农村合作银行上半年工作总结

1 / 17农村合作银行上半年工作总结2016 年以来，在省联社、省联社昭通办事处和区委、区政府的正确领导下，在市人行、昭通银监分局的大力监管和社会各界的积极支持下，农合行以深入学习实践科学发展观活动为契机，锐意改革、真抓实干，以构建内控制度体系，有效防范风险为重点，围绕经营目标认真开展各项工作，努力拓展业务，切实推进“服务创优”工程，确保稳健经营，支持地方经济建设。在全行干部员工共同努力下，各项工作全面推进，取得阶段性成果。现将上半年工作情况总结如下：一、各项经营目标任务完成情况（一）各项存款。截止 2016 年 6 月 30 日，农合行各项存款余额 213,658 万元，占全年计划任务 223,132万元的%。（二）各项贷款。截止 2016 年 6 月 30 日，农合行各项贷款余额 158,823 万元，比年初增加 18,677 万元；其中农业贷款余额 90,501 万元，占各项贷款总额的%；累计发放贷款 80，570 万元，同比增加 12，543 万元；累计收回 61,893 万元，同比多收 14,702 万元。进一步扩大票据贴现业务，上半年累计办理银行承兑汇票 11,563 万元，贴现 1,125 万元，累计收回贴现票据 7,110 万元。（三）不良贷款。截止 2016 年 6 月 30 日，农2 / 17合行不良贷款按五级分类余额 15,989 万元，占比为%，不良贷款占比较年初下降了个百分点。（四）金碧卡业务。截止 2016 年 6 月 30 日，农合行完成金碧卡发行 11,322 张，占全年发卡计划的60%；刷卡消费金额 9,800 万元，占全年总任务数的 290%。（五）财务经营情况。截止 2016 年 6 月 30 日，农合行实现财务收入 4,728 万元，同比多收 423 万元，完成全年计划任务 10,250 万元的%。中间业务收入 169 万元，完成全年计划任务 165 万元的%。实现盈余 412 万元。 二、积极发挥信贷支农功能，继续加强内控制度建设，进一步推进改革进程，促进各项业务稳健、快速发展。（一）大力实施惠农政策，及时准确发放惠农直补，积极发挥信贷支农功能，推动农业生产稳步发展。上半年，农合行努力发挥信贷支农功能，对支农资金做到早计划、早安排，专门筹措支农信贷资金，优先满足农户贷款需求，保证春耕生产所需的化肥、种籽、农药、农膜和农具等生产资料的购进，帮助广大农民群众解决春耕生产资金困难。截至 2016 年 6 月 30 日，累计发放支农贷款 41,657 万元，占贷款投放总数的%;累计投放农户小额贷款 19,611 万元，农户小额贷款余额达到 39,954万元，占贷款投放总数的%，比年初净增 13,120 万元，同3 / 17比增加 12,721 万元。今年以来，农合行继续做好各种惠农直补资金的发放工作，全行营业网点持续加班加点，始终保证在第一时间将各种直补资金兑付给农户。期间营业网点日均资金对付业务量达 300 笔，最多时达 800 余笔。截止 2016 年6 月 30 日，面向 23 万农户累计兑付各类直补资金 130 万笔,兑付金额达 1 亿余元；农贷资金和直补资金的及时发放有力地支持了区农业生产，为全区农业发展发挥出良好促进作用。在确保支农基础上，农合行调整资金投向，以城乡一体化建设为主导，以城区居民、农民和农业市场化、产业化企业为主要服务对象，积极支持民营企业的发展及小商品批发、商贸流通等个体工商户的扩大生产，发放农村工商业贷款，引导和鼓励失地农民从事个体私营经济发展，帮助失地农民自我开发、自我安置、重新就业、增加收入；积极支持规划科学、布局合理、规模大、辐射面广的市场项目建设，在城乡之间架起桥梁，促进城乡商品流通；择优扶持产品有市场、科技含量高、建立现代企业制度的公司企业，特别是农副产品加工企业、农业产业化龙头企业和直接为农业服务的企业。