上海自贸区银行管理体制建设.ppt

上海自贸区银行管理体制建设 上海自贸区 中国 上海 自由贸易试验区 是我国政府设立在上海的区域性自由贸易园区 对自贸区内的买卖活动不过多的插手干预 且对外运入的货物不收或优惠关税 属境内关外的贸易行为 该试验区于2013年8月22日经国务院正式批准设立 于9月29日上午10时正式挂牌开张 总面积为28 78平方公里 相当于上海市面积的1 226 范围涵盖上海市外高桥保税区 外高桥保税物流园区 洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域 2013年上海综保区将推进国际贸易结算中心 融资租赁 期货保税交割功能 扩大保税船舶登记试点规模 研究建立具有离岸特点的国际账户等十项功能先行先试 背景介绍 上海自贸区地图解析 自贸区特征 一 自贸试验区不限于保税区的一般做法 二 自贸试验区不囿于传统的自由贸易园区 三 自贸试验区不同于新加坡等自由港模式 四 自贸试验区不拘于一般开发区的内容框架 五 自贸试验区不止于自身的建设发展 上海自贸区成立两个月金融机构入驻情况 金融机构和服务业开放项目相继落户上海自贸区 截至11月28日 已有银行 证券 期货 保险 基金 股权交易等40家金融机构入驻试验区 其中包括中 农 工 建 交等9家中资银行在区内设立分行 花旗 星展 汇丰 东亚等11家外资银行在区内设立支行 上海银监局副局长马立新表示 比起产品先行先试以及监管创新 银行针对自贸试验区内的风险特征 客户特点以及政策环境 探索建立一套富有弹性的管理制度最有价值 其突破性的政策包括可能在自由贸易区先行先试人民币资本项目开放 并逐步实现可自由兑换人民币等金融创新 自贸区区内的银行业管理 因环境而变 因风险而变 因客户而变 因风险而变 自贸区内的人民币可兑换制度使得区内的系统性风险要比区外大 政府的反洗钱责任重大 区内贸易企业有进行虚假贸易套利的可能 银行具有一定的合规风险 自贸区面临的最大风险 汇率风险 汇率形成机制改革不仅会直接影响商业银行账户和交易账户的资金头寸 还会通过影响其客户的外汇财务状况 间接影响商业银行的资产质量和盈利能力 银行要根据自贸区风险特征能够针对性的建立风险管理的特征 优势和价值 需要银行业一更高的标准和管理要求去适应自贸区的风险 因风险而变 因风险而变 因客户而变 带着跨境元素的企业对自贸区最感兴趣 包括各种中资和外资企业 银行的管理流程 架构 产品都必须因客户而变 更契合客户需求 结算服务 融资服务 资产管理服务等都要与时俱进 因环境而变 政策 自贸区的试验政策不是一成不变 试点范围不是一成不变 政策范围也不是一成不变 银行业的组织架构 资源配置 金融服务都要跟着政策环境的变化做出快速反应 如果政策出来之后再做 就失去竞争力了 因环境而变 政策 一 外资银行和离岸业务1 外资银行 允许符合条件的外资金融机构设立外资银行 符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行 在条件具备时 适时在试验区内试点设立有限牌照银行 2 离岸业务 在完善相关管理办法 加强有效监管的前提下 允许试验区内符合条件的中资银行开办离岸业务 新闻 外资银行表现活跃 星展银行推出特惠美元定存年利率活动星展银行获准第一批入驻上海自贸区 特推出外币惊喜利率活动 2013年11月28日起 星展银行 中国 个人银行客户可享受6个月美元定期存款年利率2 3 6个月澳币定期存款年利率最高可达4 0 美元定期存款年利率期限 存款要求到期存款资金 最高可享受 新进资金 最高可享受 6个月2 15 2 30 澳元定期存款年利率期限 存款要求到期存款资金 最高可享受 新进资金 最高可享受 6个月3 90 4 00 更多 特惠 外币定期存款供选择 币种期限优惠年利率最高可达澳元3个月3 2 美元3个月1 5 因环境而变 政策 二 融资租赁 1 融资租赁公司在试验区内设立的单机 单船子公司不设最低注册资本限制 2 允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务 比如交行在自贸区设立的专业金融租赁公司是一个实体 有健全的公司治理结构 有董事会 监事会和专业的高管队伍 还有配备专业的业务人员 对境外国际化飞机 轮船 航运租赁业务 有一个系统的研究 这将改变他们之前在境内外一些机船租赁业务零散和分散的局面 将来可以整合到平台之下 进行统一管理和并表监管 提升专业能力和风险管理水平 因环境而变 政策 中国 上海 自由贸易试验区总体方案 扩大投资领域开放 选择金融 航运 商贸 文化等服务领域扩大开放 探索建立负面清单管理模式 逐步形成与国际接轨的外商投资管理制度 改革境外投资管理方式 支持试验区内各类投资主体开展多种形式的境外投