SC6000结算业务分册.doc

SC6000 系列文档 结算业务操作手册 SC6000 系列文档 四川省农村信用社四川省农村信用社 综合业务系统综合业务系统 SC6000SC6000 操作手册操作手册 结算业务 ver 2 00 四川省农村信用社计算机中心 2007 年 4 月修订 内部资料 注意保密 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 1 页 共 94 页 目 录 1同城票据交换同城票据交换 3 1 1概述 3 1 2同城交换交易描述 3 1 2 1同城票据交换提出 3 1 2 2同城票据交换提入 15 1 2 3公共处理 21 1 3同城交换账务处理 24 1 3 1同城票据交易提出账务处理 24 1 3 2同城票据交易提入帐务处理 25 1 3 3同城票据交换清算的帐务处理 26 1 4同城交换复核交易 26 1 5同城交换抹账交易 27 2结算业务结算业务 29 2 1概述 29 2 2汇兑业务 29 2 3支票结算 30 2 4托收承付 32 2 4 1收款人开户行受理托收承付的处理 32 2 4 2付款人开户行办理托收承付的处理 33 2 4 3收款人开户行办理托收款项划回的处理 40 2 4 4托收承付的管理交易 42 2 5委托收款 43 2 5 1收款人开户行受理委托收款的处理 43 2 5 2付款人开户行办理委托收款的处理 44 2 5 3收款人开户行办理委托收款划回的处理 47 2 5 4委托收款的管理交易 48 2 6银行本票业务 51 2 6 1银行本票的签发 51 2 6 2银行本票的付款 52 2 6 3银行本票的退款 54 2 6 4银行本票黑名单 55 2 6 5银行本票管理交易 56 2 7银行汇票业务 57 2 7 1银行汇票的签发 57 2 7 2银行汇票的解付 59 2 7 3汇票核销处理 61 2 7 4银行汇票退款 62 2 7 5银行汇票的逾期付款 63 2 7 6银行汇票挂失 解挂 64 3网内汇兑业务网内汇兑业务 67 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 2 页 共 94 页 3 1概述 67 3 2网内汇兑交易描述 67 3 2 2查询 查复 80 3 2 3公共管理 84 3 2 4退汇业务账务处理 88 3 3系统资金清算帐务处理 88 3 3 1概述 88 3 3 2资金清算 88 3 3 3省清算中心的处理 88 3 3 4联社清算中心的处理 89 3 3 5信用社的处理 89 3 3 6资金清算生成的各个部门所需记帐凭证 90 3 3 7备注说明 91 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 3 页 共 94 页 1 同城票据交换同城票据交换 1 1 概述概述 跨系统金融行业 如不同银行机构之间由于结算业务或者其他资金划拨业 务引起的相互转账工作 均要通过同城交换来处理 提出行生成提出交换报单 在指定的时间和场所 即交换场和交换所 提出交换 隔场 场次数由当地人 行决定 无退票后提出借方再入账 1 2 同城交换交易描述同城交换交易描述 交换的票据内容丰富多种 归纳起来主要分为 支票 本票 银行汇票 进账单 送款单 委托收款凭证 特种转账凭证等 本系统的同城模块考虑在提出贷方和提入借方的交易同时核销相应的票据 登记簿 同城交换系统的业务主体分为以下部分 提出借方 提出贷方 提入借方 提入贷方以及相应的退票 查询等处理 1 2 1 同城票据交换提出同城票据交换提出 完成同城票据的提出整个交易 流程图如下 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 4 页 共 94 页 跨系统业务需要通过同城交易来完成 先查询交换场次是否是当天本场次 不是先通过 0623 切换 然后才在 0601 同城提出借方或 0602 同城提出贷方进行 录入 1 2 1 1 0601 提出借方提出借方 交易功能描述交易功能描述 受理行收到他行签发的需要他行兑付款项的票据时 使用该交易 隔场 场次数由当地人行决定 无退票后再入账处理 交易码输入 0601 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 梁 平 2007 04 27 19 52 4 同城提出借方 交易码 0601 提出日期 2007 04 21 提出场次 1 代办标志 0 正常 收款人帐号 收款人名称 金 额 付款人帐号 付款人名称 提入 行号 凭证类型 凭证号码 凭证日期 事 由 柜员流水号 交易码 0601 交易操作说明交易操作说明 1 代办标志 有菜单提示 0 正常 1 代办 2 提出日期 提出场次 自动显示当前提出日期和场次 3 收款人账号 必输 4 收款人名称 输入账号后自动回显 5 付款人账号 付款人户名 提入行号 必输 6 凭证类型 必输 有菜单显示 7 凭证号码 必输 8 凭证日期 选择输入 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 5 页 共 94 页 9 事由 选择输入 10 柜员流水号 交易成功后自动显示 交易功能说明交易功能说明 1 根据原始凭证录入信息交易成功后 打印流水单 包含交易码 交易日 期 交易时间 录入柜员号 录入柜员流水号 销帐序号 授权柜员号 2 收款人账号只能是结算活期和内部账 如果不是代办 收款人账号只能 是本机构账号 3 该交易需要复核 复核成功后记账 可以抹账 1 2 1 2 0602 