截至 6 月 30 日累计发放各项贷款 80,570 万元，同比增加 12,543 万元；累计收回61,893 万元，同比多收 14,702 万元。4 / 17（二）狠抓制度贯彻落实，进一步加强内控制度建设。1、严格执行财务公开制度，运用有限资金发挥最大经济效益。2016 年以来，农合行继续在全行执行云南昭通农村合作银行财务费用公开制度 ，大力增收节支，上半年财务收入 4,728 万元，同比多收 423 万元，财务支出 1,700 万元，同比减少 88 万元，实现盈余 412 万元。财务审批委员会召开会议 10 次，审批费用 67 笔，金额 501万元。2、全面开展信贷专项检查、计算机网络及内控制度现场稽核审计工作，确保认真整改，规范操作。根据省联社关于在全省农村信用社开展信贷专项检查的通知 （云农信联【2016】6 号）要求，农合行对全辖分支机构 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日的信贷管理工作（含资产风险管理工作） 、各类存量贷款、银行承兑汇票及贴现业务等方面展开专项检查工作。按照检查内容和程序，调阅了 2016 年以来贷款管理的规章制度、贷款账务、信贷档案、贷款催收记录，查阅了 2016 年 1 月至 2016 年 12 月的有关报表、会计凭证和有关会计资料及检查资料。检查工作自 2 月 10 日起至 4 月 30 日结束，共计投入 115 个工作日，1,840 人次，提出问题 501 个，金额5 / 1714,138 万元，处罚 5 人次，金额 2,250 元。通过检查及时发现问题，认真分析制定措施进行严格整改，进一步规范了信贷业务工作。按照省联社关于印发 2016 年度稽核审计工作计划的通知 （云农信联【2016】80 号）工作部署及省联社关于切实加强计算机网络安全检查工作的通知 （云农信联【2016】82 号）要求,农合行重点围绕经营决策及综合管理控制、计算机应用与管理控制、安全保卫控制等方面，对全辖展开计算机网络及内部控制专项稽核审计工作。审计工作自 2016 年 4 月 9 日起至 4 月 30 日结束，投入 22 个工作日，176 人次，提出问题 121 个，处罚 45 人次，金额13,500 元。针对检查中发现的问题，合行召开专题会议认真加以分析，制定整改措施，责成相关部门及分支机构严格进行整改，通过整改，全行工作得到有效改观，经营管理进一步制度化、规范化。3、规范操作，防范风险，全面开展机构网点信贷系统上线工作。按照省联社统一部署和安排，农合行于 2016 年5 月 5 日正式展开信贷管理系统上线工作，确定农合行龙泉支行环西路分理处为全市首先上线的示范网点，由省联社派出推广组对上线工作进行现场指导。为确保按时完成上线工作，农合行专门成立信贷管理系统上线领导6 / 17小组，确定各分支机构负责人为信贷管理系统上线资料准备工作的第一责任人，责成在规定时间内上报贷款资料，并指定信贷管理系统业务负责人做好上线业务指导和联系工作。同时，合行抽调各营业网点优秀员工 20 人组成建账工作组，制定建账人员考核管理办法，全面展开建账录入工作。截至 6 月 19 日，在办事处及省联社科技中心指导和帮助下，农合行经过一个多月加班加点工作，员工团结协作、积极配合，顺利完成 30 个营业网点 84,263 笔贷款切换上线工作，实现全行信贷系统规范化管理。（三）落实安全措施，强化监督机制，认真开展案件专项治理工作。