Oracle_操作风险系统OpRisk_介绍

OracleOracle ReveleusReveleus Oracle Reveleus 银行操作风险管理银行操作风险管理解决方案解决方案 1 OracleOracle ReveleusReveleus 目目 录录 1 1 ORACLEORACLE 公司简介公司简介2 1 1公司背景2 1 2专业的解决方案 世界最大的软件企业提供的领先的全面金融服务业解决方案2 1 3公司荣誉2 1 4Oracle 在中国2 2 2 ORACLEORACLE 专业的操作风险解决方案专业的操作风险解决方案4 2 1Reveleus Oracle 全面的银行 ERM 解决方案4 2 2Oracle 专业的操作风险解决方案 Reveleus Operational Risk5 2 3Oracle 操作风险模块的特点和优势6 3 3 REVELEUSREVELEUS 风险管理解决方案技术的先进性风险管理解决方案技术的先进性8 3 1平台先进 性能强大8 3 2模块化8 3 3统一数据平台9 3 4浏览器 服务器 B S 架构9 4 4 REVELEUSREVELEUS 专业咨询服务专业咨询服务10 4 1本地的实施团队10 4 2本地的培训专家10 4 3本地的售后服务团队10 OracleOracle ReveleusReveleus 1 1 ORACLEORACLE 公司简介公司简介 1 11 1公司背景公司背景 Oracle 公司成立于1977年 总部位于美国 是全球最大的企业级IT整体解决方案提供商 年收入超过250亿美元 列入财富美国500强之列 Oracle集团在全球有超过50 000名员工 在180多个国家和地区为225 000余个客户提供服务 包括全部全球50家最大的金融服务机构 在成功收购了全球领先的金融软件商i flex之后 Oracle于2007年4月成立了金融事业部 以整合其在金融行业的产品和服务 整合后的Oracle金融事业部总部设在纽约 全球有1 2 万名员工 拥有多项软件产品 包括核心银行系统解决方案FLEXCUBE和银行全面风险管理解 决方案REVELEUS 并提供金融咨询服务 1 21 2专业的解决方案 专业的解决方案 世界最大的软件企业提供的领先的全面金融服务业解决方案世界最大的软件企业提供的领先的全面金融服务业解决方案 Reveleus 是Oracle公司专门为金融行业提供的国际领先的全面风险管理 ERM 解决方案 Reveleus所提供的诸多解决方案专注于新资本协议 Basel II 合规 包括监管资本和经济 资本 信用风险管理 市场风险管理 操作风险管理 资产负债管理 流动性风险管理 反洗钱管理等功能模块 并与Oracle OFSA共享数据平台 提供资金转移定价 成本分摊和 多维度的绩效分析 计划与预算等功能 它将风险管理与盈利分析有机结合 提供经风险调 节的绩效管理功能 为金融机构高管提供量化的 全面的 准确的决策支持信息 帮助银行 有效地管理风险 控制成本 增加收入和利润 1 31 3公司荣誉公司荣誉 OpRisk Compliance 排名 GRC 操作风险 解决方案排名第一 2010监管合规类软件顶级品牌 用户调查排名第一 Waters 排名 连续4年获得最佳反洗钱解决方案 读者评选的行业领先者 Tower Group 将Reveleus 视为皇冠上的明珠 并给以了Reveleus 在Basel II 领域最 高评价 Gartner 将Reveleus 评为Gartner s Magic Quadrant中的领导者 认定它提供整体风险 控制的卓越能力 Celent Group 将Reveleus 视为Basel II 领域市场上的领导者 更多 Oracle 金融解决方案的相关信息可访问 http www O 1 41 4OracleOracle 在中国在中国 Oracle非常重视中国的金融市场 认为中国的金融市场是其未来发展的重要增长点之一 因 此 Oracle公司在中国投入了重要的资源和精力 积极拓展中国金融行业的业务 并颇有收 获 OracleOracle ReveleusReveleus 国内主要技术支持机构 Oracle 中国金融事业部 电 话 021 23023653 传 真 021 63406120 地 址 上海市黄浦区天津路 号名人商业大厦 室 邮 编 1 Oracle研究开发中心 深圳 电 话 0755 8396 5000 传 真 0755 8601 3837 地 址 广东省深圳市南山区高新南一道飞亚达大厦16层 邮 编 518057 OracleOracle ReveleusReveleus 2 2 ORACLEORACLE 专业的操作风险解决方案专业的操作风险解决方案 2 12 1ReveleusReveleus OracleOracle 全面的银行全面的银行 ERMERM 解决方案解决方案 Oracle公司基于几十年来对金融行业特别是银行业的深刻理解 结合原i flex公司在银行风 险管理方面的杰出贡献 并借助先进的IT技术 非常荣幸地向全球的金融服务业提供全面风 