提出贷方提出贷方 交易功能描述交易功能描述 完成同城往来提出贷方报单录入 跨系统的汇兑业务可使用该交易 交易码 0602 交易操作界面交易操作界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 梁 平 2007 04 27 19 54 4 同城提出贷方 交易码 0602 提出日期 2007 04 21 提出场次 1 代办标志 0 正常 自动扣帐 0 否 销账日期 2007 04 27 销账柜员流水 付款人帐号 付款人名称 金 额 收款人帐号 收款人名称 提入 行号 凭证类型 凭证号码 凭证日期 密码标志 0 无密 支付密码 事 由 柜员流水号 交易码 0602 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 代办标志 有菜单提示 0 正常 1 代办 2 自动扣账 菜单提示 0 非自动扣账 1 自动扣账 目前只允许是支票 结算帐户 3 销账日期 销账柜员流水 非自动扣账时为必输 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 6 页 共 94 页 4 付款人账号 必输 5 付款人名称 输入账号后自动回显 6 收款人账号 收款人户名 提入行号 必输 7 凭证类型 必输 有菜单显示 8 凭证号码 根据凭证类型输入 凭证类型为重空必输 为非重空不输 9 凭证日期 选择输入 10 支付密码 密码标志为 1 时必输 11 事由 选择输入 12 柜员流水号 交易成功后自动显示 交易功能说明交易功能说明 1 根据原始凭证录入交易成功后 打印流水单 包含交易码 交易日期 交易时间 录入柜员号 录入柜员流水号 2 检查自动扣账标志和代办标志是否吻合 如果代办标志为 1 则不允许 自动扣账 3 付款人账号只能是结算活期和内部账 如果不是代办 付款人账号只能 是本机构账号 4 自动扣账选择 0 非自动扣账时 检查待销序号是否正确 如果是自动 扣账 1 是 检查并核销凭证类型 凭证号和凭证日期的正确性 5 该交易需要复核 复核成功后记账 可以抹账 金额超过柜员权限时必 须有相应级别的柜员授权 1 2 1 3 0603 提出退票提出退票 退对方退对方 交易功能描述交易功能描述 完成同城往来提出退票报单录入 交易码 0603 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 梁 平 2007 04 27 19 55 4 同城提出退票 退对方 交易码 0603 原提入日期 原柜员流水号 原提入场次 借贷标志 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 7 页 共 94 页 对方交换号 退票金额 退票理由 柜员流水号 交易码 0603 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 原柜员流水号 原提入日期场次 借贷标志 对方交换号 退票金额必 输 2 退票理由 菜单提示 1 账号户名不符 2 大小写金额不符 3 远 期或过期支票 4 硬改不得更改事项 5 凭证或清单漏章 6 印鉴不符 7 其他 如果是其他 可以自己输入退票理由 3 柜员流水号 交易成功后自动显示 交易功能说明交易功能说明 1 录入原信息正确后 系统对录入信息进行自动校验 并显示柜员流水号 打印流水单 包含交易码 交易日期 交易时间 录入柜员号 录入柜员流水 号 2 该交易需要复核 复核成功后记账 可以抹账 1 2 1 4 0604 结算提出报单提取结算提出报单提取 交交易易功功能能描描述述 完成选择了同城走向的提出报单的提取 交易码 0604 交交易易操操作作说说明明 通过菜单或交易码 0604 进入交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 梁 平 2007 04 27 19 56 同城提出提取 交易码 0604 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 8 页 共 94 页 借贷标志 2 贷 交易码 0604 按发送键执行 Esc 退出 借贷标志 2 贷 有菜单提示 按发送键后如果有待提取记录 则进入同城提出提取概要界面 界面会逐 条显示待提取记录 每页 10 条记录 每条记录显示如下概要信息 借贷标志 我方账号 对方账号 金额 界面下方有功能键提示 ctrl B 向上翻页 ctrl F 向下翻页 ctrl T 显示当前记录详细信息 ctrl R 执行提取操作 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 梁 平 2007 04 27 19 56 同城提出提取 交易码 0604 借贷 对方交换号 我方账号 对方账号 金额 贷 31 88160120000086476 1 30 000 00 本次提取起始号 1 当前记录号 1 主机返回记录数 1 提取柜员流水号 交易码 0604 B 上一页 F 下一页 T 详细信息 R 提取 ESC 退出 选中任意一条记录 按下 ctrl T 后 将看到记录的详细信息 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 9 页 共 94 页 209007 梁 平 2007 04 27 19 56 同城提出提取 交易码 0604 柜员流水号 5901012152 输入日期 2006 11 03 付款人账号 88160120000086476 付款人名称 测试用账户 