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个人金融部负债业务测试题库一、 填空：1、储蓄政策采取 。（保护和鼓励）2、ATM帐务应当 核对。 （每天）3、储蓄管理条例自1993年 起执行。（3月1日）4、外汇汇率的主要表示方法： 表示法和 表示法。（直接、间接）5、外币乙种活期存款为不低于人民币 元的等值外币。（100元）6、ATM的钥匙应当由 保管。 (ATM操作员)7、柜台办理外汇实盘买卖现价交易的交易码是 。（7030）8、个人存款帐户实名制是从2000年 起开始实施得的。（4月1日）9、自1999年 起，我国对境内个人开始征收储蓄存款利息所得税。（11月1日）10、目前，我行外汇实盘买卖系统每天需进行 次断点批量处理。（2）11、ATM备用钥匙应入 保管；（保险柜）12、对于无故拖延/拒绝支付存款本金和利息的，给予 处罚或警告至记过处分。（经济） 13、我行外汇实盘买卖系统有柜台、 、网上银行、 交易方式。（电话银行、自助交易）14、ATM钥匙应当实行 制。（双套）15、长城电子借记卡有 和 两种。 （维萨）（万事达）16、采用不正当手段吸收储蓄存款，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得一倍以上 倍以下罚款。（5倍）17、个人本外币存款1999年 前孳生的利息所得，不征收个人利息所得税。（10月31日）18、ATM现金必须坚持 人操作。（双）19、汇率的主要种类： 、 。以下答案可任选2个即可，（买入汇率、卖出汇率、中间汇率、即期汇率、远期汇率）20、通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为 通知存款和 通知存款两个品种。（一天）（七天）21、ATM内现金必须在 监控下定期清点。（录像）22、定期存款起存金额：人民币存款 元。（50元）23、实盘交易价格的“点差”概念中“点”的基本单位一般指：交易价格小数点第 位，其中美元/日圆是指交易价格小数点第 位。（4、2）24、ATM操作员 兼任ATM帐务处理员。 （不得）25、“成长账户” 重点向 贵宾客户18周岁以下的子女推荐。(中银理财)26、违反规定或者约定，泄露借款人/咨询客户或其他客户商业秘密的，给予经济处罚；造成严重后果的，给予警告至 处分。（记大过）27、乙种外币定期存款为不低于人民币 的等值外币。（500元）28、对于无故拖延/拒绝支付存款本金和利息的，给予 处罚或警告至记过处分。 （经济） 29、ATM的密码应当由 保管； （ATM帐务处理员）30、小额帐户管理费每户每季度收取 元。（3元）31、ATM钥匙和密码应当执行 制度 。 （分管）32、营业中，应妥善保管和正确使用业务用章，做到“ 、 ”。 （人在章在，人离章锁）33、“成长账户” 重点向 贵宾客户18周岁以下的子女推荐。(中银理财)34、ATM工作用钥匙的使用须建立 登记簿； （领用钥匙交接）35、收取现金业务应先 后 、取款业务应先 后 。 （收款、记帐，记帐、取款）36、来自税收协定缔约国的居民从我行境内营业机构取得的存款利息所得，按税收协定规定税率征收 。（个人所得税）37、借记卡取款业务必须通过 方式办理，严禁无卡或手工输入卡号办理。 （刷卡）38、已列入长期不动户的存款帐户，客户到银行办理存、取款业务时，必须提供 和存款人身份证件。（原存单、折）39、ATM备用钥匙和密码信封遇有特殊情况需要启用时，必须经 签字同意，并注明原因，做好记录； （保管部门负责人）40、督促经办人员办理临时挂失、密码挂失、正式挂失时，应先 后 。 （冻结帐户，办理挂失手续）41、ATM内现金应定期清点，每周不得少于 次；（2）42、长期不动户的存款帐户开户时未预留 的，必须到原开户行办理。（密码）43、违反规定办理存款的查询、冻结、扣划手续的，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予 处分。