【毕业学位论文】（Word原稿）国电网上结算系统的设计与实现-软件工程

中图分类号： 学校代码： 10055 密级： 公开 硕 士 专 业 学 位 论 文 国电网上结算系统的设计与实现 要 I 摘 要 资金管理平台网上结算系统是银行和财务公司传统业务的延伸， 突破了传统银行的局限性 。 本文根据国电财务公司的资金结算工作的业务需求 ,设计并实现了以结算中心和成员公司为主要用户的资金管理平台网上结算系统。该系统的总 体设计采用 B/S 架构，以微软的 据库管理系统和 务器建立后台服务， 采用 010 集成开发环境， 开发了通过浏览器操作的网上结算系统。 实现的主要功能 包括网上支付、定期存储、通知支付三项主要功能，信息查询包括账户信息查询、银行账户信息查询、申请指令查询、客户资料查询四项主要功能。 论文首先介绍了课题研究背景及意义，然后在该系统中采用的一些相关技术以及它们在该系统中的应用，通过对结算系统的需求分析，通过用例图说明国电公司内部资金结算业务的主要功能需求和 业务逻辑。然后针对结算业务的业务 需求，提出了资金管理平台网上结算系统的集成解决方案 ,并 对 该 系统进行了总体 系统 设计，包括开发方案的选择、系统体系结构 的搭建 、功能模块 的详细 设计和数据库 的 设计，最后实现了结算系统中各主要模块，并对各模块操作步骤和界面进行了 描述和 说明。 关键字 ：网上结算 资金管理 设计与实现 I to is an of is a of on of to an is in on be a by be a , #, as 010 as of of 录 录 第一章 绪论 . 1 第一节 研究背景说明 . 1 第二节 研究现状 . 2 第三节 论文内容概述 . 3 第二章 相关技术 . 6 第一节 数据库技术 . 6 第二节 务 . 6 架 . 面向 开发工具 C# . B/S 模式与 C/S 模式 .三节 本章小结 . 10 第三章 需求分析 . 11 第一节 系统概述 . 11 第二节 系统总体目标 . 14 第三节 系统功能描述 . 14 单笔付款业务 . 14 批量付款 . 15 定期开立 . 16 定 期支取 . 18 到期续存 . 19 账 户 信息查询 . 20 第四节 系统性能分析 . 20 第五节 本章小结 . 21 第四章 系统设计 . 22 第一节 总体设计方案 . 22 第二节 功能模块设计 . 24 单笔付款 . 24 批量付款 . 27 定期开立 . 29 定期支取 . 30 到期续存 . 32 目 录 账户信息查 询 . 33 第三节 数据库设计 . 34 第四节 本章小结 . 43 第五章 系统实现 . 44 第一节 开发环境 . 44 第二节 系统架构 . 45 第三节 功能实现 . 47 单笔付款 . 批量付款 . 定期开立 . 定期支取 . 到期续存 . 账户信息查询 . 银行信息查询 .四节 本章小结 . 71 第六章 总结和展望 . 72 第一节 主要工作总结 . 72 第二节 后期展望 . 72 参考文献 . 75 附录 . 77 致谢 . 80 个人简历 在学期间发表的学术论文与研究成果 . 81 第 一 章 绪论 1 第 一 章 绪论 本文根据国电财务公司的资金结算工作的业务需求 ,设计并实现了以结算中心和成员公司为主要用户的资金管理平台网上结算系统 。 第一节 研究背景说明 网络银行最早出现在二十世纪 90 年代， 诞生 于互联网技术最为发达的 美国， 美国安全第一银行是第一家实现网络银行雏形的银行系统，目前美国依然是资金管理平台网上结算服务项目 1发展 最 为 广泛和迅速的国家之一。 巴塞尔银行监管委员会将电子银行定义为：“通过电子通道，提供零售与小额产品和服务的银行。