金 额 30 000 00 收款人账号 1 收款人名称 2 提入 行号 31 凭证类型 174 凭证号码 60002 凭证日期 2006 11 03 事 由 按回车键继续 在详细界面键入回车 后可以回到原先的概要界面 交易功能说明交易功能说明 1 选中任意一条记录 按下 ctrl R 后 将执行提取操作 提取成功后将 回显提取柜员流水号 并置有 R 标志 2 该交易是记账交易 1 2 1 5 0605 提出借方批量入账提出借方批量入账 交易功能描述交易功能描述 将提出借方 收妥抵用 的记录 进行批量入账处理 交易码 0605 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 梁 平 2007 04 27 19 58 同城提出借单批量入帐 交易码 0605 提出日期 提出场次 柜员流水号 交易码 0605 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 10 页 共 94 页 交易操作说明交易操作说明 1 提出日期 必输 指需要入账的借方报单的提出日期 2 提出场次 必输 指需要入账的借方报单的提出场次 3 柜员流水号 交易成功后自动显示 交易功能说明交易功能说明 1 按照柜员输入的日期和场次 将 同城往来登记簿 中满足条件的记 录 进行入账处理 2 生成收妥入账清单并下传前台打印 1 2 1 6 0606 提出借方单笔入账提出借方单笔入账 交易功能描述交易功能描述 将提出借方 收妥抵用 的记录 进行单笔入账处理 交易码 0606 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 10 45 同城提出借方单笔入帐 交易码 0606 提出日期 提出场次 原提出柜员流水号 柜员流水号 交易码 0606 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 提出日期 必输 指需要入账的借方报单的提出日期 2 提出场次 必输 指需要入账的借方报单的提出场次 3 原提出柜员流水号 必输 指原提出借方报单的柜员流水号 4 柜员流水号 交易成功时自动回显 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 11 页 共 94 页 交易功能说明交易功能说明 将 同城往来登记簿 中 该笔收妥抵用的数据 进行入账处理 1 2 1 7 0607 提出交换登记簿查询提出交换登记簿查询 交易功能描述交易功能描述 完成同城提出交易登记簿的模糊查询 交易码 0607 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 11 3 同城提出登记簿查询 交易码 0607 机构号 2090 提出日期 2007 04 21 场次 1 借贷标志 对方交换号 帐号 对方帐号 凭证类型 凭证号 金额 代办标志 退票标志 复核标志 交易码 0607 按发送键执行 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 必输项 提出日期 提出场次 2 其余为选择输入 交易功能说明交易功能说明 1 根据输入条件进行模糊查询 按下发送键后查询所得记录将显示在概要 界面 2 概要查询界面如下 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 11 3 同城提出登记簿查询 交易码 0607 借贷 对方 标志 交换号 账 号 金 额 对 方 账 号 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 12 页 共 94 页 共查询到 0 条记录 当前为第 记录 交易码 B 上一页 F 下一页 T 详细信息 J 统计 P 全部打印 L 本屏打印 Esc 退出 概要界面底部有功能键提示 请按照提示进行操作 选中任一记录 按下 ctrl T 可显示该记录的详细信息 详细画面如下 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 11 3 同城提出登记簿查询 交易码 0607 提出日期 2006 11 03 场次 2 柜员流水号 5901012113 录入日期 2006 11 03 账 号 88160120000086476 币种 01 金 额 50 000 00 凭证类型 174 凭证日期 2006 10 25 编码印签 附件张数 0 对方账号 1 对方交换号 55 提出凭证 0 提出凭证号 0 借贷标志 1 借方 代办标志 0 正常 收妥入账标志 1 已入账 退票标志 0 正常 复核标志 1 已复核 提出标志 0 未提出 摘 要 码 200 摘 要 同城提出 备 注 按回车键继续 Esc 退出 1 2 1 8 0609 同城提出汇总单生成同城提出汇总单生成 打印打印 交易功能功能交易功能功能 完成同城往来提出汇总单的生成和打印 交易码 0609 交交易易界界面面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 12 4 同城提出汇总单生成 交易码 0609 机 构 号 2090 处理标志 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 13 页 共 94 页 提出日期 2007 04 21 场 次 1 交易码 0609 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 