自考本科金融专业《金融市场学》考试大纲 1-5章

第一章 金融市场概述 一、本章自学要求与重点内容 【自学要求】 通过本章的学习，掌握金融市场的概念和构成要素，了解国内外金融市场 的产生和发展过程，掌握金融市场发展的新趋势 ;掌握金融市场的分类及相关概念 ;掌握金 融市场的功能。 【重点内容 】金融市场的概念 ;金融市场的构成要素 ;金融市场发展的新趋势 ;金融市场 的分类 ;金融市场的功能。 二、课程内容 第一节 金融市场的概念与构成要素 (一 )金融市场的概念 (二 )金融市场的构成要素 交易主体 ;交易对象 ;交易机制。 (三 )金 融市场的产生和发展 国外金融市场的产生与发展 ;改革开放后我国金融市场的主要发展过程。 (四 )金融市场的新趋势 资产证券化 ;金融全球化 ;金融工程化。 第二节金融市场的分类 (一 )按交易标的物划分 货币市场 ;资本市场 ;外汇市场 ;黄金市场。 (二 )按交易对象的交割方式划分 即期交易市场 ;远期交易市场。 (三 )按交易对象是否依赖于其他金融要素划分 原生金融市场 ;衍生金融市场。 (四 )按交易对象是否新发行划分 初级市场 ;次级市场。 (五 )按融资方式划分 直接融资市场 ;间接融资市场 (六 )按价格形成机制划分 竞价市场 ;议价市场。 (七 )按交易场所划分 有形市场 ;无形市场。 (八 )按地域范围划分 国内金融市场 ;国际金融市场。 第三节 金融市场的功能 (一 )聚敛功能 (二 )配置功能 (三 )调节功能 (四 )反映功能 三、考核知识点与考核要求 (一 )金融市场的概念及构成要素 (1)金融市场的概念 ;(2)金融市场的构成要素。 (1)金融市场的交易主体 ;(2)金融市场的交易对象及主要特征 ;(3)金融 市场的交易机制 ;(4)国外金融市场的发展 ;(5)我国金融市场的发展。 融市场发展的新趋势。 (二 )金融市场的分类 (1)货币市场的概念 ;(2)资本市场的概念 ;(3)回购协议的概念 ;(4)直 接融资的概念 ;(5)间接融资的概念。 (1)货币市场和资本市场 ;(2)原生金融市场和衍生金融市场 ;(3)初级市 场和次级市场 ;(4)直接融资市场和间接融资市场 ;(5)竞价市场和议价市场 ;(6)有形 市场和无形市场 ;(7)国内金融市场和国际金融市场 ;(8)大额可转让定期存单的特点： (9)即期交易市场和远期交易市场。 (七 )金融市场的功能 (1)金融市场聚敛功能的概念 ;(2)金融市场配置功能的概念。 (1)金融市场的聚敛功能 ;(2)金融市场的配置功能 ;(3)金融市场的调节 功能 ;(4)金融市场的反映功能。 融市场的功能。 第二章 同业拆借市场 一、本章自学要求与重点内容 【自学要求】 通过本章的学习，掌握同业拆借市场的概念，熟悉同业拆借市场的特点和 功能，掌握同业拆借市场的分类，了解同业拆 借市场的形成与发展 ;了解同业拆借市场的主要参与者，熟悉同业拆借市场的交易工具，了解同业拆借的拆借期限，掌握国际上主要的同 业拆借利率及其计算 ;了解我国同业拆借市场的发展历程 ;掌握我国同业拆借市场的交易平 台和拆借利率 ;了解我国同业拆借市场的交易品种和交易清算方式。 【重点内容】 同业拆借市场的概念。同业拆借市场的特点和功能。同业拆借市场的分 类。同业拆借市场的交易工具。国际上主要的同业拆借市场利率及其计算。我国同业拆借市 场交易平台和拆借利率。 二、课程内容 第一节 同业拆借市场概 述 (一 )同业拆借市场的概念 (二 )同业拆借市场的特点 同业拆借市场在市场准人方面一般有较严格的限制 ;融通资金期限短，流动性高 ;交易 手段先进，交易手续简便，交易成交时间短 ;交易额大，而且一般不需要担保或抵押 ;利率 由供求双方议定，可以随行就市。 (三 )同业拆借市场的功能 同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性，保障了金融机构运营的安全性 ;同业拆 借市场的存在有利于提高金融机构的盈利水平 ;同业拆借市场是中央银行实施货币政策的重 要载体 ;同业拆借市场利率往往被视作基准利率 ，反映社会资金供求状况。 (四 )同业拆借市场的形成与发展 (五 )同业拆借市场的分类 按拆借交易的媒介形式，可将同业拆借市场划分为有形拆借市场和无形拆借市场 ;按拆 借资金的保障方式，可将同业拆借市场划分为有担保拆借市场和无担保拆借市场 ;按拆借交 易的性质，可将同业拆借市场划分为头寸拆借市场和同业借贷市场 ;按拆借交易的期限，可 将同业拆借市场划分为半天期拆借市场、隔夜拆借市场和指定日拆借市场。 第二节 同业拆借市场的构成要素 (一 )同业拆借市场的参与者 资金需求者 ;资金供给者 ;中介机构 ;交易中心 ;中央银行与金融监管机构。 (二 )同业拆借市场的主要交易工具 本票 ;支票 ;承兑汇票 ;同业债券 ;转贴现 ;资金拆借。 (三 )同业拆借市场的拆借期限及拆借利率 拆借期限 ;拆借利率。 第三节 中国同业拆借市场 (一 )中国同业拆借市场的发展历程 初始阶段： 1984 1995 年 ;规范阶段： 1996 1998 年 ;发展阶段： 1998 年至今。 (二 )中国同业拆借市场现状 交易平台 ;同业拆借利率 ;同业拆借交易品种 ;交易与清算方式。 三、考核知识点与考核要求 (一 )同业拆借市场概述 (1)同业拆借市场的概念 ;(2)同业拆借市场的分类 ;(3)有形拆借市场与 无形拆借市场的概念 ;(4)有担保拆借市场与无担保拆借市场的概念 ;(5)头寸拆借市场 和同业借贷市场的概念 ;(6)半天期拆借市场、隔夜拆借市场和指定日拆借市场的概念。 (1)同业拆借市场的功能 ;(2)同业拆借市场的特点 ;(3)同业拆借市场的形成与发展。 (二 )同业拆借市场的构成要素 (l)同业拆借市场的参与者 ;(2)国际上主要的同业拆借市场利率 ;(3)同 业债 券的概念。 (1)同业拆借市场的主要交易工具 ;(2)同业拆借市场的形成与发展 ;(3)同业拆借市场的拆借期限与拆借利率。 业拆借利息的计算。 (三 )中国同业拆借市场 (1)我国同业拆借市场的交易平台 ;(2) 概念。 (1)中国同业拆借市场的发展历程 ;(2) 我国同业拆借市场的交易与清算方式。 3：应用：我国同业拆借市场的交易品种。 第三章 票据市场 一、本章自学要求与重点内容 【自学要求】 通过本章的学习，掌握票据的定义、分 类与票据行为，熟悉票据的特征及 作用，了解票据市场的概念 ;掌握商业票据的定义，、熟悉商业票据的种类与特征，了解商业票据市场的形成与发展以及主要参与者，掌握商业票据的发行与流通，掌握我国的短期融资券市场 ;掌握银行承兑汇票的概念、特征和定价，了解银行承兑汇票市场的产生 ;熟悉银行承兑汇票的作用、构成 ;了解我国票据市场的发展历程、。 【重点内容】票据的定义、分类与票据行为。票据的特征及作用。商业票据的定义、种类与特征。商业票据的发行与流通。我国的短期融资券市场。银行承兑汇票的概念、特征和定价。银行承兑汇票的作用 和构成。 二、课程内容 第一节票据市场概述 (一 )票据的分类 按照票据法规定，禀据分为汇票、本票和支票 ;按照票据用途，票据分为交易性票据和融资性票据。 (二 )票据的特征及作用 票据的特征。票据的作用。 (三 )票据行为 (四 )票据市场 第二节 商业票据市场 (一 )商业票据的种类与特征 商业票据的概念。商业票据的种类。商业票据的特征。 (二 )商业票据市场的形成及发展 (三 )商业票据市场的主要参与者 商业票据的发行者。商业票据的投资者。 (四 )商业票 据的发行 商业票据的发行方式。商业票据的发行成本。