险管理 ERM 解决方案 Reveleus 该解决方案包含一整套银行风险管理 绩效管理的产 品和服务 在欧洲和北美有广泛的用户 经过实践检验 并屡获全球第三方评估机构的奖项 Reveleus帮助银行把握新资本协议提供的机遇 全面提升其总体风险实践和风险基础架构 落实先进的全面风险管理实践 实现监管资本和经济资本方法 并最终将银行的风险管理和 绩效管理统一 实现风险调整的绩效管理 Reveleus是一套完整而灵活的 面向银行风险管理和绩效管理的解决方案 为了应对银行监 管环境和业务环境将随时间不断演变 该解决方案采用统一的 模块化的架构 以及灵活的 配置化实现的功能 使用户能够根据监管环境和业务环境的变化 轻松地对模型进行相应的 更新 以快捷 灵活地对应这些变化 Reveleus解决方案提供全方位的功能 包括统一的基 础平台 灵活的数据管理和验证工具 总账核对工具 风险管理 绩效管理 CRM分析以及 公司治理与合规等功能 Reveleus 解决方案包括下列模块 全面满足银行ERM的要求 新资本协议合规 监管资本 Reveleus Basel II 信用风险 Reveleus Retail Credit Risk Reveleus Corporate Credit Risk 市场风险 Reveleus Market Risk 交易帐簿 Reveleus Asset Liability Management 银行帐簿 流动性风险 Reveleus Liquidity Risk Management 操作风险 Reveleus Operational Risk 反洗钱合规管理 Mantas Anti Money Laundering 经济资本 和风险绩效管理 Reveleus Economic Capital Advanced OFSA 2 22 2OracleOracle 专业的操作风险解决方案专业的操作风险解决方案 ReveleusReveleus OperationalOperational RiskRisk Reveleus Operational Risk 是Oracle企业级的操作风险管理的解决方案 它包含损失事件 的录入和追踪 风险控制自我评估 RCSA 主要风险指标 KRI 管理 问题管理和行动计 划 控制管理和签署 以及企业级操作风险报表功能 它既满足监管机构的要求 又是一种 能够真正改进银行运营操作的途径 同时 Reveleus Operational Risk系统还可以按照监管要求计算监管资本和经济资本 为 银行未来的资本计量和监管合规奠定基础 OracleOracle ReveleusReveleus 操作风险的管理操作风险的管理 Reveleus操作风险模块的主要功能包括 按组织机构 地区 产品等的业务流程 风险控制自评 流程风险的评估 关键的风险指标 事宜和事件的识别 整改行动方案 自动触发和人工触发的整改行动 行动方案的跟踪和监督 事件损失的收集 损失分布计算 操作风险报表 2009 Proprietary and Confidential Oracle Reveleus操作风险功能组件 控控制制测测试试计计划划 问问题题列列表表 权权重重以以及及控控制制 打打分分 审审计计评评估估 行行动动计计划划 问问题题总总结结 合合规规义义务务 流流程程定定义义 GL 科科目目 SOX 控控制制 外外部部损损失失事事件件 保保单单赔赔付付以以及及 其其他他缓缓释释 损损失失影影响响 损损失失事事件件登登记记 内内在在 残残余余风风险险 打打分分 问问题题列列表表 审审计计评评估估 风风险险挑挑战战 关关键键指指标标 阀阀值值 情情景景设设计计 情情景景结结果果 风风险险损损失失事事件件控控制制 关关键键指指标标 合合规规和和义义务务情情景景分分析析 问问题题 行行 动动计计划划 多多重重匹匹配配层层级级 保保单单库库问问题题列列表表库库合合规规库库关关键键指指标标库库风风险险库库控控制制措措施施库库 操作风险监管资本管理与合规操作风险监管资本管理与合规 Reveleus操作风险模块能详细分析操作风险数据 结合必要的外部损失数据 产生操作风险 监管资本计算 满足监管的要求 并支持操作风险经济资本的计算 支持所有的监管资本计算 包括基本指标法 标准法 及其多种变体方法 高级 计量法 AMA Reveleus 操作风险模块支持经济资本计算 操作风险解决方案的报表展现操作风险解决方案的报表展现 Reveleus 操作风险模块提供内置的监管报表 全面满足监管合规要求 提供可定制的内部管理报告 为风险经理提供详细的操作风险分析信息 提供随机查询报表 提供仪表盘功能 展现各种分析型报表 可图形化展示 可层层下钻 报表可以导出为 Excel word pdf html 等格式 OracleOracle ReveleusReveleus 2 32 3OracleOracle 操作风险模块的特点和优势操作风险模块的特点和优势 功能特点 按组织机构 地区 产品等的业务流程 风险控制自评 流程风险的评估 关键的风险指标 事宜和事件的识别 整改行动方案 