处理标志 有菜单提示 1 生成并打印 2 重打 3 生成并显示 提出日期 场次 必输 系统会自动显示当前日期和场次 可根据需要修 改 交易功能说明交易功能说明 1 处理标志为 1 生成提出汇总记录并产生打印文件下传前台打印 2 处理标志为 2 可多次打印已生成的汇总单 3 处理标志为 3 生成提出汇总记录并显示在屏幕上 不生成打印文件 1 2 1 9 0611 同城提出清单生成同城提出清单生成 打印打印 交易功能描述交易功能描述 完成同城提出清单的生成打印及重打 交易码 0611 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 13 3 同城提出清单生成 打印 交易码 0611 机 构 号 2090 处理标志 1 生成并打印 提出日期 2007 04 21 场 次 1 提入交换号 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 14 页 共 94 页 交易码 0611 按发送键执行 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 处理标志 有菜单提示 1 生成并打印 2 重打 提出日期 场次 必输 系统会自动显示当前日期和场次 可根据需要修 改 提入交换行号 选择输入 交易功能说明交易功能说明 1 按提入交换号 生成提出票据清单文件 2 可多次打印已生成的清单 1 2 1 10 0612 同城提出收妥入账清单的打印同城提出收妥入账清单的打印 交易功能描述交易功能描述 打印同城提出收妥入账清单 交易码 0611 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 14 同城提出收妥入帐清单打印 交易码 0612 机 构 号 2090 提 出 日 期 场 次 交易码 0612 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 提出日期 场次 必输 交易功能说明交易功能说明 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 15 页 共 94 页 按照界面输入的提出日期和场次 获得该场次已入账记录 生成收妥入账 清单文件并下传前台打印 1 2 21 2 2同城票据交换提入同城票据交换提入 完成同城票据交换提入的全部交易 流程图 1 2 2 1 0613 提入借方提入借方 交易功能描述交易功能描述 签发行收到受理行提交属本系统内签发的票据凭证 要求划付一笔款项时 使用该交易 收受行提入了同城交换票据后 应对借单审核正确 并通过该交 易进行处理 交易码 0613 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 14 5 同城提入借方 交易码 0613 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 16 页 共 94 页 提入日期 2007 04 21 场次 1 退票标志 0 正常 付款人帐号 币种 付款人户名 金 额 对方交换号 收款人帐号 收款人户名 凭证类型 凭证号 凭证日期 密码标志 0 无密 支付密码 附件张数 代办标志 摘 要 码 摘 要 备 注 余 额 柜员流水号 交易码 0613 交易操作说明交易操作说明 1 提入日期 自动显示当前日期 2 场次 自动显示当前场次 3 付款人帐号 必输 付款人户名自动显示 4 金额 必输 且不能为 0 5 对方交换号 必输 6 收款人帐号 户名 必输入项 7 凭证种类 菜单选择输入 8 凭证号码 必输 9 凭证日期 必输 10 密码标志 支付密码 密码标志菜单输入选 0 无密时 支付密码为不 可输 选 1 有时 支付密码为必输 11 附件张数 非必输项 12 代办标志 0 正常 1 代办 13 退票标志 菜单选择输入 0 正常 1 退票 14 摘要码 摘要 可输入项 菜单选择输入 15 余额 交易成功自动显示 记客户帐时才显示 其他不现实 交易功能说明交易功能说明 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 17 页 共 94 页 1 完成同城往来提入借方报单录入 检查票据合法性 录入成功后显示柜 员流水号 打印流水单 包含交易码 交易日期 交易时间 录入柜员号 录 入柜员流水号 2 当代办标志选择 1 代办时 系统自动在本机构生成网内汇兑借方往帐 报单对方机构生成来帐借方报单 原始借方凭证应同时交到签发行 3 该交易需要复核 复核成功后记账 可以抹账 金额超过柜员权限时必 须有相应级别的柜员授权 1 2 2 2 0614 提入贷方提入贷方 交易功能描述交易功能描述 收受行收到从签发行划付过来的款项时 使用本交易 收受行提入了同城 交换票据后 应对贷单审核正确 并通过本进行处理 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 15 同城提入贷方 交易码 0614 提入日期 2007 04 21 场 次 1 入帐处理标志 2 网内汇兑 收款人帐号 币种 01 人民币 收款人户名 金 额 对方交换号 付款人帐号 付款人户名 凭证类型 凭证号 凭证日期 附件张数 摘 要 码 摘 要 备 注 余 额 柜员流水号 交易码 0614 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 提入日期 自动显示当前日期 2 场次 自动显示当前场次 3 