备考证券从业资格考试-投资基金-练习-第十章基金监管-资料

1、第十章 基金监管一、单项选择题 1、开放式基金应当保持不低于基金资产净值（）的现金或者到期日在1年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A、1B、2C、5D、102、对在6个月内（）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（）后，方可使用。A、连续两次，10日B、连续三次，10日C、连续两次，5日D、连续三次，5日3、（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A、基金公会B、证券投资基金业委员会C、基金公司会员部D、基金业行会4、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变

2、动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。A、5B、10C、20D、305、基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有（）。A、变更股东、注册资本或者股东出资比例B、变更名称、住所C、修改章程D、计提风险准备金6、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。A、4B、5C、6D、127、基金管理公司的设立须经（）审批。A、中国证监会B、中国证券业协会基金业委员会C、证券交易所D、国家工商管理局8、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

3、有关约定。A、3B、6C、9D、129、基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（），且不得少于董事会人数的（）。A、1人，13B、2人，14C、3人，13D、3人，1210、基金管理公司董事会每年应至少召开（）定期会议。A、1次B、3次C、2次D、无限制11、2006年之后，基金管理公司应按不低于基金管理费收入的（）计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的（）时可不再提取。A、5，2B、10，2C、10，1D、5，112、董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经（）独立董事同意。A、13以上B、14以上C、23以上D、12以上13、依法对基金市场参与者的行为

4、进行监督管理的机构是（）。A、中国证监会B、中国人民银行C、中国银监会D、中国证券业协会基金业委员会14、基金监管的首要目标是（）。A、保护投资者利益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、推动基金业的发展15、我国基金业已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A、证券投资基金管理公司管理办法B、证券投资基金法C、证券投资基金运作管理办法D、证券投资基金信息披露管理办法16、基金托管银行应当建立（）的离任制度。A、基金托管部门高级管理人员B、基金托管部门中层管理人员C、董事长D、基金经理17、不可以向中国证监会申请基金销售业务资格的机

5、构有（）。A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券交易所18、中国证监会对基金托管银行的市场准入监管要求是（）。A、在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效B、是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会C、只有获得基金托管资格的商业银行，才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管D、是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系19、只有获得基金托管资格的（）才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。A、商业银行B、基金管理公司C、证券投资公司D、证券交易所20、以下关于基金管理公司股东及股权比例方面的说法错误的是（）。A

6、、基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东B、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股的数量不得超过1家C、基金管理公司股东不得持有其他股东的股份及权益，与其他股东不得同属同一实际控制人D、内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为5021、（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A、证券管理机构B、基金业委员会C、中国证监会D、中国证券业协会22、对履行基金托管职责的监督不包括（）。A、在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时

7、提醒基金管理公司并报告中国证监会B、在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立C、是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系D、在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见23、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。A、5B、10C、15D、2024、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的（）。A、5B、10%C、15D、2025、如果基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产

8、属于投资方向确定的内容。A、75B、80C、85D、9026、督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（）个工作日内向中国证监会报告。A、1B、3C、2D、427、中国证监会对基金管理公司的（）是日常监管的重点。A、基金准入B、公司治理监管C、内部控制监管D、经营运作监管28、以下不属于基金募集合规性审查内容的是（）。A、有明确、合法的投资方向B、有明确的基金运作方式C、基金募集申请材料是否齐备D、基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定29、申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备（）以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适

9、应的管理经历。A、1年B、3年C、5年D、10年30、以下不属于基金募集申请材料的是（）。A、申请报告B、基金合同草案C、上市公告书D、招募说明书草案31、下面关于利益冲突管理制度的表述错误的是（）。A、投资管理人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券投资活动B、投资管理人员不得直接或间接接受证券公司、投资公司、上市公司等其他任何机构和个人提供的礼金、旅游服务等各种形式的利益C、投资管理人员履行职责时，对可能产生个人利益冲突的情况应当及时向公司报告D、公司员工及其直系亲属均不得买卖股票32、公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日（）对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派

10、出机构。A、2日内B、2周内C、2月内D、2小时内33、下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述错误的是（）。A、不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送B、不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为C、在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断D、应当树立长期、稳健、对基金管理公司负责的理念34、与基金经理的任职条件不符的是（）。A、取得基金从业资格B、具有3年以上证券投资管理经历C、没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D、最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理