这些产品和服务内容包括：存贷款、账户管理、金融顾问以及其他 一些诸如电子货币等电子支付的产品和服务” 2。网络银行一般指资金管理平台网上结算、电话银行和手机银行这几种离柜的银行服务形式。资金管理平台网上结算作为其中的一种 最主要 形式，因为其服务的便利性、友好性，得到了业内最密切的关注 3,4。总体而言 ，资金管理平台网上结算是通过互联网 这种 网络渠道为消费者提供金融服务的银行服务形式。这种服 务既包括提供零售小额产品和服务，也包括提供大额电子支付等其他形式的 银行服务。 美联储认为：“资金管理平台网上结算是指利用互联网作为其产品、服务和信息业务渠道，向其零售和公司客户提供 服务的银行” 6。我国较有代表性的定义为：“资金管理平台网上结算是基于因特网或其他电子通信网络手段提供各种金融服务的银行机构或虚拟网站” 7。 资金管理平台网上结算与传统银行体系相比，在运营方式上有显著区别。网络银行 有着 基于互联网和信息技术的特点， 由于近年来互联网技术的飞速发展和广泛应用，就 为资金管理平台网上结算 业务的 发展提供了强有力的技术支持，主要表现在以下几个方面： 1能够降低银行经营成本，资金管理平台网上结算抛弃了传统银行按照分行、支行和必须存在职守人员的特征 ， 可以做到减少雇佣人员和大量 的 人员 培训费用 。只需要建立一个统一的网络服务中心， 网络银行就 可 以 利用互联网使其 业务覆盖全国甚至全世界每个角落，从而大大降低了银行业务的运营成本和第 一 章 绪论 2 交易成本，大大 提高了 银行的 净利润 水平，并且还能够做到 打破 传统银行 业务经营的地域限制，有利于 广泛地 扩充 客户。 2. 服务方式 更加丰富 和全面。资金管理平台网上结算可以做到 向 所有有 资质的客户群体提供 常年 24 小时不间断的 服务 模式 8。银行客户不需要亲身来到银行的固定营业场所，只需要打开个人电脑，使用 浏览器 轻松 浏览资金管理平台网上结算 的 网站 网址，就可以实现以前必须 亲身来 到银行 营业 网 点才能办理的账户查询、 代缴费用 、资金转账等 各 种 银行业务。 电子商务中的资金结算常常需要资金管理平台网上结算的参与，尤其在国际化日趋深入 的今天，许多银行间的国际资金结算都依赖于资金管理平台网上结算业务的实现。资金管理平台网上结算业务的广泛应用使得电子商务中的支付、结算等业务更加方便、安全和 快捷，控制了资金流动过程中产生的 不可避免风险，同时也降低了 成本。 资金管理平台网上结算通过后台服务系统来管理庞大 的 操作员交易信息和数据资料，这些系统拥有强大的硬 件支持，智能化程度非常高，使资金管理平台网上结算在处理交易操作 效 率上较传统银行更胜一筹。智能化的资金管理平台网上结算系统还可以实现重要数据的自动备份和 安全 恢复 功能 ，以及 采取网络 负载 均衡的服务器架构 形式 ， 从而 保证资金管理平台网上结算的 系统 稳定和安全运行 。 第二节 研究现状 网络银行 是随着新兴的互联网技术发展起来的一种新生事物，它能够使银行的业务人员随时随地完成金融交易，不仅通过 网络银行 可以 进行存贷 款 、账户管理、网上缴费、资金转存等传统业务内容，并且能够通过电子货币进行电子支付以及金融咨询、资产管理等扩展业务 。 资金管理平台网上结算最早起源于美国，美国安全第一网络银行（ 1996 年就开始 开展 了网上金融服务，截止到 2007 年美国资金管理平台网上结算 业务的 普及率已高达 63，比其他传统渠道高出 40 个百分点，已成为美国银行业最大的利润增长点 10。 