入账处理标志 菜单选择输入 1 直接入账 2 网内汇兑 3 农信银 4 其他 5 退票 选择不同 记账分录不同 4 收款人帐号 必输 收款人户名自动显示 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 18 页 共 94 页 5 金额 必输 且不能为 0 6 对方交换号 必输 7 付款人帐号 户名 必输入项 8 凭证种类 菜单选择输入 9 凭证号码 必输 10 凭证日期 必输 11 附件张数 非必输项 13 摘要码 摘要 菜单选择输入 14 余额 交易成功自动显示 记客户帐时才显示 其他不现实 交易功能说明交易功能说明 1 1 完成同城往来提入贷方报单录入 检查票据合法性 录入成功后显 示柜员流水号 打印流水单 包含交易码 交易日期 交易时间 录入柜员号 录入柜员流水号 2 入账处理标志 1 直接入账 本机构内客户帐号户名相符 2 网内汇 兑 除本机构外网内其他机构 3 农信银 4 其他 5 退票 根据提入原始凭 证信息选择不同处理方式 登记不同分录明细 3 该交易需要复核 复核成功后记账 可以抹账 金额超过柜员权限时必 须有相应级别的柜员授权 1 2 2 3 0615 提入退票提入退票 被对方退被对方退 交易功能描述交易功能描述 完成同城提出票据被对方退回录入及帐务处理 交易码 0615 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 16 同城提入退票 交易码 0615 原提出日期 2007 04 27 原柜员流水号 原提出场次 借贷标志 对方交换号 退票金额 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 19 页 共 94 页 退票理由 柜员流水号 交易码 0615 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 原柜员流水号 必须输入 2 原提出日期 必须输入 3 原提出场次 必须输入 4 借贷标志 菜单选择 0 借 1 贷 5 对方交换号 必须输入 6 退票金额 必须输入 作为核对的一个条件 7 退票理由 选择输入 交易功能说明交易功能说明 1 系统对录入信息进行自动校验 2 该交易需要复核 复核成功后记账 可以抹账 金额超过柜员权限时必 须有相应级别的柜员授权 1 2 2 4 0616 提入交易登记簿查询提入交易登记簿查询 交易功能描述交易功能描述 完成同城提出交易登记簿的模糊查询 交易码 0616 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 17 同城提入交换登记簿查询 交易码 0616 机构号 2090 提出日期 2007 04 21 场次 1 借贷标志 对方交换号 帐号 对方帐号 凭证类型 凭证号 金额 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 20 页 共 94 页 代办标志 退票标志 复核标志 交易码 0616 按发送键执行 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 提入日期 非必输项 进入后自动显示当天日期场次 2 提入场次 非必输项 进入后自动显示当天日期场次 3 其余的都为非必输项 交易功能说明交易功能说明 1 根据输入信息显示查询到的记录信息 2 根据界面提示 可有不同的功能 如在简要信息的画面 按 Ctrl T 键 显示当前记录的详细信息 1 2 2 5 0618 同城提入汇总单生成同城提入汇总单生成并打印并打印 交易功能描述交易功能描述 完成同城往来提入汇总单的生成并打印 交易码 0618 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 18 3 提入汇总单生成并打印 交易码 0618 机 构 号 2090 提入日期 2007 04 27 场 次 1 交易码 0618 按发送键执行 Esc 退出 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 21 页 共 94 页 交易操作说明交易操作说明 机构号自动显示 提入日期 场次 必输 交易功能说明交易功能说明 根据提入日期 场次生成提入票据清单文件并打印提入票据清单文件 1 2 2 6 0620 同城提入清单生成同城提入清单生成并打印并打印 交易功能描述交易功能描述 完成同城提出清单的生成 打印 交易码 0620 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 19 1 同城提入清单生成并打印 交易码 0620 机 构 号 2090 提入日期 2007 04 27 场 次 1 交易码 0620 按发送键执行 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 机构号自动显示 提出日期 场次必输 交易功能说明交易功能说明 根据提入日期 场次生成提入票据清单文件并打印提入票据清单文件 1 2 3 公共处理公共处理 1 2 3 1 0622 同城票据提出同城票据提出 交易功能描述交易功能描述 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 22 页 共 94 页 完成同城往来票据提出动作 交易码 0622 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 19 5 同城票据提出 交易码 