“精点计划”项目介绍

“精点计划”项目介绍,个人金融业务部,议程,项目背景介绍 项目主要内容 项目计划及阶段成果,1.基层网点是建设财富管理银行的落脚点,建设财富管理银行是我行“两化一行”战略的重要内容 基层网点是我行财富管理银行建设的重要抓手和最终落脚点,2.基层网点是实现零售业务转型的试金石,近年来，我行个金业务围绕财富管理银行和零售银行建设做了大量工作，比如理财品牌建设、网点渠道规划、产品设计创新、人员培训提升、营销流程优化,实施效果如何？,存在哪些问题？,有无好的创新？,通过基层网点调研和总结进行全面的检验、回顾和反思,3.基层网点是提升我行经营效率的突破口,近年来，我行对基层网点的投入巨大：基层网点人数超过4万人、全行网点达到2635家、过去两年装修投入超过7亿元，但是，基层网点的经营效率与同业仍然有一定差距。,招行与我行网均效益比较,高层声音,强化精细管理，提高经营效率，推进发展模式向集约化转变充分发挥先进分行、精品网点示范效应，带动全行服务质量的整体提升 李军行长（2009年工作会议上的讲话）,x行必须在发展中全面提升财富管理能力提高网均、人均财富管理业绩 胡怀邦董事长（2009年工作会议上的讲话）,全面启动“精点计划”,总结经验,查找问题,提升绩效,改革创新,全面启动精点计划项目,“精点计划”项目以单个网点及存在市场或业务联系的多个网点（即网点群）为研究对象，在深入调研我行业务优秀网点成功经验及做法的基础上，结合总行业务发展的先进理念及三方咨询公司建议，总结出一套适合我行基层网点业务发展的运营模式，并在全行推广。,规范营销、服务流程，提高单个网点绩效 调配网间各项资源，提高网点群整体绩效,议程,项目背景介绍 项目主要内容 项目计划及阶段成果,项目主要内容,根据地理位置、经济环境、业务特点，合理搭配不同类型网点，以释放资源、提高效率。,项目主要内容,网点组合,业务分流,营销服务流程优化,绩效考核,岗位设置/组织架构,网点改造/环境维护,根据客户类型、业务特点、风险程度、产品利润制定相应的分流策略，以降低运营成本。 网点间业务分流如上海徐汇支行通过携带结算分流优化人员结构，三家路支行共节约7名会计人员。 网点内业务分流如保险销售从高柜分流到销售区、小额存取从高柜分流到自助区。 不同渠道业务分流把大量低风险业务向电话、网上银行分流。,网点组合,业务分流,营销服务流程优化,绩效考核,根据客户类别、业务特点，设计优化针对性的营销、服务流程，以提高销售能力和服务质量。 普通客户分流及中高端客户识别引导流程 接触营销及中高端客户大额异动/销户流程 各类客户经理及大堂经理的服务规范 强化交叉销售流程、规范和话术,岗位设置/组织架构,网点改造/环境维护,项目主要内容,网点组合,业务分流,营销服务流程优化,绩效考核,根据网点类型、岗位设定、业务范围相应调整绩效考核制度，充分发挥“考核指挥棒”的作用。 变“规模导向”为“价值导向” 变“财务指标”为“综合指标” 变“大而全”为“少而专”,岗位设置/组织架构,网点改造/环境维护,项目主要内容,网点组合,业务分流,营销服务流程优化,绩效考核,岗位设置/组织架构,网点改造/环境维护,对现有岗位设置进行优化整合、清晰界定职责范围，做到岗位明确、职责清晰。 整合的前中后台运营条线 有效的总行和分支行对应条线管理架构 合理的岗位设置和人员配备 明确职责定位和绩效考核指标 规范日常工作职责和要点,项目主要内容,网点组合,业务分流,营销服务流程优化,绩效考核,网点改造/环境维护,改进和优化网点的物理设施，维护网点的内外部环境。 优化网点物理功能布局、打造分层服务 规范营销陈列，营造专业营销氛围 产品和服务的有形化展示，提升客户体验,岗位设置/组织架构,项目主要内容,议程,项目背景介绍 项目主要内容 项目计划及阶段成果,项目第一阶段,第一阶段,第二阶段,2009年46月,2009年7月12月,提升试点网点个金营销能力和服务质量,定位个金、讲求成效 三个不变、一个优化 总结经验 + 改进提升 量化指标、跟踪评估,第三阶段,2010年1月12月,项目第一阶段成果,标准动作精点计划实务手册,第一阶段,第二阶段,2009年46月,2009年7月12月,第三阶段,2010年1月12月,精点计划个金管理实务手册,精点计划员工服务礼仪手册,精点计划三类客户经理工作手册,精点计划客户经理标准话术手册,针对支行所有一线员工,项目第一阶段成果,自选动作网点自我绩效提升,第一阶段,第二阶段,2009年46月,2009年7月12月,第三阶段,2010年1月12月,精点计划网点绩效提升方案,精点计划网点业务情况方案,试点网点制定方案、分步落实、跟踪评估,项目第一阶段成果,打造样板网点 项目经验先行先试：个性化提升方案 优惠政策适当倾斜：暂停神秘人考评 培训评优优先考虑：先进社区网点评选,第一阶段,第二阶段,2009年46月,2009年7月12月,第三阶段,2010年1月12月,项目第二阶段,第一阶段,第二阶段,2009年46月,2009年7月12月,第三阶段,2010年1月12月,提升全行网点个金营销能力和服务质量,总结锤炼、逐步完善 成果共享、督促实施 编写精点计划口袋书、拍摄培训录像 打造标准化培训课程 培养精点计划基层培训师,项目第三阶段,提升全行网点综合运营效率、全面优化流程,业务兼顾、着眼长远 冲破瓶颈、整体优化 自上而下、