案例三：统一理财产品数据库简介

1、统一理财产品数据库简介世华统一理财产品数据库是一个搜集和整合理财市场上理财产品基本信息、理财产品 相关净值、理财产品相关公告的数据仓库，它囊括目前理财市场上银行理财产品、券商集 合理财产品、信托集合理财产品和阳光私募产品等四个理财品种。统一理财产品数据库的特点： 四大理财品种公用统一的字段表结构目前理财市场上，多数理财产品数据库是按照不同的理财品种分别建立不同的理财品种数据库，如银行理财产品数据库、券商集合理财产品数据库。而世华统一理财产品数据库是为目前理财市场上的银行理财产品、券商集合理财产品、信托集合理财产品和阳光私募产品等四个理财品种产品统一建立的一个数据库，四个品种的理财产品数据都用统

2、一的一套字段表结构进行整理，这样便于不同理财品种产品之间的数据整合和对比，同时也支持按照理财品种对统一理财产品数据库进行数据拆分。数据范围及数据量世华统一理财产品数据库的信息搜集对象主要为三类：四个理财品种的产品基本信息；1.四个理财品种的产品相关净值；2.世华统一理财产品数据库提供丰富的历史数据： 提供从年至今发行的超过款银行理财产品基本信息； 提供从年至今发行的超过款信托集合理财产品基本信息；提供从年至今发行的超过款阳光私募产品基本信息；提供从年至今发行的超过款券商集合理财产品基本信息；四个理财品种的产品相关公告。3.2004 35000 1.2002 2. 5000 2003 3. 12

3、004. 200 2005提供超过条银行系产品历史净值信息； 5. QDII 20000提供超过条券商集合理财产品历史净值信息；6.34000提供超过条阳光私募产品历史净值信息； 7. 54000提供超过条信托集合理财产品历史净值信息。8.50000数据来源及更新频率世华统一理财产品数据库的所有数据皆来源于各发行机构的官方网站，详见下表：学资学习网提供考研资料理财品种数据来源银行理财家银行官网105券商集合家证券公司官网106信托集合家信托公司官网63阳光私募家信托公司官网超过家私募机构网站200 +63但目前除了证券公司信息公布较为透明、规范外，其余理财市场参与机构在理财信息的的更新频率、更

4、新时间、更新范围等方面都不甚理想，甚至部分机构、部分产品不披露任何信息，因此数据的收集非常困难，很难保证能够在第一时间收录理财市场各发行机构 理财产品的所有数据。目前，上述公开渠道公布的数据信息世华数据中心最迟将在公布后个工作日内更新。1库结构及表结构的说明 库结构统一理财产品数据库包括个产品信息主表、个产品子表和个相关表。具体如下21 5 1表：表分 类表名表说明字段 数量主表产品信息主表记录产品基本信息、销售信息、投资详情、风险收益说明、兑付情况及其他规定116子表净值子表记录产品净值信息5公告子表记录产品相关公告25成立公告表记录产品成立信息9不成立公告表记录不成立产品相关信息4提前终止

5、公告表记录提前终止产品相关信息7延期公告表记录产品延期信息6到期公告表记录到期产品相关信息8分红子表记录产品分红信息（主要是券商集合理财品种）20投资报告子表记录产品投资报告相关信息（主要是券商集合理财品种）18持有证券明细子表记录投资报告中披露的产品持有证券的相关信息（主要是券商集合理财品种）10产品名称子表记录产品名称信息，追踪产品更名情况4费率子表记录产品费率信息，追踪费率变更情况9代销机构子表记录产品代销机构信息，追踪代销机构变更情况3挂钩标的子表记录产品挂钩标的信息，追踪挂钩标的变更情况4投资顾问子表记录产品投资顾问信息，追踪投资顾问变更情况3投资经理子表记录产品投资经理信息，追踪投

6、资经理变更情况3预期收益率子表记录产品预期收益率信息，追踪预期收益变更情况5业绩比较标准子表记录产品业绩比较标准理信息，追踪业绩比较标准变更情况3担保人子表记录产品担保人信息，追踪担保人变更情况3借款人子表记录产品借款人信息，追踪借款人变更情况3相关 表金融机构表为产品主表及子表中涉及到的机构提供统一名称25金融机构分支机构表为产品的发行地区提供录入提示7金融人物表为产品的投资经理提供统一名称11金融人物履历表记录投资经理的履历情况9.风险评级子表提供银行内部对本行银行理财产品的风险评级情况6表结构以下主要介绍统一理财产品库几个重要表的字段结构：产品信息主表 1.产品信息主表的字段总共有个，其

7、中个为基本字段，个为衍生字段（衍生94 22 116字段是基于规则自动提取计算出值的字段），具体如下：/字段类型字段名称字段分类基本字段产品ID 基本字段理财品种基本字段产品简称基本字段产品代基本字发行机基本字发行地基本字投资期基本字投资期限单基本字风险收益基本字保本比率基本 字投资币基本字投资管理受托基本字托管银基本字证券经纪基本字运作模基本字基本信息字资产主基本字投资范围限基本字投资类基本字流动性类基本字结构模基本字申购赎回状基本字产品名衍生字产品状衍生 字预期最高年化净收益率衍生字投资顾衍生字投资经衍生字业绩比较标衍生字实际成立衍生字实际到期衍 生字实际收益率衍生字历史分红次衍生字代销机