0622 机 构 2090 日 期 2007 04 21 场 次 1 交易码 0622 按发送键执行 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 日期 场次 必输 系统会自动显示当前日期和场次 可根据需要修改 交易功能说明交易功能说明 1 修改登记簿提出标志为已提出 完成同城票据提出的动作 2 如果当前场次有需要复核但未复核的提出交易 则不能提出 已提出的 提出票据不能抹账 3 在同一交换场次内可多次提出 1 2 3 2 0623 同城交换场次切换同城交换场次切换 交易功能交易功能 完成同城往来场次切换动作 交易码 0623 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 20 3 同城场次查询 切换 交易码 0623 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 23 页 共 94 页 功 能 1 切换 日 期 2007 04 21 场 次 1 交易码 0623 按发送键执行 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 功能 有菜单提示 0 查询 1 切换 默认为切换 2 日期 场次 必输 系统会自动显示当前日期 场次 可修改 交易功能说明交易功能说明 1 切换日期不能小于当前会计日期 2 如果当前场次有未复核交易和未提出票据 则不能切换 3 有交换号的机构才可以切换本机构的场次 4 交换场次不区分提出和提入 提出提入共用 1 个交换日期和场次 1 2 3 3 0624 同城交换数据统计查询同城交换数据统计查询统计统计 交易功能描述交易功能描述 完成同城往来数据统计功能 交易码 0624 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 21 0 同城交换数据统计查询 交易码 0624 开始交换日期 开始交换场次 结束交换日期 结束交换场次 提出借笔数 提出借金额 提出贷笔数 提出贷金额 提入借笔数 提入借金额 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 24 页 共 94 页 提入贷笔数 提入贷金额 交易码 0624 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 1 开始交换日期 必须输入 2 开始交换场次 必须输入 3 结束交换日期 必须输入 4 结束交换场次 必须输入 交易功能说明交易功能说明 统计时间段内的提出借贷金额笔数 提入借贷金额笔数 显示到屏幕上 1 3同城交换账务处理同城交换账务处理 1 3 1 同城票据交易提出账务处理同城票据交易提出账务处理 1 提出借方账务处理 借 94620108 同城 票据交换往来 贷 94620103 票据交换挂账户 同城交换收妥抵用款 2 提出贷方账务处理 自动扣账 借 客户账 贷 94620108 票据交换往来 不自动扣账 借 94610102 待销账户 贷 94620108 票据交换往来 3 提出退票账务处理 提出借方退票 借 94620108 票据交换往来 贷 94620107 退票户 提出贷方退票 借 94620107 退票户 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 25 页 共 94 页 贷 94620108 票据交换往来 4 提出报单的提取账务处理 借 94610102 待销账户 贷 94620108 票据交换往来 5 提出借方批量 单笔 入账的账务处理 代办标志为 正常 借 94620103 票据交换挂账户 同城交换收妥抵用款 贷 XX 客户 代办标志为 代办 借 94620103 票据交换挂账户 同城交换收妥抵用款 贷 94610102 待销账户 1 3 2 同城票据交易提入帐务处理同城票据交易提入帐务处理 1 提入借方帐务处理 完成同城借方的录入后 到 9008 交易进行登记交换登记簿和记账 会计分录 如果需要退对方票 借 94620107 退票户 贷 94620108 票据交换往来 代办标志 0 正常 如果是支票 借 客户帐 贷 94620108 票据交换往来 如果是银行汇票或者本票 借 应收款项 贷 94620108 票据交换往来 代办标志 1 代办 借 电子汇兑往来 贷 贷 94620108 票据交换往来 2 提入贷方帐务处理 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 26 页 共 94 页 完成同城贷方的录入后 到 9008 交易进行登记交换登记簿和记账 入账处理标志为 1 直接入账 时 借 94620108 票据交换往来 贷 客户帐或相关科目 入账处理标志为 2 网内汇兑 3 农信银 4 其他 时 借 94620108 票据交换往来 贷 94610102 待销帐户 入账处理标志为 5 退票 时 借 94620108 票据交换往来 贷 94620107 退票户 3 同城提入退票 标记 同城往来登记簿 中原提出记录为退票 会计分录 提入借方退票 借 94620103 票据交换挂账户 贷 94620108 票据交换往来 提入贷方退票 借 94620108 票据交换往来 贷 客户帐或相关科目 1 3 3 同城票据交换清算的帐务处理同城票据交换清算的帐务处理 当票据交换扎差在借方时 借 人行存放款项 贷 94620108 票据交换往来 当票据交换扎差在贷方时 借 94620108 票据交换往来 贷 