（记大过至开除）44、存款证明业务对象：凡需要银行在规定期限内冻结存款，出具个人资金证明，用于自费留学、 、探亲、 等情况者，均可到银行开具存款证明。（国外移民）（境外旅游）45、ATM吞没卡保管员 由ATM和BST操作员兼任；（严禁）46、可开具存款证明的品种：本、外币定期储蓄存款，包括：整存整取、 、定活两便、 、存本取息、 、定期一本通等。（通知存款）（零存整取）（教育储蓄）47、冻结存款的期限最长为 个月，冻结期限内，不得自行解除冻结。 （6个月）48、ATM和BST装机网点应妥善保管吞没卡，中国银行发行的卡应保留 个工作日，其他银行发行的卡应保留 个工作日；（7、3）49、 国债视同定期储蓄存款办理。（凭证式）50、空白凭证的“立三专”，指专人领导、 、 。 （专人管理、专库保存）51、每台ATM应建立设备管理档案，记录设备安装、维护、迁址、报废等信息，并由 由 保管；（装机网点）52、凡已做 的款项均不得再开具存款证明。（冻结）53、空白凭证的“建三帐”，建立重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、 。（重要空白凭证使用销号登记簿） 54、每开壹张个人存款证明收取手续费人民币 元，计入“953-（20）其他费用收入”损益账户。（20元） 55、连续操作多台ATM，必须以ATM终端编号为准， 操作，一台一清；（逐台）56、法院判决与公证机关的继承权证明书冲突时，应以 做为有关存款过户或支付业务的依据。（判决）57、个人通知存款分为 转存和 转存两类。（不自动）（自动）58、ATM现金使用“ ”核算码核算。（7014ATM占款）59、网点负责人应在授权的权限范围内开展业务活动，严禁 行为、 行为、 行为，应当依规定签署法律性文件。（无权、超越、授权终止后）60、放入ATM钱箱的现金必须是经过点钞（清）分机清点出的合格的ATM用钞，严禁夹带使用各种 、残旧钞等。（假钞）61、活期存款起存金额:人民币为不低于 元。（1元）62、存款人依规定提交银行结算账户变更申请书和相关证明文件，并于变更手续办理后 个工作日内向中国人民银行报告。（2个）63、经查实后的ATM长短款报经主管领导批准后，列入 待批财产损溢核算码中，同时按规定程序进行核批出纳长款或短款。（7512）64、银行结算制度应遵循，谁的钱进谁的帐，由谁支配， 原则。（银行不垫款 ）65、所有冲正业务必须经 签字确认，授权时应重点审核冲正交易的真实性、准确性与合规性。 （主管 ）二、选择题：1、零存整取储蓄存款起存金额为 。（B） A、 1元 B、 5元 C、10元2、教育储蓄存期分为 。（C）A、1年、2年、3年 B、1年、3年、5年 C、1年、3年、6年3、账务处理员的主要职责 。（A、B、C）A、管理ATM密码 B、ATM和BST原始凭证的保管和归档工作 C、复核ATM占款簿和BST重要空白凭证登记簿 D、管理ATM设备档案 4、以下各货币汇率标价中，哪些是直接标价汇率。（A、D） A、 USD/JPYB、 EUR/USDC、 GBP/USDD、 USD/HK$5、操作员的主要职责 。（A、B、C）A、管理ATM和BST设备及其钥匙。B、管理ATM的现金、吞没卡和BST吞没卡。C、定期清机。ATM每周清机不少于两次，BST每周清机不少于1次，保证ATM和BST正常运行所需的各种备用品充足，监控ATM和BST工作系统正常运转。D、每天核对ATM和BST帐务，处理完成当日ATM和BST交易的平账工作。6、我行小额账户日均存款余额应为 。（C）A、 100元 B、 200元 C、300元7、 ATM和BST业务人员主要包括： 。（A、B）A、操作员B、账务处理员，C、吞没卡保管员D、ATM清机人员8、金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税款流失的，给予 处分，并处罚款。 (A)A、 警告 B、 记过 C、 开除 D、 记大过9、以下各货币汇率标价中，哪些是间接标价汇率。