2019年上半年案件风险防控工作开展情况的报告

1、2019 年上半年案件风险防控工作开展情况的报告* 农村信誉合作联社 关于对 2019 年上半年案件风险防控工作展开情况的报告 * 农信办：为认真落实中国银保监会 2019 年全国农村中小金融机构监管工作会议关于案防工作的部署， 进 1 步推动案件防控治理工作， 及时消除案件风险隐患， * 联社坚持案件风险排查制度化、 常态化、规范化，积极展开案件风险排查工作。现将 2019 年上半年案件风险防控工作展开情况汇总报告以下：1、基本情况 （1）组织展开情况 2019 年上半年以来， * 区联社遵照河南省农村信誉社联合社关于做好近期案件风险防控工作的通知文件精神，要求全辖 17 家网点及时展开宣扬

2、教育活动，确保了案件风险隐患排查工作的有效实行， 使辖内柜面业务、 信贷管理及员工异常行动风险隐患排查落到实处。（2）采取的措施 为确保排查活动的扎实有序展开，联社成立由理事长任组长， 其他班子成员任副组长， 各科室负责人及信誉社主任为成员的案件风险隐患排查工作领导小组， 并催促辖内 * 家信誉社根据业务管理条线明确分工，落实排查责任。（3）排查效果情况通过组织指点、深挖细查、落实整改，责任追究、完善规则，在全辖干部、员工的共同努力下，确保了 2019 年上半年全辖未产生重大经济案件和重大事故， 案件排查工作获得了 1 定的成效。 1 是业务风险隐患得到有效的防控。 2 是极少数员工的不正当行

3、动得到了有效遏制。 3 是全部员工风险防范意识在案件排查进程中得到了加强。 4 是合规长效机制的建设水平得到了有效提高。2、 4 项制度发现的问题（1）、履行情况干部交换情况。 *联社交换2019 年上半年辖内干部人数69 人，前半年应交换16 人，累计5 人，未交换 9 人；其中基层网点负责人应交换4 人，累计交换2 人。岗位轮换情况。 * 联社辖内重要岗位人数 160 人，前半年应岗位轮换 57 人，累计岗位轮换 57 人，未岗位轮换 0 人； 强迫休假情况。上半年 * 联社应强迫休假人数 0 人，已强迫休假 0 人，累计强迫休假 0 人，未强迫休假 0 人； 亲属躲避情况。上半年 * 联

4、社应亲属躲避 0 人，累计亲属躲避 0 人，未亲属躲避 0 人。（2）存在问题 * 联社存在干部未及时交换的问题, 问题缘由：1 个信息技术特别岗，因岗位特殊未轮岗，已安排休假并进行岗位审计。3、案件防控工作和员工行动排查发现的问题（1）2019 年 2 月18 日，联社出台 * 农村信誉合作联社关于贷后监督检查的通知，于 2019 年 2 月 25 日至 2019 年 3 月 25 日进行贷后检查，目的为进1步规范和加强贷后管理， 有效防范和控制信誉风险。 检查范围为截至2018 年 12 月底全辖存量正常类贷款。排查内容：1. 是不是定期进行贷后调查。2. 档案是不是齐全，是不是专人管理。

5、3. 贷后检查是不是流于情势 4. 有风险贷款是不是依照要求进行上报。排查发现的问题立行立改，经排查，现发现全辖贷款存在问题共两项： 1 是个别贷后检查资料不齐全； 2 是个别贷款档案未进行专人保管。（2）2019 年 4 月 28 日至 6 月 20 日， * 联社在全辖范围内组织展开非法集资风险排查整治和员工行动排查活动，并出台*农村信誉合作联社非法集资风险排查整治活动方案，此次活动是 *联社针对全辖非法集资风险隐患展开的1 次全面排查，补充通知里对员工行动排查做出了要求。此次专项排查活动纪检监察部门与审计监督部门配合，组成联合检查小组进行排查，检查小组 6 人， 2 组。主要排查： 1

6、是从业人员涉足非法集资活动。 2 是机构为非法集资提供服务或便利。 3 是外部沾染风险。 4 是员工行动排查。对* 全辖 14 个社进行逐一排查，对各社班子成员进行座谈，并填写非法集资风险排查整治活开工作座谈内容 ，对社里柜员、大堂经理进行抽查座谈， 力求全方位排查各社有没有员工特别是内退职工有没有参与非法集资行动。4、 基层网点负责人轮岗情况 * 联社基层网点负责人应交换 4 人，累计交换 2 人。因省委巡查组检查，暂停干部调开工作，我联社准备在省委巡查组检查结束后，进行干部交换工作。5、 内部问责情况 2019 年以来，全辖对背规问题及投诉纠纷事件进行了处理，纪律处罚 6人, 其中：正告

7、4 人，记过 1 人，开除 1人。同时对背规经商办企业人下发监察通知3 份。1 是对背规发放贷款的处理。 2 是对触及背法犯法人员的处理。2019 年以来对触及扣发工资级 3 停责任人处理共 4人，其中对触及到期贷款收回率低于 97%的 1 人，3 停处理；对审计部对移交到资产部的不良贷款审计，触及2 名责任人扣发50%工资；对市办下发的 2017 年以来新发放贷款构成不良 2 名责任人扣发 50%工资。对背规问题及投诉情况的处理，进1步强化了信誉社的规范化服务，改变了对信誉社的不良影响，防范了案件、事故的产生，规避了风险。6、问题整改情况第 1 季度案件风险排查共发现问题2 项，正在整改中。

8、第 2 季度案件风险排查和员工行动排查暂未发现问题。4 项制度问题因省委巡查组检查，暂停干部调开工作， 联社计划在省委巡查组检查结束后，进行干部交换工作。2 季度排查未发现问题，但工作仍需要加强：1 各信誉社、部要提高风险意识，要高度重视，落实责任，将非法集资风险排查整治作为平常重要工作，从全面摸排、规范整改、前哨监测等方面下工夫，推动活动获得实效。 2 是重视员工本身素质的提高，加强员工的培训教育，筑牢防范风险的思想道德防线。对重点人员实行不定期排查，增强员工遵章遵法、合规经营意识。7、下步工作措施 （1）加强员工合规教育，进 1 步建立风险防范意识。督导各社在积极完成各项业务经营指标的同时， 有计划地展开对员工职业道德教育、法制和案例警示教育等合规教育活动。（2）落实干部交换、岗位轮换、强迫休假和亲属躲避 4 项制度是加强内部管理的 1 项基础性工作。全辖信誉社（部）要切实加强“4项制度”履行力建设，建立制度落实的动态管理机制，实现“4 项制度”贯彻落实的常态化。（3）扎实展开风险排查，防范操风格险隐患。继续深入展开案件风险隐患排查工作，按季对辖内信誉社重要业务、重要领域、重点环节等方面进行排查， 继续做好柜面业务及员工行动风险专项排查和非法集资宣教活动，发现问题及时处理，切实做到防微杜渐，防患于未