人行存放款项 说明说明 由于目前四川省同城票据交换属于手工同城交换而不是电子同城 因而清算时通过 0911 交易手工处理 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 27 页 共 94 页 1 4同城交换复核交易同城交换复核交易 交易功能描述交易功能描述 完成同城交换所有记账交易的复核交易 同城记账交易包括 1 提出借方 2 提出贷方 3 提出退票 4 结算提出报单 提取 5 提出借方批量入账 6 提出借方单笔入账 7 提入借方 8 提入贷方 9 提 入退票 交易码 9008 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 22 事中复核 交易码 9008 柜员流水号 交易柜员号 操作方式 1 复核 1 复核 2 修改 3 删除 交易码 9008 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 柜员流水号 必输 交易柜员号 必输 操作方式 必输 选择输入 交易功能说明交易功能说明 回到录入交易界面输入需要复核的信息 并进行一致性检查 检查票据合法性 等级登记薄 进行记账处理 成功后返回流水号 1 5同城交换抹账交易同城交换抹账交易 交易功能描述交易功能描述 完成同城交换所有记账交易的抹账交易 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 28 页 共 94 页 同城记账交易包括 1 提出借方 2 提出贷方 3 提出退票 4 结算提出报单 提取 5 提出借方批量入账 6 提出借方单笔入账 7 提入借方 8 提入贷方 9 提 入退票 交易码 9003 交易界面交易界面 002 pts 1 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 2090 209007 袁丽 6 2007 04 27 20 22 5 柜员日志查询及抹帐 交易码 9003 时间顺序 0 降序 交易类型 1 记帐 复核状态 交 易 码 交易柜员 帐 号 交易金额 柜员流水号 交易日期 交易码 9003 按发送键执行 Esc 退出 交易操作说明交易操作说明 时间顺序 非必输项 自动显示为 降序 交易类型 非必输项 自动显示为 记账 复核状态 非必输项 交易码 非必输项 交易柜员 非必输项 交易金额 非必输项 柜员流水号 非必输项 交易日期 非必输项 交易功能说明交易功能说明 根据同城记账交易成功后返回的柜员流水号 和交易柜员号提取原录入信 息 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 29 页 共 94 页 查询到需要抹账的信息 在查询得到的界面下 CTRL T 进入详细信息界面 CTRL D 进入抹账授权输入界面 输入授权柜员号 密码进行抹账 已抹账的交易记为冲正交易 不能再次抹账 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 30 页 共 94 页 2 结算业务结算业务 2 1概述概述 一 概念一 概念 在市场经济条件下 社会产品的分配和交换以及劳务的提供 都必须以货 币作为媒介来实现 无论是商品交易 劳务供应 还是各单位间的资金调拨 都会引起货币的收付 这种收付行为 称为结算 二 结算业务的分类二 结算业务的分类 结算方式归纳起来可分为 汇兑 票据 信用卡 委托收款 托收承付等 三 结算模块的功能三 结算模块的功能 综合业务系统中的结算业务 针对各种结算方式提供了整套面向过程的管 理功能 即 除提供账务处理功能外 还负责对结算过程进行登记和监督管理 从账务处理的角度 结算业务可以用结算活期 内部账 网内汇兑 农信 银系统 同城功能相配合来完成 利用结算功能 一方面对客户账进行记账 另一方面根据操作员录入的结算途径 自动登记相关的全国汇兑 网内汇兑 同城交换明细登记簿 在需要签发联行报单或生成提出汇总单时 可以通过报 单提取功能自动提取明细 2 2汇兑业务汇兑业务 汇兑结算是汇款人委托信用社将款项支付给收款人的结算方式 汇兑分为 信汇和电汇 现只使用电汇方式 两种 单位和个人的各种款项结算 均可使 用汇兑结算方式 办理客户委托的省内信用社之间汇兑业务 可通过网内汇兑系统进行业务 处理 具体说明见网内汇兑业务部分 办理客户委托的省际信用社之间汇兑业务 可通过全国汇兑系统进行业务 处理 具体说明见农信银业务部分 办理客户委托的系统外汇兑业务 可以通过人民银行代支付系统进行业务 处理 具体说明见现代支付系统业务部分 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 31 页 共 94 页 2 3支票结算支票结算 支票结算可分为普通支票 转账支票结算和现金支票结算 一 支票结算的使用规定 单位或个人在当地人民银行规定的同一票据交换区域的各种款项结算 均 可使用支票 支票上印有 现金 字样的为现金支票 只能用于取现金 支票 上印有 转帐 字样的为转帐支票 只有用于转帐 支票上未印有 现金 或 转帐 字样的为普通支票 普通支票可以取现金 也可以用于转帐 0875 支票支付结算 交易支持转账支票和普通支票的转账 二 支票结算的处理流程 当收款人为本机构的支票户时的会计分录 借 2011 或其他存款科目 贷 2011 或其他存款科目 当收款人为非本系统同城机构的支票户时的会计分录 借 2011 或其他存款科目 贷 票据交换户 操作界面 102 pts 8 