（B、C） A、 USD/JPYB、 EUR/USDC、 GBP/USDD、 USD/HK$10、ATM现金业务应按照中国银行出纳业务操作规程等相关规定执行，现金业务主要包括以下内容： 。（A、B、C、D、E、F、G）A收付 B领用 C查库 D上缴 E保管 F运送 G调拨 11、小额帐户免收范围 。（A）A、 学生帐户 B、代发工资帐户 C、银证转帐12、为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是 。（D）A. 人民法院 B. 税务机关 C. 海关 D. 审计机关13、目前可用来规避汇率风险的业务有 。（A、B、C、D、E）A、 即期外汇买卖B、 远期外汇买卖C、 外汇期货交易D、 外币期权交易E、 外汇掉期交易14、对于在结帐和现钞清点时查找出的ATM差错应及时处理，对于中行系统内的交易差错必须于自交易发生日起的 个工作日内处理完毕。（A）A、三 B、四 C、五 D、六15、通知存款的最低起存金额和支取金额均为（ ）。（A）A、 5元 B、 10元 C、20元16、根据我国票据法的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是 。 （C）A.票据金额B.出票日期 C.用途D.收款人名称 17、国内生产总值指标是。（A） A、GDP B、CPIC、ECLD、PPI18、对于跨行交易，青岛地区各行必须于自交易发生日起的 个工作日内将详细情况上报省行运营部，由省行负责向银联部门联系帐务调整。（B）A、三 B、四 C、五 D、六19、存款有效证件包括 。（A、B、C）A：身份证 B：户口簿 C：军人证 20、我国票据法规定，票据上金额大小写不一致时 。 D A.以大写金额为准 B.以小写金额为准C.以两者中金额小者为准D.票据无效 21、人民币纸黄金交易交易起点金额是黄金。（C） A、1克 B、5克 C、10克 D、100克22、存款口头挂失的有效期为 ，正式挂失的有效期为（ ）。 （ B） （C） A、1天 B、5天 C、7天 23、我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立 基本存款账户。 （ A）A. 1个B.2个C.3个D.4个 24、以下哪些是我行外汇实盘买卖系统的交易方式。（A、B、C、D） A、 现价实盘交易B、 委托挂盘交易C、 止损委托挂盘交易D、 撤销委托交易25、ATM内现金应定期清点，每周不得少于 次，操作员负责清点现金数额；（B）A、一 B、二 C、三 D、四26、人民币活期储蓄结息日是每季末月的 。（B）A、10日 B、20日 C、30日27、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过 存款账户办理。（ B ）A.一般B.基本C.临时D.专用 28、个人外汇实盘买卖交易的资金清算采用的是 方式。（B）A、T+1 B、T+0 C、T+2D、T+529、经查实后的ATM长短款报经主管领导批准后，列入 待批财产损溢核算码中，同时按规定程序进行核批出纳长款或短款。（C）A、741 B、842 C、7512 D、701430、开立存款证明对境内居民每笔收取手续费 。（A）A、20元 B、25元 C、50元 31、下列不属于合规管理中“规”的范围是 。（D）A. 反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规B. 隐私和数据保护方面的法律法规C. 消费信贷方面的法律法规D. 银行与客户签署的合同 32、人民币纸黄金的货币代码是。（C）A、033B、034C、035D、03633、吞没卡主要包括以下类别： （A、B、D）A、因持卡人操作失误引起的吞没卡。B、ATM和BST发生故障引起的吞没卡。C、超过使用期限的吞没卡。D、按发卡行没收卡操作指令要求引起的吞没卡。34、托收存款超过 天未划回时，储户可向委托储蓄机构要求办理查询。