11、部门的行政处罚35、基金存续期信息披露监管包括（）。A、对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核B、对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管C、对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管D、基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查36、从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的禁止行为不包括（）。A、对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月B、对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月C、对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于6个月D、对基金、基金管理人单一指标排名(包括具有点击排序功能

12、的网站或咨询系统数据列示)的排名期间少于3个月37、任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果，可以（）。A、对不同分类的基金进行合并评价B、对基金合同生效超过6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名C、对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名D、对特定客户资产管理计划进行评价38、基金评价机构应加入（），并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。A、基金行业协会B、中国证监会C、中国证监会派出机构D、工会39、在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的（）。A、20B、30C、40D、5040、下列关于基金投资范围的表述正确的是

13、（）。A、股票基金应有80以上的资产投资于股票B、债券基金应有60以上的资产投资于债券C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券等品种D、债券基金和货币基金不得参与股指期货二、多项选择题 1、基金监管是指监管部门运用（）手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A、法律的B、自律的C、经济的D、行政的2、基金监管从内容上主要涉及（）。A、对基金投资者的监管B、对基金服务机构的监管C、对基金运作的监管D、对基金高级管理人员的监管3、基金监管的原则具体表现为（）。A、依法监管原则B、“三公”原则C、自律在先和监管在后原则D、监管的连续性和有效性原则4、我国基金监管的目标包括（）。A、保护投资者利益

14、B、保证市场的公平、效率和透明C、降低非系统风险D、推动基金业的发展5、基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（）等方面符合合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定的条件。A、总资产B、基金管理年限与管理规模C、具有境外投资管理经验的人员数量D、公司治理与内部控制6、基金监管的重要意义体现在（）。A、维护证券市场的良好秩序B、提高基金的收益水平C、提高证券市场的效率D、保护基金份额持有人利益7、中国证监会基金监管部的主要职能包括（）。A、负责涉及基金行业的重大政策研究B、草拟或制定基金行业的监管规则C、对有关基金的行政许可项目进行审核D、全面负责对基金管理公司、基金托管行及基金代销机构

15、的监管8、督察长不得有下列行为（）。A、擅离职守，无故不履行职责B、违反规定授权他人代为履行职责C、兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动D、对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告9、督察长的执业素质和行为规范有（）。A、3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历B、诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录C、可以授权他人代为履行职责D、对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避10、督察长的主要职责包括（）。A、监督检查基金管理公司内部风险控制情况B、对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法、合规性问题提出意见

16、C、指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益D、向基金管理公司总经理报送工作报告11、对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，进行行政监管措施。这些措施主要包括（）。A、依法责令整改，暂停办理相关业务B、监管谈话C、出具警示函D、暂停履行职务12、证券交易所自律管理的内容包括（）。A、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控B、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C、对基金上市交易的监控D、基金公司人员的聘任13、基金行业自律管理的方式主要包括（）。A、制定行业自律规则和业务标准，加强会员管理B、大力开展基金业宣

17、传活动，树立行业形象C、加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D、通过督察长进行定期检查14、申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。A、取得基金从业资格B、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C、具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历D、最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚15、中国证监会基金监管部主要通过（）方式实现基金监管。A、市场准入监管B、市场秩序监管C、日常持续监管D、基金管理人员监管16、中国证监会对基金托管银行的日常监

18、管要求是（）。A、只有获得基金托管资格的商业银行，才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管B、是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会C、在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效D、是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系17、机构在（）等方面符合法律法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金销售业务资格。A、资本充足率(或净资本、注册资本)B、组织机构、治理结构与内部控制C、营业场所、信息系统建设D、业务管理制度、从业人员资格18、中国证监会对基金托管部门内部控制的监督包括（）。A、各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立B、基金资产、托管银

19、行自有资产、其他资产的保管是否严格分离C、在办理基金的清算交割事宜中，即保证清算的及时高效，又保证基金财产的安全与独立D、托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡19、中国证监会对基金管理公司进行现场检查的内容包括（）。A、进入基金管理公司及其分支机构进行检查B、要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料C、询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明D、查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存20、风险准备金主要用于赔偿因公司（）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保

