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文档简介

1/3加强人民币银行结算账户管理，维护金融秩序稳定加强人民币银行结算账户管理，维护金融秩序稳定来自基层农信社的调查进一步规范银行结算账户的开立和使用，加强银行结算账户的管理工作，有效维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行具有得重要的作用。笔者通过对某县农信社的银行结算账户的检查，发现了一些问题。应引起各级金融部门的重视。一、存在的主要问题组织机构情况设置不全。一是没有成立人民币结算账户管理领导小组；二是没有指定专人负责银行结算账户管理工作，没有对日常开户情况进行审核检查，发现问题不能及时报告。银行结算账户的管理和开立不规范。一是信用社为了片面强调发展业务等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人民银行批准核发开户核准许可证。二是个别社由于人事变动，业务不熟，责任不清，有些资料报送不全，使银行结算账户资料保留不完整。三是因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后未及时通知开户银行变更，致使信用社对存款变更的信息无法及时办理。2/3银行结算账户的使用不正确。一是专用存款账户支取现金时，没有能按照人民银行结算账户管理办法规定提取现金。二是一般存款账户的有违规支取现金的行为。三是从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时难以按照要求提供付款依据。四是为个人开设银行结算账户时，没有按规定要求存款人填写“开立个人银行结算账户申请书”，并详细记载有关规定事项，认真执行存款实名制。二、采取的对策组织各信用社人员认真学习人民币银行结算账户管理办法，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户的合法合规。对未经人行批准的开立的部分银行结算账户督催各信用社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。进一步加强对银行结算账户的管理和检查工作。上级主管部门将采取定期或不定期的方法，对信用社银行结算账户的管理进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护
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