网络银行在具体实践中具有两种运作模式： 第一种模式的网络银行是完全依赖于因特网发展起来的全新电子化的银行，这类银行几乎 涵盖了 所有的银行第 一 章 绪论 3 现存 的 业务 模式 ， 交易和服务的 完成 都完全 依靠因特网作为 其 运营平台 来进行 ；另外一 种模式的网络银行是传统银行利用 现代的计算机网络（ 因特网和无线互联网等 ） 在 网络 上开展传统银行金融业务与服务 并在 原有的基础上不断推出新服务类型的一种 金融服务形式 ，我国目前正在不断 蓬勃 发展的网络银行 模式 基本上都属于是 采 用上述 第二种运营 模式的网络银行 11。 1996 年 6 月，中国银行率先于国内推出了基于 互联网上设立了资金管理平台网上结算 的 网站，向社会提供资金管理平台网上结算服务，成为 了 我国最早的资金管理平台网上结算机构。进入 新 世纪以来，我国资金管理平台网上结算 业务 得到了快速发展，国内几乎所有 的商业 银行都开设了相应的资金管理平台网上结算服务机构。以中国工商银行为例， 2007 年网络银行客户达 4006 万户，电子银 行业务交易量 的 占比已达 37 2，电子银行交易额 102 9 万亿元，同比增长 127 12。 目前我国的商业银行主要 采用 的是国内外成熟的银行管理系统开展业务 ，比较流行的 软件产品 有甲骨文 公司的银行管理系统， 司的财富管理系统 ，和 金蝶公司的 K/3 金管理平台网上结算系统等 等 。 另外 一些中小商业银行 则 选择了软件外包的方式，让 一些 有实力的软件公司为其量身定做 ，并且 实现了一些 完全符合自身特点的资金管理平台网上结算管理系统，这样做的目的可以大大 降低了采购成本。但 由于受到我国各地区发展不均衡的 条 件制约，不同地区银行管理系统的开发和应用情况也不尽相同。 在 东部 发达地区往往应用面更广 ， 功能 也 更丰富 和全面 ， 而 在 西部 欠发达地区则 由于受到 资金或发展理念的制约，则 还是以传统银行模式为主，资金管理平台网上结算 的发展相对较为 缓慢。 第三节 论文内容概述 国电财务有限公司 隶属于国电集团， 是 一家 非银行金融机构。它 承担加强集团公司资金集中管理、提高资金使用效率 的重要 任务， 他的建立是 为 了给 集团公司提供资金结算、存款、信贷、票据、同业信贷资产转让、同业拆借、企业债券承销、财务顾问等金融服务 内容 。 由于上述业务的需要，本系统就是 受国电财务公司的委托，为其开发的 资金管理平台网上结算 系统 。 本 资金管理平台网上结算 系统要 解决的关键问题主要有 以 下的 两个方面： 第 一 章 绪论 4 1 如何对 现存的一些 银行信息系统的 功能需求进行可行性 分析， 并把它们转化成多个 可重用性较高的 服务 内容 ，并且根据 上述这些业务 需求 内容 自由对网上结算业务 服务进行集成 和开发 ； 2. 大力 提高企业管理 和资金利用的 效率 ， 实现 与商业银行的结算服务更好的对接，从而保证资金 账户管理的系统化、规范化 、 智能化。 本文主要 是对 设计和实现资金管理平台网上结算系统 的过程进行描述 ， 并介绍了其中的 主要工作 流程 内容， 其中 包括批量付款、批量复核、定期 存款 、定期开立、定期支取或续存 等 业务流程 。 本文设计和开发 的 资金管理平台网上结算系统 是一种 采用 基于 B/S 架构的网上结算系统 ，它的主要服务内容都搭建在互联网平台上，并且 采用 了008 的数据库引擎充分保护了数据 的安全性和完整性，开发技术使用 “ 架 + 010 集成开发环境”来提供跨语言 、跨平台 的统一编程环 境用以 支持 其他 应用程序之间的沟通 接口 。 资金管理平台网上结算系统采用 架，以 C#（ C ， 为开发语言 进行程序设计 ， 选取并 采用 010 作为 集成开发环境，详细分析、设计并实现了资金管理平台网上结算系统的主要功能 模块 ， 并在相应的开发工作 中充分 展现了 本系统的 灵活性、易维护性和良好的伸缩性 等特点 。 