20、护基金份额持有人利益的重要措施。A、违法违规B、违反基金合同C、技术故障D、突发事件21、中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点，监督检查的内容包括（）。A、内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则B、控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求C、投资管理、信息披露、信息技术系统、财务会计、监察稽核等业务环节是否按照法规标准和内部控制制度有效执行D、基金销售业务信息管理平台建设是否进行了规范22、基金管理公司在股权出让或受让方面，有关的法规要求包括（）。A、持有基金管理公司股权未满2年的股东，不得将所持股权出让B、

21、股东持有的基金管理公司股权被出质期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请C、股东持有的基金管理公司股权被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请D、出让基金管理公司股权未满3年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请23、基金管理公司办理重大变更事项，有下列（）情形时须报中国证监会批准。A、变更经营范围B、公司变更注册资本、变更股东出资比例C、修改章程D、变更名称、居所24、在持股主体的规范方面，现行法规对基金管理公司股权处置的规定有（）。A、可以为其他机构代持基金管理公司的股

22、权B、不得为其他机构代持基金管理公司的股权C、可以委托其他机构代持基金管理公司的股权D、不得委托其他机构代持基金管理公司的股权25、中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括（）。A、征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B、采取专家评审对申请材料的内容进行审查C、采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查D、自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况26、基金信息披露对违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚类别有（）。A、警告B、暂停或者取消基金从业资格C、承担赔偿责任D、追究刑事责任27、基金募集信息披露监管包括（）。A、对基金招募说明书、基金合同、基金托管

23、协议等基金募集申请材料进行审核B、对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管C、对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管D、基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查28、基金信息披露监管已形成了（）的基金信息披露规范体系。A、以证券投资基金信息披露管理办法为原则指导B、以证券投资基金信息披露内容与格式准则为指南C、以证券投资基金信息披露编报规则为特别补充D、以证券投资基金信息披露XBRL标引规范(TAXONOMY)和基金信息披露XBRL模板为技术操作指引29、目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。A、中国证监会B、中国证监会各地

24、方监管局C、中国证券业协会D、证券交易所30、任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果，禁止（）。A、对不同分类的基金进行合并评价B、对基金合同生效不足6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名C、对同一分类中包含基金少于20只的基金进行评级或单一指标排名D、对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔少于6个月31、允许基金管理公司自主选择对（）内赎回的基金持有人设定较高的赎回费率标准，并将此类赎回费全额计入基金财产。A、一日B、一周C、一个月D、一个季度32、当高级管理人员有以下（）情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务。A、高级管理人员最近6个月内被中国

25、证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改B、最近半年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上C、擅离职守D、向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的33、对高级管理人员的监管手段包括（）。A、对高级管理人员所在单位以及监管部门的考核B、督察长发现异常情况及时报告C、中国证监会出具警示函，进行监管谈话D、中国证监会建议任职机构暂停或者免除职务34、当出现（）可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。A、高级管理人员、投资管理人员因涉

26、嫌违法违纪被有关机关调查或者处理B、高级管理人员拟因私出境1个月以上或者出境逾期未归，投资管理人员拟离开工作岗位1个月以上C、高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居D、高级管理人员、投资管理人员在非经营性机构兼职35、建立公司和股东之间的业务与信息隔离制度要求（）。A、股东不得越过股东会、董事会直接干预公司的经营管理或基金财产的投资运作B、不得在证券承销、证券投资等业务活动中要求基金管理公司为其提供便利C、不得要求公司直接或间接为其提供融资或担保D、不得利用技术支持等方式将所获得的非公开信息为任何人谋利36、以下关于基金管理公司股东及股权比例方面的规范正确的是（）。A、基金管理公司股东

27、不得持有其他股东的股份及权益，与其他股东不得同属同一实际控制人B、内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49C、基金管理公司必须由具备条件的非金融机构作为主要股东D、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家37、当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料时，中国证监会及其证监局将根据违规程度依法采取的行政监管或行政处罚措施有（）。A、提示销售机构改正B、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后方可使用C、责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调

28、查D、对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议销售机构免除有关高级管理人员的职务38、基金销售监管的主要方式有（）。A、通过督察长监督、检查基金销售活动B、对基金销售机构内部控制情况进行监督检查C、对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导D、宣传推介材料的报备监管39、基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循（）。A、投资人利益优先原则B、全面性原则C、公正性原则D、及时性原则40、基金销售活动监管所关注的内容主要涉及（）。A、销售的基金产品是否经过核准B、销售主体是