根据中国银监会案件专项治理工作会议精神,农合行 2016 年上半年认真开展案件专项治理，坚持以预防和治理经济案件、防范和化解金融风险、建立健全内控制度为工作重心，努力强化内控监督机制，切实查处各种违规违纪行为，有效防范各类经济案件发生，确保稳健经营、快速发展。1、层层签订责任状，加大案件防控力度。年初根据上级要求，结合实际重新修订三防一保责任书 、 员工预防经济案件联保责任状 、全行层层签订责任状，员工与分支机构负责人、分支机构负责人与合行、分管领导与一把手，各重要岗位人员与分支机构，逐人、逐项签订责任7 / 17书，制订奖惩并举、经济挂钩的防范措施，建立一级抓一级，一级对一级负责的安全责任制，并严格执行保证金缴纳规定，为案件防控和安全保卫工作打下坚实基础，有效防范经济案件发生。2、切实加强员工培训，提高员工风险防范意识和安防技能。坚持把思想政治工作放在首位，加强对员工的教育引导，努力提高员工安防意识和能力，组织全行员工进行专业知识、金融法规、安全保卫知识和风险防范监管知识培训，采取以会代训形式进行思想政治教育，取得了较好的效果。上半年共组织会计培训 5 期（470 人次） 、信贷培训 6 期（427 人次） 、卡业务培训 1 期（120 人次） 、安全保卫培训 1 期（30 人次） 、稽核审计培训 1 期（50 人次） 。通过组织培训，进一步规范了员工的各种行为，增强了案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。3、加强稽核检查，加大监控力度。采取多种措施进一步加大监控力度，一是在积极开展常规检查的同时，还开展多种形式的专项稽核、重点稽核，密切关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，实施行为规范8 / 17监察制度。对全行员工进行“九种人”排查，同时向外公布举报电话，认真查处举报、投诉事件。通过大力监控，起到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检查，做到不留死角。加大对各机构内控制度的建设及执行情况的检查力度，采取不定期抽查，临时突击检查等多种方式进行检查，督促员工在办理业务时坚持执行各项制度，依法合规操作。（四）继续深化“三项制度”改革，促进各项业务稳健、快速发展。2016 年，农合行坚持继续推行“三项制度”改革，结合各分支机构上年度经营目标完成情况，以及分支机构负责人在思想作风、工作作风等方面的综合表现，合行领导班子制定“科学合理、简便易行，客观公正、权责统一，民主公开、群众公认”的考核原则，按照“德、能、勤、绩”四个方面，通过个人述职、民主测评、找员工个别谈话等方式，于 2016 年 3 月 11 日至 3 月 17 日分组带队深入基层对机构负责人进行全面综合考核。并根据考核结合综合评议，对中层干部进行了重新任免。在去年考核基础上，合行及时调整考核标准，对各分支机构实行“三级五类”考核，即：对全辖支行、直属分理处，营业部按规模分为三个级别；按指标完成情况分为五个类别，按季度考核兑现绩效工资。通过改进考核，9 / 17有效激活制度效应，强化竞争激励机制，进一步激发员工工作积极性，创造性开展各项业务工作。三、规范管理、创新服务、建立品牌，全面开展“服务创优工程”专项工作。为认真贯彻落实中国银行业文明服务公约和全力实践省联社“诚信服务，合作共赢”重要经营理念，初步建立“以服务为核心”的有效机制，增强干部员工的服务意识，加强网点服务体系建设，提升服务水平和竞争实力，农合行在全辖范围内认真开展“服务创优”工程专项工作。