本论文各个 章节 内容的 安排如下： 第一章 绪论， 这部分 介绍了 本系统 课题 的 研究背景及意义， 并简单介绍了目前 在 该领域 的一些研究现状，然后介绍了本系统 的主要工作 内容 和 本 论文的总体安排。 第二章 相关技术， 这部分的内容是 介绍了在该系统中采用的一 些相关技术以及它们 各自在本 系统中的应用 范围 。 第三章 介绍了 结算系统 的需求分析内容，该部分内容主要是通过用例图的方式来说明 集团 公司各个成员单位 内部资金结算业务的主 要业务流程 ，它们各自的功能需求和业务流程的主要业务逻辑。 第四章 本部分主要是针对结算业务的需求内容 ，提出了资金管理平台网上结算系统的 系统设计 方案 ，并介绍了该结算 系统 详细 设计 的步骤和方法 ， 包括系统开发方案的选择、系统体系结构的解释、功能模块设计和数据库设计的相第 一 章 绪论 5 关步骤和内容， 然后 再 详细介绍了系统的表示层、 务层、业务逻辑层、数据访问层的四层架 构设计方案 内容 。 第五章 介绍 网上结算系统 的 实现 过程 ， 描述了结算系统中各 个 主要模块的详细设计与实现的情况 介绍 ，并对 本系统的 各 个 模块操作步骤和界面进行了详尽的说明和描述 。 第六章 总结 本 论文 的 研究成果，阐述了本文研究 现存 的不足 之处并对下 一步研究工作 的方向做了展望。 第 二 章 相关技术 6 第 二 章 相关技术 和本文有关的技术主要包括了数据库开发技术和一些网络应用的技术 开发手段。下面将分几个小节 对这些内容进行 分别 阐述。 第一节 数据库技术 名是结构化查询语言 19，是 用于数据库中的标准数据查询语言。 由 司最早使用在其开发的数据库系统中。目的在于建立一种方便快捷的 数据库 语言查询，用于查询数据库内的记录并且通过命令能够对数据库进行各种操作。它虽然没有图形化的界面，但是可以配合各种程序如 行本地数据库操作并自动处理大量数据信息 18。 言版本很多，本系统中使用的 本是基于 008。 第二节 务 架 微软公司（ 司 ）研发的一种 应用程序的开发平台，微软公司 为其 定义了公用语言子集 (22。 一了 程的各种类库，并对 进行了完全支持 23。由于 流行的操作系统 出同门，从某种角度上来看，可以将两种应用程序运行库并称为一个也是被允许和认可的 24。 使用 原因主要有以下几方面： （ 1）可以大幅度提高计算机的功能。 使用者，由于系统的基础类库的支持可以不受所使用系统硬件的限制，自由访问互联网 25。 （ 2）微软公司已经完成了传统的 面与 基于 浏览器间的过渡，不但适应了技术的进步需求，还达到了支持多种用户终端类型的目的需要。 第 二 章 相关技术 7 （ 3） 变 了程序 开发人员的 代码编辑形式 ，促使 软件 开发人员能够创建出各式各样的应用程序，提高软件的生产率。 是微 软 用来实现 向服务的体系结构21敏捷性的技术。对技术人员，想真正了解什么是 须先了解 术出现的原因和它想解决的问题，必须先了解为什么他们需要 术人员一般将微软看成一个平台厂商。微软搭建技术平台，而技术人员在这个技术平台之上创建应用系统。从这个角度， 可以如下来定义： 微软的新一代技术平台，为敏捷商务构建互联互通的应用系统，这些系统是基于标准的，联通的，适应变化的，稳定的和高性能的。从技术的角度，一个 用是一个运行于 一个多语言组件开发和执行环境，它提供了一个跨语言的统一编程环境。 目的 是便于开发人员更容易地建立 用程序和 务，使得 的各应用程序之间，可以使用 务进行沟通。从层次结构来看， 包括三个主要组成部分：公共语言运行时（ 服务框架（ 上层的两类应用模板 传统的 用程序模板（ 基于面向 网络应用程序模板（ 面向 开发工具 C# C# (C 是由微软公司所开发的 一种计算机开发平台，它是 面向对象的、运行于 上的高级程序设计语言。 