29、否具备相应资格C、基金销售过程中是否遵循适用性原则D、基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险41、基金管理公司在申请获批QDII业务资格后，就可以向中国证监会报送QDII基金产品募集申请文件，并需要针对QDII基金的产品特性补充（）等材料。A、介绍境外投资市场及其风险的投资者教育材料B、管理人与投资顾问签订的协议草案C、托管人与境外托管人签订的协议草案D、基金代销业务资格的证明文件42、下面关于利益冲突管理制度的表述正确的是（）。A、投资管理人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券投资活动B、公司员工不得买卖股票，直系亲属买卖股票的应当及时向公司报备其账户和

30、买卖情况C、投资管理人员履行职责时，对可能产生个人利益冲突的情况应当及时向公司报告投资D、管理人员不得直接或间接接受证券公司、投资公司、上市公司等其他任何机构和个人提供的礼金、旅游服务等各种形式的利益43、下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述正确的是（）。A、不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送B、不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为C、应当牢固树立合规意识和风险控制意识D、不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动44、基金行业高级管理人员的基本行为规范是（）。A、在基金份额持有人的利益与基金管理人、基金托管人的利益

31、发生冲突时，应当坚持基金管理人、基金托管人的利益优先的原则B、不得从事与所服务的基金管理人或者基金托管人合法利益相冲突的活动C、基金管理人副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责D、不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动45、证券交易所按中国证监会要求建立基金交易监控体系，重点监控（）。A、单只基金的异常交易B、同一基金管理公司不同基金或账户间的异常交易C、不同基金管理公司账户间的异常交易D、基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易三、判断题 1、风险准备金余额达到基金资产净值1可不再提取。 （）对错2、督察长应具备有关法律法规规定的任职条件，并有1年以上监察稽核、风险管理或

32、者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历，诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录。 （）对错3、基金管理公司变更名称、住所属于重大事项变更。 （）对错4、基金管理公司股东与其他股东可以同属同一实际控制人。（）对错5、基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。 （）对错6、各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。 （）对错7、中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。 （）对错8、基金管理公司按照不低于基金管理费收入的1

33、0计提风险准备金。（）对错9、没有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。 （）对错10、对基金监管可以采用行政手段。 （）对错11、保证市场的公平、效率和透明是我国基金监管的首要目标。（）对错12、根据国际证监会组织制定的证券监管目标与原则，证券监管的目标主要是保护投资者利益，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险。 （）对错13、内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49。 （）对错14、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家。 （）对错15、基金管理公司必须由具备条件的非金融机

34、构作为主要股东。 （）对错16、督察长连续两次考试成绩不合格的，中国证监会可建议公司董事会免除其职务。 （）对错17、发现基金及公司运作存在问题时，公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （）对错18、督察长由经理聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行督察稽核。（）对错19、封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，其登记业务同上市公司的股票一样，由中国证券登记结算有限责任公司办理。 （）对错20、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 （）对错21、同

35、一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10。 （）对错22、进行重要投资需有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。 （）对错23、基金管理公司从事特定资产管理业务，应设立专门的业务部门，投资经理与基金经理不得相互兼任。 （）对错24、股票基金应有80以上的资产投资于股票。 （）对错25、开放式基金应当保持不低于基金资产净值5的现金或者到期日在1年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。 （）对错26、基金管理公司进行特定客户资产管理业务时，同一组合可以在同一交易日内进行反向交易。 （）对错答案部分 一、单项选择题1、【正确答案】 C【答案解析】本题考

36、查开放式基金投资的比例问题。参见教材P234 【答疑编号10082220】 2、【正确答案】 A【答案解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后，方可使用。参见教材P231。【答疑编号10082219】 3、【正确答案】 C【答案解析】基金公司会员部负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。参见教材P216。【答疑编号10082218】 4、【正确答案】 B【答案解析】因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交

37、易日内进行调整。参见教材P234。【答疑编号10082216】 5、【正确答案】 D【答案解析】基金管理公司变更下列重大事项，需自董事会或股东会作出决议之日起15日内，报中国证监会批准：（1）变更经营范围；（2）变更股东、注册资本或者股东出资比例；（3）变更名称、住所；（4）修改章程。参见教材P218。【答疑编号10082215】 6、【正确答案】 C【答案解析】中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。参见教材P218。【答疑编号10082214】 7、【正确答案】 A【答案解析】基金管理公司的设立须经中国证监会审批。参见教材P21