（一）加强组织领导为认真贯彻落实云南省农村信用社服务创优工作实施方案的相关要求，农合行成立董事长任组长的领导工作小组，召开专题会议对“服务创优”工程专项工作进行安排部署和全面动员，要求各分支机构高度重视，加强领导，切实贯彻落实“服务创优”工程各项规定及要求，确保全行员工思想行动全面统一，为在全行顺利开展“服务创优”工程提供有效保障。（二）加强服务制度建设1、认真制定云南昭通农村合作银行规范化服务管理办法 ，从“服务形象” 、 “服务语言” 、 “服务礼仪” 、“服务环境” 、 “服务设施” 、 “服务质量” 、 “服务岗位” 、10 / 17“服务安全”八个方面对网点和员工规范化服务进行细化规定，并编印农合行服务规范化手册发至员工人手一册，组织认真学习执行，切实提高规范化服务水平。2、制定云南昭通农村合作银行服务创优考核办法 ，实行统一标准，分类考核，与绩效挂钩。年度对服务工作突出的单位及个人进行表彰奖励，营造全员争先创优的良好风气。3、建立云南昭通农村合作银行服务创优工程应急预案 ，有效贯彻执行，进一步保障服务创优工作顺利开展。4、实行服务问责制，增强投诉监督执行力。（三）主动征求意见，增强服务意识为全面贯彻省联社“诚信服务，合作共赢”的服务理念，合行努力将创优服务意识融入业务领域中，贯穿于各个工作环节，组织企业、个人客户 20 人召开代表座谈会，积极征求意见，形成客户调查问卷下发各分支机构联系客户填写意见反馈 1,800 余份，根据反馈汇总情况对服务工作认真进行完善和整改。（四）改善服务硬件设施，增强柜面服务功能在努力完成“双基本工程”建设基础上，为有效改进服务功能，缓解柜面业务压力，农合行大力完善营业网点服务功能性硬件设施，投入资金 120 万元统一购置11 / 17终端机、点钞机、验钞机、捆钞机、监控设施和办公设备，规范制定下发云南昭通农村合作银行综合柜员制业务操作办法（试行） ，在客户比较集中的 10 个城区网点和2 个坝区网点全面实施柜员制。目前，凤霞支行及营业部已完成该项工作，其余网点即将全面启动。通过实施柜员制，柜面压力迅速缓解，客户排队难问题得到有效解决，切实增强了网点服务功能和服务质量。（五）实行检查、监督、考核评价制度为严格实行服务质量检查制度，合行抽调人员成立“服务创优”工程督查工作组，定期开展内部检查考核，并由合行领导班子成员参与监督。督查工作组每周对网点进行服务质量检查，根据检查结果实施奖惩，监督网点长期保持服务质量。同时，合行着手在城区网点设立服务评价机、客户意见簿、液晶电视显示宣传系统，根据内部服务评价和客户满意度对营业网点进行考核，进一步完善投诉受理制度，加快受理流程和反应速度，落实监督，有效整改。上半年督查工作组共计开展 5 次检查，汇总发现 7类问题，突出反映在环境卫生、客户意见落实反馈、柜面业务拥挤、工作证件佩戴不齐等方面，对此，每次检查中督查工作组严格要求营业网点逐项进行整改，整改效果较好，服务质量明显提高。（六）开展服务创优工作培训12 / 17为进一步提升服务形象，提高员工综合素质，合行于 3 月开始组织员工进行服务礼仪及普通话培训，邀请专业辅导老师进行面授辅导，把服务创优的相关工作要求转化成知识加以学习和领会，达到学以致用的目的。为改进管理方式，提高中层干部工作积极性，加快绩效提升速度，合行于 7 月 16 日组织高管层及全行中层干部 45 人进行“目标、时间、心态、学习、实践”五项管理主题培训，主要围绕目标管理、时间管理、心态管理三个方面提升管理水平，通过理论授课结合互动节目的方式将各项管理方法生动地传授给每个人。培训活动气氛热烈，参训人员积极配合，主动参与，通过亲生感受，自我总结，对各项管理方法有了清晰认识，并认真学习掌握。通过培训，全行管理层受益较深，大家坦诚相见，主动交流思想心得，增强了团队意识，树立了做好企业管理的决心，为进一步开展“服务创优”工程打下了良好基础。