C#语言主要是从 C 和C+继承而来的 28 ， C#具备 如下 的 优势和 特点 : 1 C#与 术的 完美结合，集成 了优秀 的代码 内容，提供对 台的 良好 支持 29。 2 C# 对 于 应用服务软件 提供 可以进行交互的 持 环境 。 3 C# 安全 性较高，是一种 面向对象的 开发 语言 技术 ，它使 得软件开发人员能够 构建 应用范围广泛的软 件系统 。 4 C#拥有了“垃圾回收机制”，使得它所开发出的软件系统 运行 的 更加流畅 30 第 二 章 相关技术 8 B/S 模式与 C/S 模式 目前 系统开发中 使用较多的结构模式有客户机 /服务器模式（ 称 C/S）和浏览器 /服务器模式（ 称 B/S）两种模式。 (1) C/S 模式 C/S（ 客户机 /服务器）模式是 上个 世纪 90 年代 流行 起来的一种 软件结构， C/S 结构 是属于一种 分布 式的结构模式 ， 它把软件系统的 一些功能放在 用户的电脑 上执行， 而另外的 一些 功能 模块则 放在服务器 端去 执行 。 C/S 模式 的好处 和优点 是 并 不 完成 依赖 于网络 环境 的限制， C/S 结构的示意图内容 示： 图 (2) B/S 模式 B/S（ 览器 /服务器 ）模式 是 随着 互联网 技术 的 发展而逐渐发展起来 ， 它也是一种分布式的软件结构， B/S 的好处是 用户 的操作工作都 是通过 互联网的 浏览器 软件 来 完成的，一般 不需要应用系统在用户第 二 章 相关技术 9 电脑上安装任何程序和插件，因此采用这种模式使得它的 运行维护 工作相对 简便， 使得 不同的 用户 从不同的地点， 能够 以 各种 接入方式 方便地 访问应用系统，不过成也萧何败也萧何，它的 缺点 同样也是由于它 对 网络 环境的 依赖性太强， 一旦发生网络瘫痪的情况则使得应用系统就不能被用户所访问和使用了 。 B/S 的结构示意图内容 如图 示： 图 (3)本网上结算系统 采用 B/S 结构 的 原因 ： 对于上述的两种系统结构 模式 进行 比较， 我们可以发现 B/S 有以下几个方面的优势： 首先 B/S 简化了 用户的操作步骤，它并不需要用户在个人电脑上安装各式各样的客户端软件，这样就简化了用户的操作内容，方便了广大用户能够 顺畅的使用电脑个人终端 来访问 本系统的服务 。 其次， 方便本系统的后期 维护 工作 。 采用 B/S 可以 使得 系统 开发 人员 无须再为 用户的 开发 客户端 应用程序，只 需要开发人员 把所有的功能 模块 都实现在服务器 端即可，与此同时这样做的好处是大大 简化系统开发人员的开发难度和复杂度，因此对程序开发工作带来了很大的 灵活性。 第 二 章 相关技术 10 再次，使 得 用户的 操作 变得 简单 和方便， B/S 模式只 需要 在 用户的 个人 电脑上安装有 浏览器软件 就能够访问该应用系统 ， 这使得我们 无需 再花费大量的人力和物力对用户进行系统培训 。 最后， B/S 还很方便后期的升级和系统扩展工作 。 由于一旦本应用系统决定进行升级操作，只需要升级服 务器端的软件系统就可以达到预期目标，而不必让用户进行本地电脑应用系统的升级操作。 通过对以上内容的分析，网上结算系统的决定采用 B/S 这种模式结构来 完成 本系统的搭建工作。 第三节 本章小结 本章主要对本论文使用到的一些开发技术进行简要说明，我们在本系统的开发中采用了当前系统开发工作中常见并较好的一些开发工具，主要用到了数据库技术中的 务技术中的浏览器 /服务器模式、 C#等几种开发语言。 第 三 章 需求分析 11 第三章 需求分析 电子商务的发展促进了支付电子化、转账网络化， 资金管理网上结算系统独具优势的网上支付功能，为电子商务中网络资金支付的实现提供了强有力的技术 支持。 