38、7-218 【答疑编号10082213】 8、【正确答案】 B【答案解析】基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。参见教材P234 【答疑编号10082212】 9、【正确答案】 C【答案解析】基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。参见教材P220。【答疑编号10082211】 10、【正确答案】 C【答案解析】基金管理公司董事会每年应至少召开2次定期会议。参见教材P220 【答疑编号10082210】 11、【正确答案】 C【答案解析】基金管理公司应按不低于基金管理费收入的10计提风险准备金

39、，风险准备金余额达到基金资产净值的1时可不再提取。参见教材P221 【答疑编号10082209】 12、【正确答案】 C【答案解析】董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经23以上独立董事同意。参见教材P220 【答疑编号10082208】 13、【正确答案】 A【答案解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。参见教材P213 【答疑编号10082207】 14、【正确答案】 A【答案解析】基金监管的首要目标是保护投资者利益。参见教材P211。【答疑编号10082206】 15、【正确答案】 B【答案解析】我国基金业已经初步形成一套以证券投资基

40、金法为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。参见教材P213。【答疑编号10082205】 16、【正确答案】 A【答案解析】基金托管银行应当建立基金托管部门高级管理人员的离任制度。参见教材P248。【答疑编号10082240】 17、【正确答案】 D【答案解析】可以向中国证监会申请基金销售业务资格的机构有商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构。其中不包括证券交易所，所以本题选D。参见教材P224。【答疑编号10082238】 18、【正确答案】 C【答案解析】选项C属于市场准入监管。选项ABD属于日常持续监管。参见教材P

41、222。【答疑编号10082237】 19、【正确答案】 A【答案解析】只有获得基金托管资格的商业银行才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。参见教材P222。【答疑编号10082236】 20、【正确答案】 D【答案解析】内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49，选项D说法有误。参见教材P220。【答疑编号10082235】 21、【正确答案】 D【答案解析】中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。参见教材P216【答疑编号10082234】 22、【正确答案】 C【答案解析】对履行基金托管职责的监督主要包括：（1）在监督

42、基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会。（2）在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立。（3）在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段。（4）在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。参见教材P223。【答疑编号

43、10082233】 23、【正确答案】 B【答案解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。参见教材P234。【答疑编号10082231】 24、【正确答案】 B【答案解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的10%。参见教材P234。【答疑编号10082230】 25、【正确答案】 B【答案解析】如果基金名称显示投资方向的，应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。参见教材P234。【答疑编号10082229】 26、【正确答案】 B【答案解析】督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之

44、日起3个工作日内向中国证监会报告。参见教材P242。【答疑编号10082227】 27、【正确答案】 C【答案解析】中国证监会对基金管理公司的内部控制监管是日常监管的重点。参见教材P221。【答疑编号10082225】 28、【正确答案】 C【答案解析】拟募集的基金具备法规规定的条件，至少包括：（1）有明确、合法的投资方向；（2）有明确的基金运作方式；（3）符合法律法规关于基金品种的规定；（4）不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；（5）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定。参见教材P227。【答疑编号10082224】 29、【正确答案】 B【答案解析】申请基金行业高级管理人员

45、任职资格，应当具备3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。参见教材P239。【答疑编号10082223】 30、【正确答案】 C【答案解析】证监会进行齐备性审查的募集申请材料包括申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件。参见教材P227。【答疑编号10082222】 31、【正确答案】 D【答案解析】本题考查建立健全的利益冲突管理制度。 选项B的正确说法应该是“除法律、行政法规另有规定外，公司员工不得买卖股票”。参见教材P246 【答疑编号10082252】 32、【正确答案】 A【答案解析】公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司

46、作出决定之日2日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。 参见教材P245。 【答疑编号10082251】 33、【正确答案】 D【答案解析】选项D的正确说法应该是“树立长期、稳健、对基金份额持有人负责的理念”。参见教材P245。【答疑编号10082250】 34、【正确答案】 D【答案解析】选项D的正确说法应该是“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。参见教材P239。【答疑编号10082249】 35、【正确答案】 C【答案解析】基金存续期信息披露监管包括：基金合同生效后，监管机构对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的