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 5901 590101 柜员 590101 P001 2006 11 03 23 24 3 支票支付结算 交易码 0875 付款人帐号 付款人名称 走 向 收款人帐号 收款人名称 收款人开户行 付款凭证 凭证编号 凭证日期 编码印鉴 密码标志 支付密码 金 额 摘 要 码 摘要 柜员流水号 付款帐户余额 收款帐户余额 客户提交支票记账员 0875 支票支付结算 交易办理结 算 9008 事中复核交 易 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 32 页 共 94 页 交易码 0875 Esc 退出 付款人帐号 必输 付款人名称 输入帐号后自动显示 走向 0 入账 1 同城 收款人帐号 走向为 0 入账时 为本机构帐号必输 走向为 1 同城时 选择输入 收款人名称 走向为 0 入帐时 自动显示 走向为 1 同城时必输 收款人开户行 付款凭证 174 转帐支票 176 普通支票 凭证编号 凭证日期 编码印鉴 密码标志 有密 无密 支付密码 金额 摘要码 摘要 柜员流水号 录入后返回 复核用 付款账户余额 复核记帐后返回 收款帐户余额 复核记帐后返回 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 33 页 共 94 页 2 4托收承付托收承付 托收承付是根据经济合同由收款人发货 委托银行向异地付款人收取款项 由付款人向银行承认付款的一种结算方式 其结算款项必须是商品交易以及因 商品交易而产生的劳务供应的款项 收付双方必须签有符合 经济合同法 的购 销合同 并在合同上订明使用托收承付结算方式 2 4 1 收款人开户行受理托收承付的处理收款人开户行受理托收承付的处理 收款人办理托收承付时 填写一式五联托收款凭证 并且于收款债务证明 一并提交给开户行 收款人开户行收到委托收款凭证 经审查无误后 将第一联加盖业务公章 退给收款人 第二联专夹保管 并在系统做 发出委托收款登记 交易 必 须把发出编号写在凭证上 第三联加盖结算专用章 连同第四联 第五联一并 寄回付款人开户行 操作界面 102 pts 8 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 5901 590101 柜员 590101 P001 2006 11 03 23 26 55 托收登记 交易码 0834 合同名称 合同编号 付款人帐号 付款人名称 付款人地址 付款行名称 收款人帐号 收款人名称 收款人地址 托收金额 划款方式 发货日期 2006 11 03 凭证类型 402 托收凭证 凭证编号 附件张数 发出编号 交易码 0834 Esc 退出 付款人帐号 必填 付款人名称 必填 付款行名称 必填 收款人帐号 本机构帐号 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 34 页 共 94 页 收款人名称 自动显示 收款人地址 托收金额 划款方式 电划 凭证类型 托收凭证 发出编号 自动返回 注意事项 此交易只是一个登记动作 不涉及账务处理 2 4 2 付款人开户行办理托收承付的处理付款人开户行办理托收承付的处理 付款人开户社收到收款人开户行同城交换提交或寄来的邮划托收凭证及有 关的交易单证时 应审查是否本行的凭证 审查无误后 在凭证上填注收到日 期 将第三 四联专夹保管 在系统做 0835 承付登记 交易 必须把收 到编号写在凭证上 将第五联委托收款凭证加盖结算专用章和将有关交易单 证及时交给付款人 并由付款人在第三联托收凭证上签收 处理流程为 A 记账员 0835 承付登记 0836 全部拒付 通知付款人付款 邮寄拒付证 明和托收凭证 0839 全部支付 0838 多承付 0837 部分拒付 0840 部分支付 按时付款逾期付款 0839 全部支付 0840 部分支付 0836 无款支付 邮寄拒付证 明和托收凭证 0841 跨月赔偿金划付 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 35 页 共 94 页 B 联行记账员 通过全国汇兑 网内汇兑 同城交换 现代支付系统进行 托收款项的划付 具体见其说明章节 操作界面 102 pts 65 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 5901 590101 柜员 590101 P001 2006 11 03 14 36 48 承付登记 交易码 0835 合同名称 合同编号 付款人帐号 付款人名称 付款人地址 收款人帐号 收款人名称 收款人地址 收款行名称 托收金额 划款方式 承付日期 凭证类型 402 托收凭证 凭证编号 附件张数 收到编号 交易码 0835 Esc 退出 付款人帐号 必填 本机构 付款人名称 自动显示 付款人地址 自动显示 收款人帐号 必填 收款人名称 收款人地址 收款行名称 托收金额 划款方式 0 电划 承付日期 收到编号 自动生成 注意事项 注意事项 此交易只是一个登记动作 不涉及账务处理 SC6000 系列文档 结算业务操作手册 第 36 页 共 94 页 付款人开户行根据收付款人约定的验单付款或验货付款确定承付期限 在 承付期限到期日次日开始营业时视付款人账户存款余额及有无办理拒付手续分 别采取如下处理 全部拒绝付款的处理 付款人在承付期内提出全部拒绝付款时 应填写四联全部拒绝付款理由书 连同有关的拒付证明 第五联托收凭证及所附单证送交开户行 对符合规定同意拒付的 在