（C）A、15 B、20 C、30 35、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行 的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（C）A、程序操作 B、套汇活动 C、 洗钱活动 D、存、取款交易 36、人民币纸黄金帐户可保留的黄金最低额度是 。（B）A、1克B、10克C、任一数量D、1.1克37、操作员应将吞没卡以下内容登记入“吞没卡登记簿”，将吞没卡交保管员保管并签收。（A、B、C、D）A、发卡行 B、没收原因 C、没收日期 D、ATM和BST编号38、计算人民币利息时，本金以 为起息点。（C） A、角 B、分 C、元 39、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存 。 （ A ）A. 5年B. 3年C. 2年D. 永久 40、以下人民币纸黄金的交易金额哪些是正确的 。（A、B）A、10克 B、15克C、11.2克D、10盎司41、“ATM占款簿”应根据ATM帐实核对情况，每日登记每台ATM的业务发生情况，包括： 。（A、B、C、D）A、借方发生额 B、贷方发生额 C、余额D、实有库存数 E、长短款数42、以下哪些不是我行外汇实盘买卖交易货币对 。（D）A、美元/日元B、欧元/美元C、澳大利亚元/美元D、欧元/新西兰元43、 个人外币存款利率市场化是自 开始执行。（B）A、 1999年12月1日 B、 2000年9月21日 C、 2001年9月21日 44、下列属于违法行为的是 。（C）A. 滥用职权B. 越权交易C. 收受贿赂D. 违反决策程序制定重大决策 45、欧元/美元汇率为1.2873/1.2893，该货币对的双边点差为 （B） A、10个点 B、20个点 C、3个点 D、7个点46、吞没卡保管员在返还吞没卡时，应在“吞没卡登记簿”中逐笔登记，并须由 签收。（D）A、 操作员 B、帐务处理员 C、持卡人亲属 D、持卡人47、存本取息起存金额为 。（A） A、5000 B、10000 C、2000048、我行外汇实盘公布的美元/日元的汇率是116.38/116.58，若客户卖出500美元买入日元，则成交价格是 。（A）A、116.38B、116.58C、116.4849 、借记卡打卡必须按规定操作，严禁 既负责打卡又负责空白卡的管理。（ A ）A、1人 B、2人 C、3人50、自动柜员机（以下简称为ATM），包括以下哪些设备种类： （A、B、D）A、 取款机B、存款机C、存折补登机D、存取款一体机 51、我行个人实盘交易系统在星期天的20：00 进行交易。（B）A、可以B、不可以C、根据市场情况决定53、柜台业务人员不得为以下哪些人员办理个人实盘外汇买卖业务。（A、B、C） A、本人B、父母C、直系亲属D、VIP客户54、密码挂失需 办理。（ B ） A、他人 B、本人 C、或代理人55、成长帐户起存金额为 。 （ C ） A、6000元 B、8000元 C、10000元三、判断题：1、 ATM操作员可以由帐务处理员兼任。（X）2、教育储蓄具有的特点是储户特定、存期灵活、总额控制、利率优惠、利息免税。（）3、小额帐户免收范围开户未满，开户未满1个月的人民币小额个人活期存款账户，不收取本季度账户管理费。（X）4、任何部门（机构）个人未经授权，不得擅自向知悉范围以外的机构或人员泄露商业秘密。 （）5、教育储蓄储户不能提供“证明”的，其存款按实际存期和开户日挂牌公告的同期同档次整存整取储蓄存款利率计付利息。（X）6、定活两便储蓄存款计息，整个存期按实存天数的同档次支取日定期整存整取存款利率（最长为一年）打九折计息。（X）7、客户预留密码必须由客户自己输入，柜员不得代输。（）8、外汇实盘买卖及纸黄金业务，我行是否单独向客户收取手续费？（X）9、客户可持长城电子借记卡在ATM上取款，每天ATM取款累计取款金额不得超过2000元人民币。（X）10、借记卡取款业务可通过手工输入方式或刷卡方式办理业务。（X）11、柜台员工不允许做自己的业务及无折取款交易。（）12、机构网点应妥善保管和正确使用业务用章，做到“人在章在