自动触发和人工触发的整改行动 行动方案的跟踪和监督 事件损失的收集 损失分布计算 操作风险报表 监管资本和经济资本的计算 主要优势 支持流程的自定义 面向银行业务的风险控制自评 内置的关键风险指标和自定义 事宜和事件的自动识别和整改方案的自动触发 损失数据的多维度收集和显示 同时支持内部控制的管理和资本的计算 与其他主流风险管理软件的对比 面向银行业务的风险控制自评 其他主流风险管理软件是通用产品 尚未专门 针对银行 有些功能不适用 事宜和事件的自动识别和整改方案的自动触发 其他主流风险管理软件需手工 识别和触发 不能及时识别风险和启动整改方案 损失数据的多维度收集和显示 其他主流风险管理软件损失数据收集功能简单 无法满足银行需要 同时支持内部控制的管理和资本的计算 其他主流风险管理软件或者只支持内 部控制的管理 或者只支持资本的计算 无法兼顾 产品汉化 中文显示 中文报表 其他主流风险管理软件尚未汉化 自动化程度高 性能强大 其他主流风险管理软件部分功能需手工操作 性能 一般 模块化的功能 灵活 快速部署 其他主流风险管理软件是单独的系统 不能 灵活 快速部署 统一的软 硬件平台 节约系统集成成本和维护成本 其他主流风险管理软件 是单独的系统 需与其他系统集成 需单独维护 成本高昂 自带数据管理工具和报表工具 节约购置成本和维护成本 其他主流风险管理 软件没有自带数据管理工具和报表工具 需再购买 成本高 维护成本高 单一软件供应商 责任划分清楚 降低沟通成本 其他主流风险管理软件是单 独的系统 银行需与不同的厂商沟通 成本高 责任难划分清楚 容易扯皮 OracleOracle ReveleusReveleus 3 3 REVELEUSREVELEUS 风险管理解决方案技术的先进性风险管理解决方案技术的先进性 2009 Proprietary and Confidential Reveleus解解决决方方案案架架构构 资资金金交交易易 存存款款 贷贷款款 其其他他 Reveleus 风风险险管管理理数数据据模模型型 客客户户分分析析指指标标 风风险险分分析析指指标标 风风险险调调节节绩绩效效指指标标 盈盈利利分分析析指指标标 业业务务用用户户 I E 浏浏 览览 器器 银银 行行 统统 一一 门门 户户 分分析析应应用用系系统统 数数据据仓仓库库 集集市市系系统统 核核心心银银行行系系 统统 3 13 1平台先进 性能强大平台先进 性能强大 Oracle 风险管理系统的所有功能模块都共享一个统一的 预集成的软 硬件平台 平台采 用 Unix 包括 Solaris AIX HPUX Linux 或 Windows 操作系统 Oracle 中间件和行业 先进的数据库 包括 Oracle 和 DB2 可以享用数据库的实时应用集群 RAC 技术和网格 计算技术 极大地提高系统的性能 同时还可以通过 Unix 或 Windows 操作系统实现真正的 负载均衡 通过利用闲置的硬件设备提高计算速度 更重要的是 Reveleus 风险管理解决方案还采用了行业标准的 OBIEE 作为其报表工具 采 用行业通用的 Erwin 作为其数据模型管理工具 这使得银行的 IT 管理工作更加便捷 由于采用统一的平台和通用的管理工具 可以帮助银行节省运行和维护的成本 在降低采购 成本的同时 只需一个维护团队 掌握一种技术 就可以提供良好的系统运维 3 23 2模块化模块化 Oracle 风险管理系统的每一个风险管理功能都是一个单独的模块 且运行在一个统一的平 台上 这使得银行既可以一次性购入和实施所有的功能模块 更可以根据具体业务的需要分 阶段购入和实施不同的风险管理模型 由于各模块共享一个统一的平台 虽然分阶段分步骤 实现不同的风险管理功能 也不需要进行功能整合 数据整合和系统整合 这使得银行可以 根据自身的需要在不同的阶段购买和实施适合自己的风险管理功能 而且不同担心整合的问 题 使其在充分享受 Oracle 提供的灵活性的同时 还可以节省大量的人力和成本 OracleOracle ReveleusReveleus 3 33 3统一数据平台统一数据平台 Oracle 风险管理系统的所有功能模块都共享一个统一的 预集成的软 硬件平台和数据模 型 充分实现各风险管理模块间的沟通和数据共享 避免了以往的各风险功能各自为政 形 成信息孤岛 统一的数据平台还支持银行内部管理报告的开发和各种风险管理数据的深化利 用 帮助银行实现风险数据集市 提供跨风险 跨行业 跨产品的量化信息 3 43 4浏览器浏览器 服务器 服务器 B SB S 架构 架构 Oracle风险管理系统采用目前最先进的系统部署架构B S架构 该架构的特点是所有的数据 计算 和报表生成都在中央服务器完成 远程用户的客户端不用加装Oracle风险管理系统 通过简单的PC和一般的浏览器软件就可以完成访问 这可以加强风险管理系统的集中管理 降低系统部署的工作量和时间 减少系统运行和维护的复杂度 难度和成本 OracleOracle ReveleusReveleus 4 4 REVELEUSREVELEUS 专业咨询服务专业咨询服务 Oracl