47、监管，重点在于相关文件披露的及时性和信息披露是否存在虚假记载、误导性陈述以及重大遗漏。参见教材P233。【答疑编号10082248】 36、【正确答案】 C【答案解析】选项C的正确说法是“对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月”。参见教材P230-231。【答疑编号10082247】 37、【正确答案】 B【答案解析】选项ACD属于禁止行为。参见教材P230-231。【答疑编号10082246】 38、【正确答案】 A【答案解析】基金评价机构应加入基金行业协会，并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。参见教材P230。【答疑编号10082245】 39、【正确答案】 C【答案解析】在全

48、国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40。参见教材P234【答疑编号10082243】 40、【正确答案】 D【答案解析】股票基金应有60以上的资产投资于股票，债券基金应有80以上的资产投资于债券，选项AB说法有误。货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债券等品种，选项C说法有误。参见教材P234。【答疑编号10082241】 二、多项选择题1、【正确答案】 ACD【答案解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。参见教材P210。【答疑编号10082260】 2、【正确答案】 BCD【答案解

49、析】基金监管从内容上主要涉及对基金服务机构的监管、对基金运作的监管以及对基金高级管理人员的监管三个方面。参见教材P210 【答疑编号10082259】 3、【正确答案】 ABD【答案解析】基金监管的原则包括：（1）依法监管原则：（2）“三公”原则；（3）监管与自律并重原则；（4）监管的连续性和有效性原则；（5）审慎监管原则。参见教材P212、213 【答疑编号10082258】 4、【正确答案】 ABD【答案解析】选项C应该是降低系统风险。参见教材P210-211。【答疑编号10082257】 5、【正确答案】 BCD【答案解析】基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在净资产、基金管理年限与管

50、理规模、具有境外投资管理经验人员数量、公司治理与内部控制等方面符合合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定的条件，并向证监会提交书面申请。参见教材P218。【答疑编号10082256】 6、【正确答案】 ACD【答案解析】基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场的效率、保护基金份额持有人利益均具有重大意义，是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分。参见教材P210。【答疑编号10082254】 7、【正确答案】 ABCD【答案解析】本题考查基金监管部的主要职能。以上内容都正确。参见教材P214。【答疑编号10082253】 8、【正确答案】 ABCD【答案解析】督察长不得有下列行为

51、：擅离职守，无故不履行职责；违反规定授权他人代为履行职责；兼任可能影响其独立性的职务，或者从事可能影响其独立性的活动；对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告；利用履行职责之便牟取私利；滥用职权，干预基金及公司的正常经营运作；其他损害基金份额持有人或者公司利益的行为。参见教材P242。【答疑编号10082280】 9、【正确答案】 ABD【答案解析】选项C属于督察长不得有的行为，不符合执业素质和行为规范。参见教材P241-242。【答疑编号10082279】 10、【正确答案】 ABC【答案解析】督察长应该定期或不定期向基金管理公司的全体董事报送工作报告，而

52、不是公司总经理。选项D说法错误。参见教材P241。【答疑编号10082278】 11、【正确答案】 BCD【答案解析】对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会将依法责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般将采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。参见教材P222 【答疑编号10082277】 12、【正确答案】 ABC【答案解析】本题考查证券交易所自律管理的内容。参见教材P216-217 【答疑编号10082276】 13、【正确答案】 ABC【答案解析】选项D属于公司内部的监管，不是行业自律管理

53、。参见教材P216。【答疑编号10082275】 14、【正确答案】 ABC【答案解析】D项应该为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。而不是最近2年。参见教材P239 【答疑编号10082274】 15、【正确答案】 AC【答案解析】基金监管部主要通过市场准入监管与日常持续监管两种方式实现基金监管。参见教材P215。【答疑编号10082273】 16、【正确答案】 BCD【答案解析】选项A属于市场准入监管。参见教材P222。【答疑编号10082271】 17、【正确答案】 ABCD【答案解析】商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，在财务指标（包括资本充足率、净资本或注册资本等）、组织机构、治理结构、内部控制与风险管理、营业场所与安防设施、信息系统建设、结算资金管理、评价方法体系、业务管理制度、反洗钱内控、从业人员资格等方面符合法律法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金销售业务资格。参见教材P224。【答疑编号10082270】 18、【正确答案】 ABD【答案解析】C选项是中国证监会对基金托管职责