商业票据的信用评级。商业票据的定价及其影响因素。 (五 )商业票据的流通 (六 )我国的商业票据市场 短期融资券市场 短期融资券的概念与特征。短期融资券的融资优势。短期融资券的发行。 第三节 银行承兑汇票市场 (一 )银行承兑汇票的概念与特征 银行承兑汇票的概念。银行承兑汇票的特征。 (二 )银行承兑汇票市场的产生 (三 )银行承兑汇票的作用 (四 )银行承兑汇票市场的构成 初级市场。二级市场。 (五 )银行承兑汇票的定价 第四节 我国票据市场的发展历程 (一 )探索和起步阶段 (二 )初步发展阶段 (三 )低落徘徊阶段 (四 )恢复阶段 (五 )快速发展阶段 三、考核知识点与考核要求 (一 )票据市场概述、 (1)票据的概念 ;(2)票据的分类 ;(3)汇票、支票、本票的概念 ;(4)融资性票据的概念 ;(5)背书、汇票承兑、贴现、，转贴现、再贴现、保证、追索权的概念 (1)票据的特征 ;(2)票据的作用 ;(3)票据市场 i 据行为。 (二 )商业票据市场 (1)商业票据的概念 ;(2)商业票据的种类 ;(3)商业票据市场的主要参与者 ;(4)短期融资券的概念。 (1)商业票据的特征 ;(2)商业票据市场的形成与发展 ;(3)影响商业定价的因素 ;(4)短期融资券的特征。 (1)商业票据的发行与流通 ;(2)商业票据的定价 ;(3)短期融资券的融资优势 ;(4)短期融资券的发行。 (三 )银行承兑汇票市场 行承兑汇票的概念。 (1)银行承兑汇票的特征 ;(2)银行承兑汇票市场的产生 ;(3)银行承兑汇票的作用 ;(4)银行承兑汇票市场的构成。 行承兑汇票的定价。 (四 )我国票据市场的发展历程 领会： (1)我国票据市场的发展历程 ;(2)票据市场规模迅速增长的主要原因。 第四章 债券市场 一、本章自学要求与重点内容 【自学要求】 通过本章的学习，掌握债券的概念和特征，掌握债券的分类以及我国的债券种类 ;了解债券发行市场的概念和作用，熟悉债券的各种发行条件和发行方式，熟悉债券发行价格的确定方式 ;了解债券流通市场的概念和作用，掌握债券流通市场的类型和债券的交易方式，掌握我国债券流通市场的类型与 交易方式。 【重点内容】 债券的概念和特征。债券的分类以及我国的债券种类。债券的发行条件和 发行方式。债券发行价格的确定方式。债券流通市场的类型和债券的交易方式。我国债券流 通市场的类型与交易方式。 二、课程内容 第一节债券概述 (一 )债券的概念与特征 债券的概念。债券的特征。 (二 )债券的分类 按照债券发行主体性质的不同，债券分为政府债券和公司债券 ;按照债券发行主体国别 的不同，债券分为国内债券和国际债券 ;按照债券票面利率是否固定，债券分为固定利率债 券和浮动利率 债券 ;按照债券是否存在选择权，债券分为普通债券和含权债券。 (三 )我国债券的种类 按照债券发行人所属性质的不同，我国的债券可以分为四大类：由政府发行的债券、由 金融机构发行的债券、由非金融机构发行的债券以及由国外机构发行的债券。 第二节 债券发行市场 (一 )债券发行市场的概念与作用 债券发行市场的概念。债券发行市场的作用。 (二 )债券的发行条件 债券的发行金额。债券的期限。债券的票面利率。债券的发行价格。债券的信用评级。 债券的付息方式。债券的偿还方式。 (三 )债券发 行价格的确定方式 招标式。簿记建档式。定价式。 (四 )债券的发行方式 私募发行和公募发行。代理发行、余额包销和全额包销。 第三节 债券流通市场 (一 )债券流通市场的概念与作用 债券流通市场的概念。债券流通市场的作用。 (二 )债券流通市场的类型 交易所市场。场外交易市场。 (三 )债券的交易方式 现券交易、期货交易和回购交易。全价交易和净价交易。 (四 )我国债券流通市场的类型和交易方式 三、考核知识点与考核要求 (一 )债券概述 (1)债券的概念 ;(2)债券的分类 ;(3)我国债券的种类 ;(4)政府债券、 公司债券的概念 ; (5)国内债券、国际债券的概念 ; (6)外国债券、欧洲债券的概念 ; (7)可转换公司债券、可分离交易转换债券的概念 ;(8)商业银行次级债、混合资本债券 的概念 ;(9)信贷资产支持证券的概念 ;(10)企业债的概念 ;(11)中期票据的概念。 (1)债券的特征 ;(2)债券的风险。 (二 )债券发行市场 (1)债券发行市场的概念 ;(2)债券的发行方式。 (1)债券发行市场的作用 ;(2)债券发行价格的确定方式。 券的发行条件。 (三 )债券流通市场 (1)债券流通市场的概念 ;(2)债券流通市场的类型 ;(3)质押式回购、买 断式回购的概念。 (1)债券流通市场的作用 ;(2)债券的交易方式。 (1)我国债券流通市场的类型 ;(2)我国债券流通市场的交易方式。 第五章 股票市场 一、本章自学要求与重点内容 【自学要求】 通过本章的学习，掌握股票的概念、种类、特征、价值和价格，了解股票市场的概念、参与主体，熟悉股票市场的功能，掌握 多层次股票市场的内涵和构成，掌握创业板市场的概念、设立目的和风险类型，了解创业板市场与中小企业板市场的异同，了解中国股票市场的发展历程 ;掌握股票发行制度、发行定价、发行条件、发行方式以及销售方式 ;掌握股票流通市场的组织形式，了解股票流通市场的交易主体，熟悉股票上市的概念、标准、条件和程序，了解股票交易的过程，熟悉股票交易方式。 【重点内容】 股票的概念、种类、特征、价值和价格。股票市场的功能。多层次股票市场的内涵和构成。创业板市场的概念、设立目的和风险类型。股票发行制度、发行定价、发行条件、发行方式以及销 售方式。股票流通市场的组织形式。股票上市的功能。多层次股票市场的内涵和构成。创业板市场的概念、设立目的和风险类型。股票发行制度、发行定价、发行条件以及销售方式。股票流通市场的组织形式。股票上市的概念。股票交易方式。 二、课程内容 第一节股票与股票市场 (一 )股票的概念、种类和特征 股票的概念。股票的种类。股票的特征。 (二 )股票的价值与价格 股票的价值。股票的价格。股票价格指数。 (三 )股票市场的概念、功能 股票市场的概念。股票市场的功能。 (四 )股票市场的参与主体 (五 )我国股票市场的层次性 (六 )创业板市场 创业板市场的概念。设立目的。创业板市场的风险分析。创业板市场和中小企业板市场的异同比较。 (七 )中国股票市场的发展历程 第二节股票发行市场 (一 )股票发行制度与条件 股票发行制度。股票发行条件。 (二 )股票发行价格和股票估值方法 股票发行价格。股票估值方法。中国首次发行股票价格的确定。确定股票发行价格时应考虑的其他因素。 (三 )股票发行方式 私募发行与公募发行。直接发行与间接发行。中国目前采取的股票发行方式。 (四 )首 次公开发行股票的信息披露 信息披露的原则。信息披露的方式。 (五 )股票的销售方式 包销。代销。 第三节 股票流通市场 (一 )股票流通市场的组织形式 场内交易。场外交易。第三市场。第四市场。 (二 )股票流通市场的交易主体 机构投资者。个人投资者。 (三 )股票上市 股票上市的概念。股票上市的标准。股票上市的条件。股票上市的程序。 (四 )股票交易的过程 开户 ;委托 ;成交 ;清算 ;交割。 (五 )股票交易方式 现货交易。期货交易。保证金交易。 三、考核知识点与 考核要求 (一 )股票和股票市场 (1)股票的概念 ;(2)股票市场的概念 ;(3)创业板市场的概念。 (1)普通股和优先股 ;(2)累积优先股和非累积优先股 ;(3)参与优先股和 不参与优先股 ;(4)可赎回优先股和不可赎回优先股 ;(5)可转换优先股和不可转换优先 股 ;(6)记名股票和无记名股票