本章将描述网上结算业务的前景和范围，对用户进行分类，以用例图方式说明本系统的业务需求 内容 。 第一节 系统概述 财务管理 中心的网上结算系统介于 集团公司 下属的各个成员单位用户和商业银行之间， 并 能够 在 不同 成员单位用户之间提供内部转账等金融服务， 它还能为成员单位提供存 、 取款业务， 从而 在一定程度上承担了 商业 银行的 部分 职能，同时网上结算系统 可以直接和商业 银行 进行 对接 （通过与商业银行的 网上接口 协议 ） ，完成 集团公司 要求的资金审 批和 对外支付 业务 ，具体的业务流程如 图 示： 图 算中心 的资金业务 流程图 第 三 章 需求分析 12 结算中心负责集团 公司 的 内部资金转账和 各级 审批业务，安排 下属成员单位之间的 资金调拨计划，审批成员单位的存款和提现 业务流程 ， 由于本集团下属 成员单位之间 存在 有大量的转账业务 往来 ，通过结算中心进行转账和付款，对成员单位来说比直接通过商业银行 更加高效、便捷，而且全部资金往来始终处于集团公司的监管 之下 ，提高了财务和资金上的安全性能和 安全 指标 。 结算中心 需要完成 的金融业务主要包括 ： 存款 、 提现 、 内部转账等业务 内容。如图 出了结算中心负责的集团公司内部资金转账和审批业务流程图。其中 定期存款 业务 包括定期开立、定期支取、到期续存三种业务种类。定期开立期限 按照存取时限 分为三个月、六个月、一年、两年、三年和五年。用户通过资金管理平台网上结算提前支取定期存款时，为了资金安全和业务需要，资金管理平台网上结算系统只对用户提供一次全部支取定期存款 的 功能，成员单位如果需要部分支取定期存款，可以通过财务公司的柜台 进行 业务办理 ，这部分业务不在本系统的考虑范围之内 。通知存款 业务 包括通知开立、通知支取两种业务种类， 其中 通知开立 业务 提供 了 一天通知存款和七天通知存款这两种业务模式 。 图 部资金转账和审批业务 流程图 通过上述结算中心的业务流程图，我们可以对该系统的数据流走向进行分析，按照不同的功能，这里主要分析了内部资金管理的数据流内容，从而得到如下的结算中心的数据流图 第 三 章 需求分析 13 收款方单据收付方单据单笔付款单定期开立单录入员核对总额付款填写 录入员提交开立单填写录入员提交数据库定期支取单支取单填写复核主管批量核对所有业务审判员核对业务单财务公司接受业务商业银行处理批量导入程序到期续存单续存单选取 录入员核对录入员核对存储图 算中心资金管理数据流图 通过结算中心，成员单位可以查询的信息主要包括账户信息、银行账户信息、申请指令查询和客户资料查询等查询功能。其中账户信息包括账户余额查询、账户历史明细查询和下属单位账户查询需要上级单位在得 到下属单位的账户授权之后，可以查询到下属单位授权的账户信息。 银行账户信息包括账户对账单和下属单位账户查询。申请指令查询可以查询成员单位所有的已提交的处于各种状态的指令信息，这些状态主要包括已保存、审批中、已审批、已复核、处理中、已完成、已拒绝。 客户资料查询可以查询到成员单位的基本信息，客户资料在财务公司的客户信息管理模块中维护，若客户资料有变动，可以及时地通知财务公司有关人员对其客户信息进行更新。 结算中心还提供利率查询和往来账户维护功能，其中利率查询可以查询到人民币存贷款利率表，利率表中包含了财务公司 现行的全部存贷款利率 ，出于业务的需要，利率查询功能中还允许成员单位用户查询到一些主要国家和地区第 三 章 需求分析 14 的利率信息，例如美元、欧元、港币等 。往来账户维护功能为成员单位提供了对与本单位有往来的内部和外部账户的维护功能，维护 功能的 操作主要包括查找、新增、修改和删除等 操作内容 。 