流动资金贷款需求量测算.xls

流流动动资资金金贷贷款款需需求求量量的的测测算算 一一 估估算算借借款款人人营营运运资资金金量量 一一 公公式式 营运资金量 上年度销售收入 1 销售利润率 1 预计销售收入年增长率 营运资金周转次数 其中 营运资金周转次数 360 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 周转天数 360 周转次数 应收账款周转次数 销售收入 平均应收账款余额 预收账款周转次数 销售收入 平均预收账款余额 存货周转次数 销售成本 平均存货余额 预付账款周转次数 销售成本 平均预付账款余额 应付账款周转次数 销售成本 平均应付账款余额 上年度销售利润率 上年度销售收入 销售成本 税金及附加 销售费用 管理费用 财务费用 上年度销售收入 二二 测测算算表表格格 1 报表数据 万元 上年度年初数年末数 销售收入存货 销售成本应收帐款 税金及附加应付帐款 销售费用预付帐款 管理费用预收帐款 财务费用 2 本授信年度基础数据指标的预测 1 1 本本授授信信年年度度销销售售收收入入预预测测 预计销售收入年增长率具体分析论证见调查报告 2 2 销销售售利利润润率率预预测测 上年度销售利润率 DIV 0 本年度销售利润率预测若与上年度不同 具体分析论证见调查报告 3 3 营营运运资资金金周周转转次次数数预预测测 报表测算存存货货周转天数 DIV 0 本年度存货周转天数预测若与报表测算不同 具体分析论证见调查报告 报表测算应应收收账账款款周转天数 DIV 0 本年度应收账款周转天数预测若与报表测算不同 具体分析论证见调查报告 报表测算应应付付账账款款周转天数 DIV 0 本年度应付账款周转天数预测若与报表测算不同 具体分析论证见调查报告 报表测算预预付付账账款款周转天数 DIV 0 本年度预付账款周转天数预测若与报表测算不同 具体分析论证见调查报告 报表测算预预收收账账款款周转天数 DIV 0 本年度预收账款周转天数预测若与报表测算不同 具体分析论证见调查报告 本本授授信信年年度度营营运运资资金金周周转转次次数数预预测测 DIV 0 DIV 0 三三 由由此此估估算算的的本本年年度度营营运运资资金金量量 单单位位 万万元元 DIV 0 DIV 0 二二 测测算算新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度 一一 公公式式 新增流动资金贷款额度 营运资金量 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 二二 测测算算表表格格 1 借款人自有资金评估 单位 万元 1 上年底所有者权益 2 长期资产占用资金 上年度年末数 长期股权投资 固定资产净值 在建工程 无形资产 其他长期资产 3 长期资产获得的长期负债来源 上年度年末数 长期负债合计 4 其他影响自有资金使用的因素 经常性的铺底合理备用货币资金具体分析论证见调查报告 上年底未分配利润中可能用于本年对外利润分配的金额 具体分析论证见调查报告 短期投资在本年度估计净回收现金具体分析论证见调查报告 由此估算的借借款款人人可可参参与与营营运运周周转转的的自自有有资资金金 0 0 2 现有流动资金贷款余额 单位 万元 上年度年末数 短期银行借款 3 其他渠道提供的营运资金 单位 万元 上年度年末数 其他应付款 本授信年度调查评估的其他渠道提供的营运资金为 具体分析论证见调查报告 4 其他可能影响测算的因素 单位 万元 可能减少其他银行的贷款提款额具体分析论证见调查报告 其他调减项具体分析论证见调查报告 其他调增项具体分析论证见调查报告 三三 由由此此估估算算的的新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度 单单位位 万万元元 DIV 0 DIV 0 备注 1 得出此结果后 请注意比较目前贷款卡体现的流贷余额与去年底流贷余额的变动情况 以此进一步调整评估 2 自有资金评估中前提是流动比不低于1 否则存在短期资金挪用于长期资产的现象 3 流动资金贷款测算实际包括银行承兑汇票 国内信用证等资产负债表内授信业务需求 但对于百分之百保证金或存单 质押的贸易融资 应剔除 平均余额 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 流流动动资资金金贷贷款款需需求求量量的的测测算算 一一 估估算算借借款款人人营营运运资资金金量量 营运资金量 上年度销售收入 1 销售利润率 1 预计销售收入年增长率 营运资金周转次数 其中 营运资金周转次数 360 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 周转天数 360 周转次数 应收账款周转次数 销售收入 平均应收账款余额 预收账款周转次数 销售收入 平均预收账款余额 存货周转次数 销售成本 平均存货余额 预付账款周转次数 销售成本 平均预付账款余额 应付账款周转次数 销售成本 平均应付账款余额 上年度销售利润率 上年度销售收入 销售成本 税金及附加 销售费用 管理费用 财务费用 上年度销售收入 三三 由由此此估估算算的的新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度 单单位位 万万元元 DIV 0 DIV 0 备注 1 得出此结果后 请注意比较目前贷款卡体现的流贷余额与去年底流贷余额的变动情况 以