8、衍生字销售信息字销售渠基本字学资学习网提供考研资料基本字段目标客户描述基本字段客户类型基本字段客户分类基本字段认购起始日 基本字段认购终止日 基本字段预计产品登记日 基本字段起购金额（元） 基本字段认购递增金额（元） 基本字段认购期是否允许撤单基本字段预期募集规模上限 （万元） 基本字段预期募集规模下限 （万元） 基本字段存续期规模上限（万元） 基本字段存续期规模下限（万元基本字管理人参与规模上限（万元基本字管理人参与规模下限（万元基本字销售说基本字单位面值（元基本字产品特基本字认购清算期是否计算资金利基本字认购清算期所用利基本字认购清算期利息是否计入本基本字还本清算期是否计算利基本字还本清算

9、期所用利基本字交易指南文件基本字预计成立基本字预计到期基本字投资期说基本字投资目基本字投资理基本字投资策基本字投资特基本字投资范投资详情字基本字资产组合比基本字投资行基本字投资区基本字境外投资管理基本字境外托管衍生字挂钩标衍生字借款衍生字担保收益说基本字风险收益及流动性说明字风险评衍生字风险提基本字基本字段是否可终止 基本字段终止条款 基本字段是否可赎回 基本字段赎回条款 基本字段是 否可申购 基本字段申购条款基本字段是否可质押基本字段质押条款基本字段）质押比率（ 基本字段是否可办理存款证明基本字段开放期说明基本字段封闭期说明基本字段展期说基本字是否设置展基本字认购期参与费说基本字申购期参与费

10、说基本字最低退出份额（份基本字退出费说管理费说基 本字托管费说基本字业绩报酬费说基本字费用说明字最低认购期参与费衍生字最低申购期参与费衍生字衍生字 最低退出费衍生字最低管理费衍生字最低业绩报酬费提取比率最低托管费衍生字最低销售费衍生字收益支 付币基本字本金返还币基本字兑付说基本字预计到账基本字计息基基本字兑付说明及其他字是否需要缴纳 利息基本字是否需要缴纳资本利得基本字税收规基本字信息公基本字其他事基本字附件文件基本字段.产品净值子表 2.产品净值子表共包括个基本字段，具体如下表：6字段名称备注字段名称字段类型基本字段ID分红IDID关联产品信息主表的产品基 本字段产品ID基本字段 公告ID关

11、联公告子 表的公告 基本字段公告日期基本字段分红报告名称基本字段分配次数基本字段可分配收益基准日基本字段分配方式基本字段总份额（份）基本字段股票投资市值（元）基本字段基金投资市值（元）基本字段权证投资市值（元）基本字段债券投资市值（元）基本字段货币资金投资市值（元）基本字段其他资产投资市值（元）基本字段会计师事务所基本字段律师事务所字段类 型备注ID净值字段名称字段类型基本字 段备注产品ID基本字段ID报表基本字 段ID关联产品信息主表的产品估值日期基本字段ID产品基本字 段关联 产品信息 主表的产 品ID每万份收益单位净值/基本字段公 告ID基本字段公告日期基本字 段关联 公告子表根据产品运

12、作模式区分：如果运作模式为货币型计戈L则该字段含义为每万份收益ID学资学习网提供考研资料的公告七日年化收益率（累计净值/%）基 本字段报告种类基本字段报告期基本字 段根据产品运作模式区分：如果运作模式为货币型计）戈山 则该字段含义为七日年化收益率（ %净值货币基本字段资产净值（）元 基本字段资产总值（元）基本字 段累积净值时的货币产品公布单位净值/分红子表 3.个基本字段，具体如下表：分红子表共包括20基本字段可分配收益（元）基本字段实际分配收益（元）份）分红比例（元/10基本字段基本字段权益登记日基本字段除息日基本字段除息后单位净值基本字段红利发放日基本字段红利到帐日基本字段转再投资确定日

13、基本字段再投资份额到帐日 基本字段发放对象 基本字段费用说明投资报告子表 4.投资报告子表具体包括个基本字段，具体如下表：18基本字段注册登记机构持有证券明细子表 5.个字段，具体如下表：持有证券明细子表共包括10字段名称字段类型备注记录ID基本字段产品ID基本字段ID关联产品信息主表的产品报表ID基本字段ID关联投资报表子表的报表公告日期基本字段关联投资报表子表的公告日期持有证券名称基本字段持有证券类型基本字段持仓市值）（元基本字段持仓数量（）股基本字段持有证券市值占产品净值比例 （）基本字段（%）占持有证券市值比例基本字段费率子表6.费率子表共包括个字段，具体如下表：10备注字段类型字段名称基本字段记录ID学资学习网提供考研资料ID关