第二节 系统总体目标 结算中心为集团公司下属各个成员单位提供的财务服务，范围包括存款、提现、 内部转账 、支付、审批、信息查询 等。 各个成员单位构成了本系统的用户群 和结 算业务相关的用户类型 。 主要有 成员单位录入员 ， 复核员 ， 复核主管等三级用户。 成员单位录入 员，下文中 都 简称 为 录入员， 一般 由成员单位的会计担任，负责处理并执行存取款和转账业务。结算中心对资金往来实行二级审核 制度 ，录入员和复核员来自成员单位，复核员负责审核录入员填写的报表，存取款通知等业务凭证，按照成员单位的会计制度审批录入员提出的转账和支付以及存取款业 务请求。复核主管来自结算中心，由集团公司指定，他的主要职责是对复 核员批准的转账和支付请求进行二次审计，从而确保各个成员单位共同遵守集团公司制定的各项财务制度 和规定 。 第三节 系统功能描述 成员单位的基本业务包括存款、提现、内部转账、支付、审批等业务流 程。它们的具体工作流程通常是由成员单位录入员填写单据 ， 确认提交后交付 复核员 进行审批，之后复核员确认成功再提交到 复核 主管的业务流程，当 复核主管再次审批确认后，该笔业务流程才能进行财务公司的业务流程中进行最后的操作步骤 。 下文将结合各级用户的用例图对内部转账和资金存取业务进行论述，因为论文篇幅有限，没有对信息查询和系统维护进行相应的说明和阐述。 单笔付款业务 成员单位录入员填写好业务内容后，保存逐笔付款银行汇款表， 此时录入人员还 可以 对业务单据 进行修改、删除、返回操作 等操作，直到该录入员确认第 三 章 需求分析 15 单据无误， 提交到复核员的业务流程为止 。复核员登录后，对填写好的内容进行核对， 他的职责是 确保 提交的单据内容如： 金额， 银行 账号 ，交易编号等信息没有错 误， 然后 填写 对该笔业务的审批意见，批准或者拒绝该笔业务，如果该笔汇款业务被复核员拒绝通过，将返回到 录入员 业务流程中 ，录入员可以 再次 对此业务进行修改 操作， 之后 允许其再次提交审批。成员单位的复核主管在汇款单据 被财务公司接收之前可以对已经批准的汇款进行取消操作 ，该单笔付款业务流程的用例图参见 下 图 图 笔付款 的用例图 批量付款 批量付款业务 使 用到两张 业务 表 单 ，其中一个 表单 记录收款方信息，内容包括：收款方名称、账号、省、市和汇入行；另一个表 单 为收付款信息，包括付款方账户编号、汇款方式、收款方名称、收款方账户编号、汇入省、汇入市、汇入行名称、金额、汇款用途、笔数合计和金额合计 等内容 。 登 录填 表提 交修 改删 除审 核 意 见退 回复 核 员保 存查 询录 入 员复 核 主 管批 准第 三 章 需求分析 16 批量付款业务在批量付款表中填写付款信息，然后将其导入，系统自动录入对应的多笔交易，将这些交易保存并提交至复核员，等待复核员复核。录入员登录网上结算系统，填写好 相关业务表单 内容后， 提交到复核流程， 成员单位复核员选择要复核的交易 内容 ， 确认无 误后 提交到财务公司 的复核主管业务流程 。 如果被复核员或 复核主管取消的付款业务，成员单位录入员可 对 其进行再次修改后进行二次 提交至复核员 业务处理流程， 批量付款业务 流程用例图请参见下图 图 量付款 的用例图 定期开立 网上定期存款开立是指存款单位从网上 结算中心 发起存款指令，将本单位的活期资金转入定期存款户，并 在结算系统中 约定 其存款的 期限， 可以按照银行利率水平 到期支取 本笔业务的 本息。各成员单位在财务公司 的结算账户中 只能 各自开立一个定期存款账户，但每 个定期 存款 账户下 允许其 挂设多个定期存单。单位定期存款的期限根据财务公司的设置分别为三个月、六个月、一年、登 录填 写 付 款 表批 量 导 入修 改删 除审 核 意 见退 回复 核 员保 存查 询录 入 员复 核 主 管批 准第 三 章 需求分析 17 三年、五年等 不同期限 。