（七）加大力度开展宣传为有效总结推广服务经验，合行要求各部门及各分支机构积极收集文字、影像及图片资料，认真加以分析总结，利用多种宣传的方式不断加大宣传。上半年发行“服务创优”专题简报 6 期，通过发行专刊、在网站开辟专栏、媒体报道等方式进行广泛宣传，不断推进“服务创优”工程取得实效。13 / 17四、全面开展深入学习实践科学发展观活动，树立科学发展理念，破解科学发展难题，推进业务工作大发展。2016 年 4 月，农合行在省联社及区委部署领导下全面展开深入学习实践科学发展观活动。为确保学习实践活动顺利实施并取得良好实效，促进全行业务又好又快发展，农合行学习实践活动领导小组严格按照上级要求进行部署安排，及时按照要求在全行组织开展学习实践活动各阶段工作，以较好质量完成了规定动作。在第一阶段工作中，一是开好动员大会，对全行学习实践活动作出全面部署安排，使党员干部统一思想，提高认识、端正态度，增强参加学习实践活动的自觉性和坚定性；二是加强理论学习，通过召开党委中心组集中学习会、专题党课学习会、案例分析会，组织党员干部深入学习必读文本，剖析案件材料，听取省联社李春晖副书记的专题讲座，切实把握科学发展观的内涵及重大意义，提高分析问题及解决问题的实际能力，树立干部员工科学发展的思想意识。三是开展专题调研。在深入学习的基础上，紧紧围绕关系农村信用社改革发展的重大问题，由党委领导牵头，确定专题进行深入调研，梳理出存在的突出问题，并形成调研报告，带头交流调研心得。四是重点突出主题实践活动，紧紧围绕“深入农村，提高支农效果；深入客14 / 17户，提高服务水平；深入基层，提高对基层的管理和服务水平”的主题开展主题实践活动。合行领导积极深入基层，召开解决基层实际困难问题分析会，实地解决了基层服务窗口增设、营业用房改建、消除营业安全隐患等问题。主动深入客户，到华曦农业生态园、宏联实业有限责任公司、得云建材有限责任公司、永孜堂制药有限公司等企业了解业务经营情况及发展需求，并对当地直属分理处支农工作进行实地调查，总结分析提出工作意见，以此促进基层支农工作和服务水平提高；五是组织 “科学发展大家谈”讨论活动，以会议座谈的形式，组织合行机关党委支部党员及城区分支机构负责人进行“科学发展大家谈”活动，依靠集体的力量解决好发展问题，做好各项工作。在第二阶段工作中，农合行按照活动计划认真召开转段动员会、党员专题组织生活会、领导班子专题民主生活会和领导班子分析检查报告群众评议会，抓好广泛征求意见建议、会前四谈、撰写分析检查材料、形成领导班子分析检查报告等环节的各项工作，准确查找存在问题，分析主客观原因，明确整改方向，务求取得实效。形成领导班子分析检查报告是分析检查阶段的中心环节，领导班子在深入学习调研的基础上，紧密联系本地本单位实际，围绕贯彻落实科学发展观，推动农合行又好又快发展进行深入分析，进一步分析检查问题，理清科学发展思路，15 / 17由合行党委书记全程主持，认真撰写农合行领导班子分析检查报告，报告以检查分析问题和理清科学发展思路为重点，充分结合前一阶段深入调研学习和专题民主生活会的成果，对全行的科学发展工作进行了全面的分析总结。分析检查报告经过反复征求意见和多次修改最终定稿，报告凝聚了集体智慧，集中体现了农合行学习实践活动取得的成果，形成了对科学发展的共识，真实反映了农合行落实科学发展观的实际情况，是农合行各项工作实现科学发展的指导性文件，为整改落实各项工作奠定了良好基础，明确了整改方向。四、下半年的工作计划和打算。（一）全力完成省联社年初下达的各项经营指标，有效防范风险，确保安全经营。（二）严格按照省联社及区委部署安排完成学习实践科学发展观第三阶段工作，大力整改落实，全面总结学习成果