银行理财经理岗位职责

1、银行理财经理岗位职责1、银行理财经理岗位职责1、负责公司产品的销售及推广；2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；3、开拓新市场 , 发展新客户 ,提高部门的销售业绩；4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功；5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。 负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。2、银行理财经理岗位职责一、遵守客户经理日常工作规范。二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等 渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并

2、管理优 质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优 惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。四、为优质客户提供专业化的理财服务。3、银行理财经理岗位职责一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布 最新理财产品信息；2、每日实时更新室内外 LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息；4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信 息；（二）理财档案管理及理财

3、数据统计5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档；6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报；7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断 提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度；2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户；3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的 客户档案， 根据客户的理财目标和投资偏好， 有针对性的做好对客户的日

4、常经营维护与 提升工作；4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目 标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作；5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；（二）网点服务与销售支持1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优 质；2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。4、银行理财经理岗位职责1、参加支行晨会 : 一般分为两部分前面 15 分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行 产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻

5、与我们在销售的产品有什么样的 关联性，昨日业绩冠军分享。后面 15 分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署2、财经时事学习：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和 讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户， 有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新 闻一般5条左右。3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：（1）客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人） 今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，

6、或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮， 一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系 的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。（2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客 户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行 是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为 维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一 个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售

7、和其他产品销售非常大 的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再 次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。4、 电话约访客户：每天至少给 20个客户打电话。一般上午 11点左右，下午3点左右 适合给陌生客户电话。 对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律， 针对每个人的情 况联系即可，时间段限制较少。5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的 客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。6、上门

8、拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上 门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户 具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情 景演练训练话术。办公室卫生管理制度一、主要内容与适用范围1 本制度规定了办公室卫生管理的工作内容和要求及检查与考核。2 此管理制度适用于本公司所有办公室卫生的管理二、定义 1 公共区域：包括办公室走道、会议室、卫生间，每天由行政文员进行清扫；2个人区域：包括个人办公桌及办公区域

9、由各部门工作人员每天自行清扫。1. 公共区域环境卫生应做到以下几点：1) 保持公共区域及个人区域地面干净清洁、无污物、污水、浮土，无死角。2) 保持门窗干净、无尘土、玻璃清洁、透明一3) 保持墙壁清洁，表面无灰尘、污迹。4 )保持挂件、画框及其他装饰品表面干净整洁。5) 保持卫生间、洗手池内无污垢，经常保持清洁，毛巾放在固定(或隐蔽)的地方。6) 保持卫生工具用后及时清洁整理，保持清洁、摆放整齐。7)垃圾篓摆放紧靠卫生间并及时清理，无溢满现象。2. 办公用品的卫生管理应做到以下几点：1) 办公桌面：办公桌面只能摆放必需物品，其它物品应放在个人抽屉，暂不需要的物品就摆回柜子里，不用的物品要及时清

10、理掉。2) 办公文件、票据：办公文件、票据等应分类放进文件夹、文件盒中，并整齐的摆放至办公桌左上角上。3)办公小用品如笔、尺、橡皮檫、订书机、启丁器等，应放在办公桌一侧，要从哪取使用完后放到原位。4)电脑：电脑键盘要保持干净，下班或是离开公司前电脑要关机。5)报刊：报刊应摆放到报刊架上，要定时清理过期报刊。6)饮食水机、灯具、打印机、传真机、文具柜等摆放要整齐，保持表面无污垢，无灰尘，蜘蛛网等，办公室内电器线走向要美观，规范，并用护钉固定不可乱搭接临时线。7)新进设备的包装和报废设备以及不用的杂物应按规定的程序及时予以清除。3.个人卫生应注意以下几点：1) 不随地吐痰，不随地乱扔垃圾。2) 下班后要整理办公桌上的用品，放罢整齐。3) 禁止在办公区域抽烟。4)下班后先检查各自办公区域的门窗是否锁好，将一切电源切断后即可离开。5)办公室门口及窗外不得