商业银行考试练习题

L.商业银行内部控制评价试行办法规定，内部控制评价包括过程评价和结果评价。（）2.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行内部控制系统是商业银行为实现经营目标，开发和执行系统的政策、程序和程序，从而有效识别、评估、控制、监控和改善风险的动态过程和机制。（）3.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行以股东大会、董事会、监事会、高级管理人员等为主体建立公司治理结构，各机关规范行为，保持分权制衡。（）4.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须在各种业务和管理活动中制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求，并为内部控制目标的制定和审查提供指导。（）5.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须在相关功能和水平上建立和保持内部控制目标。内部控制目标必须遵守内部控制政策，反映持续改进的要求。（）6.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行建立分工合理、职务明确、报告关系明确的组织结构，并明确与风险和内部控制相关的所有部门、职务、员工的职务和权限，构成传达这些内容的文件。（）7.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行要新建具有全日制系统并行管理、完全独立的内部审计部门。（）8.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行要培养健全的企业文化，对企业文化的内涵和计划、渗透、评价和改善制定明确的规定。（）9.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行应建立内部控制系统，设立履行特殊责任的专门委员会或部门，并明确其责任、权限和报告渠道。（）10.商业银行内部控制评价试行办法规定，高级管理人员必须满足高级管理人员素质的相应高级机关要求。（）11.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行要对引进、退出、选拔、绩效评价、薪酬、福利、专业技术职务管理处罚等日常人事管理制定详细的规定，充分考虑人力资源管理过程中发生的风险。（）12.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须建立和维持有效识别和评估各种风险的阶段性书面程序。（）13.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须识别和识别日常、非常规的业务和管理活动，确定这些活动中的风险(无论是否在内部发生)，并考虑其类型、来源和影响范围，尤其是使用计算机系统可能产生的风险。（）14.商业银行内部控制评价试行办法规定，如果环境和条件发生变化，商业银行将及时重新识别和重新评估风险，以识别和控制新的或以前未控制的风险。（）15.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须根据法律规定、监管要求和内部控制政策判断是否允许风险，决定是否采取进一步措施。如果风险可以接受，则应监视并定期检查，以确保持续可接受。如果危险不允许，必须制定控制措施。（）16.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须建立和保持识别和获取相关法规、监管要求和其他要求的程序，作为风险识别和评估、控制目标和控制计划制定的依据。（）17.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须及时更新有关法规、监管要求和其他要求的信息，并将该信息传达给相关员工和其他风险相关人员。（）18.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须根据计划的控制措施或现有的控制程序，决定需要控制措施的业务和管理活动。（）19.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会和高级管理人员必须要求下级部门及时报告运营管理情况和特殊情况，以检查内部控制的实施情况和实现内部控制目标的进度。高层管理人员应根据检查情况提出内部控制不足，敦促改善功能管理。（）20.商业银行内部控制评价试行办法规定董事会每天、每周或每月接受的经营情况和特殊情况报告或报告，提出问题，并要求采取纠正措施。（）21.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行对可能偏离内部控制政策、目标的运行，必须建立和维护图书、程序和要求，并明确程序运行和控制标准。（）22.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须对重要活动进行分段记录和监督检查。（）23.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行对采购或外包的设施、设备、系统和服务中确定的风险建立和维护控制程序，并将相关程序和要求通知提供者，以符合商业银行的相关控制要求。（）24.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须考虑计算机系统环境中业务运营的特点，构建信息安全管理系统，设计、购买、安全和使用控制硬件、操作系统和应用程序、数据和操作环境，同时保证信息的完整性、安全性和可用性。（）25.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须建立和维护识别可能发生的意外或紧急情况(包括计算机系统)的计划和程序。发生事故及紧急情况时，要及时采取紧急处分，防止或减少可能发生错误的损害，使业务继续进行。（）26.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行定期检查、维护紧急设施、设备和系统是否适当。如果可能，应定期测试应急计划。（）27.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须建立和保持通过适当的监控活动持续监控内部控制成果的书面程序。（）28.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须建立和维护规定违规发现、危险、事故发现、报告、处置和纠正、预防措施的书面程序。这包括发现违规、风险、事故和及时报告，必要时可以向上报告一级。（）商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须审查紧急计划。特别是在事故或紧急情况发生后。紧急准备应根据可能发生的意外或紧急情况(包括事故、危险)的性质进行调整。（）30.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须建立和维护违规、危险、事故的发现、报告、处理和更正、预防措施，及时违反规定、危险、事故的处置等书面程序。（）31.商业银行内部控制评价试行办法规定商业银行必须建立和维护规定违规、危险、事故发现、报告、处置和更正、预防措施的书面程序。这包括防止违规、危险、事故的发生和复发，以及符合问题大小和风险级别的更正和预防措施。（）32.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须建立和维持书面程序，指明违规、危险、事故的发现、报告、处置和纠正、预防措施。这包括在实施纠正和预防措施之前进行风险评估。（）33.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须制定和维护包括违规、危险、事故的发现、报告、处置和纠正、预防措施，以及实施和跟踪、验证更正和预防措施的书面程序。（）34.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期审查内部控制状态，并采取措施，确保系统持续有效地改善。（）35.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期审查内部状态，并采取措施确保系统持续有效地改善。管理评审应包括内部控制系统评价结果。（）36.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须建立和维护明确违法、危险、事故发现、报告、处置和纠正、预防措施的书面程序。这包括风险或事故的责任追究。（）37.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期审查内部控制状态，并采取措施确保系统持续有效地改善。管理审查应包括内部控制情况进展和实现内部控制目标。（）38.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期审查内部控制状态，并采取措施确保系统持续有效地改善。管理层审查应包括对内部控制系统有重要影响的外部信息，如法律、法规的重大变化。（）39.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期审查内部控制状态，并采取措施确保系统持续有效地改善。管理评审应包括组织结构的重大调整。（）40.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期检查内部控制状态，并采取措施确保系统持续有效地改善。管理审查应包括跟踪以前的管理审查。（）41.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期审查内部控制状态，并采取措施确保系统持续有效地改善。管理评审应包括完善内部控制制度的建议。（）42.商业银行内部控制评价试行办法规定，董事会应定期审查内部控制状态，并采取措施确保系统持续有效地改善。经营评审应包括事故和危险因素，以及重要的纠正和预防措施的情况。（）43.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须建立和维护信息交换和通信程序，并明确识别、收集、处理、交换、通信、反馈、公开相关信息(如财务、管理、业务、重大事件和市场信息)的渠道和方法。（）44.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须利用内部控制政策、内部控制目标、评估结果、绩效监控和数据分析、纠正和预防措施、管理审查等，持续改善内部控制系统的效果。（）45.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须确定其内部和外部的风险相关人员，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关人员交换信息的机制，并使董事会和高级管理人员能够及时了解业务信息、管理信息和其他重要风险信息。（）46.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须确定其内部和外部的风险相关人员，考虑要求和目标，与相关人员建立信息交换体系，以确保所有员工充分理解相关信息，遵守涉及自身责任和义务的政策和程序。（）47.商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行必须确定其内部和外部的风险相关者，考虑他