成员单位通过在网上结算 系统 办理定期开立业务的前提是 其 已在财务公司开立了定期账户，否则 就 需要在 财务公司的 结算柜台 才能办理定期账户开户业务 ，这个开户的业务由于业务的复杂性不能由结算中心进行处理 。 定期开立的操作流程类似于批量付款，录入员登录 到 结算系统，填写定期存款 开立表 单 ， 然后允许他们 进行修改、删除 等逐项 操作 ，当业务表单填写完成并经过确认之后，录入员将该笔业务提交到复核员的业务流程中去 。 当 复核员登 录 本系统 后， 可以 对 提交到业务流程中的业务进行审审阅处理，他可以对提交上来的业务表单进行比对，比对内容包括 账号、 存款 金额、单位名称等信息 ，如果 核对 无误 ，填写 其 审批意见 ，并提交到下一级 复核主管 业务流程中 。如果该笔业务被拒绝，将返回至 前述 录入员 业务流程 ，录入员可以对此 该笔 业务进行修改之后 并允许去 再次提交审批 ， 定期存款开立 的业务用例图请参见下图 图 期开立 的用例图 图 期开立的用例图 登 录填 表修 改删 除审 核 意 见退 回复 核 员保 存查 询录 入 员批 准第 三 章 需求分析 18 定期支取 存款单位支取本单位开立的定期存款业务流 程描述如下， 定期存款支取分为提前支取、到期支取、逾期支取 等几种类型 。如果定期存款未到期，支取部分 的利率会 按 照 活期利息 来进行 计息 操作 。定期支取的操作流程类似于批量付款，同样包括提交业务、复核业务和取消复核 等几项内容 。录入员填写定期支取单，审核员核对账号，定期存单号，金额，时间，汇率，利息， 转账方式等内容，复核主管拥有取消操作的权限，具体的定期存款用户用例图请参见下图 图 期支取的用例图 登 录填 表提 交修 改计 算转 账退 回复 核 员保 存查 询录 入 员第 三 章 需求分析 19 到期续存 和商业银行的业务一样， 成员单位定期存款 功能 拥 有到期续存 的 功能，定期存款到期后， 结算中心会提 请 成员单位用户 于定期存单到期日当天从资金管理平台网上结算系统 去 申请到期续存 的业务 。到期续存 业务 的操作流程类似于批量付款 功能 ，同样包括 了录入员填写业务表单，确认并 提交业务、 复核员和复核主管进行 业务 复核 和取消复核 的操作 。财务公司 负责将 将到期续存成功或失败信息返回至 下属 成员单位 的申请人员 ，经办人员 会 在系统中 收到业务通知并对此通知进行 确认 处理、 打印电子回单 并发送回执信息到财务中心。具体的到期续存业务用例图请参见下图 图 期续存 的用例图 登 录填 表提 交计 算核 对打 单复 核 员保 存查 询录 入 员第 三 章 需求分析 20 账 户 信息查询 成员单位的录入员需要每天核对 本单位所有账户的 存款余额，并且将账户记录的历史明细和对账单打印出来或者 下载 到本地计算机 。 成员单位关心的账 户信息包括活期账户余额、定期账户余额、贷款账户余额， 通知存单 、 贷款合同 。录入员需要查看每个账户交易记录和指定时间区间内的资金明细，比如期初余额、 本日合计、本月合 计和本年合计。根据公司的财务规范，在得到下属单位的领导授权后，成员单位录入员可以查询下属单位的账户信息，下载并打印指定账号的交易明细。 如 图 示： 图 户信息查询 的用例图 第四节 系统性能分析 国电集团是一个大型国有企业，下属成员单位有近百家，由于本系统是 一种 资金管理平台，因此对系统的性能有这比较高的安全性和稳定性的要求。首先 务 的 稳定 性 是最重要的，因此我们设计了一共三台 务器提供服务，并在前端配置了一台负载均衡服务器（ 防火墙，从而保障了系统明 细 查