为逃避依法查处而隐匿 销毁或者拒不交出会计资料的 二 第二百六十四条规定 盗窃罪是指以非法占有为目的 盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃 入户盗窃 携带凶器盗窃 扒窃公私财物的行为 三 第二百七十二条规定 挪用资金罪是指公司 企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利 挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人 数额较大 超过3个月未还的 或者虽未超过3个月 但数额较大 进行营利活动的 或者进行非法活动的行为 四 第一百六十三条的规定 非国家工作人员受贿罪 是指公司 企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利 索取他人财物或者非法收受他人财物 为他人谋取利益 数额较大的行为 处五年以下有期徒刑或拘役 数额巨大的 处五年以上有