保单年检对客户的意义中国平安人寿保险公司万能保险产品学习早会分享培训ppt模板课件演示文档幻灯片资料

保单年检对客户的意义 从几个现状谈起 1 忘记或从不知道领取生存金和累积红利2 因不了解保单内容错失理赔机会3 因缺乏代理人服务造成很多保单后遗症4 因盲目购买造成的损失5 缺乏对保险其他功能的了解 保单年检的目的和意义 享受更专业 贴心的服务 解决后顾之忧通过对年检知识的了解使已有保单规避风险 发挥功能 达到价值最大化 了解资讯 传达信息 享受优惠 服务升级产品升级平安银行卡预登记 保单年检的相关内容 1 重新审视保单条款与内容了解本身权益关键词 保险责任2 关注保单的贷款功能关键词 贷款额度是保单价值的80 贷款期间所有收益不变 3 整合家庭保单关键词 拾漏补缺 保险是重要的家庭资产 4 调整合适的保障额度 以满足实际家庭经济补偿需求关键词 保障额度应达到被保险人工资总额的5倍5 及时修正基本资料 保障您的权益关键词 附加险 交费方式 受益人的更改6 避免保单失效关键词 失效原因及失效后的处理 保单年检的相关内容 7 关于保单的地区适用性关键词 保险利益 保单迁移手续8 如何维护自己的权益关键词 犹豫期的规定9 如何随时掌握保单情况关键词 95511 95512等咨询电话的利用10 理赔注意事项关键词 了解各家公司咨询电话及理赔流程 如实告知是实现理赔 维护自己权益的首要原则 保单年检的相关内容 保险产品在家庭理财中的三大功能 一 长期存放的安全性和保值性 养老和子女金积累 从保险的三个阶段看保险的保值性 95年9月到97年12月的高利率时代 98年1月到99年6月的利差返还 99年6月至今的分红保险二 预防家庭突发事件的应急功能 意外和大病 三 避税及避债功能 购买保障型产品普遍存在的问题 不重视 侥幸心理保额低 不起作用不需要 保障误区不完全 保障单一不规划 丧失良机不舍得 能省则省 传统险的局限性也影响了购买的积极性 但是 在全球 每年大约有350万人死于意外伤害事故 约占人类死亡总数的36 是除自然死亡以外 人类生命与健康的第一杀手 在很多经济发达的国家 意外伤害已成为人类非正常死亡的第一死因 生病是人类最感头痛的一个问题 据统计 人一生患重疾的机率高达72 进入32岁后发病的机率会不断加大 进入50岁后发病机率会提高5倍 病魔防不胜防 不分男女老幼 贫富贵贱 其实疾病并不可怕 因为现代医学技术已经可以将大部分重大疾病医治 可怕的是得了重大疾病却没钱医治 今天我们的问题是 不是需不需要 而是有没有更好的解决方法 公司升级 产品升级 万能储蓄型理财产品一款已让很多市民耳熟能详 值得了解的保险理财产品投放市场后迅速风靡全国 引领保险风骚 最具市场影响力保险产品 荣获 最佳理财保险产品 平安自2004年推出万能寿险以来 受到了热烈追捧 并连获殊荣 万能储蓄计划 开户6000 元年 保障账户 储蓄账户 意外保障 人身保障 重疾保障 月复利 4 75 连续存加息2 1 自选保障权2 身价可调权3 大病可调权 1 交费选择权2 保费缓存权3 灵活存取权 以上疾病是中国保险行业协会及中国医师协会制定的规范定义的疾病 万能重疾大病赔付种类 大病种类共计30类重疾 恶性肿瘤急性心肌梗死脑中风重要器官移植慢性肾功能衰竭末期 尿毒症 多发性硬化失明肢体缺失瘫痪海尔默茨病I型糖尿病肝病末期原发性肺动脉高压急性出血性坏死性胰腺炎深度昏迷良性脑肿瘤再生障碍性贫血急性重型肝炎 暴发性肝炎 乙脑严重烧伤冠状动脉搭桥术言语能力丧失失聪主动脉手术心脏瓣膜置换术原发性心肌病肌萎缩性 脊髓 侧索硬化症重度颅脑损伤其中2类女性特有重疾 侵蚀性葡萄胎系统性红斑狼疮 这些大病共有470种 其中癌症 350种心肌梗死 21种脑中风 21种良性脑瘤 40种涵盖人体的所有器官 资金进入万能投资帐户比例表 结算利率每月及时公布 时刻掌握投资状况 投资优势 一 收益率 每月公告利率由平安客服柜面或查询 举例 张先生 30岁投资 智赢人生 基本养老重疾帐户每年6000元 拟缴费10年 6000保费就能搞定12万终身保障 智赢人生 养老重疾帐户 公司升级 服务升级 一帐通 网上权限开通 我要办理账号变更 可是工作太忙 没有时间到你们公司来办 我要办保单还款 家太远了 去你们公司一趟实在太不方便 客户买了保险后会存在的烦恼 我的业务员不干了 难道我想了解一下我保单的情况每次都要去公司 保单E服务能给客户带来什么 客户可以不出门办理业务 客户可以随时调整保单内容 客户不用担心业务员离职没人管了 客户可以随时掌握保单情况 客户理财更加方便了 E服